¿Es legal Bitcoin?

Bitcoin es un revolucionario protocolo de computadora  con el fin de crear un sistema de pagos descentralizado. Esta moneda revolucionaria ha estado ganando popularidad desde hace varios años. A pesar de sus características tan especiales, aún hay una cuestión polémica que ha dificultado su verdadero crecimiento.

El debate ya se ha extendido por más de una década y tiene que ver con la legalidad de Bitcoin.

Así que te invitamos a que sigas leyendo para que conozcas sobre lo que estamos hablando.

Qué es Bitcoin

Antes de que nos adentremos en la legalidad de Bitcoin, demos un vistazo rápido para ver qué es.

Bitcoin es una moneda digital (una criptomoneda) que se inventó  en 2008 y cuyo dominio, «Bitcoin.org«, salió en el mismo año. La creó una persona o grupo de personas bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto. Y se lanzó en enero de 2009.

Bitcoin es una moneda digital en línea entre pares ,sin intervención de terceros, lo cual significa que cualquier usuario puede hacer transacciones con otro de manera directa, sin la necesidad de intermediarios como los bancos. El 31 de octubre de 2008, Nakamoto lanzó el libro blanco de Bitcoin, en donde expuso su visión de cómo una forma de dinero electrónico podría revolucionar los mercados financieros y los sistemas de transacciones actuales.

En el artículo, se proponía utilizar un registro (ledger) de transacciones descentralizado que esté agrupado en lotes, también conocidos como «bloques». Con los bloques se refiere a archivos en donde los datos de las transacciones se almacenan de manera permanente. Asimismo, la red subyacente que procesa las transacciones de Bitcoin se llama blockchain. El fin es poder ofrecer a la gente transacciones en línea seguras; así pues, las transacciones se protegen mediante algoritmos criptográficos.

Nakamoto hizo la primera transacción el 3 de enero de 2009, en lo que se llamó el «bloque génesis«, el primer bloque de la blockchain, que contenía 50 bitcoins. En ese momento, Bitcoin se lanzó oficialmente como la primera criptomoneda del mundo.

La ventaja competitiva de Bitcoin radica en que es la primera criptomoneda en haber sido creada. Desde entonces, ha logrado amasar una comunidad global de millones de fanáticos devotos que ponen su dinero en Bitcoin a través de operaciones e inversiones y que usan bitcoins para sus transacciones del día a día. El auge del principio del dinero criptográfico se basa en una idea deliberada que ha inspirado el desarrollo de miles de proyectos que compiten entre sí. El mercado de las criptomonedas nació, en su totalidad, a partir de la creación de Bitcoin.

Debido a su posición como primero en el mercado, Bitcoin (BTC), aun después de su lanzamiento, todavía goza de una posición fuerte en el mercado de las criptomonedas. Aun cuando Bitcoin ha perdido su posición dominante indiscutida y absoluta, en marzo de 2021 sigue siendo la criptomoneda más popular, con una capitalización de mercado cuatro veces mayor que la de su principal competidor, Ethereum.

Como todos saben, el valor actual del Bitcoin fluctúa constantemente.

Aun así, a pesar de su popularidad, en muchos países todavía se debate si Bitcoin es legal o no. En especial en aquellos países en donde la divisa es nueva, muchos piensan que Bitcoin no lo es. De hecho, en algunos países no es legal. En algunos otros es totalmente legal. Y en algunos otros su legalidad varía (según para qué se use). Habiendo dicho esto, la siguiente pregunta es: ¿por qué este invento de tal magnitud, con la gran capacidad que tiene para revolucionar los sistemas de transacciones, despierta inquietudes legales?

¿Por qué Bitcoin despierta inquietudes legales?

Todos sabemos que las monedas fíat se introducen, generan y regulan por una sola entidad: los bancos centrales. En todo el mundo, los bancos centrales controlan el flujo de divisas según las leyes locales, lo cual significa que ningún ciudadano común puede operar con dinero sin seguir las normas del gobierno. Actuar de manera contraria a esto es considerado un delito.

