Crypto Produits structurés : maximiser les rendements sur des marchés volatils

Le marché Crypto est réputé pour sa volatilité, illustrée par les événements tumultueux de 2022 lorsque le Bitcoin a chuté à un plus bas historique d'environ 17 000 $ au cours de l'un des plus catastrophiquesChute des cryptosdans son histoire.Pourtant, au début de 2024, Bitcoin a connu une hausse spectaculaire, battant tous les records avec un nouveau plus haut historique de plus de73 730 $ d'ici mi-mars 2024. 

Compte tenu de ces fluctuations spectaculaires, d'innombrables investisseurs particuliers et institutionnels cherchent des moyens de maximiser leurs avoirs tout en profitant de la volatilité. Les volumes de négociation des produits dérivés crypto sont en hausse, et l'utilisation des futures, options et swaps perpétuels pour se couvrir contreévénements de risque de queue devient de plus en plus populaire.

Cependant, trading de crypto-dérivéspeut s'avérer extrêmement complexe, et les investisseurs novices se tournent vers des solutions clés en main et/ou des produits structurés pour participer à ce secteur.

Cet article examine les produits structurés crypto et pourquoi ils deviennent populaires auprès des investisseurs particuliers et institutionnels.



Points clés:

• La volatilité extrême du marché de la crypto, attestée par des événements comme le krach de 2022 et le rallye record début 2024, souligne la nécessité de produits structurés de crypto conçus pour la couverture contre la volatilité.

• Bybit Les produits structurés offrent aux investisseurs l'opportunité de naviguer sur le marché imprévisible de la Crypto avec aisance, offrant une flexibilité sur mesure pour aider chaque client à atteindre ses objectifs d'investissement.

• Les Produits Structurés tels que Dual Asset, Double-Win, Achat à prix réduit et Smart Leverage offrent aux investisseurs une plage de stratégies pour garantir des profits plus importants.



Qu'est-ce que les produits structurés Crypto ?

Crypto les produits structurés sont des investissements packagés liés aux actifs numériques afin d'améliorer les indicateurs de risque-rendement pour les investisseurs. Ces produits dérivés financiers (produits financiers dont la valeur provient d'actifs numériques sous-jacents, tels queBTC, ETH et USDT) sont personnalisables et souvent conçus pour servir de couverture contre la volatilité, tout en améliorant les rendements et en sécurisant le capital pour les investisseurs.

Traditionnellement, les produits structurés ont fourni aux investisseurs particuliers un accès facile aux produits dérivés qui auraient autrement été hors de leur portée et les ont aidés à atteindre leurs objectifs de risque-rendement.

Les banques d'investissement proposent généralement des produits structurés à leurs Clients de gestion de patrimoine pour des rendements personnalisés sur les marchés financiers. Ils peuvent également être vendus au grand public.

Un produit structuré ressemble souvent à un titre traditionnel avec un profil de paiement, similaire à une obligation ou à un certificat de dépôt, mais avec des flux de trésorerie liés à la performance d'autres actifs sous-jacents. Les banques les utilisent comme moyen de gérer la volatilité des actifs qu'elles détiennent.

Les produits structurés Crypto sont lancés depuis le premier trimestre 2021. Divers produits structurés espèrent tirer parti de la sensibilisation croissante et des opportunités de pérenniser les rendements dans un environnement crypto très volatil.

Qu'est-ce qui rend les produits structurés Crypto intéressants ?

Les produits structurés Crypto présentent l'avantage distinct de permettre aux investisseurs de réaliser des profits à des taux plus élevés que ceux d'autres produits, tout en protégeant simultanément leur capital. Contrairement à d'autres produits financiers, votre capital initial est garanti, quelle que soit la Direction du marché. Tout ce que vous pouvez perdre, ce sont vos gains potentiels.

Avec les produits structurés Crypto, HODLLes traders et les investisseurs peuvent accéder à des actifs auparavant inaccessibles et couvrir leurs positions tout en profitant des marchés haussiers et baissiers. Il convient de noter que la composition des actifs sous-jacents peut être adaptée pour répondre aux besoins particuliers, au profil de risque et aux attentes de chaque investisseur.

