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La finance décentralisée (DeFi) a connu une croissance fulgurante ces dernières années, les cryptomonnaies devenant un élément important de nombreux portefeuilles d'investissement.
Cependant, l'essor des cryptomonnaies a également attiré l'attention indésirable d'un groupe d'opportunistes malveillants : les escrocs. Entre 2020 et 2021, les pertes liées aux escroqueries aux cryptomonnaies ont augmenté de 79 %, les escrocs ayant dérobé 14 milliards de dollars en cryptomonnaies à des utilisateurs du monde entier en 2021 .
De telles escroqueries ont fait perdre aux investisseurs non seulement des milliards de dollars, mais aussi leur confiance dans le secteur. De plus, ces stratagèmes ont suscité des sentiments de doute et de peur, dissuadant les investisseurs potentiels de réaliser leurs premiers investissements en cryptomonnaies.
Cet article explique les différents types d'arnaques aux cryptomonnaies et fournit des exemples pour chacune d'elles, ainsi que des conseils pour éviter de se faire arnaquer.
Les « arnaques » liées aux cryptomonnaies désignent les tentatives d'individus ou d'entreprises d'accéder aux informations privées des utilisateurs, telles que leurs codes de sécurité, ou de tromper des personnes non averties afin qu'elles envoient leurs cryptomonnaies vers un portefeuille numérique compromis. Elles se présentent sous de nombreuses formes différentes, que nous détaillerons ci-dessous.
Les arnaques liées aux cryptomonnaies peuvent être classées en deux grandes catégories :
L'objectif est d'obtenir l'accès au matériel physique, au portefeuille numérique ou aux identifiants d'authentification d'une cible, tels que les codes de sécurité.
Exiger directement des cryptomonnaies d'une cible par usurpation d'identité, propositions d'investissement frauduleuses, fausses opportunités commerciales ou autres moyens malveillants.
Malgré cette catégorisation générale, il existe également des types d'escroqueries spécifiques dont les utilisateurs de cryptomonnaies sont victimes. Voici les principaux types d'escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies.
Les arnaques de type« pump and dump » impliquent un groupe d'initiés utilisant des applications de messagerie ou les médias sociaux afin de répandre des rumeurs selon lesquelles un magnat renommé soutiendrait la cryptomonnaie en question. L'objectif de ce stratagème est d'attirer les investisseurs vers l'achat de cryptomonnaies, de faire grimper le prix et de revendre leurs parts, provoquant ainsi une chute brutale de la valeur de la monnaie.
Lorsque le grand public achète la totalité des cryptomonnaies (souvent nouvellement émises, avec très peu d'historique de transactions), les initiés commencent à vendre — ou à « déverser » — les cryptomonnaies à des prix élevés. Cette manœuvre provoque une vente massive et un profit conséquent au détriment des masses dupées.
L'hameçonnage est une arnaque courante dans le monde des cryptomonnaies. Tout comme pour les opérations de type « pump and dump », le phishing ne se limite pas aux cryptomonnaies. Dans le monde des cryptomonnaies, le phishing consiste à tromper les victimes afin de leur soutirer des informations sensibles telles que leurs mots de passe et les clés privées de leurs portefeuilles crypto.
Les arnaques par hameçonnage se déroulent souvent par courrier électronique, les escrocs se faisant passer pour une autorité et demandant les identifiants des utilisateurs. Ces arnaques sont également répandues sur diverses plateformes de médias sociaux.
Aussi évocatrice que soit son nom, les conséquences de l’« abattage du porc » sont très graves pour ses victimes.
L'escroquerie à l'abattage de porcs se déroule généralement sur les sites de rencontres en ligne. L’escroc utilise une photo de profil attrayante pour séduire sa « victime », puis la « engraisse » progressivement grâce à la messagerie en ligne. À mesure que la victime se rapproche de l'escroc, elle commence à lui faire davantage confiance.
Finalement, l'escroc informe la victime des gains énormes qu'il aurait soi-disant réalisés sur le marché des cryptomonnaies et lui conseille de suivre son exemple en investissant dans certains de ses placements. Au départ, ces investissements semblent très rentables sur le papier, mais l'argent disparaît aussitôt envoyé. L'escroc utilise de faux sites web, incitant la victime à verser des sommes d'argent plus importantes sur le faux compte du fraudeur.