Cuando se introdujo Bitcoin, se convirtió en una excepción al proceso jurídico establecido que regula las divisas. Bitcoin es la primera moneda de su tipo en el mundo, ya que no la controla ni los gobiernos ni los bancos centrales. Además, la idea fundamental de Bitcoin es que cualquier persona que cuente con un equipo informático lo suficientemente fuerte y una sólida astucia financiera puede generar sus bitcoins al formar parte de la red de manera activa.

Sin embargo, la popularidad y la aceptación de BTC, que crecen cada vez más, han hecho que las autoridades legislativas y tributarias de todo el mundo aprendan sobre el concepto de Bitcoin y su empleo dentro del marco jurídico existente. Como consecuencia, la legalidad de Bitcoin depende de algunas medidas, tales como el fin con el que se la utiliza, la ubicación geográfica y la edad del usuario.

A pesar de que existen varias teorías conspirativas que ponen en duda el uso de Bitcoin, gracias a su naturaleza descentralizada, nadie puede impedir que lo use. Habiendo dicho esto, se está instando a que muchos expertos en asuntos jurídicos  comprendan la naturaleza inherente de Bitcoin y puedan regularlo, lo que haría más fácil poder definir legalmente a Bitcoin desde un punto de visto legislativo y normativo.

Inquietudes acerca de las criptomonedas

Varias jurisdicciones están teniendo problemas para legalizar Bitcoin debido a su naturaleza única, descentralizada e intangible. Pero es difícil contener un fenómeno que se populariza con gran rapidez.

Mientras que los operadores radicados en EE. UU. son controlados y monitoreados por las entidades reguladoras, muchos otros en el exterior todavía no, lo cual da pie a los entes reguladores para clasificar a Bitcoin como algo ilegal. Por ejemplo, la historia del dinero criptográfico está repleta de estafas. Los casos donde les han robado a operadores y fueron víctimas de estafadores de monedas digitales, desafortunadamente, abundan.

Es bastante normal que las entidades reguladoras estén preocupadas por un sistema monetario que no se puede controlar íntegramente, si se tienen en cuenta los registros históricos de las estafas. Como mucho, las autoridades pueden tratar de disuadir a las personas de usar Bitcoin mediante amenazas o bloqueos a la red informática mundial, que no es algo fácil de traspasar a la realidad, si consideramos la dependencia actual de las personas y los negocios a internet.

A continuación, te presentamos algunas de las preocupaciones que hacen que las autoridades reguladoras no quieran legalizar Bitcoin:

• Robos y estafas: Uno de los casos más famosos es el famoso incidente de Mt. Gox. A comienzos de 2014, uno de los exchanges de Bitcoin más famosos del momento se declaró en quiebra por cuestiones tecnológicas y por un robo de 744,000 bitcoins a los usuarios. En ese entonces era casi el 6 % de los 12.4 millones de bitcoins disponibles.

• Uso anónimo: Otra preocupación acerca de Bitcoin es que los usuarios pueden usarlo de forma anónima, lo que significa que no hay un registro disponible con la identidad de los usuarios. Aunque cada transacción se registre en la blockchain, es fácil para los clientes permanecer anónimos, ya que en los registros solo se muestran las claves públicas y la cantidad de fondos que se transfieren. Por la naturaleza anónima de la red, el número de actividades fraudulentas ha aumentado en la medida en que la popularidad de la red creció mundialmente.

• Uso en la red oscura (dark web): Muchas de estas inquietudes surgieron cuando salió a luz una noticia de un mercado negro llamado la Ruta de la seda, que operaba en la dark-web, y llamó la atención de los medios. Ya que los bitcoins eran uno de los únicos métodos de pago aceptados en la dark web, también llamó la atención del FBI. Se clausuró el mercado de inmediato y los intentos posteriores por querer volverlo a abrir fueron entorpecidos rápidamente por las autoridades competentes.

De todas formas, las autoridades policiales siguen preocupadas por la popularidad de Bitcoin para el comercio de productos ilegales. Se sospecha que el carácter secreto de Bitcoin, las transacciones anónimas y su naturaleza descentralizada se pueden emplear con fines ilícitos para evadir impuestos y comerciar en mercados monetarios ilícitos (lavado de dinero).

¿Dónde es legal Bitcoin?

