Jeton de sort (SORT) : Cette cryptomonnaie peut-elle vraiment faire des miracles ?



À l'instar des monnaies fiduciaires, le monde des cryptomonnaies vise avant tout à obtenir un retour sur investissement. Et si nous vous disions qu'il existe un moyen d'emprunter des jetons et de percevoir des intérêts sur votre garantie en même temps ? Imaginez que vous contractiez un prêt bancaire pour votre maison, mais que vous receviez un loyer chaque mois.Abracadabra! Découvrons ce nouveau protocoleDeFiet son jeton natif, SPELL.

Qu'est-ce qu'Abracadabra ?

Le lancement de DeFi 2.0 a malheureusement vu se répéter les inefficacités qui existaient dans son prédécesseur, l'inefficacité du capital étant l'une des principales. 



MIM est un stablecoin qui reflète la stabilité du dollar américain et fait ce que font pratiquement tous les autres stablecoins (par exemple, DAI et Tether). Avec Abracadabra Money, votre argent n'a plus besoin de dormir à la banque. Il existe une nouvelle façon de gagner de l'argent passivement, grâce à l'effet de levier, avec un risque quasi nul.

Qu'est-ce qu'un jeton de sort (SPELL) ?

Le protocole Abracadabra compte deux jetons majeurs actifs dans son écosystème. Le premier estSPELL, le jeton de gouvernance de la plateforme, et le second estMIM(Magic Internet Money). Parmi ses nombreux avantages, la fonction principale du Spell Token est le staking. Comme la plupart des autres jetons utilisant la plateforme Ethereum, SPELL peut être mis en jeu pour obtenir divers avantages. Deux d'entre eux sont :

Gouvernance :Étant donné que le protocole Abracadabra est véritablement décentralisé, le nombre de jetons Spell que vous possédez déterminera le poids de votre opinion dans la modification de caractéristiques telles que les frais de liquidation, les garanties et la valeur totale bloquée (TVL).

Revenu passif :lorsque des jetons Spell sont mis en jeu, les utilisateurs perçoivent un pourcentage des frais de transaction de la plateforme. Ces frais correspondent aux intérêts perçus principalement sur les emprunts de MIM effectués par les utilisateurs. 75 % de ces frais sont reversés aux détenteurs de jetons ; 20 % sont alloués à la trésorerie de gouvernance, qui alimente les pools de liquidités ; et les 5 % restants sont conservés dans unetrésorerie multisignatureafin d'atténuer les risques en cas de dégradation des conditions de marché.

Comment fonctionne Abracadabra ?

Abracadabra Money utilise une technique différente de celle de la plupart des protocoles pour fournir des services de prêt aux traders. Dénommée « marché de prêts isolé », cette technique a été utilisée pour la première fois avec Kashi, une plateforme de prêts appartenant à SushiSwap. En utilisant des prêts isolés, Abracadabra peut tirer parti avec succès de l'utilisation de jetons portant intérêt et permettre à terme aux utilisateurs de produire de la monnaie numérique magique. Ce processus comporte plusieurs étapes :

Étape 1— Les utilisateurs doivent déposer des garanties (d'abord des USDT dans yEarn, puis une garantie de yvUSDT) sur Abracadabra.

Étape 2— Abracadabra attribue une part de dette, avec intérêts, à l'emprunteur.

Étape 3— Ensuite, les jetons MIM sont déposés dans le portefeuille de l'emprunteur au niveau de levier choisi par ce dernier.

Étape 4— Les utilisateurs emportent leur MIM partout où ils le souhaitent. Ils peuvent l'échanger contre de l'USDT, le retirer ou répéter le processus de dépôt sur yEarn pour obtenir du yvUSDT et plus de MIM.

La question qui se pose maintenant est : comment récupérer votre garantie ? La réponse est qu'après avoir remboursé votre dette avec les intérêts courus, vous pourrez retirer votre garantie.

Le jeton monétaire Magic Internet (MIM)

Élément essentiel du protocole, le jeton MIM est unstablecoinindexé sur le dollar et pris en charge paribTKNs. Les jetons MIM sont basés sur Ethereum et émis par les détenteurs de signatures multiples Ethereum.

L'avantage des stablecoins, c'est qu'ils ne sont mis en circulation qu'après avoir été garantis. Il existe des affirmations convaincantes (bien que non vérifiées) selon lesquelles les améliorations futures incluront un pont vers d'autres blockchains.

Le montant du prêt MIM que vous obtenez dépend principalement de deux facteurs :

1.    La garantie que vous avez déposée en USDT.

2.    Le ratio prêt/valeur.

Pour vous aider à comprendre comment fonctionne Abracadabra Money, prenons un exemple hypothétique.

Lukas est un trader de cryptomonnaies moyen qui a eu de la chance avec unairdropd'ETH et qui possède désormais 100 000 USDT. Comme il a quelques connaissances sur yEarn, il décide de miser sa nouvelle fortune pour obtenir des rendements, et utilise pour cela le yVault USDT V2. 

Lukas possède actuellement environ 100 000 $ en yvUSDT, un montant qui augmentera grâce aux frais d'emprunt. Lukas décide alors de créer une entreprise et souhaite adopter une approche à faible risque, voire sans risque, avec son argent. Comment peut-il faire ça ? Eh bien, si vous lui suggérez de convertir ses yvUSDT en USDT, puis ses USDT en espèces pour financer son entreprise… vous êtes sur la bonne voie.

