DeFiChain (DFI) : Fournir un accès fluide à la DeFi et aux DApps

Parmi les développements les plus importants de l'industrie des cryptomonnaies figure la finance décentralisée (DeFi), qui repose sur la même technologie que celle utilisée pour les cryptomonnaies. En tant que registre distribué sécurisé, la finance décentralisée permet des transactions sécurisées et transparentes. Au cours des deux dernières années, le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a gagné en popularité et ne montre aucun signe de ralentissement.

Bien que la DeFi repose sur une technologie blockchain sécurisée, les problèmes les plus importants qui ont été identifiés sont la décentralisation, la scalabilité et la sécurité. DeFiChain a été conçu pour corriger ces problèmes et améliorer les fonctionnalités de la DeFi. Voici un aperçu complet et détaillé de DeFiChain et de ses nombreuses fonctionnalités.

Qu'est-ce que DeFiChain ?

DeFiChain est une plateforme logicielle populaire conçue pour prendre en charge les services financiers décentralisés, qui englobent tout, de l'emprunt à l'investissement. L'objectif de DeFiChain est d'être accessible et transparente tout en assurant des transactions rapides.

La principale différence entre un réseau bancaire classique et DeFiChain réside dans le fait que la plateforme DeFiChain est entièrement décentralisée. Grâce à la conception de cette plateforme, n'importe qui peut participer au protocole du réseau avec ses appareils numériques personnels. Toute personne qui exécute le protocole soutient directement l'ensemble du réseau, ce qui permet aux participants de gagner de la monnaie DFI.

Histoire de la DeFiChain

DeFiChain a été créée pour donner aux gens un contrôle total sur leurs finances, ce qui est tout simplement impossible avec le système bancaire traditionnel. L’objectif de la plateforme DeFiChain est de fournir aux particuliers un accès complet aux services DeFi en intégrant l’intégralité des fonctionnalités DeFi sur Bitcoin.

En 2019, l'équipe principale derrière DeFiChain a créé un document qui identifiait les principaux défis rencontrés lors de la tentative de développement de l'écosystème DeFi.

Ces défis comprenaient :

• La nécessité d'une quantité importante de codage

• Problèmes d'échelle entraînant des prix du gazélevés

• La finance décentralisée (DeFi) est principalement associée à quelques plateformes.

• La nécessité de mettre en œuvre un système de gouvernance sur la chaîne

Les cofondateurs de DeFiChain sont le Dr Julian Hosp et U-Zyn Chua. La plateforme DeFiChain estime qu'il est possible pour les utilisateurs de cryptomonnaies d'effectuer facilement des transactions financières de manière rapide, sécurisée et décentralisée. DeFiChain a également été développé pour contribuer à réduire les frais de transaction lors de l'utilisation du réseau Bitcoin et de réseaux blockchain similaires.

Les principales fonctions disponibles via DeFiChain s'étendent à l'encapsulation de jetons, aux oracles de tarification, aux prêts décentralisés, au trading de contrats à terme sur matières premières et actions, à la dette non garantie et à la dette transférable.

Comment fonctionne DeFiChain ?

DeFiChain est considérée comme une plateforme blockchain décentralisée proposant des produits et services financiers transparents. Il s'agit d'une blockchain sécurisée qui vise à intégrer la finance décentralisée (DeFi) à Bitcoin. Étant donné que Bitcoin reste le projet crypto le plus liquide, intégrer la DeFi à sa plateforme peut s'avérer extrêmement bénéfique.

Cet écosystème utilise un mécanisme de consensus hybride qui combine la preuve d'enjeu (PoS) avec la preuve de travail (PoW), rendant ainsi DeFiChain très accessible aux personnes qui souhaitent contribuer au protocole.

Un autre avantage de cet écosystème est qu'il peut tirer parti de la sécurité accrue offerte par la plateforme Bitcoin. Grâce à sa conception, DefiChain offre à ses utilisateurs la prise en charge des contrats intelligents et des frais de gaz réduits.

Cet écosystème particulier prend en charge une gamme de jetons enveloppés, qui s'étend aux versions tokenisées de DOGE, USDT, LTC, BTC et ETH. Que vous utilisiez un portefeuillemobile ou de bureau, vos jetons peuvent être échangés via des plateformes d'échange décentralisées, avec en plus des incitations au minage de liquidités. DeFiChain est également utilisé pour le yield farming.