Lorsque la victime tente de retirer son argent, ses efforts sont vains. Comme le « cochon » — désormais engraissé pour l'abattage —, ils se retrouvent les mains vides.
On pense que cette escroquerie liée à l'abattage de porcs a pris naissance en Chine et elle est connue pour sa durée relativement longue.
Les systèmes de Ponzi tirent leur nom du célèbre escroc des années 1920, Charles Ponzi. Le principe de base de cette escroquerie n'a pas changé depuis plus d'un siècle.
Voici comment ça fonctionne : Un courtier malhonnête propose un investissement infaillible avec des rendements garantis et somptueux. Leur argumentaire peut impliquer une stratégie secrète — ou, dans ce cas précis, une cryptomonnaie.
Au départ, l'idée paraît légitime : le solde de votre compte ne cesse d'augmenter et vous pourriez même retirer une certaine somme d'argent. En réalité, l'escroc empoche la majeure partie de l'argent, délivre de faux documents pour dissimuler la supercherie et utilise l'argent des premiers investisseurs pour verser une petite somme aux nouveaux.
Plus le nombre d'investisseurs augmente, plus il devient difficile pour l'escroc de maintenir la supercherie. Au moment où le système s'effondre, votre argent a disparu depuis longtemps.
Feu Bernie Madoff a collecté environ 17 milliards de dollars auprès de près de 5 000 investisseurs avant que sa fraude ne soit découverte en 2008. Près de 3 milliards de dollars n'ont jamais été récupérés.
Une arnaque de type « rug pull » est une escroquerie crypto où les promoteurs d'une cryptomonnaie font monter artificiellement le prix d'une nouvelle pièce, puis disparaissent avec les fonds. Les investisseurs se retrouvent alors avec un jeton sans valeur, sans aucun fondement et sans avenir.
Une opération de type « rug pull » empêche souvent un propriétaire non initié de vendre son jeton, car elle est codée de manière à n'autoriser que les initiés à se retirer.
Les arnaques aux airdrops sont fréquentes dans la finance décentralisée (DeFi). Ils impliquent un phénomène dans le monde des cryptomonnaies appelé airdropde jetons, qui consiste à « déposer » des jetons dans votre portefeuille numérique en guise de récompense pour la réalisation d'actions spécifiques sur une plateforme ou un logiciel de cryptomonnaie donné.
Si la distribution légitime de jetons par airdrop est généralement effectuée pour créer et développer une communauté de base, les arnaques liées aux airdrops circulent également.
Voici comment ça fonctionne : Une entité dépose gratuitement un jeton qui semble avoir de la valeur dans votre portefeuille. « Lorsque vous essayez d'échanger ce jeton distribué gratuitement contre un jeton plus connu, vous accordez au protocole plus d'autorisations que vous ne le pensez, permettant ainsi au pirate d'accéder à tous les actifs de votre portefeuille », explique Alan Eschweiler, directeur des opérations chez Stacked, une startup d'investissement en cryptomonnaies. Une fois que cela se produit, votre portefeuille risque d'être vidé en quelques minutes, voire en quelques secondes.
Dans le domaine des transactions financières, l'escroquerie par paiement push autorisé (APP) est une préoccupation croissante. Ce type de fraude consiste à tromper la victime afin qu'elle effectue volontairement un paiement sur un compte contrôlé par un escroc. Le point essentiel à retenir dans une escroquerie par virement instantané autorisé est que la transaction est autorisée, ou perçue comme autorisée, par la victime, ce qui rend difficile l'annulation et la récupération des fonds une fois l'escroquerie exécutée.
Le caractère trompeur d'une escroquerie par paiement push autorisé réside dans l'exploitation de la confiance et la manipulation des informations. Les fraudeurs peuvent se faire passer pour des entités légitimes telles que des banques, des avocats, voire des ministères, et convaincre leurs victimes qu'ils effectuent un paiement sécurisé pour une raison valable. Les victimes, croyant effectuer une transaction standard, autorisent le paiement, pour découvrir plus tard qu'elles ont été dupées et que leur argent a été envoyé aux escrocs.
