Sous-compte Bybit AI : Comment utiliser l'optimiseur de rendement à parité de risque

Les capitaux inactifs immobilisés dans un seul produit ne rapportent que ce que ce produit génère, rien de plus. La suite Earn de Bybit comprend Easy Earn, On-Chain Earn et un ensemble de produits structurés — Dual Asset, Double-Win, Discount Buy, Smart Leverage et Liquidity Mining — chacun avec un profil risque-rendement différent. Répartir le capital sur plusieurs de ces produits permet d'obtenir un meilleur équilibre, mais le suivi et le rééquilibrage manuel de tous ces mécanismes sont fastidieux. Toutefois, un sous-compte IA vous permet de déléguer ce travail d'allocation à un assistant IA dans les limites que vous avez définies au préalable.

Ce guide décrit le fonctionnement de chaque catégorie de produits, leurs différences en matière de risque et comment configurer un sous-compte IA pour gérer une allocation entre elles.

Points clés à retenir:

• Les produits Earn de Bybit couvrent un large spectre de risques : Easy Earn privilégie la préservation du capital, les produits structurés comme Dual Asset et Double-Win lient les rendements aux résultats de prix, et BYUSDT permet aux actifs générateurs de rendement inactifs de servir également de marge de négociation.

• Un sous-compte IA vous permet de déléguer les décisions d'allocation et de rééquilibrage à un assistant IA, dans les limites des actifs, des contrôles de transfert et des limites d'effet de levier que vous définissez.

• Cette approche convient aux capitaux dormants, et non aux fonds dont vous pourriez avoir besoin rapidement pour des activités de trading actives.



Éléments constitutifs d'un rendement diversifié

Le centre d'aidede Bybit classe les produits Earn en plusieurs catégories : Easy Earn, On-Chain Earn et un ensemble de produits structurés commercialisés ensemble sous le nom d'Advanced Earn — à savoir Dual Asset, Double-Win, Discount Buy, Smart Leverage et Liquidity Mining. BYUSDT se positionne à côté de ces solutions afin de permettre aux capitaux d'Easy Earn d'être utilisés comme marge de trading. Chaque produit se comporte différemment.





Earn facilement

Easy Earn verse des rendements sur les avoirs en USDT, avec des taux qui peuvent varier selon le niveau. Les soldes inférieurs à un certain seuil peuvent bénéficier d'un taux annuel effectif global (TAEG) de récompense de plateforme plus élevé, tandis que les montants supérieurs à ce seuil bénéficient d'un TAEG de base plus faible. Les rendements s'accumulent toutes les heures et sont distribués quotidiennement, avec possibilité de rachat sans période de blocage fixe grâce à l'option Flexible Term.

Double Actif

Dual Asset est un produit à court terme (un, trois ou cinq jours) proposé en deux variantes : 

• Acheter bas, c'est investir en USDT en vue d'un prix cible inférieur au prix du marché actuel.

• Vendre haut, c'est investir dans l'actif crypto en visant un prix cible supérieur à celui-ci. 

Si le prix de règlement est égal ou inférieur à votre prix de référence, vous recevez le capital et les intérêts en USDT. Si le résultat est supérieur, vous recevrez les deux actifs sous forme de cryptomonnaie — utile pour l'accumulation — mais il n'est pas garanti que l'actif reçu corresponde à vos attentes.

Double-Win et les autres produits structurés

Dual Asset se situe aux côtés de quatre autres produits structurés commercialisés ensemble sous le nom d'Advanced Earn: Double-Win, Discount Buy, Smart Leverage et extraction de liquidités. Double-Win présente le profil de risque le plus distinct du groupe, car il ne verse de paiement que si le prix de règlement se situe en dehors d'une fourchette que vous avez choisie. Si le prix se stabilise dans cette fourchette, la totalité du capital investi est perdue. Il s'agit d'un résultat attendu et intentionnel, et non d'un cas particulier. Cela rend Double-Win sensiblement plus risqué que Dual Asset, bien que les deux produits relèvent de la même catégorie de produits structurés.

Earn sur la chaîne

Les Earn provenant de la blockchain sont issus de protocoles on-chain, et non du pool de prêts interne de Bybit. Cela signifie que son profil de risque et de rendement est lié au protocole sous-jacent, et non à un mécanisme géré par Bybit. Elle se situe dans une catégorie distincte d'Easy Earn et du groupe des produits structurés.

BYUSDT

BYUSDT est une représentation tokenisée de l'USDT détenu dans Flexible Easy Earn. L'échange contre du BYUSDT vous permet d'utiliser ce solde comme marge dans votre compte de trading unifié (UTA) en modemarge croisée ou marge de portefeuille , tout en continuant à générer des rendements — mais seul le taux annuel effectif de base s'applique, et non la partie récompense de la plateforme. Cela rend le BYUSDT utile pour un capital que vous souhaitez faire fructifier, tout en le gardant disponible comme garantie, plutôt que de le laisser totalement inactif ou entièrement consacré au trading.

Pourquoi associer cela à un sous-compte IA ?

