Productos estructurados de cripto: maximizar los rendimientos en mercados agitados

El mercado de cripto es notorio por su volatilidad, ejemplificado por los tumultuosos eventos de 2022 cuando Bitcoin se desplomó a un mínimo histórico de alrededor de $17.000 durante uno de los más catastróficoscaídas de las criptomonedasen su historia.Sin embargo, a principios de 2024, Bitcoin experimentó una subida espectacular, batiendo récords con un nuevo máximo histórico de más de73.730 $ a mediados de marzo de 2024. 

Ante estas fluctuaciones drásticas, innumerables inversores minoristas e institucionales están buscando formas de maximizar sus tenencias mientras aprovechan la volatilidad. Los volúmenes de trading de Derivatives de Cripto están en aumento, y el uso de Futuros, Options y swaps Perpetual para realizar una Cobertura contraeventos de riesgo de cola se está volviendo cada vez más popular.

Sin embargo, trading de derivados de criptomonedaspuede ser increíblemente complejo, y los inversores novatos recurren a soluciones prediseñadas y/o productos estructurados para participar en este ámbito.

Este artículo examina los productos estructurados de cripto y por qué se están volviendo populares entre inversores minoristas e institucionales.



Conclusiones clave:

• La extrema volatilidad del mercado de cripto, evidenciada por eventos como el desplome de 2022 y el posterior rally que batió récords a principios de 2024, subraya la necesidad de productos estructurados de cripto diseñados para la cobertura contra la volatilidad.

• Bybit Los productos estructurados ofrecen a los inversores la oportunidad de navegar el impredecible mercado de cripto con facilidad, ofreciendo flexibilidad a medida para ayudar a cada cliente a alcanzar sus objetivos de inversión.

• Los productos estructurados como la Inversión Dual, Double-Win, Discount Buy y Smart Leverage ofrecen a los inversores una gama de estrategias para obtener mayores beneficios.



¿Qué son los Productos Estructurados Cripto?

Los productos estructurados de Cripto son inversiones empaquetadas vinculadas a Recursos digitales para mejorar las métricas de riesgo-rendimiento para los inversores. Estos Derivatives financieros (productos financieros cuyo valor deriva de Recursos digitales subyacentes, comoBTC, ETH y USDT) son personalizables y a menudo están diseñados para ofrecer cobertura contra la volatilidad, al tiempo que mejoran los rendimientos y aseguran el principal para los inversores.

Tradicionalmente, los productos estructurados han proporcionado a los inversores minoristas un acceso fácil a derivados que de otro modo habrían estado fuera de su alcance y les han ayudado a alcanzar sus objetivos de riesgo-rentabilidad.

Los bancos de inversión suelen ofrecer productos estructurados a sus clientes de gestión de patrimonios para obtener rendimientos personalizados en los mercados financieros. También pueden venderse al gran público minorista.

Un producto estructurado a menudo se parece a un valor tradicional con un perfil de pagos, similar a un bono o certificado de Depósitos, pero con flujos de caja vinculados al rendimiento de otros activos subyacentes. Los bancos los utilizan como una forma de gestionar la volatilidad de los activos que poseen.

Los productos estructurados cripto se han estado lanzando desde el primer trimestre de 2021. Diversos productos estructurados buscan sacar provecho de la creciente concienciación y de las oportunidades para mantener el rendimiento en un entorno cripto altamente volátil.

¿Qué hace que los Productos Estructurados de Cripto valgan la pena probar?

Los productos estructurados de cripto tienen la clara ventaja de permitir a los inversores obtener beneficios a tipos superiores a los de otros productos, al tiempo que protegen su capital. A diferencia de otros productos financieros, su capital inicial está garantizado independientemente de la dirección del mercado. Lo único que puede perder son sus ganancias potenciales.

Con productos estructurados de Cripto,HODLlos traders e inversores pueden acceder a activos previamente inalcanzables y realizar una cobertura de sus posiciones mientras obtienen beneficios en mercados alcistas y bajistas. Cabe destacar que la combinación subyacente de activos puede adaptarse a las necesidades particulares, el perfil de riesgo y las expectativas de cualquier inversor.

