Prêts institutionnels Bybit : Liquidité à effet de levier pour les investisseurs institutionnels

Le trading institutionnel moderne de cryptomonnaies exige une grande efficacité du capital. La possibilité d'emprunter facilement et avec souplesse des fonds pour réaliser des transactions à grande échelle est l'un des facteurs les plus importants de cette efficacité. C’est pourquoi Bybit propose aux entreprisesson produit Prêts institutionnels, un cadre d’emprunt flexible et généreux lié aux comptes de négociation unifiés(UTA) des utilisateurs.

Avec des limites d'emprunt élevées, une liquidité unifiée dans le cadre de l'UTA, un effet de levier jusqu'à 5x et la liste récemment élargie des cryptomonnaies empruntables, les prêts institutionnels sont un produit optimal pour les fonds spéculatifs spécialisés, les sociétés de trading quantitatif (quant) et autres utilisateurs qui prennent au sérieux le trading actif et à grande échelle de cryptomonnaies.

Points clés à retenir:

• Les prêts institutionnels de Bybit sont un produit d'emprunt conçu pour les traders institutionnels qui mettent en œuvre des stratégies de trading de cryptomonnaies actives à grande échelle.

• Les prêts institutionnels offrent aux utilisateurs éligibles des montants d'emprunt importants, avec un minimum de 1 million USDT, un effet de levier jusqu'à 5x, un choix de 23 cryptomonnaies empruntables et la flexibilité d'utiliser le capital sur une gamme diversifiée de produits Spot et Derivatives de Bybit.

• Pour faire une demande de prêt institutionnel, les parties intéressées sont invitées à contacter les représentants institutionnels de Bybit ou à envoyer un courriel aux services institutionnels de la bourse.

Que sont les prêts institutionnels Bybit ?

Les prêts institutionnels de Bybit sont une solution de financement conçue sur mesure pour les investisseurs institutionnels. Ce produit offre des montants d'emprunt élevés, une garantie unifiée via les UTA ​​des utilisateurs, un effet de levier jusqu'à 5x et un large choix d'actifs empruntables. Le montant minimum d'emprunt pour un prêt institutionnel est l'équivalent de 1 million de Tether (USDT).

Auparavant, ces prêts ne comportaient que deux actifs empruntables admissibles : l’USDT et l’USDC (USDC). Toutefois, reconnaissant la diversité croissante des stratégies de trading de cryptomonnaies employées par les acteurs institutionnels du marché, Bybit a considérablement élargi la liste des cryptomonnaies empruntables. À compter de fin février 2026, les utilisateurs éligibles pourront choisir parmi 23 actifs à emprunter. Outre l'USDT et l'USDC, ceux-ci incluent des leaders du marché comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH), d'autres pièces à forte capitalisation comme Solana (SOL) et Cardano (ADA), et même des pièces à mèmespopulaires comme Pepe (PEPE) et Pump (PUMP).

En règle générale, des ratios de levier allant jusqu'à 5x sont disponibles pour les prêts institutionnels. Détenir Mantle (MNT) comme garantie peut permettre aux utilisateurs éligibles de bénéficier de leviers encore plus élevés, jusqu'à 8x.

Comment ça marche : Garanties, unités de risque et ratio prêt/valeur

Les prêts institutionnels de Bybit utilisent une structure d'unité de risque pour consolider plusieurs identifiants uniques de compte en un seul pool de garantie. Ce cadre permet aux garanties de rester dans l'UTA de l'utilisateur pour les transactions actives, assurant ainsi la productivité du capital. Tant que les limites du ratioprêt-valeur (LTV) sont respectées, les utilisateurs peuvent exécuter des stratégies multi-comptes complexes en utilisant la même ligne de crédit.

Le risque est calculé au niveau de l'unité de risque, ce qui signifie que les fonds propres totaux de toutes les UID regroupées garantissent la dette. Le ratio prêt/valeur (LTV) est déterminé par la formule ci-dessous :



LTV = (Capital restant dû + intérêts restants) / total des actifs 



Cela permet une gestion unifiée des marges entre les différents sous-comptes et équipes de trading, tout en maintenant un profil d'endettement unique pour l'institution.