La prévalence croissante des escroqueries par virement instantané autorisé témoigne de la sophistication et de l'adaptabilité des fraudeurs modernes. Avec les progrès technologiques et la numérisation croissante des transactions financières, ces escroqueries deviennent plus complexes et plus difficiles à détecter. Des mesures sont prises pour atténuer les risques associés aux arnaques via applications mobiles, notamment des protocoles de sécurité renforcés et la sensibilisation des clients. Cependant, l’évolution constante des tactiques employées par les escrocs exige une vigilance constante et des mesures proactives de la part des institutions financières et des consommateurs. Bien que des efforts soient déployés pour lutter contre ces escroqueries, il demeure crucial que les particuliers fassent preuve de vigilance lorsqu'ils autorisent un paiement, en particulier ceux effectués en ligne.
Des escrocs créent de faux comptes de célébrités sur Facebook, Twitter et Instagram pour tromper leurs fans dévoués. Ces escrocs contactent ensuite les abonnés de la star et leur demandent de l'argent sous divers prétextes :
Billets exclusifs pour des rencontres avec les artistes ou des concerts privés
Supposés dons à des œuvres caritatives (souvent pour une cause associée à la célébrité en question)
Frais de traitement pour un concours réputé avec un gros lot
Un « investissement infaillible » sous la forme d'une «transaction en cryptomonnaie», prétendument proposée par un célèbre magnat des affaires.
Une autre tactique d'escroquerie courante consiste à utiliser une fausse diffusion en direct. Le faux compte de célébrité utilisé par l'escroc présente une vidéo tirée du véritable fil d'actualité de la star, accompagnée d'un message promettant une importante somme d'argent aux 500 ou 1 000 premières personnes qui identifieront un élément caché dans une illusion d'optique ou qui commenteront avec une phrase spécifique. Les personnes répondant à ces offres de prix reçoivent alors un message direct leur demandant leurs clés de portefeuille crypto et d'autres données personnelles pour faciliter le paiement supposé. Grâce aux informations recueillies, l'escroc accède aux actifs cryptographiques de la victime et les vole.
Le wash trading désigne une opération de vente dans laquelle un trader vend un actif puis le rachète au moment même de la vente initiale, dans le but d'influencer son prix ou de manipuler l'activité de négociation de cet actif.
Les motivations d'un trader ou d'une entreprise à pratiquer le wash trading sont diverses :
Pour stimuler les achats et faire monter les prix
Pour encourager les ventes et faire baisser les prix
Pour réaliser une perte en capital et acquérir l'actif à un prix inférieur, en vue d'obtenir un remboursement d'impôt
Malgré les nombreuses motivations possibles, l'objectif principal du wash trading est d'induire les gens en erreur et de gonfler artificiellement la perception du prix et du volume d'un actif négocié.
La plupart des utilisateurs considèrent la blockchain comme extrêmement sécurisée car elle est intrinsèquement inaltérable. C’est pourquoi beaucoup l’ont qualifié d’« inviolable ». Malheureusement, des incidents récents ont montré que les pirates informatiques peuvent accéder aux blockchains dans certaines situations.
Lors de la vérification, des « mineurs » examinent les transactions pour s'assurer de leur authenticité. Si un ou plusieurs pirates informatiques prennent le contrôle d'au moins la moitié du processus de minage, les conséquences pourraient être désastreuses. Par exemple, des mineurs frauduleux peuvent créer une version dupliquée de la blockchain, appelée fork, où certaines transactions ne sont pas reflétées. Les mineurs pourraient alors créer un ensemble de transactions complètement différent sur la bifurcation, et faire croire qu'il s'agit de la véritable version de la blockchain, malgré sa nature frauduleuse. Les pirates informatiques pourraient également dépenser deux fois la cryptomonnaie issue de la bifurcation.
