Les 11 meilleurs projets DeFi 2.0 : Cryptomonnaies et tokens à privilégier cet été dans la DeFi

Alors que le monde continue d'assister à l'essor des cryptomonnaies, les projets prometteurs qui façonneront l'avenir de la finance décentraliséene manquent pas. Tout investisseur sérieux devrait garder un œil sur onze projets novateurs qui sont actuellement largement sous-évalués. Une flambée soudaine des prix des cryptomonnaies propulsera probablement ces projets dans une spirale de croissance record.

Voici ce que cet article abordera :

• Qu'est-ce qui rend les projets DeFi 2.0 si spéciaux ?

• Comment identifier les meilleurs projets DeFi 2.0

• 11 projets DeFi 2.0 pour le prochain été DeFi

Qu'est-ce que la DeFi 2.0 ?





Transition de la DeFi à la DeFi 2.0

L'idée derrière la DeFi — la finance décentralisée — est d'offrir des services financiers à tous sans les restrictions habituelles imposées par les banques et les intermédiaires financiers.

Également connue sous le nom de DeFi 1.0, elle vise à soutenir des activités de financement similaires à celles d'une banque traditionnelle, mais sans paperasserie ni examen approfondi. Au lieu de se rendre à la banque et de suivre des règles d'éligibilité strictes, n'importe qui peut accéder à une plateforme DeFi 1.0 pour obtenir un prêt, prêter de l'argent et acheter une assurance via une plateforme P2P.

Cependant, la DeFi 1.0 a connu son lot de défis. Par exemple, la forte volatilité du marché des cryptomonnaies représente un risque pour les fournisseurs de liquidités. De même, la fonction d'autorégulation du contrat intelligent s'est avérée risquée car il n'y a rien à faire en cas de vol de fonds. L'augmentation des frais de gaz due aux problèmes d'évolutivité signifie que les fournisseurs de services proposent souvent des services lents et coûteux.

La DeFi 2.0 est la réponse à ces lacunes. Les meilleurs projets DeFi 2.0 actuels s'attaquent au problème de la liquidité grâce à des ponts inter-chaînes qui connectent les blockchains, assurant ainsi une liquidité adéquate pour chaque actif. De même, les communautés open source supervisent les audits des contrats intelligents afin que ces derniers soient protégés par une assurance. Auparavant, les utilisateurs devaient fournir d'importantes garanties pour obtenir des prêts. Désormais, les prêts s'auto-remboursent grâce à l'utilisation du yield farming pour rembourser le solde.

Bien entendu, ce ne sont pas les seules solutions proposées par la DeFi 2.0. Ces deux dernières années, de nombreux nouveaux projets DeFi 2.0 ont vu le jour. Chacun de ces projets vise à résoudre un ou plusieurs problèmes sous-jacents. Malgré l'innovation et la technologie, trouver les meilleurs projets DeFi 2.0 dans lesquels investir peut s'avérer difficile.

Voici comment procéder.

Comment trouver des projets DeFi 2.0 prometteurs à venir

Il existe de nombreuses façons d'investir dans un futur projet DeFi 2.0. À long terme, l'achat de tokens DeFi 2.0 est peut-être la méthode la plus simple pour en capter la valeur. Certains investisseurs privilégient également le yield farming, le minage de liquidités et le staking pour un retour sur investissement rapide. De plus, des sites web commeDefiLlama offrent un aperçu crucial de nombreux projets DeFi à venir, ce qui en fait la méthode la plus rapide pour dénicher des pépites d'or parmi une liste potentiellement infinie d'opportunités d'investissement.

Malgré la multitude d'opportunités offertes par l'univers DeFi, tous les projets DeFi ne sont pas couronnés de succès. Trouver le meilleur projet DeFi 2.0 peut s'avérer difficile, surtout si vous ne savez pas comment évaluer une opportunité d'investissement particulière.

Heureusement, voici quelques indicateurs pertinents qui peuvent aider les investisseurs à repérer ces entreprises gagnantes. Au moment de décider d'investir, gardez à l'esprit ces cinq indicateurs importants lorsque vous recherchez les meilleurs projets DeFi 2.0.