L'infrastructure sur laquelle repose cet écosystème a été directement intégrée à la plateforme CakeDeFi , ce qui facilite la génération de revenus passifs grâce à vos investissements en cryptomonnaies. Le jeton DeFiChain est connu sous le nom de DFI.

Construit sur la base du Bitcoin

L'un des principaux avantages de l'écosystème DeFiChain est qu'il est construit directement sur Bitcoin. L'un des principaux défis posés par toute nouvelle blockchain est de s'assurer qu'elle reste inchangée après l'ajout d'un grand nombre d'utilisateurs et de blocs.

DeFiChain a conçu une blockchain sécurisée en ancrant son écosystème à la blockchain Bitcoin. Après quelques minutes, DeFiChain sauvegarde automatiquement le dernier arbre Merkle dans Bitcoin, ce qui est similaire à la manière dont la plateforme de contrats intelligents Rootstock entend se connecter à Bitcoin.

Grâce à cette technique, la chaîne la plus récente est toujours immuable et sécurisée. Le mécanisme d'ancrage permet à l'écosystème de bénéficier d'une défense accrue contre les vulnérabilités, telles que les attaques et les pirates informatiques, qui créent des problèmes avec les blockchains émergentes.

Bien que DeFiChain bénéficie de son ancrage à Bitcoin, elle possède son propre ensemble de fonctions et son propre mécanisme de consensus, ce qui signifie que Bitcoin peut bénéficier de certaines fonctionnalités et caractéristiques qui n'ont pas encore été ajoutées à sa blockchain.

Bien que DeFiChain puisse encore ajouter des fonctionnalités, elle privilégie la simplicité, la sécurité et un débit rapide. Les principaux avantages que DeFiChain tire de son association avec Bitcoin incluent la puissance de hachage élevée et la sécurité renforcée de Bitcoin. L'écosystème DeFiChain affiche des frais bien plus bas et est extrêmement rapide comparé à des blockchains comme Ethereum.

Caractéristiques de la blockchain DeFiChain

DeFiChain regorge de fonctionnalités dont les utilisateurs peuvent profiter. Ils comprennent tout, des jetons de garantie et des prêts décentralisés à un système de gouvernance robuste.

Consensus hybride preuve de travail/preuve d'enjeu

DeFiChain utilise un mécanisme de consensus entièrement décentralisé qui combine PoW et PoS. Les avantages de cette solution sont les suivants :

• Capacité à créer rapidement des DApps

• Un consensus facile à généraliser

• Sécurité renforcée et transactions rapides

• Gouvernance décentralisée

• Investissements liquides sans versement minimum requis

• Indépendance vis-à-vis des autres instruments et systèmes financiers

• Prise en charge de plusieurs jetons

Il ne s'agit pas d'une blockchain à usage général, ce qui signifie que seules les commandes faisant partie de l'ensemble principal de fonctions sont prises en charge. En réduisant le nombre de commandes pouvant être exécutées, il devient plus difficile pour les pirates informatiques de pénétrer l'écosystème. Vous pouvez avoir la certitude que vos actifs crypto sont en sécurité lorsque vous utilisez DeFiChain.

Contrats intelligents non Turing-complets

La fonctionnalité de contrat intelligent qui compose cet écosystème est reconnue pour être plus efficace car elle n'est pas Turing-complète. Bien que DeFiChain ne soit pas le premier projet à utiliser ce type de sécurité de contrat intelligent, il n'a pas encore été largement adopté malgré les nombreux avantages qu'il offre. Grâce à cette fonctionnalité, toutes les transactions DeFi sont effectuées rapidement et bénéficient de frais de gaz réduits, ainsi que d'un risque d'erreur moindre.

Immutabilité

L'immuabilité signifie que le registre d'une blockchain constitue un historique inaltérable et permanent des transactions. En superposant DeFiChain à Bitcoin, on crée une couche de sécurité supplémentaire, en plus d'ajouter l'immuabilité. Comme évoqué précédemment, la dernière chaîne est sécurisée et immuable. Il est également possible de vérifier la chaîne par rapport à un enregistrement présent sur Bitcoin. Puisque cet écosystème est ancré dans le Bitcoin, ses enregistrements sont immuables depuis sa mise en ligne.

Si un petit nombre de nouvelles blockchains ont réussi à améliorer la qualité de leur immuabilité, elles le font en réduisant la décentralisation.