Toutefois, il peut également choisir de déposer ses yvUSDT dans Abracadabra. Supposons qu'il émette 60 % de ses jetons : il recevra alors 60 000 MIM. Il paiera un intérêt de 0,8 % sur le prêt, mais son capital initial reste sur yEarn, générant des revenus.

Tokenomics SPELL

Les chiffres ci-dessous sont exacts à la date de rédaction du présent document. 

Jeton de sort

• Nom et symbole boursier : Jeton de sort (SORT)

• Norme de jetons : ERC20

• Type de jeton : Gouvernance

• Offre maximale : 420 milliards de sorts

• Offre en circulation: 70 milliards de SPELL

• Volume d'échanges sur 24h : ~290 millions SPELL

• Adresse du contrat : 0x090185f2135308BaD17527004364eBcC2D37e5F6

Jeton MIM

• Nom et symbole boursier : Argent magique sur Internet (MIM)

• Norme de jetons : ERC20

• Type de jeton : Utilitaire

• Offre maximale : Illimité

• Offre en circulation : 1,6 milliard de MIM 

• Volume d'échanges sur 24h : ~280 millions MIM

• Adresse du contrat : 0x99d8a9c45b2eca8864373a26d1459e3dff1e17f3

Avantages et inconvénients d'Abracadabra

Examinons maintenant les points forts et les points faibles d'Abracadabra. 

Avantages

• Peu de protocoles permettent d'emprunter des jetons tout en percevant des intérêts sur votre garantie, et Abracadabra en fait partie.

• Avec des marchés à risque isolés, vous pouvez calculer les risques que vous êtes prêt à prendre afin de maximiser les rendements.

Cons

• Le risque de liquidation est élevé car la valeur des garanties peut chuter en dessous du seuil de couverture de vos prêts.

• Le protocole Abracadabra est décentralisé ; par conséquent, il utilisedes contrats intelligents, qui peuvent être vulnérables aux bugs et aux fuites de données.

Abracadabra (SORT) est-il un bon investissement ?

Nous n'avons pas encore pleinement saisi les complexités de la DeFi 1.0, mais les améliorations qui y sont apportées nous donnent un excellent aperçu dela DeFi 2.0. L'une des caractéristiques remarquables de la DeFi 2.0 est l'efficacité du capital, et Abracadabra Money a été exceptionnel à cet égard.

Ce que le marché dit d'Abracadabra Money nous aidera à évaluer sa pertinence. En seulement deux mois, la TVL d'Abracadabra Money a augmenté de 354 %,passant de 1,07 milliard de dollars à 4,86 ​​milliards de dollars. Cela s'explique par le modèle de travail efficace de la plateforme et par l'accueil généralement favorable qu'elle a reçu des investisseurs. Nous sommes convaincus que la véritable phase haussière de cette cryptomonnaie n'a pas encore commencé. À mesure que le projet migre vers le multichain, davantage d'espace de croissance sera créé.

Pour aller plus loin, MIM est en réalité une cryptomonnaie stable décentralisée. Jusqu'à présent, nous n'avons pas vu beaucoup de stablecoins véritablement décentralisés — seuls des noms tels queDAI (MakerDAO)et UST (Terra) sont bien connus sur le marché. Cependant, grâce à la récentecollaboration entre MIM et UST, les stablecoins décentralisés pourraient bien être le catalyseur de la prochaine tendance.

Au fil du temps, les stablecoins centralisés (stablecoins à réserve complète) tels que l'USDT et l'USDC ont révélé leurs faiblesses juridiques, ouvrant la voie à la croissance des stablecoins décentralisés tels que le MIM, qui pourraient à terme les surpasser. MIM est l'un des stablecoins qui pourraient contribuer à la réalisation de cette vision.

Comment acheter des jetons SPELL

Vous pouvezacheter SPELL& MIM sur le marché au comptant des cryptomonnaies, sur quelques plateformes d'échange réputées comme Bybit. Puisqu'Abracadabra est un protocole basé sur Ethereum, vous pouvez l'acheter avec de l'Ether (ETH) ou n'importe quel jeton ERC. Cependant, vous devrez utiliser une plateforme d'échange décentralisée commeSushiSwapou Uniswap pour initier l'échange. Ensuite, vous pouvez stocker SPELL dans unportefeuille chaud ou froidsécurisé.

Conclusion

Après avoir pris connaissance de ces informations utiles sur Abracadabra Money, le jeton SPELL et le stablecoin Magic Internet Money, nous pensons que vous serez bien informés sur le protocole Abracadabra et saurez comment tirer parti de son efficacité en matière de capital pour réaliser des gains importants. La finance traditionnelle n'offre même pas la moitié de ce que propose la DeFi 2.0. Les problèmes juridiques rencontrés avec Tether et d'autres projets de stablecoins centralisés/traditionnels rendent Abracadabra Money et ses jetons viables. Bien que nous ne soyons pas Merlin, il y a fort à parier que ce projet vous intéressera. Par prudence, nous vous recommandons d'effectuer vos propres recherches avant tout achat.