Dynamique de base facile à comprendre

Pour attirer les investisseurs, les meilleurs projets DeFi 2.0 proposent une présentation claire et concise de leurs objectifs, de leur utilité et de leurs références. Une interface utilisateur complexe, un jargon technique et un manque d'informations ne suffisent plus. Par conséquent, une interface soignée et une page web utile sont essentielles pour une publicité réussie.

Communauté active

Aucun projet DeFi ne peut réussir sans une communauté active. La communauté est le moteur de l'ensemble de l'écosystème. Cela contribue à maintenir la transparence du projet en supervisant les protocoles de gouvernance, les opportunités futures et l'expérience utilisateur.

Un soutien solide des institutions

Avant d'investir, recherchez des signes de soutien institutionnel. Les meilleurs projets DeFi 2.0 bénéficient d'un financement de niveau institutionnel. La disponibilité des fonds garantit aux développeurs la possibilité de mettre en œuvre leurs idées et d'expérimenter de nouveaux protocoles. Ce financement permet également de maintenir l'intérêt de tous grâce à des incitations et des déploiements réguliers.

Audits pour prévenir les piratages

Les pirates informatiques ciblent régulièrement les protocoles intelligents pour déstabiliser un projet. Si un projet DeFi ne parvient pas à résoudre ses problèmes logiciels, il reste à la merci des pirates informatiques. Par conséquent, lisez attentivement les conditions de sécurité. Un bon projet DeFi effectue des tests de sécurité et réalise un audit de ses contrats intelligents avant de les lister.

Tokenomics sain

La tokenomics offre un aperçu de tous les éléments qui rendent une cryptomonnaie ou un jeton DeFi 2.0 attractif pour les investisseurs. Ces statistiques constituent un indicateur permettant aux investisseurs d'évaluer la santé d'un projet DeFi et de ses actifs. L'utilité du projet, les mécanismes de stabilité de l'offre et des prix, la distribution des jetons et la gouvernance sont les principaux indicateurs d'un projet DeFi 2.0 sain.

Les meilleurs projets DeFi 2.0 dans lesquels investir

Voici une liste de quelques-uns des meilleurs projets DeFi 2.0 dans lesquels investir pour la saison à venir :

• Capitale Rari : Son objectif est de rendre la finance DeFi accessible aux personnes ordinaires sans connaissances techniques.

• Finance convexe : Permet aux investisseurs et aux fournisseurs de liquidités d'obtenir des rendements plus élevés que sur le marché actuel.

• Uquid : Conçu pour offrir des paiements en cryptomonnaie sans contact aux utilisateurs du monde entier.

• Synapse : Un DEX qui offre des liquidités aux traders et aux réseaux recherchant des liquidités supplémentaires.

• Rare : Un protocole open source permettant aux développeurs de créer et de promouvoir facilement des NFT.

• Tokemak : Un agrégateur qui permet aux utilisateurs de fournir des liquidités aux plateformes DEX et DeFi tout en percevant des rendements.

• Protocole Frax : Vise à introduire un actif hautement évolutif et décentralisé capable de surmonter les lacunes liées aux actifs numériques à offre fixe tels que le BTC.

• Abracadabra: Permet aux investisseurs d'emprunter des MIM sans utiliser leurs jetons porteurs d'intérêts.

• Algorand : Vise à résoudre les problèmes liés à la décentralisation, à la rapidité et à l'échelle.

• Centrifuger: Rend le crédit plus accessible en intégrant l'économie inexploitée des actifs du monde réel à la blockchain.

• Le graphique : Un protocole décentralisé pour interroger et indexer les données issues des blockchains.

Rari Capital (RGT)





Grâce à cette plateforme, les développeurs peuvent automatiser leurs offres afin de se concentrer sur le développement de protocoles logiciels au lieu de perdre un temps précieux en publicité.

À l'heure actuelle, le token RGT DeFi 2.0 se négocie autour de 14 dollars, et certains spéculent déjà qu'il pourrait atteindre le cap des 100 dollars dès 2023.

L' offre Fuse du groupe n'est qu'un exemple parmi tant d'autres de produits innovants qui devraient permettre de maintenir cette dynamique. Fuse est un protocole de taux d'intérêt ouvert qui facilite la création sans autorisation de pools d'emprunt et de prêt.