Répartir manuellement le capital entre trois produits et le rééquilibrer en fonction de l'évolution de la situation est fastidieux, surtout à grande échelle. Un sous-compte IA permet à un assistant IA de gérer cette allocation en votre nom, mais uniquement dans les limites d'un plafond d'actifs, d'autorisations de transfert et d'une limite d'effet de levier que vous configurez directement. Il peut transférer des capitaux entre produits, mais jamais au-delà du montant que vous avez alloué.

À qui s'adresse ce produit ?

• Les investisseurs conservateurs qui recherchent un rendement passif sans gérer activement plusieurs produits eux-mêmes

• Les utilisateurs disposant d'importants soldes inactifs et souhaitant diversifier leur capital plutôt que de le concentrer dans un seul produit

• Les traders qui souhaitent que leurs stablecoins inactifs restent productifs sans perdre la possibilité de les utiliser comme marge

Guide d'installation

Ce guide suppose que vous avez déjà créé un sous-compte IA et l'avez connecté à un assistant IA.

1. Approvisionnez votre sous-compte IA:Transférez les USDT que vous souhaitez répartir entre les trois produits.

2. Définissez votre plafond d'actifs et votre limite d'effet de levier :Déterminez la valeur maximale que l'assistant IA peut supporter et si un effet de levier quelconque doit être autorisé pour cette stratégie.

3. Donnez une instruction permanente à votre assistant IA :Décrivez comment vous souhaitez que le capital soit réparti et dans quelles conditions il devrait être transféré entre les produits.

4. Spécifiez vos préférences en Dual Asset :Définissez la durée que vous préférez et la manière dont les prix de référence doivent être choisis par rapport au prix actuel du marché.

5. Confirmer l'allocation initiale:Examinez attentivement la répartition proposée par votre assistant IA avant tout transfert de fonds.

6. Surveiller et ajuster périodiquement:Vérifiez les avoirs des trois produits et affinez vos instructions au besoin.

Cas d'utilisation

• Répartissez le capital entre Easy Earn pour la stabilité et une petite position Dual Asset pour un pari d'accumulation défini, tout en minimisant ou en excluant l'exposition à Double-Win (étant donné son risque de perte totale).

• Allouez une partie de vos fonds à On-Chain Earn pour diversifier vos investissements en dehors du mécanisme de prêt interne de Bybit, en fonction de votre tolérance au risque au niveau du protocole.

• Convertisseur une partie de votre solde Easy Earn en BYUSDT avant d'ouvrir une nouvelle position, afin que le rendement existant ne soit pas interrompu par le financement de la transaction.

meilleures pratiques

• Commencez prudemment et ajustez au fil du temps. Allouer une part plus importante au capital initial à Easy Earn, avec des positions plus modestes sur des produits structurés à risque plus élevé, constitue un point de départ raisonnable.

• Dimensionnez délibérément les allocations Double-Win . Sa structure binaire, à perte ou gain total, la rend peu adaptée aux capitaux que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre entièrement.

• Examiner les affectations mensuellement. Les taux de rendement et les conditions de règlement varient d'un produit à l'autre, de sorte qu'une répartition statique peut s'éloigner de votre intention initiale.

• Réservez uniquement les capitaux inactifs à cette stratégie. Les fonds dont vous pourriez avoir besoin pour des opérations de trading actives à court terme ne sont pas adaptés, car ces positions prennent du temps ou sont soumises à des conditions pour être liquidées.

Considérations relatives aux risques

• Double-Win comporte un risque réel de perte totale. Un prix de règlement situé dans la fourchette choisie signifie que l'investissement total est perdu — l'un des deux résultats possibles, et ce, intentionnellement.

• Dual Asset peut s'installer dans l'un ou l'autre actif. Une position peut se convertir en crypto-actif plutôt qu'en USDT — un résultat prévu, et non un dysfonctionnement. Toutefois, cela modifie le patrimoine que vous détenez par la suite.

• Le risque Earn sur la chaîne dépend du protocole sous-jacent. Le rendement et le risque ne sont pas entièrement régis par Bybit de la même manière que pour Easy Earn ou les produits structurés.

• Les taux de rendement ne sont pas garantis. Les taux d'intérêt sur Easy Earn, BYUSDT et autres produits peuvent varier, et toute stratégie fonctionne avec les taux actuellement disponibles, et non avec les taux historiques.

• Vous assumez l'intégralité des risques liés aux transactions. Bybit ne contrôle, ne surveille ni ne garantit les résultats d'un assistant IA. Veuillez examiner attentivement les autorisations avant d'approvisionner votre sous-compte.

Conclusion

Les produits Earn de Bybit couvrent un large éventail de risques, allant de l'accent mis par Easy Earn sur la préservation du capital à la structure binaire de perte totale de Double-Win. L'utilisation d'un sous-compte IA pour gérer une allocation entre plusieurs de ces produits transforme une tâche manuelle et continue en une stratégie permanente, délimitée par des contraintes que vous contrôlez. La diversification réduit la concentration sur un seul mécanisme, mais elle n'élimine pas le risque spécifique à chaque produit — et cela devrait influencer le montant du capital que vous engagez et les produits dans lesquels vous souhaitez investir. Vous cherchez à équilibrer risque et récompense avec précision ? Explorez davantage de stratégies de rendement basées sur l'IA sur la page de campagne des sous-comptes Bybit AI.



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