Cómo comenzar a ganar con préstamos garantizados en stETH en Bybit



Como propietario de ETH, es posible que quieras hacer staking con tus ETH para obtener recompensas por las transacciones de validación. Sin embargo, hacer staking con tus ETH también significa bloquearlos como garantía durante un periodo indefinido, lo que limita tu liquidez y flexibilidad. Afortunadamente, los préstamos cripto de Bybit son unos de los pocos en el mercado cripto que ofrecen una solución generadora de ingresos a través de préstamos garantizados por stETH.

stETH es una versión tokenizada de ETH que representa tu staking en la red Ethereum 2.0 con Lido, un protocolo de staking descentralizado. Si estás interesado en obtener rendimientos más altos e ingresos pasivos con posiciones de stETH, necesitas un proveedor que acepte stETH como garantía. 

Al pedir un préstamo poniendo tus stETH como garantía, aprovechas tus posiciones de stETH para generar ingresos adicionales, al mismo tiempo que obtienes recompensas por hacer staking. Los fondos prestados con stETH como garantía pueden utilizarse para hacer trading u otras inversiones y para maximizar tu rentabilidad libre de riesgo.

Este artículo proporciona una descripción general de los préstamos cripto con stETH como garantía en Bybit, cómo funcionan y cómo obtener ingresos pasivos esencialmente libres de riesgo con stETH. También abordaremos cómo administrar los riesgos y superar los posibles desafíos, así como consejos y mejores prácticas para maximizar los préstamos garantizados por stETH. 

Puntos clave:

• Consigue ingresos pasivos libres de riesgo al dejar en garantía tus stETH utilizando préstamos cripto de Bybit y haciendo staking a través de Bybit Earn ETH 2.0 Liquid Staking

• Mantén la liquidez de los ETH en staking y genera rendimiento al mismo tiempo

• Aumenta tus rendimientos en stETH en más de un 108%

Qué son los stETH y los préstamos cripto

Los préstamos cripto son servicios financieros descentralizados que permiten a los usuarios pedir prestado y prestar criptomonedas sin intermediarios ni verificaciones de crédito. Los contratos inteligentes imponen las condiciones del préstamo, y el objetivo es proporcionar a los usuarios liquidez y apalancamiento para acceder al capital necesario para hacer trading u otras inversiones. La actualización de Ethereum Shanghai (2.0) promete mejoras significativas en los préstamos cripto y el ecosistema DeFi. 

Ethereum 2.0 es una actualización de la red Ethereum destinada a mejorar la escalabilidad, la seguridad y la sostenibilidad al pasar de la proof of work (PoW) a la proof of stake (PoS). Con un consenso de PoS, los validadores ponen sus monedas en staking para validar transacciones y crear nuevos bloques en la cadena de bloques. Convertirse en validador en Ethereum 2.0 requiere tener en staking un mínimo de 32 ETH, además de considerables conocimientos técnicos y recursos. Sin embargo, servicios como Lido y Bybit Earn ETH 2.0 Liquid Staking simplifican el proceso de staking para los usuarios que carecen de los recursos necesarios, ya que les permite poner en staking sus ETH con un conjunto de validadores profesionales y emitir tokens de stETH a cambio. 

stETH permite a los usuarios poner en staking sus ETH sin ejecutar validadores ni sacrificar la liquidez. Los tokens representan la cuota del usuario del total de ETH en staking y pueden transferirse, usarse en trades o utilizarse como garantía para préstamos cripto en Bybit. El valor de los tokens stETH está fijado en una proporción de 1:1 a ETH e incluye las recompensas obtenidas por validar transacciones. Los usuarios pueden canjear tokens stETH por ETH enviándolos de vuelta a Bybit Earn ETH 2.0 Liquid Staking. 

Aprende más: Cómo funciona ETH 2.0 Staking

¿Cómo funcionan los préstamos garantizados con stETH en Bybit?