Globalement, une communauté dynamique, des investissements importants et une innovation constante en font un projet exceptionnel dans lequel investir sur le long terme.



Finance convexe (CVX)





Construite sur la plateforme Curve Finance , surtout connue pour ses taux de stablecoins avantageux, Convex Finance bénéficie d'une liquidité élevée grâce au mécanisme d'incitation qu'elle partage avec ses parties prenantes et ses fournisseurs de liquidités.

Quel que soit le nombre de jetons, ce modèle intuitif permet à tous les types de parties prenantes de bénéficier d'une augmentation maximale de leurs récompenses. Elle y parvient en encourageant chacun à mettre en commun ses actifs et à les transformer en veCRV. De même, les fournisseurs de liquidités peuvent participer à diverses sources de revenus, notamment le taux d'intérêt de base, une part des frais de transaction de la plateforme Curve Finance, les récompenses CRV boostées par Convex et le minage de liquidités.

À l'heure où nous écrivons ces lignes, Curve Finance est l'une des plus grandes plateformes d'échange décentralisées au monde. La force de cet échange réside dans sa simplicité : Elle se concentre uniquement sur la création de nouvelles opportunités pour les détenteurs de jetons CRV et les fournisseurs de liquidités Curve.

Convex Finance est devenu un acteur majeur de la scène DeFi 2.0. Investir dans les cryptomonnaies CVX DeFi 2.0 présente un potentiel de hausse important, car la quasi-totalité des analystes se montrent optimistes quant à cette perspective.

Uquid (UQC)

UQC fait partie des cryptomonnaies DeFi 2.0 construites sur le mécanisme ERC-20. Son objectif principal est de soutenir la croissance du réseau UQUID, conçu pour offrir des paiements crypto sans contact aux utilisateurs du monde entier. À l'instar des meilleures cartes de crédit et de débit crypto du marché, l'initiative de carte UQUID vise à être la première carte prépayée prenant en charge plus de 100 types de cryptomonnaies.

Depuis son lancement, le projet a reçu le soutien de la quasi-totalité des principales plateformes de cryptomonnaies. Son utilité est d'autant plus grande que la carte peut être utilisée dans des situations réelles. Les détenteurs de cartes peuvent facilement convertir leurs cryptomonnaies en monnaie fiduciaire et les retirer dans plusieurs points de vente.



La carte est déjà disponible sur plusieurs plateformes de cryptomonnaies. Sa capacité à convertir les monnaies virtuelles en monnaie fiduciaire constitue un atout majeur pour les développeurs. Globalement, l'UQC a un grand potentiel. Les collaborations et innovations futures devraient accroître à la fois le nombre d'utilisateurs et une adoption plus généralisée.

Synapse (SYN)





L'utilisation des pools de liquidités proposés par Synapse change la donne pour de nombreuses jeunes entreprises confrontées à des marchés illiquides. Ces pools de liquidités sont ouvertes à tous. Les modèles automatisés de tenue de marché et une structure de contrat de pair à pair garantissent une liquidité suffisante pour accueillir même les plus petits actifs.

Synapse possède également un écosystème DeFi florissant. Contrairement à de nombreuses autres plateformes, Synapse facilite la prise en main. En l'absence de réglementation AML ou KYC, n'importe qui peut simplement connecter un portefeuille électronique et commencer à gagner de l'argent grâce à diverses opportunités d'investissement. Cette structure de marché ouvert encourage également les participants à obtenir des services financiers sans faire l'objet d'un examen approfondi.

L'équipe dirigeante de Synapse travaille activement au développement d'une blockchain à preuve d'enjeu qui permettra aux validateurs de miser des SYN pour sécuriser le réseau. Un investissement solide, soutenu par des services d'amélioration des infrastructures et plus de 100 solutions axées sur la réussite, fait de Synapse une plateforme d'échange décentralisée (DEX) à suivre de près l'année prochaine.