Avantages et inconvénients des produits structurés Crypto

Crypto les produits structurés offrent une collection préemballée de produits dérivés crypto dans un format plus accessible aux novices. Cependant, il y a un plafond sur ce que vous pouvez gagner. Pour vous aider à décider si c'est le bon produit d'investissement pour vous, voici les avantages des produits structurés crypto ainsi que leurs inconvénients.

Avantages

• Vous permet de profiter des produits haussiers et baissiers, quel que soit le sentiment du marché

• Renforcer la gestion des risques de volatilité

• Sont similaires aux obligations mais avec des périodes de blocage plus courtes.(varie selon le produit)

• Peut être personnalisé pour s'adapter à vos objectifs d'investissement personnels et à votre appétit pour le risque.

• Offrir une exposition au marché des cryptomonnaies sans avoir à acheter et stocker directement des actifs numériques.

• Peut être réglementé dans de nombreuses juridictions

• Dispose de mécanismes intégrés pour limiter les pertes(varie selon le produit)

Inconvénients

• Le capital n'est pas protégé

• Peut sembler complexe pour les nouveaux investisseurs

• Peut facturer des frais supplémentaires pour certains produits

• Peut être plus coûteux que d'autres titres en raison de coûts de développement et de lancement plus élevés.

Produits Structurés Bybit

Étant donné la prise de conscience croissante des avantages des produits structurés crypto sur le marché crypto volatil, les produits structurés crypto gagnent en popularité. Peser le pour et le contre avant d'investir est primordial.

Bybit propose quatre produits structurés qui fonctionnent bien dans différents marchés : Dual Asset, Double-Win, Achat à prix réduit et Smart Leverage. Notez que ces quatre produits ne sont pas à capital protégé. Par conséquent, si le marché n'évolue pas en votre faveur, vous risquez de perdre une partie ou la totalité de votre investissement initial.

Bybit Double Actif

Bybit Double Actifest un outil de spéculation qui vous permet de capitaliser sur les petites variations de prix du marché sur une courte période pour gagner jusqu'à 500 %TAE. Cela fonctionne pendant les deuxmarchés baissiers et marchés haussiers, et propose des APR plus élevés pour les dépôts anticipés. 

Avec Dual Asset, vous devez souscrire (Déposer) vos actifs afin de prédire la Direction du prix de votre crypto actif sélectionné dans un délai fixe. Une fois vos actifs souscrits, ils sont bloqués et ne peuvent être retirés jusqu'à la Date de clôture. Bien que les rendements puissent être garantis à l'échéance, en cas de mouvement de marché défavorable, vos rendements peuvent être inférieurs à vos actifs souscrits.

Vous pouvez choisir d'acheter à bas prix ou de vendre à un prix élevé. Dans le premier cas, vous investissez des USDT et sélectionnez un prix cible inférieur au prix actuel, et dans le second, vous investissez des BTC et choisissez un prix cible supérieur au prix actuel. À la date de clôture, vous recevrez des rendements soit en USDT, soit dans la cryptomonnaie choisie, selon le résultat de votre transaction.

Un TAEG plus élevé génère des rendements plus élevés

Dual Asset apporte des rendements plus élevés que si vous négociez normalement, grâce au APR élevé que vous recevez. Par exemple, si vous achetiez à bas prix à 20 000 $, à l'échéance, si le Prix de clôture est ≤ au Prix Cible, vous achèterez avec succès la crypto cible à votre prix souhaité avec vos USDT souscrits et gagnerez un revenu d'intérêt. Même si le Prix de clôture dépasse le Prix Cible et que vous ne parvenez pas à acheter la crypto cible, vous recevrez tout de même votre montant d'abonnement et vos revenus d'intérêt en USDT.

Bybit Dual Asset Mise à niveau

récent de Dual Asset mise à niveau vers sa version 2.0 offre une plus grande flexibilité, avec jusqu'à 25 actifs crypto pris en charge, incluant le BTC, l'ETH, DOGE, SOL et AVAX. Il comprend également un Réinvestissement automatiquecomposant pour vous aider à vous réabonner automatiquement à un Plan Dual Asset avec les mêmes paramètres, en fonction de votre dernière souscription réussie.