Los préstamos con stETH de Bybit ofrecen a los inversores la oportunidad de depositar sus tokens stETH como garantía para pedir prestado o prestar. Los fondos prestados pueden utilizarse para fines como trading, cobertura o arbitraje. Si eres prestamista, tienes la libertad de establecer tus tasas de interés y duraciones de préstamos deseadas. Recibirás los pagos de intereses de los prestatarios diariamente.

La tasa de interés de los préstamos garantizados con stETH se ve influida por la oferta y la demanda del mercado, así como por el perfil de riesgo de los prestatarios. Al acceder a la plataforma de préstamos con stETH en Bybit, los prestamistas pueden mantenerse informados sobre las tasas actuales del mercado y las rentabilidades anualizadas esperadas. Si bien las tasas de interés más altas presentan el potencial de una mayor rentabilidad, también conllevan un mayor riesgo de impago o liquidación.

Los prestamistas mantienen una flexibilidad y un control totales sobre las condiciones de su préstamo. Esto incluye determinar la duración del préstamo, establecer tasas de interés mínimas y máximas y optar por la renovación automática. En cualquier momento, los prestamistas pueden ajustar la duración de su préstamo en función de las condiciones del mercado y las preferencias personales, ya sea alargándolo o acortándolo. Además, los prestamistas pueden elegir la opción de renovación automática, que automáticamente vincula sus préstamos con nuevos prestatarios una vez que vencen los préstamos actuales.

Para garantizar sus préstamos, los prestatarios deben depositar la garantía. El coeficiente de garantía representa el porcentaje del valor del préstamo cubierto por la garantía aportada. Si el coeficiente de garantía cae por debajo de un umbral predeterminado, el prestatario se enfrenta a la liquidación y al prestamista se le paga con la garantía. Los prestamistas pueden monitorizar fácilmente sus préstamos y coeficientes de garantía en la plataforma de préstamos con stETH de Bybit y, una vez que los préstamos se pagan, pueden retirar sus tokens stETH en cualquier momento.

Genera ingresos pasivos con stETH

Bybit te permite usar tus stETH como garantía al pedir un préstamo. Esto significa que puedes aumentar los rendimientos y al mismo tiempo seguir participando en el proceso de staking. Obtendrás ingresos libres de riesgo arbitrando el rendimiento recibido al hacer staking de ETH con el coste del préstamo al dejar en garantía tus stETH. Dependiendo de tu nivel VIP, puedes acceder a rendimientos cada vez más altos. El proceso es sencillo: 

1. Verifica tu cuenta Bybit y asegúrate de tener suficiente garantía en stETH.

2. Ve a la pestaña Activos para seleccionar la opción de préstamo de ETH.

3. Una vez confirmado, recibirás ETH al instante.

4. Haz staking con los ETH utilizando Bybit Earn ETH 2.0 para generar un mayor rendimiento.

Por ejemplo, si inicialmente dejas en garantía 100 stETH, obtendrás el máximo beneficio si realizas un depósito de 285,7142857 stETH y pides prestado 185,7142857 ETH. Este es tu potencial de ganancias, dependiendo de tu nivel VIP:

También puedes utilizar los ETH tomados en préstamo para hacer trading o invertir, diversificar tu cartera y explorar otros criptoactivos o plataformas. Bybit también ofrece oportunidades para diversas estrategias de trading utilizando stETH tomados en préstamos. 

Sin embargo, pedir prestado stETH conlleva riesgos, como pagar intereses sobre tu préstamo y mantener una garantía suficiente. Antes de decidir tomar en préstamo stETH, es importante considerar los posibles beneficios y costes y evaluar las implicaciones financieras generales, asegurándote de que coincidan con tu estrategia de inversión y tolerancia al riesgo.

Gestión de riesgos y mitigación de retos potenciales

Si bien el uso de stETH como garantía en Bybit Loans puede ofrecer muchos beneficios, también conlleva algunos riesgos y dificultades, como la volatilidad del mercado y las posibles pérdidas en préstamos: 

El mercado cripto es altamente volátil e impredecible, lo que significa que el valor de tu garantía y la moneda del préstamo pueden cambiar significativamente en un corto periodo de tiempo. Si el valor de tu garantía cae por debajo de un determinado nivel, tu préstamo podría liquidarse y podrías perder tu garantía.