Rarible (RARI)





L'objectif de Rarible est de proposer un protocole open source permettant aux développeurs de créer et de promouvoir facilement des NFT. Parmi les fonctionnalités les plus remarquables, on trouve le contenu verrouillé. Grâce à cette fonctionnalité, les développeurs peuvent offrir une expérience hautement immersive aux collectionneurs de NFT. Le déverrouillage permet aux détenteurs de NFT de recevoir des fichiers haute résolution, de visionner des vidéos des coulisses, de bénéficier d'offres exclusives et de participer à des événements réservés aux membres.

La plateforme Rarible est un excellent endroit pour trouver des œuvres d'art NFT rares. L'interface permet de trier les NFT en fonction du prix, des fonctionnalités, de la popularité, de la valeur et d'autres critères. Outre les NFT, les investisseurs peuvent obtenir des récompenses grâce au minage de liquidités.

La direction cherche activement à allouer davantage de fonds aux projets Web3 de nouvelle génération. Ces projets s'appuieront sur le protocole Rarible pour soutenir et étendre l'écosystème existant au-delà du domaine des NFT.

Depuis son lancement, ce projet a aidé des milliers de créateurs à entrer dans l'univers des NFT sans aucune connaissance en programmation. Outre la plateforme NFT populaire, les projets proposés devraient vraisemblablement accroître la valeur des jetons RARI DeFi 2.0 en 2022.

Tokemak (TOKE)





Ce cadre a été développé pour pallier les lacunes des systèmes de création de marché. Le modèle traditionnel de tenue de marché peut s'avérer inefficace, imprévisible et coûteux, entraînant des coûts élevés et une dépendance vis-à-vis des grands détenteurs de cryptomonnaies. Tokemak résout le problème de liquidité en s'appuyant sur plusieurs composants, offrant ainsi aux utilisateurs une liquidité moins chère, plus efficace et plus transparente.

Avec Tokemak, les utilisateurs peuvent décider où et comment fournir des liquidités. En contrepartie, leurs efforts sont récompensés par des rendements de staking incitatifs. Des efforts sont actuellement déployés pour intégrer le jeton TOKE à la structure de gouvernance de la DAO. Le rôle de TOKE continuera de s'étendre à l'avenir.

Bien que le concept d'externalisation de la liquidité à un tiers ne soit pas nouveau, il constitue une incitation puissante pour les participants à un écosystème crypto en constante évolution. Si la direction de Tokemak joue bien ses cartes, le projet pourrait rapidement atteindre sa maturité en permettant à tous les flux de liquidités de transiter par sa plateforme. Peut-être est-ce là à lui seul une incitation puissante pour les investisseurs à garder Tokemak à l'œil.

Protocole Frax (FXS)





Pour atteindre son objectif, le protocole s'appuie sur le premier modèle algorithmique fractionnaire au monde afin de maintenir sa valeur proche de 1 dollar. Par exemple, si le stablecoin se négocie au-dessus de 1 $, l'algorithme diminuera le ratio de garantie, et inversement.

Avant FRAX, les stablecoins étaient divisés en trois catégories distinctes : Garantie par monnaie fiduciaire, surgarantie par cryptomonnaie et algorithmique sans garantie. Toutefois, l'introduction de ce nouveau modèle a offert aux parties prenantes un nouveau paradigme à tester.

Avec d'éventuelles implémentations inter-chaînes à l'avenir, c'est le bon moment pour envisager de l'ajouter au portefeuille.

Abracadabra (SORT)





Ce concept permet aux investisseurs d'emprunter des MIM sans utiliser leurs jetons porteurs d'intérêts. Grâce à ce dispositif unique, les investisseurs peuvent libérer des liquidités en utilisant des tokens et le MIM pour augmenter leurs revenus.

Selon ses fondateurs, Abracadabra est un concurrent direct des autres stablecoins. Étant donné que les cryptomonnaies DeFi 2.0 telles que le DAI sont garanties par un stablecoin centralisé, la plupart des stablecoins existants ont perdu de leur attrait. Abracadabra résout ce problème en déposant des jetons illiquides portant intérêt pour créer un actif liquide, le MIM. Outre MIM, Abracadabra possède un jeton utilitaire et de gouvernance, SPELL.

L'un des produits les plus innovants de ce projet DeFi est une plateforme d'optimisation des rendements multi-chaînes.