Double-Win

Double-Winest un autre instrument spéculatif qui vous aide à effectuer une couverture contre la volatilité du marché et à tirer profit de mouvements de prix importants qui dépassent une plage prédéfinie. Toutefois, si le Prix de clôture se situe dans la plage au moment de l'expiration, vous n'obtiendrez aucun rendement.

Double-Win est conçu pour le marché imprévisible de l'industrie crypto et présente des avantages tels qu'un délai d'exécution rapide, permettant aux traders de capitaliser rapidement sur les mouvements dynamiques du marché et des rendements potentiels amplifiés avec son effet de levier de 500x. Ce fort effet de levier soutient le potentiel de rendements plus importants, ce qui signifie qu'il comporte également le risque de perdre la totalité du montant investi. Il est donc primordial que les investisseurs intéressés par Double-Win soient pleinement conscients des mécanismes de cet outil ainsi que de ses risques associés.

Achat à prix réduit

Achat à prix réduitest un produit non garanti en capital adapté aux investisseurs souhaitant acquérir du BTC ou de l'ETH à prix réduit sur les marchés baissiers ou pendant les périodes de faible volatilité. Il existe deux scénarios optimaux pour un Achat à prix réduit :Scénario K.-O. et Scénario d'achat.

Le scénario de déclenchement est lorsque le Prix de clôture est supérieur au Prix de déclenchement, vous permettant de recevoir votre investissement principal plus un montant supplémentaire de APR en USDT. Pour le scénario d'achat, si le Prix de clôture est inférieur au Prix de déclenchement mais supérieur au Prix d'achat, vous pouvez acheter votre crypto souhaitée au Prix d'achat. Cependant, si le Prix de clôture est ≤ au Prix d'achat, alors l'achat de la crypto ne sera plus rentable.

Effet de levier intelligent

Smart Leverage est un outil flexible qui peut vous aider à réaliser des bénéfices plus importants en période de forte volatilité. Vous pouvez choisir de Position longue or Short jetons crypto sélectionnés (BTC, ETH, BNB et SOL) avec un effet de levier allant jusqu'à 200x, sans aucun risques de Liquidationavant la Date de clôture. Smart Leverage vous permet également de racheter et de sécuriser vos bénéfices à tout moment avant l’échéance.

Si vous optez pour une position longue, et que le Prix de clôture est ≥ au Prix d’équilibre, vous recevrez à la fois votre montant principal et les profits réalisés grâce à l'effet de levier. Cependant, si le Prix de clôture est inférieur au Prix d’équilibre,vous subirez des pertes, le scénario le plus défavorable étant la perte de la totalité de votre investissement. Inversement, pour les positions courtes, si leSi le Prix de clôture est ≤ au Prix d’équilibre, vous recevrez à la fois votre montant principal et les profits réalisés grâce à l’effet de levier.

Si le Prix de clôture dépasse le Prix d’équilibre,Vous subirez des pertes, voire perdrez la totalité de votre investissement.

Étant donné que l'utilisation de l'effet de levier peut amplifier à la fois les gains et les pertes, il est crucial que vous compreniez parfaitement le fonctionnement de Smart Leverage avant de l'utiliser.



L'essentiel

Crypto produits structurés offrent des solutions sur mesure conçues pour améliorer les avantages risque-rendement pour les investisseurs particuliers et institutionnels sur le marché volatile des cryptomonnaies. Les Produits Structurés Bybit — Dual Asset, Double-Win, Achat à prix réduit et Smart Leverage — offrent diverses stratégies qui aident les investisseurs à potentiellement obtenir des rendements plus élevés, permettant aux investisseurs de naviguer en douceur dans les fluctuations du marché et d'exécuter des stratégies de produits dérivés complexes auparavant hors de portée. Ce service avantageux offre une approche sophistiquée pour gérer et tirer profit des investissements en cryptomonnaies.

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