Pros y contras de los productos estructurados cripto

Los productos estructurados de cripto ofrecen una colección preempaquetada de derivados de cripto en un formato más accesible para principiantes. Sin embargo, existe un límite en lo que puedes ganar. Para ayudarte a decidir si es el producto de inversión adecuado para ti, aquí tienes las ventajas de los productos estructurados de cripto, así como sus inconvenientes.

Ventajas

• Te permite obtener beneficios tanto de productos alcistas como bajistas, independientemente del sentimiento del mercado.

• Mejorar la gestión del riesgo de volatilidad

• Son similares a los bonos pero con periodos de bloqueo más cortos.varía según el producto

• Se puede personalizar para adaptarse a tus objetivos de inversión personales y tolerancia al riesgo.

• Ofrece exposición al mercado de criptomonedas sin la necesidad de comprar y almacenar directamente recursos digitales

• Podría ser regulado en muchas jurisdicciones

• Tener mecanismos integrados para limitar pérdidasvaría según el producto

Contras

• El capital principal no está protegido

• Puede resultar complicado para los inversores principiantes.

• Puede cobrar cargos adicionales por algunos productos.

• Puede resultar más costoso que otros valores debido a los mayores costes de desarrollo y lanzamiento.

Productos Estructurados de Bybit

Dada la creciente concienciación sobre los beneficios de los productos estructurados de cripto en el volátil mercado de cripto, los productos estructurados de cripto son cada vez más populares. Ponderar los pros y los contras antes de invertir es extremadamente importante.

Bybit ofrece cuatro productos estructurados que funcionan bien en diferentes mercados: Inversión Dual, Double-Win, Discount Buy y Smart Leverage. Ten en cuenta que estos cuatro productos no tienen el capital garantizado. Por lo tanto, si el mercado no se comporta a tu favor, corres el riesgo de perder una parte o incluso la totalidad de tu inversión inicial.

Bybit Activo Doble

Bybit Activo Doblees una herramienta de especulación que le ayuda a aprovechar pequeños movimientos de precios en el mercado en un periodo de tiempo corto para ganar hasta un 500 %Tasa de Porcentaje Anual. Funciona durante ambosmercados bajistas y mercados alcistas, y ofrece mayores APR con depósitos más tempranos.

Con Inversión Dual, necesitas depositar tus activos para predecir la dirección del precio de tu criptoactivo seleccionado dentro de un plazo fijo. Una vez que tus activos se han depositado, quedan bloqueados y no pueden ser canjeados hasta la Fecha de liquidación. Aunque las rentabilidades pueden estar garantizadas al vencimiento, durante periodos de movimientos adversos del mercado, tus rentabilidades pueden ser inferiores a tus activos depositados.

Puedes elegir entre comprar bajo o vender alto. Con la primera opción, inviertes USDT y seleccionas un Precio objetivo inferior al precio actual, y con la segunda, inviertes BTC y eliges un Precio objetivo superior al precio actual. En la fecha de liquidación, recibirás los rendimientos en USDT o en la criptomoneda elegida, según el resultado de tu operación.

Un mayor APR genera mayores rendimientos

La Inversión Dual ofrece mayores rendimientos que si operaras normalmente, gracias al alto APR que recibes. Por ejemplo, si compraras bajo a 20.000 $, al vencimiento, si el Precio de liquidación es ≤ el Precio objetivo, comprarás con éxito la cripto objetivo a tu precio deseado con tus USDT suscritos y obtendrás un ingreso por intereses. Incluso si el Precio de liquidación supera el Precio objetivo y no logras comprar la cripto objetivo, seguirás recibiendo tu importe de suscripción e ingreso por intereses en USDT.