Il peut arriver que des erreurs ou des failles de sécurité surviennent lors de la création de la blockchain, notamment pour les blockchains plus grandes ou plus complexes. Dans de tels cas, les pirates informatiques peuvent identifier les vulnérabilités et planifier une attaque pour s'introduire facilement dans le système. Comme l'activité frauduleuse n'est pas détectée, les pirates informatiques peuvent voler de l'argent aux utilisateurs sans être repérés. Malheureusement, en raison de la nature inaltérable des transactions blockchain, le seul moyen de récupérer de l'argent volé est de créer une bifurcation reconnue par tous les utilisateurs comme la blockchain faisant autorité.
Si les pratiques de sécurité entourant une plateforme d'échange de cryptomonnaies sont insuffisantes, les pirates informatiques peuvent voler les actifs des utilisateurs, voire usurper leur identité.
Selon la plateforme de données blockchain Chainalysis, l'essor rapide de la finance décentralisée (DeFi) est (ironiquement) le principal facteur à l'origine de l'augmentation des escroqueries liées aux cryptomonnaies.
La finance décentralisée (DeFi) propose la suppression de tous les intermédiaires traditionnels du secteur financier, y compris les banques et les avocats. Il est également suggéré de les remplacer par un morceau de code écrit sur une blockchain publique qui approuve et régule toutes les transactions financières de manière indépendante.
Le secteur de la DeFi étant encore à ses débuts, son infrastructure est incomplète et attend d'être développée davantage. Les logiciels DeFi, encore en développement, sont actuellement très vulnérables aux attaques de pirates informatiques. 21 % des piratages survenus en 2021 ont exploité des failles de sécurité dans le code DeFi. Si l'absence d'intervention de tiers est souvent perçue comme un avantage de la DeFi, elle peut aussi constituer un inconvénient, car il est plus difficile pour les régulateurs d'enrayer la fraude dans ce secteur.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Pompe et vidange
Année: 2021
Montant perdu : 30 000 $
En juin 2021, des influenceurs ayant une large base d'abonnés comme RiceGum, Sommer Ray et d'autres membres de FaZe Clan (une organisation d'esports à succès et un incubateur d'influenceurs) ont montré leur soutien en ligne à une nouvelle cryptomonnaie appelée « Save the Kids » (KIDS).
Le site web du nouveau jeton (qui n'existe plus aujourd'hui) affirmait que cette initiative crypto contribuait à bâtir un monde meilleur pour les enfants et promettait de reverser une partie des bénéfices du jeton à des œuvres caritatives.
De nombreux fans ont investi massivement dans ce projet caritatif de cryptomonnaie, croyant que leur investissement était protégé par la notoriété des influenceurs qui le soutenaient. Le résultat ? Leur argent a disparu presque du jour au lendemain.
Face à la multiplication des accusations en ligne, FaZe Clan a licencié un membre et suspendu trois autres impliqués dans l'escroquerie.
Peu importe qui soutient une nouvelle cryptomonnaie, assurez-vous de faire vos propres recherches avant d'investir.
Même si cela semble être pour une bonne cause, restez toujours sceptique face aux nouveaux projets pour lesquels peu ou pas d'informations sont disponibles.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Hameçonnage
Année: 2021
Montant perdu : Indéterminé
Aux premières heures du 14 avril 2021, de nombreux utilisateurs de Celsius Network, une plateforme de cryptomonnaie permettant de gagner des récompenses, ont commencé à signaler avoir reçu un courriel suspect.
Le courriel semblait provenir légitimement de Celsius. Elle a annoncé le lancement du très attendu « Portefeuille Web Celsius » avec une offre de 500 $ en CEL pour les utilisateurs qui ont suivi le lien promotionnel inclus.
Cependant, certains utilisateurs attentifs ont remarqué que le lien les menait vers « celsiuswallet.network » au lieu de « celsius.network », le domaine officiel de l'entreprise, ce qui indiquait que quelque chose n'allait pas. Celsius a toujours clairement indiqué qu'elle ne possède aucun autre domaine officiel.
Malheureusement, comme la page de destination ressemblait trait pour trait à la page légitime de l'entreprise, de nombreux utilisateurs ont profité de l'offre et ont soumis des informations sensibles. Peu après, des utilisateurs ont signalé avoir perdu leur solde en cryptomonnaie, et beaucoup d'autres ont déclaré avoir reçu les mêmes courriels et SMS d'hameçonnage renvoyant vers la même page frauduleuse.