Comencemos por los Estados Unidos. ¿Cuál es su condición jurídica en ese país?

A pesar de todas las preocupaciones sobre el uso de Bitcoin para el comercio ilícito de bienes, la Red contra los Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. (FinCEN) ha categorizado a Bitcoin como una moneda virtual descentralizada. Publicaron una directriz en donde se explica que aquellas personas que obtengan monedas virtuales y las usen para comprar bienes legales no están infringiendo la ley. Varias páginas como OkCupid, Overstock y Shopify aceptan criptomonedas como medios de pago. Además de estas páginas, cada vez más comerciantes de Estados Unidos aceptan bitcoins como medio de pago.

Además de que las autoridades competentes categorizaron a Bitcoin como legal para varios fines, la lista sigue y nada parece impedir que Bitcoin siga ganando más popularidad. Algunos de estos fines son los siguientes:

• Investing: Investing in Bitcoin is also considered legal. The US-based exchanges are regulated and have to comply with different laws, so if you plan to buy Bitcoin, it is important to verify your ID and connect with a US bank. 

• Mining: However, the users who are creating Bitcoins units intending to exchange them with a currency are considered money transmitters and may be reported to regulators. 

• Business payments in Bitcoins: According to FinCEN, business accepting Bitcoins in return for legal, well-natured, and non-hazardous goods is legal. However, any business accepting Bitcoins as a form of payment is subject to tax. In this case, it is the same as accepting cash, gold, or any gift. 

A los bitcoins se los considera como un bien, en vez de efectivo o dinero líquido. Por ejemplo, si hace una compra con bitcoins, en realidad está intercambiando un activo por una mercancía o servicio. El valor de Bitcoin varía en función de la tasa del mercado al momento de la compra y venta. Por lo que, por cualquier ganancia o pérdida, se está sujeto a pagar impuestos y depende del pulso del mercado.

En enero de 2020, la Cámara de Representantes de EE. UU. presentó un proyecto de ley para dejar libre de impuestos las transacciones en bitcoin si la ganancia es de hasta $200. El proyecto todavía no se ha votado para convertirse en ley.

Países en donde Bitcoin es legal

A continuación, te presentamos una lista de países en donde Bitcoin tiene reconocimiento legal:

• Australia: Los australianos tienen que pagar impuestos si compran monedas digitales o las usan para comprar productos y servicios. Los clientes pueden, en principio, pagar dos veces este impuesto: cuando compran las criptomonedas y cuando las utilizan para comprar mercancías y otras operaciones alcanzadas por ese impuesto.

• Bulgaria: Es el primer estado miembro de la Unión Europea en haber identificado oficialmente a Bitcoin como moneda, en vez de considerarlo como un bien, tales como el oro o las donaciones.

• Canadá: Bitcoin está clasificado como un recurso insustancial. Está regulado en las leyes contra el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. Como resultado, cualquier comerciante de criptomonedas está regulado como una empresa de servicios monetarios.

• China: En 2013, el Banco Popular de China (BPC) inhabilitó a todas las instituciones financieras para realizar transacciones en Bitcoin. La compra y venta de bitcoin es legal en China. Sin embargo, no se lo considera como una moneda de curso legal.

• Estonia: El Ministerio de Finanzas de Estonia ha decretado que no existen bloqueos legítimos que impidan utilizar Bitcoin y otras monedas digitales similares como forma de pago en cuotas. Los comerciantes deben distinguir al comprador mientras construyen una relación comercial o si el comprador obtiene más bitcoins por un valor de €1,000 por mes.

• Finlandia: La Administración Tributaria de Finlandia prefirió categorizar a los exchanges de Bitcoin como acuerdos privados similares a los contratos para distinguirlos de otros efectos fiscales. En caso de que compre productos con bitcoins o los cambie por monedas fíat, puede ocurrir cualquier aumento de costos, mientras que las pérdidas no son evaluadas como pérdidas. A los bitcoins minados se los considera como ingresos ganados.

