المنتجات الهيكلية للعملات الرقمية: زيادة العوائد لأقصى حد خلال الأسواق المتقلبة

يشتهر سوق العملات الرقمية بتقلباته، ويتجلى ذلك في الأحداث المضطربة لعام ٢٠٢٢ عندما انخفضت عملة البيتكوين إلى أدنى مستوى تاريخي لها بلغ حوالي ١٧,٠٠٠ دولار خلال أحد أكثر الفترات كارثيةانهيار العملات المشفرة في تاريخه.ومع ذلك، وبحلول بداية عام 2024، شهدت بيتكوين صعوداً هائلاً، محطمةً الأرقام القياسية بمستوى قياسي جديد غير مسبوق تجاوز 73,730 دولاراً بحلول منتصف مارس 2024. 

في ظل هذه التقلبات الحادة، يبحث عدد لا يحصى من مستثمري التجزئة والمؤسسات عن سبل لزيادة ممتلكاتهم إلى أقصى حد مع الاستفادة من التقلبات. كما تشهد أحجام التداول لمشتقات العملات الرقمية ارتفاعاً، ويزداد استخدام العقود الآجلة، وعقود الخيارات، والمقايضات الدائمة للتحوط ضدأحداث المخاطر الطرفيةيحظى بشعبية متزايدة.

ومع ذلك، تداول المشتقات المشفرةيمكن أن تكون معقدة للغاية، ويتجه المستثمرون المبتدئون نحو الحلول الجاهزة و/أو المنتجات المهيكلة للمشاركة في هذا المجال.

يتناول هذا المقال المنتجات المنظمة للعملات الرقمية وسبب تزايد شعبيتها لدى المستثمرين الأفراد والمؤسسيين.



أهم النقاط:

• تؤكد التقلبات الشديدة في سوق العملات الرقمية، والتي تجلت في أحداث مثل انهيار عام 2022 والارتفاع القياسي الذي تلاه في أوائل عام 2024، على الحاجة إلى منتجات مهيكلة للعملات الرقمية مصممة للتحوط ضد التقلبات.

• توفر المنتجات المهيكلة Bybit للمستثمرين الفرصة للتنقل في سوق العملات الرقمية المتقلب بكل سهولة، وتقدم مرونة مخصصة لمساعدة كل عميل على تحقيق أهدافه الاستثمارية.

• المنتجات المهيكلة مثل الأصول المزدوجة، والربح المضاعف، والشراء بخصم، والرافعة المالية الذكية توفر للمستثمرين مجموعة من الاستراتيجيات لتأمين أرباح أكبر.



ما هي المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية؟

المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية هي استثمارات مجمعة مرتبطة بالأصول الرقمية لتعزيز مقاييس المخاطر والعائد للمستثمرين. هذه المشتقات المالية (منتجات مالية تستمد قيمتها من الأصول الرقمية الأساسية، مثلبي تي سي, ETH و USDT) قابلة للتخصيص وغالبًا ما تكون مصممة للتحوط ضد التقلبات، مما يحسن العوائد ويؤمن رأس المال للمستثمرين.

تقليدياً، وفرت المنتجات المهيكلة لمستثمري التجزئة وصولاً سهلاً إلى المشتقات التي كانت لتكون بعيدة عن متناولهم لولا ذلك، وساعدتهم في تحقيق أهدافهم المتعلقة بالمخاطر والعوائد.

تقدم البنوك الاستثمارية عادةً المنتجات المهيكلة لعملائها في إدارة الثروات لتحقيق عوائد مخصصة في الأسواق المالية. كما يمكن بيعها لعامة سوق التجزئة.

غالباً ما يبدو المنتج المهيكل كأداة مالية تقليدية ذات نمط دفع، على غرار السند أو شهادة إيداع، ولكن مع تدفقات نقدية مرتبطة بأداء أصول أساسية أخرى. وتستخدمها البنوك كوسيلة لإدارة تقلب الأصول التي تملكها.

بدأ إطلاق منتجات العملات الرقمية المهيكلة منذ الربع الأول من عام 2021. وتتطلع منتجات مهيكلة متنوعة إلى الاستفادة من الوعي المتزايد وفرص استدامة العائد في بيئة عملات رقمية شديدة التقلب.

ما الذي يجعل المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية تستحق التجربة؟

تتمتع المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية بميزة فريدة تتيح للمستثمرين تحقيق أرباح بمعدلات أعلى من المنتجات الأخرى، مع حماية رأس مالهم في الوقت ذاته. وبخلاف المنتجات المالية الأخرى، فإن رأس مالك الأولي مضمون بغض النظر عن اتجاه السوق، وكل ما قد تخسره هو أرباحك المحتملة فقط.

مع المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية،تمسّك بالاحتفاظيمكن للمتداولين والمستثمرين الوصول إلى أصول كانت بعيدة المنال سابقاً والتحوط لمراكزهم مع تحقيق الأرباح في الأسواق الصعودية (الشرائية) والهبوطية (البيعية). وتجدر الإشارة إلى أن المزيج الأساسي للأصول يمكن تفصيله ليلائم الاحتياجات الخاصة لأي مستثمر، وملف المخاطر، والتوقعات.