Soyez toujours vigilant lorsque vous recevez des courriels et des messages provenant de plateformes de cryptomonnaies, car ils pourraient ne pas provenir des véritables propriétaires de ces plateformes.
Avant de divulguer des informations, veuillez consulter le site officiel de la plateforme pour confirmer les détails de l'e-mail ou du message.
Même si l'offre est alléchante et semble être une opportunité unique, prenez du recul et examinez-la sous un angle nouveau : quelque chose que vous aviez manqué auparavant pourrait apparaître.
Soyez attentif aux détails les plus subtils et n'allez pas plus loin si quelque chose vous semble anormal.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Abattage du porc
Année: 2021
Montant perdu : 390 000 $
Une femme du Tennessee a déclaré avoir perdu 390 000 dollars qui lui appartenaient ainsi qu’à son père après avoir été victime d’une arnaque sentimentale liée aux cryptomonnaies.
Nicole Hutchinson, âgée de 24 ans, a vendu la maison qu'elle avait héritée de sa mère et a partagé le produit de la vente avec son père. Les 280 000 dollars dont elle a hérité étaient destinés à lui permettre de se construire une vie en Californie et d'aider sa famille.
Afin de se faire de nouveaux amis avant de déménager en Californie, Nicole a commencé à utiliser Hinge, un site de rencontres en ligne. Sur Hinge, elle a rencontré un homme nommé « Hao », et ils sont rapidement devenus amis. Hao lui a confié qu'il était originaire de la même ville de Chine où elle avait été adoptée, ce qui a créé un lien fort entre eux. Il lui a également confié qu'il investissait dans les cryptomonnaies et lui a suggéré d'en faire autant.
Hao lui a suggéré de créer un compte surCrypto.com, un site légitime. Il lui a ensuite envoyé un lien et lui a demandé de transférer son argent vers ce nouveau lien, qu'il prétendait être une plateforme d'échange de cryptomonnaies.
Bien qu'elle ait commencé avec de petites sommes, elle a rapidement commencé à investir davantage d'argent. Lorsque son compte a commencé à refléter les « profits » qu'elle avait réalisés, elle a suggéré à son père de commencer lui aussi à investir, ce qu'il a fait.
En décembre, leurs comptes affichaient un solde combiné de 1,2 million de dollars, et Hutchinson a décidé d'encaisser ses gains. À ce moment-là, le site lui a indiqué qu'elle devrait payer une importante « facture fiscale » d'environ 380 000 $ avant de pouvoir retirer son argent. C’est alors qu’elle a découvert que tous ses investissements en cryptomonnaie étaient fictifs et que tous les fonds lui appartenant ainsi qu’à son père avaient fini dans la poche de l’escroc.
Vérifiez toujours les qualifications de toute personne fournissant des conseils en matière d'investissement en cryptomonnaies en ligne.
Ne prenez pas de décisions financières en vous basant sur des liens émotionnels perçus, surtout sur Internet.
N’investissez pas tout votre argent dans les crypto-actifs. N’investissez que 1 % de votre portefeuille et 2 à 5 % de votre patrimoine net dans les cryptomonnaies. N'investissez que ce que vous êtes prêt à perdre, car le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatil, et vous ne ressentirez pas autant les conséquences si jamais vous êtes victime d'une escroquerie.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Système de Ponzi
Année: 2014-2019
Montant perdu : 5,8 milliards de dollars
OneCoin est connu comme le système de Ponzi le plus ancien du secteur des cryptomonnaies. Elle a été fondée par Ruja Ignatova, alias Cryptoqueen, une escroc bulgare. Entre 2014 et 2019, OneCoin a attiré de nombreux investisseurs, les escroquant de 5,8 milliards de dollars en présentant OneCoin comme l'innovation la plus en vogue dans l'industrie des cryptomonnaies — un « tueurde Bitcoin ».
Cette « entreprise commerciale » dissimulait un système de marketing multiniveau qui rémunérait ses membres en OneCoin et en espèces pour l'intégration de nouveaux investisseurs.