Par exemple, la blockchain pourrait n'autoriser que des détenteurs de jetons délégués, choisis personnellement par les fondateurs de la chaîne, ce qui contredit la nature décentralisée de la blockchain. DeFiChain se concentre sur l'ancrage d'un bloc à la blockchain Bitcoin après plusieurs blocs, ce qui augmente l'immuabilité de la plateforme sans réduire la décentralisation.

Sécurité

Jusqu'à présent, Ethereum a été la plateforme de prédilection grâce à ses capacités DeFi. Cependant, certaines applications DeFi ont subi des piratages car des attaquants ont pu identifier un bug ou une faille dans les contrats intelligents de la plateforme. Du fait du fonctionnement des contrats intelligents sur DeFiChain, c'est une meilleure option pour des raisons de sécurité.

Bitcoin offre également une couche de sécurité supplémentaire. Bien que Bitcoin n'offre pas les vitesses de transaction requises par la majorité des applications DeFi, sa blockchain est plus sécurisée que la plupart des autres plateformes et garantit la sécurité de vos actifs et transactions crypto.

Cet écosystème prendra un « instantané » de l'état actuel de la plateforme, après quoi cet instantané sera enregistré sur Bitcoin, un processus appelé ancrage. L'ancrage renforce la sécurité. La sécurité est encore renforcée par la robustesse du mécanisme de consensus hybride PoW/PoS.

Gouvernance

La mise en place d'un système de gouvernance est indispensable à toute plateforme qui souhaite conserver sa pertinence à l'avenir. Une fois ce système en place, il devient plus facile de répondre aux demandes des utilisateurs. La plupart des blockchains plus anciennes, comme Ethereum et Bitcoin, bénéficient d'une forte implication de la communauté, ce qui permet l'apparition de hard forks lorsque des modifications sont apportées au fonctionnement de la blockchain.

Lors du hard fork d'Ethereum , les développeurs du réseau ont décidé de renoncer à se concentrer sur la décentralisation. Les utilisateurs qui s'opposaient à cette mesure ont décidé de participer à la bifurcation dure, ce qui a donné naissance à une nouvelle cryptomonnaie, Ethereum Classic.

DeFiChain prévient les bifurcations brutales en donnant aux parties prenantes la possibilité de voter sur les propositions et de déterminer à quoi ressemblera la feuille de route de la plateforme dans les années à venir. Toutefois, seuls les investisseurs qui possèdent au moins 500 DFI dans leur portefeuille mobile ou de bureau peuvent soumettre une proposition.

Chaque nœud maître est considéré comme un vote unique. Les nœuds maîtres contiennent au moins 20 000 DFI. Le vote se déroule sur GitHub et s'effectue par l'apposition d'une signature numérique sur un message. Cette signature est totalement unique à chaque nœud maître. Grâce à ce système de gouvernance, toute modification de la plateforme sera décidée par un vote des utilisateurs et des parties prenantes.

Développement rapide des DApps

DeFiChain se concentre sur la fourniture aux développeurs de la possibilité de développer rapidement des applications décentralisées (DApps). Par exemple, les prêts décentralisés s'effectuent par le biais de systèmes de garantie et de jetons de garantie. L'encapsulation des tokens permet aux développeurs de travailler avec une large gamme d'actifs cryptographiques sur la blockchain. L'intégration d'oracles de tarification permet de collecter facilement des données provenant de marchés non crypto et d'autres blockchains. Parmi les fonctionnalités supplémentaires qui favorisent le développement rapide des DApps, on peut citer :

• Assistance complète pour les échanges

• Dette non garantie comprenant des prêts décentralisés basés sur des références et une réputation vérifiables

• La tokenisation d'actifs permet de tokeniser l'immobilier et les actions.

• La distribution de dividendes, qui permet les paiements automatiques

Encapsulation décentralisée de jetons

L'encapsulation décentralisée des jetons permet à DeFiChain d'utiliser des cryptomonnaies ERC-20, Ether, Bitcoin ou des actifs cryptographiques similaires. Cette fonctionnalité permet d'utiliser des actifs numériques sur différentes blockchains. L'écosystème DeFiChain propose un mécanisme d'encapsulation qui permet au propriétaire de l'actif d'utiliser ce mécanisme sans avoir besoin de faire appel à un tiers comme garant. Les utilisateurs peuvent ensuite échanger les jetons encapsulés à leur valeur initiale. Cette fonctionnalité est proposée comme incitation aux détenteurs de cryptomonnaies pour créer des tokens enveloppés via le réseau DeFiChain.