إيجابيات وسلبيات المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية

تقدم المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية مجموعة مجهزة مسبقاً من مشتقات العملات الرقمية بتنسيق يسهل على المبتدئين الوصول إليه. ومع ذلك، هناك حد أقصى للأرباح التي يمكنك تحقيقها. ولمساعدتك في تحديد ما إذا كان هذا المنتج الاستثماري هو الخيار المناسب لك، إليك مزايا وعيوب المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية.

إيجابيات

• تتيح لك تحقيق الربح من كل من المنتجات الصعودية (الشرائية) والهبوطية (البيعية)، بغض النظر عن اتجاهات السوق

• تعزيز إدارة مخاطر التقلبات

• مماثلة للسندات ولكن بفترات إغلاق أقصر(يختلف حسب المنتج)

• يمكن تخصيصه ليتناسب مع أهدافك الاستثمارية الشخصية وشهيتك للمخاطر.

• توفير إمكانية الاستثمار في سوق العملات الرقمية دون الحاجة إلى شراء الأصول الرقمية وتخزينها بشكل مباشر.

• قد تخضع للتنظيم في العديد من السلطات القضائية.

• لديها آليات مدمجة للحد من الخسائر(يختلف حسب المنتج)

سلبيات

• رأس المال الأصلي غير محمي

• قد يبدو الأمر معقداً للمستثمرين الجدد

• قد تُفرض رسوم إضافية على بعض المنتجات

• قد تكون أكثر تكلفة من الأوراق المالية الأخرى بسبب ارتفاع تكاليف التطوير والإطلاق.

منتجات Bybit المهيكلة

نظرًا للوعي المتزايد بفوائد المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية في سوق العملات الرقمية المتقلب، أصبحت المنتجات المهيكلة للعملات الرقمية تحظى بشعبية متزايدة. إن تقييم المزايا والعيوب قبل الاستثمار أمر بالغ الأهمية.

Bybit تقدم أربعة منتجات منظمة تعمل بشكل جيد في الأسواق المختلفة: الأصول المزدوجة، الربح المضاعف، الشراء بخصم، والرافعة المالية الذكية. لاحظ أن جميع هذه المنتجات الأربعة غير محمية أصل المبلغ. لذلك، إذا لم يكن أداء السوق في صالحك، فإنك تخاطر بخسارة جزء من استثمارك الأصلي أو حتى كله.

Bybit الأصل المزدوج

Bybit الأصل المزدوجهي أداة مضاربة تساعدك على الاستفادة من تحركات الأسعار الطفيفة في السوق خلال فترة زمنية بيع لكسب ما يصل إلى 500%معدل النسبة السنوي. وهي تعمل خلال كل من الأسواق الهابطة و الأسواق الصاعدة، وتوفر معدّل فائدة سنوية أعلى مع الإيداعات المبكرة.

مع الأصول المزدوجة، تحتاج إلى الاكتتاب (إيداع) بأصولك لتوقع اتجاه سعر العملات الرقمية المختارة خلال إطار زمني محدد. بمجرد الاكتتاب بأصولك، سيتم قفلها ولا يمكن استردادها حتى تاريخ التسوية. وبينما قد تكون العوائد مضمونة عند الاستحقاق، إلا أنه في فترات حركة السوق المعاكسة، قد تكون عوائدك أقل من أصولك المكتتب بها.

يمكنك الاختيار بين الشراء بسعر منخفض أو البيع بسعر مرتفع. بالنسبة للخيار الأول، تستثمر USDT وتحدد سعر استهداف أقل من السعر الحالي، وبالنسبة للخيار الثاني، تستثمر BTC وتختار سعر استهداف أعلى من السعر الحالي. خلال تاريخ التسوية، ستتلقى عوائد إما بعملة USDT أو عملتك الرقمية المختارة، بناءً على نتيجة تداولك.

ارتفاع معدل النسبة السنوي يجلب عوائد أعلى

توفر الأصول المزدوجة عوائد أعلى مما لو كنت تتداول بشكل طبيعي، بفضل معدّل الفائدة السنوية المرتفع الذي تحصل عليه. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في الشراء بسعر منخفض عند 20,000 دولار، فعند الاستحقاق، إذا كان سعر التسوية ≤ السعر المستهدف، فستنجح في شراء العملات الرقمية المستهدفة بالسعر المطلوب باستخدام عملات USDT التي اكتتبت بها، وستكسب دخلاً من الفوائد. وحتى إذا تجاوز سعر التسوية السعر المستهدف ولم تتمكن من شراء العملات الرقمية المستهدفة، فستظل تتلقى مبلغ الاكتتاب ودخل الفوائد بعملة USDT.