Le problème n'était pas la stratégie marketing, mais plutôt le fait qu'Onecoin ne possédait même pas sa propre blockchain. Par conséquent, lorsque les investisseurs achetaient ou recevaient des OneCoins, ils se retrouvaient avec une pièce sans valeur, non adossée à une technologie d'actif numérique reconnue.
Finalement, le gouvernement américain a sévi contre les activités de l'entreprise et a porté des accusations contre ses dirigeants après avoir mis en garde pendant de nombreuses années les investisseurs contre tout investissement dans Onecoin. Mais à ce moment-là, Ignatova elle-même avait disparu. On ignore actuellement où elle se trouve, tandis que le cofondateur de OneCoin, Sebastian Greenwood, est incarcéré aux États-Unis.
N’investissez pas avant d’avoir fait des recherches sur le projet et ses fondateurs, et d’avoir lu de véritables avis d’investisseurs.
Avant d'acheter une cryptomonnaie, vérifiez minutieusement ses caractéristiques techniques , telles que sa blockchain et ses contrats intelligents .
Même si les gouvernements n'ont aucun contrôle réglementaire sur les cryptomonnaies, tenez compte de leurs avertissements, car ils peuvent être basés sur des témoignages de personnes ayant déjà été victimes d'escroqueries. Vérifiez le fondement de tous les avertissements pour assurer votre sécurité.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Tirage de tapis
Année: 2021
Montant perdu : 3,38 millions de dollars
SQUID est une cryptomonnaie inspirée de Squid Game, la série sud-coréenne qui a fait fureur sur Netflix en 2021. SQUID était présenté comme un jeton permettant de jouer à un nouveau jeu en ligne inspiré du jeu Squid. Le 1er novembre 2021, le SQUID a atteint le sommet des classements crypto avec une valorisation de 2 861 dollars par unité.
La cryptomonnaie SQUID, présentée comme une « cryptomonnaie de type "jouer pour gagner ", a commencé à être négociée sur PancakeSwapet a vu son prix grimper de plusieurs milliers de pour cent. Le projet a rapidement gagné en popularité auprès des utilisateurs qui croyaient à un lien entre le projet crypto et la série de jeux Squid.
Selon le site web CoinMarketCap, le SQUID a chuté à 0 $ après avoir culminé à 2 861 $. Ce phénomène est communément appelé « rug pull », où les créateurs de cryptomonnaies encaissent rapidement leurs pièces contre de l'argent réel, vidant ainsi le pool de liquidités de la plateforme d'échange. Le site web technologique Gizmodo rapporte que les développeurs de SQUID ont empoché environ 3,38 millions de dollars.
SQUID avait montré de nombreux signes indiquant que son offre initiale de jetons (ICO) était une arnaque, notamment son site web (désormais disparu) truffé de fautes d'orthographe. CoinMarketCap avait également affiché un avertissement invitant à « faire preuve d'une extrême prudence » lors de l'achat de SQUID, avertissant les investisseurs potentiels qu'il s'agissait probablement d'une arnaque. Cependant, des médias grand public comme la BBC, Business Insider, CNBC, Fortune et Yahoo News ont continué à publier des titres sur la nouvelle cryptomonnaie Squid Game, dont le cours avait grimpé de 83 000 % en quelques jours seulement.
Le prix d'une pièce n'est pas le seul facteur qui détermine sa crédibilité. Il faut également vérifier le site web et être attentif aux signaux d'alarme apparemment mineurs, comme les fautes d'orthographe ou les noms de domaine alternatifs.
Les crypto-actifs sont intrinsèquement risqués, il est donc important d'évaluer soigneusement quels risques valent la peine d'être pris et lesquels ne le valent pas.
Réfléchissez avec prudence si vous envisagez d'investir dans un nouvel actif crypto. Si vous trouvez des conseils très contradictoires au sujet d'une cryptomonnaie, il est préférable de ne pas y investir.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Airdrop
Année: 2017
Montant perdu : 56 781 $
Bien que le montant en jeu soit faible comparé à d'autres escroqueries, l'escroquerie OmiseGo a eu lieu avant que la cryptomonnaie ne devienne un mot à la mode auprès du grand public.