Si le wrapper n'était pas disponible, les détenteurs de cryptomonnaies devraient convertir leurs actifs dans la devise DeFi spécifique afin d'utiliser les services offerts par la plateforme. Si vous avez placé vos actifs cryptographiques dans Ethereum ou Bitcoin, vous ne devriez pas être obligé de passer à un jeton complètement différent simplement pour effectuer des transactions. Cette fonctionnalité vous permet d'utiliser vos avoirs en cryptomonnaies actuels lors d'un investissement dans d'autres placements financiers.

Supposons que vous déteniez actuellement des Bitcoins, mais que vous souhaitiez accorder un prêt à une personne qui souhaite emprunter de l'Ether. Grâce à la technologie d'encapsulation, vous pouvez convertir vos avoirs en Ether pour répondre aux besoins de l'utilisateur.

Oracles de tarification décentralisés

DeFiChain propose des oracles de tarification capables d'obtenir des données provenant d'autres blockchains, notamment les prix des actifs. Bien que les oracles soient actuellement nommés et contrôlés par des membres de la Fondation DeFiChain, ils sont destinés à être décentralisés à terme.

Les oracles soumettront des prix mis à jour toutes les 15 minutes et le prix agrégé d'un actif numérique sera la moyenne pondérée des prix de tous les oracles actifs, qui peuvent être consultés sur DeFiScan. Cette fonctionnalité d'oracle intégrée permet aux contrats intelligents d'identifier facilement le nombre total d'oracles, les paramètres de récompense et le pourcentage de consensus.

Échange décentralisé

DeFiChain offre une fonctionnalité d'échange décentralisée , ce qui signifie que les échanges de cryptomonnaies peuvent être effectués de pair à pair. Les utilisateurs sont automatiquement mis en relation pour les transactions, ce qui signifie qu'une plateforme d'échange n'est pas nécessaire pour acheter et vendre des cryptomonnaies. L'intégration de cette fonctionnalité réduit les risques inhérents à l'utilisation d'une plateforme d'échange. Que vous utilisiez un portefeuille mobile ou de bureau, vous pouvez profiter de cette fonctionnalité.

Prêts décentralisés

Le prêt décentralisé offre aux groupes et aux particuliers la possibilité de prêter et d'emprunter sans intervention bancaire. Les prêts décentralisés peuvent être administrés à l'aide de jetons de garantie. Rien qu'en 2018, les prêts décentralisés via Ethereum ont représenté plus de 250 millions de dollars. Il est également important de comprendre que les systèmes décentralisés précédents étaient basés uniquement sur Ethereum, ce qui signifiait qu'ils ne couvraient qu'environ 15 % du marché total.

Cette plateforme particulière couvre l'ensemble du marché en se concentrant sur le Bitcoin tout en offrant un accès au reste du marché via le wrapper et le pooling. Le principal avantage des prêts décentralisés est qu'un intermédiaire n'est plus nécessaire pour la gestion des prêts.

Il n'est pas non plus possible d'avoir un taux d'intérêt minimum ou négatif. Avec un accès accru aux prêts, l'économie des cryptomonnaies devrait pouvoir se développer. De plus, les prêts décentralisés sont entièrement garantis. Étant donné la volatilité intrinsèque des cryptomonnaies, la majorité des plateformes exigent au moins le double du montant du prêt en guise de garantie.

Créances et dettes transférables

La plateforme DeFiChain fonctionne avec des créances et des dettes transférables. Si l'on considère plus précisément la finance centralisée, toutes les créances et dettes sont gérées par l'établissement financier qui octroie les prêts, ce qui signifie qu'il n'y a aucune transparence concernant les dettes transférables.

Avec DeFiChain, les prêteurs potentiels peuvent consulter les créances et dettes transférables d'un emprunteur, ce qui stimule la concurrence sur le marché du crédit. Si un prêteur fait une offre désavantageuse avec un taux d'intérêt élevé et injuste, un autre prêteur peut procéder à une évaluation précise du risque de l'emprunteur pour accorder un prêt à des taux plus raisonnables.

Tokenisation d'actifs

Ce terme désigne la représentation d'un actif spécifique sous forme de jeton immuable via la blockchain. Un tel actif pourrait être des actions d'une entreprise ou un bien immobilier, c'est pourquoi de nombreux investisseurs considèrent la tokenisation des actifs comme faisant partie intégrante de l'avenir des cryptomonnaies. La plupart des plateformes qui font la promotion de la tokenisation d'actifs n'offrent en réalité pas toutes les fonctionnalités.