• Francia: En 2014, el Ministerio de Economía y Finanzas del país publicó una serie de directrices destinadas a las instituciones financieras y los usuarios de monedas digitales. Las directrices les exigían a los vendedores de bitcoins que restrinjan el grado de anonimato mediante el reconocimiento y la confirmación de la identidad de sus clientes. Se propuso un límite de €5,000 de impuesto marginal para dejar que las personas «prueben, inviertan y hagan negocios con Bitcoin», antes de exigirles el pago de impuestos.

• Alemania: Alemania reconoce a Bitcoin como dinero privado, lo que significa que los usuarios pueden usar Bitcoin sin ningún tipo de inferencia gubernamental, y las autoridades pertinentes pueden exigir el cobro de impuestos sobre las ganancias a las empresas que usan criptomonedas.

• Israel: Desde 2017, las autoridades fiscales de Israel consideran a Bitcoin como un activo imponible, en vez de una moneda o valor financiero. Cada vez que se vende un bitcoin según esta resolución, el vendedor debe pagar impuestos sobre la ganancia de capital por un valor del 25 %. A los mineros y operadores se los considera como empresas, por lo que están sujetos a impuestos sobre la renta de sociedades y a un IVA del 17 %.

• Italia: Italia no cuenta con ninguna normativa existente que impida el uso de Bitcoin por parte de personas privadas.

• Japón: Japón reconoce a Bitcoin como un medio de pago legal. En 2017, las autoridades financieras japonesas concedieron licencias para habilitar exchanges de criptomonedas.

• México: El parlamento de México reconoce a Bitcoin como un activo virtual legal a través de su Ley Fintech.

• Suecia: La Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia ha declarado públicamente que las monedas digitales como Bitcoin son medios de pago legales.

• Reino Unido: Bitcoin no está regulado, pero es legal en el Reino Unido. Los proveedores de bienes y servicios que están relacionados con el intercambio de bitcoins por monedas fíat o cualquier otra criptomoneda están sujetos al IVA. Además, todas las ganancias o pérdidas producto de la inversión o la operación con criptomonedas están sujetas al impuesto sobre ganancias de capital.

De todos modos, Bitcoin es ilegal, hasta cierto grado, en varios países de todo el mundo. En algunos más que en otros.

Existen pocos países en donde Bitcoin es completamente ilegal. Entre ellos se encuentran Argelia, Bolivia, Egipto, Marruecos y Nepal.

¿Será Bitcoin legal en un futuro?

Hay mucha especulación respecto del futuro de Bitcoin.

Algunas de las limitaciones que hacen que las formas criptográficas de dinero no ganen popularidad masiva son las posibilidades de que la riqueza en monedas digitales de una persona pueda desaparecer fácilmente por el fallo de una computadora o que una bóveda digital de contraseñas pueda no estar protegida por un programador. Estas cuestiones podrán resolverse con el paso del tiempo a medida que avanza la tecnología. Lo que será más difícil de afrontar es la peculiaridad que aqueja a los medios de dinero digitales: cuanto más populares se hagan, más directrices e investigaciones gubernamentales van a atraer, lo cual socavar la razón básica de su existencia.

El uso de las criptomonedas puede estar en alza con respecto a los sistemas financieros mundiales, pero todavía tienen que ganarse la confianza de las autoridades legales competentes. Tienen que brindar seguridad, proteger y preservar el anonimato de los usuarios. Si se cumple con todas estas áreas, puede que veamos abrirse nuevas rutas para la criptomoneda más famosa del mundo. Sin embargo, viendo la situación actual de Bitcoin, no hay lugar a duda con respecto al futuro éxito de Bitcoin. Pero el grado de éxito que puede llegar a tener va a depender más bien de su condición jurídica en los diferentes países de todo el mundo.

Conclusión

Este aparente auge exponencial de Bitcoin ha agitado el avispero y ha disparado numerosos debates en todo el mundo acerca del futuro de las criptomonedas. Sin importar los puntos de vista desde donde se lo mire, de todos modos, la popularidad de Bitcoin sigue escalando en todo el mundo.

En los próximos años, es en verdad posible que más y más países adopten Bitcoin de manera completamente legal, ya que las masas cada vez lo utilizan más.

Así que, con toda esta información nueva sobre criptomonedas, ¿por qué no registrarse en Bybit?

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