L'équipe dirigeante d'OmiseGo avait prévu de distribuer gratuitement son token (OMG) en septembre 2017, mais l'a reporté pour une raison quelconque. Mais à ce moment-là, l'information s'était déjà répandue : la campagne de distribution gratuite avait déjà acquis une popularité considérable, suscitant un vif intérêt sur Twitter,Telegramet divers forums de cryptomonnaies.
Des escrocs ont décidé de profiter de la popularité du largage de cryptomonnaies OMG pour créer de faux comptes Twitter et de faux sites web destinés à tromper des utilisateurs non avertis et à leur soutirer leurs clés privées.
Cette escroquerie a été détectée après qu'environ 300 jetons Ether, d'une valeur de 56 781 dollars, aient déjà été dérobés aux participants.
Aussi enthousiasmant que puisse paraître un nouveau projet, n'oubliez pas d'attendre les notifications et les mises à jour sur le site officiel et les réseaux sociaux du projet.
Ne transmettez pas vos clés privées à des comptes de réseaux sociaux qui ne sont pas directement liés au site web officiel du projet.
Type d'escroquerie aux cryptomonnaies : Piratage
Année: 2021
Montant perdu: 353 millions de dollars
En août 2021, des pirates informatiques ont dérobé 613 millions de dollars en cryptomonnaies à PolyNetwork, une plateforme d'échange de jetons. Cependant, les pirates ont décidé de restituer 260 millions de dollars de jetons dans les 24 heures suivant la demande de la plateforme.
Les clients utilisent PolyNetwork pour diverses transactions de cryptomonnaies, par exemple pour transférer des jetons comme Bitcoin et Ethereum vers la Binance Smart Chain afin d'accéder à une application spécifique.
Selon Chainalysis, les auteurs de ce vol ont dérobé des fonds dans plus de 12 cryptomonnaies, dont l'Ether et une variante du Bitcoin.
Le pirate informatique a fermement refusé de restituer les crypto-actifs volés jusqu'à ce que PolyNetwork lui verse 500 000 $ en récompense pour avoir identifié la vulnérabilité du système et lui offre un emploi. Plus tard, PolyNetwork a révélé que le soi-disant « Monsieur Chapeau Blanc » leur avait fourni la clé privée permettant de récupérer les fonds.
Les cryptomonnaies sont relativement sécurisées, mais les logiciels DeFi ne sont pas encore totalement développés. Par conséquent, les investisseurs ne doivent utiliser que les plateformes d'échange auxquelles ils font confiance à 100 %.
Si vous avez été victime d'une arnaque aux cryptomonnaies, voici les étapes à suivre. Bien qu'il n'y ait aucune garantie que vous récupériez votre argent, un signalement rapide aux autorités pourrait contribuer à éviter que d'autres personnes ne soient victimes d'escroqueries.
Les identifiants de transaction aident les enquêteurs à « suivre l'argent » et à découvrir exactement où vos cryptomonnaies sont déplacées. Bien que des enquêtes puissent être menées sans identifiants de transaction, les connaître accélérera toute enquête et réduira les complications possibles.
Un identifiant de transaction (TXID) est généralement une chaîne unique de chiffres et de lettres qui représente un enregistrement du mouvement de crypto d'une adresse à une autre, également appelé hachagede transaction.
Un hachage permet d'identifier la date et l'heure, l'adresse d'envoi, l'adresse de réception, les montants des transactions, les frais, et plus encore.
Selon la plateforme d'échange ou le portefeuille que vous avez utilisé, vous devrez peut-être examiner plus en détail les informations relatives à votre transaction pour trouver l'identifiant de la transaction.
La rédaction d'un récit clair et concis de votre incident permet de donner plus de valeur et de substance à votre dossier, facilitant ainsi la compréhension, par l'enquêteur, du flux financier.
Voici quelques informations importantes à inclure dans votre récit :
Tous les TXID
Le portefeuille privé et les informations du compte (plateforme d'échange X, etc.) depuis lequel vous avez envoyé vos cryptomonnaies.
Le portefeuille privé de l'escroc (compte d'arbitrage chez XYZ, etc.) vers lequel vous pensiez envoyer vos fonds
Avez-vous des informations sur l'escroquerie ou les escrocs ?