Bybit Inversión Dual Actualización

Lo reciente de la Inversión Dualactualizar a su versión 2.0ofrece mayor flexibilidad, con hasta 25 criptoactivos compatibles, incluidos BTC, ETH,DOGE, SOL y AVAX. También incluye un Reinversión automáticacomponente para ayudarte a volver a suscribirte automáticamente a un plan de Inversión Dual con la misma configuración, basándose en tu última suscripción realizada con éxito.

Doble Ganancia

Doble Gananciaes otro vehículo especulativo que le ayuda a realizar una cobertura frente a la volatilidad del mercado y a obtener beneficios de movimientos de precios significativos que superen un rango predeterminado. No obstante, si el precio de liquidación queda dentro del rango al vencimiento, no obtendrá ningún rendimiento.

Double-Win está diseñado a medida para el mercado impredecible de la industria de las cripto y engloba ventajas como un rápido tiempo de respuesta, lo que permite a los traders capitalizar rápidamente los movimientos dinámicos del mercado y obtener rendimientos potenciales amplificados con su apalancamientode hasta 500x. Este elevado apalancamiento favorece la posibilidad de obtener mayores beneficios, lo que significa que también conlleva el riesgo de perder la totalidad de la inversión. Por tanto, es fundamental que los inversores interesados en Double-Win conozcan perfectamente el funcionamiento de esta herramienta, así como sus riesgos asociados.

Discount Buy

Discount Buy es un producto sin capital garantizado adecuado para inversores que buscan adquirir BTC o ETH con descuento en mercados bajistas o durante periodos de baja volatilidad. Existen dos escenarios óptimos para Discount Buy: Escenario de knockout y Buy Scenario.

El Escenario de Knockout es cuando el Precio de liquidación es superior al Precio de Knockout, permitiéndole recibir su inversión principal más un APR adicional en USDT. Para el Escenario de Compra, si el Precio de liquidación es inferior al Precio de Knockout pero superior al Precio de Compra, puede comprar su cripto deseada al Precio de Compra. Sin embargo, si el Precio de liquidación es ≤ al Precio de Compra, entonces comprar la cripto ya no será rentable.

Apalancamiento inteligente

Smart Leverage es una herramienta flexible que puede ayudarte a obtener mayores beneficios en momentos de alta volatilidad. Puedes elegirlargo o cortotokens cripto seleccionados (BTC, ETH, BNB y SOL) con hasta 200x de apalancamiento, sin ningúnriesgos de liquidaciónantes de la fecha de liquidación. Smart Leverage también te permite reembolsar y asegurar tus ganancias en cualquier momento antes del vencimiento.

Si eliges ir en largo y el Precio de liquidación es ≥ el Precio de equilibrio, recibirás tanto tu capital inicial como los beneficios obtenidos mediante el apalancamiento. Sin embargo, si el Precio de liquidación es inferior al Precio de equilibrio, incurrirás en pérdidas, siendo el peor de los casos la pérdida de toda tu inversión. Por el contrario, para posiciones cortas, si elEl Precio de liquidación es ≤ el Precio de equilibrio, recibirá tanto su importe principal como las ganancias obtenidas mediante apalancamiento.

Si el precio de liquidación supera el precio de equilibrio,Te enfrentarás a pérdidas, incluso podrías perder toda tu inversión.

Dado que el uso del apalancamiento puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas, es fundamental que comprendas perfectamente el funcionamiento de Smart Leverage antes de utilizarlo.



La conclusión

Los productos cripto estructurados ofrecen soluciones a medida diseñadas para mejorar los beneficios de riesgo-rentabilidad tanto para inversores minoristas como institucionales en el volátil mercado cripto. Los productos estructurados de Bybit —Inversión Dual, Double-Win, Discount Buy y Smart Leverage— proporcionan diversas estrategias que ayudan a los inversores a obtener potencialmente mayores rentabilidades, lo que les permite navegar con fluidez por las fluctuaciones del mercado y ejecutar complejas estrategias de derivados que antes estaban fuera de su alcance. Este ventajoso servicio ofrece un enfoque sofisticado para gestionar las inversiones cripto y obtener beneficios de ellas.

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