Les restrictions opérationnelles sont déclenchées automatiquement, en fonction de seuils LTV spécifiques : 

• À 80 %, le système bloque le transfert des actifs de garantie hors de l'unité de risque. 

• À 85 %, les transactions sont restreintes pour tout ordre qui augmente les coûts, comme l'ouverture de nouvelles positions. 

• Le franchissement du seuil de 90 % peut déclencher la procédure de liquidation afin de garantir le capital et les intérêts dus.

Liquidation et contrôles des risques

La liquidation est déclenchée lorsque le ratio LTV atteint ou dépasse 90 %, initiant un protocole de remboursement. Le système annule immédiatement tous les ordres actifs sur les Spot, USDT et USDC Derivatives afin de geler l'état de la marge du compte. Si les actifs transférables existants sont insuffisants pour ramener le ratio prêt/valeur en dessous de 85 %, la plateforme procède à une conversion forcée des actifs. Ce processus entraîne des frais de conversion de 2 % et des frais de règlement de 2 %.

Au cours de cette procédure, le système surveille le taux de marge initial (IMR) et le taux de marge de maintenance (MMR). Si l'IMR ou le MMR atteint 100 %, le système transférera des fonds hors de l'UTA pour remboursement, ce qui peut entraîner un solde négatif dans le portefeuille. Dans les cas de déficit extrême, les fonds de réserve sont mobilisés pour couvrir la dette. Ce processus contournant la liquidation échelonnée classique, une surveillance rigoureuse des risques est essentielle afin d'éviter ces interventions automatisées.

Structure de négociation et de remboursement prise en charge

Les prêts institutionnels peuvent être utilisés pour emprunter des actifs destinés aux activités de trading suivantes sur Bybit :



• Toutes les paires de trading au Spot , y compris les tokens à effet de levier

• Contrats Perpetual USDT

• Contrats perpétuels, Futures et optionsUSDC

• Négoce de gré à gré (OTC)



Pour le trading à effet de levier, les trois modes de gestion des marges — Isolée, Croisée et Portefeuille — sont pris en charge.

Les modalités de remboursement sont convenues contractuellement entre Bybit et l'établissement utilisateur hors ligne et sont consignées dans le contrat. Les remboursements sont traités au sein de l'UTA de l'unité de risque UID spécifiée. Le remboursement anticipé est autorisé pour ce produit.

À qui s'adressent les prêts institutionnels Bybit et comment en faire la demande

Les prêts institutionnels de Bybit sont conçus pour les entités institutionnelles intéressées par le trading actif, à grande échelle et/ou à volume élevé de cryptomonnaies, telles que les suivantes : 



• sociétés de trading professionnelles

• Fonds quantitatifs à haute fréquence

• Les teneurs de marché à grande échelle qui nécessitent un effet de levier suffisant et une gestion intégrée des risques pour optimiser l'efficacité du capital sur plusieurs sous-comptes



Veuillez noter que ces prêts ne conviennent généralement pas aux particuliers ou aux entreprises, dont les besoins habituels en capital de trading ne se mesurent pas en millions d'USDT. 

Pour faire une demande de prêt institutionnel, les parties intéressées peuvent envoyer un courriel à institutional_services@bybit.com ou contacter les représentants institutionnels de Bybit.

Réflexions finales

Les prêts institutionnels de Bybit offrent des niveaux exceptionnels d'efficacité et de flexibilité en matière de capital pour les entreprises engagées dans le trading actif et à grande échelle de cryptomonnaies. Grâce à ce produit, les acteurs institutionnels éligibles peuvent accroître considérablement leurs capitaux disponibles, y compris pour les opérations à effet de levier. 

L'un des principaux avantages de ces prêts réside dans leur gestion structurelle des risques via des unités de risque et des seuils de sécurité LTV pertinents. Les institutions expérimentées dans le négoce de cryptomonnaies et disposant d'une surveillance active des risques apprécieront sans aucun doute le caractère unique de ce produit. De plus, les modalités de remboursement sont très flexibles, avec des conditions contractuelles et la possibilité de rembourser par anticipation.

Si vous représentez une institution susceptible de bénéficier d'une solution d'emprunt très flexible, assortie de contrôles des risques et de conditions de remboursement bien conçus, contactez un représentant institutionnel de Bybit ou envoyez un courriel à la division des services institutionnels pour commencer.



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