Les forces de l'ordre demanderont généralement aussi une preuve de propriété de la source originale des fonds. Vous devez vous assurer que vous avez toujours accès aux comptes que vous aviez initialement utilisés pour envoyer de l'argent aux escrocs.
Les fraudes et autres activités suspectes dans le domaine des cryptomonnaies doivent être signalées aux organismes suivants :
La CFTC (Commission de négociation des contrats à Futures sur marchandises)
La FTC (Commission fédérale du commerce)
La SEC (Securities and Exchange Commission) des États-Unis
Si la fraude implique un chantage ou une extorsion, vous pouvez également vous adresser au FBI.
Lorsque vous soupçonnez ou avez des preuves de l'implication de personnes mal intentionnées, n'oubliez pas de signaler la fraude à la plateforme d'échange de cryptomonnaies concernée.
Voici quelques signes révélateurs d'une arnaque aux cryptomonnaies :
Des promesses pour multiplier votre argent
Promesses d'argent gratuit
Des descriptions vagues de la destination de votre argent
Grands systèmes de cryptomonnaies sur les réseaux sociaux
Obligations contractuelles exigeant la détention immobilisée de cryptomonnaies sans possibilité de vente
Fautes d'orthographe et erreurs typographiques évidentes dans les courriels, les publications sur les réseaux sociaux et autres communications
Les faux influenceurs, ou les affirmations selon lesquelles ils seraient (ou auraient le soutien d') une célébrité
La manipulation psychologique, comme l'extorsion ou le chantage
Une erreur fréquente consiste à se précipiter dans un investissement simplement parce que tout le monde le fait. Même si plusieurs sites suggèrent d'investir dans un actif crypto particulier, il est toujours conseillé de faire ses propres recherches approfondies (même par de simples recherches Google), car les risques sont généralement élevés.
Lorsque vous investissez dans les cryptomonnaies, vous rencontrerez des plateformes d'échange et des projets officiels, ainsi que de faux comptes et sites. Quand il s'agit de célébrités et d'influenceurs, il est facile de s'enthousiasmer et de croire aux messages privés qui promettent de bons rendements en cryptomonnaies. La règle d'or est de toujours se méfier de qui que ce soit. Après tout, c'est votre argent durement gagné qui sera en jeu si vous faites confiance à la mauvaise personne ou à la mauvaise entreprise.
Étant donné que votre portefeuille est l'unité de stockage principale de tous vos actifs cryptographiques, il est important de le sécuriser avec une authentification à deux facteurs (2FA) et des mots de passe complexes. Il est également essentiel de ranger ses clés en lieu sûr et d'éviter de les partager avec qui que ce soit.
Lorsque vous accédez à des sites web et des plateformes d'échange de cryptomonnaies, pensez à vérifier attentivement l'URL, surtout si vous détenez des fonds sur ce site ou si vous prévoyez d'y transférer des fonds. Même si une seule lettre ou un seul chiffre est mal placé, arrêtez-vous immédiatement !
Si une offre de cryptomonnaie exige des frais initiaux, rejetez-la immédiatement, surtout si cette « offre » implique des frais à payer en cryptomonnaie. De nombreuses opportunités d'investissement apparemment intéressantes dans le domaine des cryptomonnaies sont en réalité des arnaques. Avant d'investir, assurez-vous de consulter le site web de l'entreprise pour comprendre comment elle protège ses clients. Vous pouvez également consulter les avis d'autres investisseurs pour obtenir des indications plus claires.
L'adoption croissante des cryptomonnaies s'accompagne du défi de se prémunir contre les escrocs et leurs vols. Bien qu'il existe sur le marché des projets vraiment prometteurs, il est plus prudent de s'en tenir au vieil adage : « Si cela paraît trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. »
Si vous découvrez un nouveau projet, prenez le temps de faire vos propres recherches, consultez les avis des investisseurs, vérifiez attentivement toute incohérence ou tout détail suspect et tenez compte des avertissements des sites réputés et des autorités légales. Vous devez également prendre les mesures appropriées pour garantir la sécurité de votre portefeuille grâce à une authentification multi-étapes et à des clés de sécurité robustes stockées en lieu sûr. Enfin, ne partagez jamais votre clé privée avec des personnes non dignes de confiance.
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