Requisito de la tasa de salud de los activos (AHR) (Valor de los activos de la UTA del activo especificado − Pasivos pendientes) ÷ máx. (Valor del colateral bancario ajustado, Pasivos pendientes) ≥ 15 %
Activos especificados USDT, USDC, BTC, ETH, XRP, SOL, MNT, TRX, DOGE, ADA, BNB
Requisito mínimo de AHR La plataforma se reserva el derecho de exigir el reembolso parcial o total del préstamo si la AHR permanece por debajo del 5 % durante 96 horas consecutivas.
Unidad de riesgo - Se pueden vincular hasta 200 UID en una única unidad de riesgo.
- Solo se admite una unidad de riesgo por estructura de cuenta.
- Todos los UID deben pertenecer a la misma jerarquía de cuenta principal-subcuenta.
- Cada unidad de riesgo debe asignar un UID principal, que puede ser una cuenta principal o una subcuenta.
Cuando el ratio de transferencia es < 15 % - Restricción de transferencia: Se restringirán las transferencias de activos de colateral desde la Cuenta de trading unificada (UTA) dentro de la unidad de riesgo a otras cuentas. Otras cuentas se refieren a cuentas de financiación o a cualquier cuenta fuera de la misma unidad de riesgo.
- El importe máximo transferible viene determinado por el ratio de transferencia de la cuenta. Cuando el ratio de transferencia es superior al 15 %, el exceso de activos de colateral dentro de la unidad de riesgo puede transferirse fuera de la unidad de riesgo, siempre que el ratio de transferencia no caiga por debajo del 15 % después de la transferencia.
Ratio de transferencia = (Valor del colateral de la UTA con recorte ajustado − Valor del pasivo) ÷ máx. (Valor del colateral bancario con recorte ajustado, Valor de los pasivos)
Ratio de riesgo (LTV) El ratio de riesgo de una unidad de riesgo se calcula de la siguiente manera: Ratio préstamo-valor (LTV) = Capital pendiente ÷ Valor del colateral bancario con recorte ajustado
Donde:
Capital pendiente = El valor equivalente en USD de todos los pasivos en USDT prestados y pendientes dentro de la unidad de riesgo. Valor del colateral bancario con recorte ajustado = Valor con recorte ajustado de los activos en USD mantenidos en el banco + Valor con recorte ajustado de los activos en T-BILL mantenidos en el banco
LTV inicial: 85 % El ratio de colateral inicial representa el valor mínimo de colateral requerido en relación con el importe de su préstamo cuando este se inicia.
LTV de llamada de margen: 87 % El ratio de colateral de llamada de margen indica que la posición de su préstamo se está acercando al umbral de liquidación. Cuando se alcanza este ratio, el sistema emitirá una notificación de llamada de margen para recordarle que gestione el riesgo de su cuenta.
LTV de liquidación: 90 % Si su ratio de colateral alcanza el umbral de liquidación, el sistema iniciará inmediatamente la liquidación y utilizará los activos de colateral para reembolsar forzosamente el préstamo pendiente. También se cobrará una comisión de liquidación equivalente al 2 % de los pasivos pendientes.
Liquidación Cuando el ratio LTV alcance o supere el 90 %, el proceso de reembolso y liquidación se llevará a cabo de la siguiente manera: - Los activos disponibles en la Cuenta de Trading Unificada (UTA) se utilizarán primero para el reembolso.
- Si el ratio de riesgo permanece por encima del 90 % después del reembolso, el sistema notificará tanto al banco como al usuario, e iniciará el proceso de liquidación del colateral bancario.
Comisión de liquidación = Pasivos pendientes × 2 % | 