Bybit ترقية الأصول المزدوجة

الأصول المزدوجة الأخيرةالترقية إلى إصدارها 2.0يتميز بمرونة أكبر، مع ما يصل إلى 25 من الأصول الرقمية المدعومة، بما في ذلك BTC وETH ودوج, حل و AVAX. كما يتضمن أيضاً إعادة استثمار تلقائيميزة لمساعدتك على إعادة الاشتراك تلقائياً في خطة الأصول المزدوجة بنفس الإعدادات، بناءً على آخر اشتراك ناجح لك.

الربح المزدوج

الربح المزدوجهي أداة مضاربة أخرى تساعدك على التحوط ضد تقلبات السوق والربح من تحركات الأسعار الكبيرة التي تتجاوز نطاقاً محدداً مسبقاً. ومع ذلك، إذا وقع سعر التسوية ضمن النطاق عند انتهاء الصلاحية، فلن تحقق أي عوائد.

الربح المضاعف مُصمم خصيصًا للسوق غير المتوقع في صناعة العملات الرقمية، ويشمل مزايا مثل سرعة وقت الاستجابة، مما يتيح للمتداولين الاستفادة بسرعة من تحركات السوق الديناميكية والعوائد المحتملة المضاعفة بـرافعة ماليةبنسبة تصل إلى 500x. تدعم هذه الرافعة المالية العالية احتمالية تحقيق عوائد أكبر، مما يعني أنها تنطوي أيضاً على مخاطر خسارة كامل مبلغ الاستثمار. لذلك، من الضروري للغاية أن يكون المستثمرون المهتمون بالربح المضاعف على دراية تامة بآليات هذه الأداة وكذلك المخاطر المرتبطة بها.

الشراء بخصم

الشراء بخصمهو منتج غير محمي لرأس المال مناسب للمستثمرين الذين يتطلعون للحصول على BTC أو ETH بخصم في الأسواق الهابطة أو خلال فترات التقلب المنخفض. هناك سيناريوهان مثاليان لـ الشراء بخصم: سيناريو الضربة القاضية و سيناريو الشراء.

سيناريو الإقصاء هو عندما يكون سعر التسوية أعلى من سعر الإقصاء، مما يتيح لك استلام استثمارك الأساسي بالإضافة إلى معدّل فائدة سنوية إضافي بعملة USDT. بالنسبة لسيناريو الشراء، إذا كان سعر التسوية أقل من سعر الإقصاء ولكنه أعلى من سعر الشراء، يمكنك شراء العملات الرقمية التي ترغب بها بسعر الشراء. ومع ذلك، إذا كان سعر التسوية أقل من أو يساوي سعر الشراء، فلن يكون شراء العملات الرقمية مربحًا بعد الآن.

الرافعة المالية الذكية

الرافعة المالية الذكية هي أداة مرنة يمكنها مساعدتك في تحقيق أرباح أكبر خلال فترات التقلبات العالية. يمكنك الاختيار لـطويل أو شورتالعملات الرقمية المحددة (BTC، ETH،BNB و SOL) برافعة مالية تصل إلى 200x، دون أي مخاطر التصفيةقبل تاريخ التسوية. الرافعة المالية الذكية تسمح لك أيضًا باسترداد أرباحك وتأمينها في أي وقت قبل انتهاء الصلاحية.

إذا اخترت الشراء، وكان سعر التسوية ≥ سعر التعادل، فستستلم كلاً من مبلغ رأس مالك والأرباح المحققة من خلال الرافعة المالية. ومع ذلك، إذا كان سعر التسوية أقل من سعر التعادل،ستتكبد خسائر، حيث تتمثل أسوأ الحالات في خسارة كامل استثمارك. وعلى العكس من ذلك، بالنسبة لصفقات البيع، إذا كان الـإذا كان سعر التسوية ≤ سعر التعادل، فستحصل على كل من مبلغ رأس المال والأرباح المحققة من خلال الرافعة المالية.

إذا تجاوز سعر التسوية سعر التعادل،ستواجه خسائر، وقد يصل الأمر إلى فقدان كامل استثمارك.

بما أن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يضاعف كلاً من الأرباح والخسائر، فمن الضروري أن تفهم تماماً آليات الرافعة المالية الذكية قبل استخدامها.



المحصلة النهائية

توفر منتجات العملات الرقمية الهيكلية حلولاً مخصصة مصممة لتعزيز مزايا المخاطر والعوائد لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات في سوق العملات الرقمية المتقلب. توفر منتجات Bybit الهيكلية — الأصول المزدوجة، والربح المضاعف، والشراء بخصم، والرافعة المالية الذكية — استراتيجيات متنوعة تساعد المستثمرين على كسب عوائد أعلى محتملة، مما يُمكّن المستثمرين من التعامل بسلاسة مع تقلبات السوق وتنفيذ استراتيجيات المشتقات المعقدة التي كانت في السابق بعيدة المنال. تقدم هذه الخدمة المميزة نهجاً متطوراً لإدارة استثمارات العملات الرقمية والربح منها.

#تعلم_مع_بايبيت