Pedir prestado en Bybit Loans puede aumentar tu exposición al ecosistema Ethereum, que puede ser deseable o indeseable dependiendo de tu apetito por el riesgo y tus objetivos de inversión. Siempre debes diversificar tu cartera y asignar tus fondos de manera inteligente para evitar una sobreexposición o infraexposición a cualquier activo o mercado individual.

Consejos y mejores prácticas para aprovechar al máximo los préstamos cripto con stETH

Para aprovechar al máximo tus préstamos cripto garantizados por stETH en Bybit, aquí tienes algunos consejos y mejores prácticas que debes seguir:

• Investiga y comprende las condiciones del préstamo: antes de poner stETH como garantía en Bybit Loans, debes realizar tu diligencia debida y comprender los términos y condiciones del préstamo, como la tasa de interés, el coeficiente de garantía, el precio de liquidación, el calendario de pagos, etc. También debes comparar diferentes opciones de préstamo y elegir la que mejor se adapte a tus necesidades y preferencias.

• Controla las condiciones del mercado y las tasas de interés: mientras utilizas préstamos con stETH, debes estar atento a los movimientos del mercado y las tasas de interés de la moneda de tu garantía y de la moneda del préstamo. También debes monitorizar tu coeficiente de garantía y el precio de liquidación regularmente y ajustar el importe de tu préstamo o pagar tu préstamo parcial o totalmente si es necesario.

• Crea una estrategia de préstamo equilibrada: pedir prestado en Bybit Loans puede ser una potente herramienta para mejorar tus retornos o diversificar tu cartera, pero no debe usarse de manera imprudente o excesiva. Siempre debes tener un propósito y un plan claros para usar tus fondos prestados y administrar los riesgos en consecuencia.

Caso real de uso positivo de un préstamo con stETH

1. Primero, averigua las tasas de interés de ETH y stETH usando Bybit VIP 0 como referencia. 

Por ejemplo:

• La tasa de interés para pedir prestado ETH en la plataforma Bybit es del 3,27%. 

• La tasa de interés para mantener stETH en Bybit Earn ETH 2.0 Liquid Staking es del 6,22%. 

Si puedes pedir un préstamo al 3,27% y prestar al 6,22%, el diferencial contribuye a tu rendimiento libre de riesgo.

2. Al dejar en garantía tus stETH, la relación préstamo-valor es del 65%, lo que significa que por cada 100 stETH, puedes pedir prestado 65 ETH. En Bybit Earn ETH 2.0 Liquid Staking, se pueden cambiar esos 65 ETH por 65 stETH. 

3. Toma esos 65 stETH en préstamos cripto de Bybit, pide prestado 42,25 ETH y repite la operación.

4. Deja en garantía hasta 285,6895 stEtH y pide prestado 185,6895 ETH.

5. Tu rendimiento en el trade aumenta del 6,22% al 12,96%, lo que supone un aumento del 108% del rendimiento.

Al tomar prestado ETH de manera efectiva a una tasa más baja y prestar a una tasa más alta, has asegurado una oportunidad de arbitraje rentable, aprovechando las ineficiencias del mercado de DeFi. Maximiza tu rentabilidad libre de riesgo mediante estos diferenciales de tasas de interés.

En resumen

Los préstamos cripto con stETH en Bybit son una excelente manera de obtener ingresos pasivos con tus criptoactivos. Puedes pedir prestado stETH con tasas de interés bajas y condiciones flexibles y utilizarlos para hacer trading u otras inversiones. Cuando prestas stETH, puedes disfrutar de los beneficios de poner tus ETH en staking sin inmovilizar tus fondos ni comprometer tu seguridad.

Sin embargo, pedir prestado stETH en Bybit Loans también implica algunos riesgos y desafíos que debes conocer y para los que debes estar preparado. Deberías realizar siempre tu propia diligencia debida, monitorizar las condiciones del mercado y las tasas de interés, y crear una estrategia de préstamo equilibrada.

#Bybit #TheCryptoArk