Bien que les blockchains comme Tezos proposent la tokenisation d'actifs, elles utilisent des commandes Turing-complètes, ce qui conduit à des contrats intelligents beaucoup plus complexes et inutiles. Grâce au fonctionnement de DeFiChain, la tokenisation d'actifs tels que l'immobilier et les actions d'entreprises est simple.

DeFiScan

La fonctionnalité DeFi Scan associe la finance décentralisée (DeFi) à la robustesse, l'immuabilité et la sécurité du Bitcoin. DeFiChain vise à faciliter des transactions transparentes, rapides et intelligentes accessibles à tous.

Portefeuille DeFiChain

En téléchargeant le portefeuille DeFiChain, vous accédez à des portefeuilles légers et non dépositaires, offrant un ensemble de fonctionnalités disponibles via la plateforme. Ce portefeuille est conçu dans un souci de sécurité et de rapidité.

Programme de primes aux bogues

Le programme de primes aux bogues de DeFiChain offre jusqu'à 50 000 $ en DFI pour l'identification des vulnérabilités de la plateforme. Cette récompense n'est disponible que si l'équipe derrière DeFiChain estime que le bug est important, et si vous pouvez fournir des informations sur la manière de reproduire ou de corriger le problème.

Tokenomics DFI

Le jeton natif de DeFiChain, le DFI, a un prix actuel de 0,94 $ et une capitalisation boursière de 482 millions de dollars. Le prix du DFI est resté globalement stable au cours des deux derniers mois, avec de brèves périodes de croissance. L'offre maximale est de 1,2 milliard de jetons et l'offre en circulation est d'environ 510 millions, avec une fonction de destruction automatique qui s'active pour les frais de transaction. À ce jour, près de 310 millions de jetons DFI ont été brûlés.

Les DFI peuvent être utilisés pour payer les frais des contrats intelligents et des transactions sur DeFiChain, et pour voter sur les propositions du système de gouvernance. En payant 100 DFI, les utilisateurs peuvent créer de nouveaux jetons. Une fois chaque pièce émise, les participants seront récompensés par les frais de transaction.

Feuille de route de DeFiChain

DeFiChain a élaboré une feuille de route complète, mise à jour presque tous les trimestres. En 2021, elle est devenue une blockchain 100 % neutre en carbone et a introduit la fonctionnalité DeFiScan en septembre de la même année. En 2022, la plateforme a déjà ajouté une gouvernance on-chain, une application de portefeuille de bureau et des produits dérivés. Les prochaines mises à jour pour le reste de 2022 devraient inclure la prise en charge de la machine virtuelle Ethereum et des NFT, ainsi que la prise en charge du registre pour le portefeuille de bureau.

Où acheter DFI

Il est facile d'acheter du DFI via une plateforme d'échange centralisée comme Bybit, un partenaire DFI tel que Cake DeFi, ou la plateforme d'échange décentralisée DeFiChain. 

Si vous souhaitez acheter des DFI via Bybit, assurez-vous de créer un compte ou de vous connecter à votre compte existant. À partir d'ici, saisissez DFI dans la barre de recherche en haut de la page. Vous pourrez ensuite créer un ordre d'achat, dans lequel vous pourrez saisir la quantité de DFI que vous souhaitez acheter.

DeFiChain est-il un bon investissement ?

Chaque plateforme de cryptomonnaie a ses avantages et ses inconvénients. Cependant, DeFiChain est une solution qui ne présente pratiquement aucun inconvénient. La plateforme est ancrée dans le Bitcoin, ce qui renforce sa sécurité et garantit des transactions rapides. Le cours du DFI est resté stable au cours des six derniers mois et il peut être acheté sur de nombreuses plateformes d'échange différentes.

En utilisant cet écosystème, vous aurez accès à des fonctionnalités exceptionnelles qui ne sont pas largement disponibles avec d'autres projets blockchain, notamment un système hybride PoS/PoW, un mécanisme de gouvernance et un encapsulage de jetons décentralisé.

Conclusion

Si vous souhaitez investir dans des projets DeFi, DeFiChain pourrait être une solution intéressante. La feuille de route du projet est ambitieuse et prévoit d'ajouter la prise en charge des NFT d'ici la fin de l'année. Quant au jeton DFI, il possède une tokenomics stable et peut être facilement acheté via Bybit.