Les perspectives d'avenir sont prometteuses, l'équipe derrière Abracadabra cherchant à automatiser les liquidations en créant davantage d'utilité pour MIM. De plus, divers plans visent à étendre le projet à davantage de chaînes soutenues par des communautés fortes. Les investisseurs pourraient souhaiter se joindre à la fête avant qu'Abracadabra ne devienne le plus important stablecoin décentralisé de l'univers crypto.

Algorand (ALGO)

Depuis son lancement en 2019, Algorand est resté l'une des options d'investissement les plus attractives du monde des cryptomonnaies. Ce projet tente de résoudre les problèmes liés à la décentralisation, à la rapidité et à l'échelle. Elle y parvient en fournissant une infrastructure et des outils que les développeurs peuvent utiliser pour créer des applications et des ressources.

En théorie, Algorand permet à chacun de participer au mécanisme de preuve d'enjeu grâce à son utilisation du consensus byzantin. Cela signifie également que les participants peuvent participer simplement en détenant des pièces dans leur portefeuille. Le projet bénéficie des conseils d'une équipe d'experts reconnus. L'un des membres de l'équipe a récemment remporté le prix Nobel pour sa contribution au domaine de l'économie.



Algorand est un protocole de cryptomonnaie blockchain à preuve d'enjeu pure, ce qui lui permet de réaliser des transactions en seulement cinq secondes. Par conséquent, les transactions sont faciles à effectuer et les frais de transaction figurent parmi les plus bas du secteur.

Actuellement, plus de 500 entreprises utilisent la technologie Algorand. Une équipe solide, une communauté en pleine croissance, des partenariats bien établis et le développement d'un système de gamification devraient maintenir l'attention des investisseurs et des analystes. Il s'agit d'un projet solide qui a le potentiel de générer des rendements importants en 2022 et au-delà.

Centrifugeuse (CFG)





Les prêteurs peuvent bloquer des stablecons, DAI, dans des pools Tinlake pour permettre aux entreprises de profiter de la liquidité. Compte tenu du risque encouru, Centrifuge offre un rendement bien supérieur aux prêteurs par rapport au marché. Les investisseurs peuvent également choisir des jetons DROP, qui offrent des rendements plus faibles et une protection contre le défaut de paiement.

Ce projet bénéficie de beaucoup de soutien. Des entreprises majeures telles que Fenbushi, Moonwhale et FinTech Collective participent activement au soutien de cette initiative. De plus, la plateforme a reçu des engagements de la part d'investisseurs majeurs et de sociétés de capital-risque.



L'utilité de ce jeton se manifeste dans son objectif d'offrir un réseau financier mondial qui distribue l'argent de manière équitable et sans intermédiaire. Si tout reste intact, il existe des signes révélateurs d'une hausse substantielle, supérieure aux prévisions des analystes.

Le graphique (GRT)





Auparavant, il indexait le contenu sur Ethereum. Cependant, elle fonctionne désormais sur diverses blockchains bien connues qui ne sont pas compatibles avec Ethereum. La fonctionnalité la plus utile de The Graph est sa capacité à accéder à des données utiles pour gérer et exploiter les DEX plus efficacement.

Aujourd'hui, The Graph s'est imposé comme l'un des composants essentiels de l'infrastructure DeFi 2.0. Les données peuvent être transformées, organisées et partagées entre les applications. Depuis son lancement en 2020, The Graph a déjà dépassé le milliard de requêtes.

Diverses DApps ont déjà déployé plus de 1 700 sous-graphes. Ce sous-groupe pourrait éventuellement être composé d'un graphe global contenant toutes les informations publiques du monde. Si le secteur des cryptomonnaies continue de gagner du terrain, il ne fait aucun doute que The Graph sera à l'avant-garde des projets DeFi 2.0.

Conclusion

L'avenir des cryptomonnaies sera défini par les améliorations apportées par les meilleurs projets DeFi 2.0. Même une légère reprise des prix sur les marchés des cryptomonnaies peut entraîner une hausse spectaculaire de la valeur des jetons sous-jacents. Par conséquent, ignorer ces projets pourrait vous priver d'une opportunité de profits substantiels dans un avenir prévisible.