10 Strategi Pendapatan Pasif Kripto Teratas Tahun 2023

Dengan runtuhnya Terra, FTX, dan bursa terdesentralisasi (DEX) terkemuka lainnya pada tahun 2022, likuiditas dan aktivitas pasar kripto jelas telah terpukul. Dengan pasar yang relatif bearish selama beberapa bulan terakhir, partisipan pasar tidak hanya mencari hal besar berikutnya untuk diinvestasikan, tetapi juga potensi jalur penghasilan pasif.

Pendapatan pasif dihasilkan dari aktivitas di mana seseorang tidak harus berpartisipasi secara aktif. Salah satu contoh umumnya adalah properti sewaan. Lainnya, HODLing (“bertahan untuk hidup baik”), banyak digunakan di mana individu membeli mata uang kripto yang mereka yakini dan menunggu harga untuk dihargai. Namun, mengingat kondisi pasar yang volatil, HODLing hampir tidak dapat dianggap sebagai pendapatan pasif karena mata uang kripto dapat terus menurun nilainya.

Dalam lanskap saat ini, apa saja cara untuk tetap mendapatkan penghasilan pasif sekaligus memaksimalkan keuntungan dari berpartisipasi dalam pasar mata uang kripto? 

Mari kita lihat 10 strategi pendapatan pasif mata uang kripto teratas.

Takeaway Utama:

• Maksimalkan keuntungan Anda dengan menggunakan berbagai strategi untuk mendapatkan penghasilan pasif kripto.

• 10 strategi pendapatan pasif kripto teratas pada tahun 2023 meliputi staking PoS, yield farming, penambangan likuiditas, Bybit Earn, dan Program Afiliasi Bybit.

1. Staking PoS

Staking adalah istilah yang biasanya mengacu pada penguncian dana Anda dengan platform blockchain proof of stake (PoS) untuk membantu memvalidasi blok transaksi. Sebagai imbalan atas staking dana Anda, blockchain PoS membayar hadiah dalam mata uang kripto asli mereka.

Staking adalah salah satu cara paling dasar dan populer untuk mendapatkan penghasilan mata uang kripto pasif. Dengan staking dana, Anda tidak hanya mendapatkan penghasilan pasif, tetapi juga membantu mengamankan jaringan dari spam dan ancaman berbahaya.

Pada banyak rantai PoS, Anda tidak perlu menjalankan node validator penuh untuk berpartisipasi dalam staking. Pada rantai yang menggunakan mekanisme konsensus proof of stake (DPoS) yang didelegasikan, setiap node dapat menggunakan mata uang kripto mereka untuk mendelegasikan hak staking mereka kepada validator penuh pilihan mereka melalui pemungutan suara transparan dan alokasi saham.

Node validator penuh yang didelegasikan akan memproses blok transaksi dan membagikan hadiah staking kepada Anda berdasarkan proporsi kontribusi Anda. Mode delegasi adalah cara yang sangat terjangkau bagi pengguna kripto mana pun untuk mendapatkan penghasilan pasif dari staking.

Blockchain Apa Saja yang Mendukung DPoS dan Staking yang Didelegasikan?

Beberapa rantai yang menggunakan DPoS adalah Tron (TRX) dan EOS.IO(EOS).

Pada beberapa blockchain, staking yang didelegasikan tidak didukung. Staking langsung pada platform ini hanya dapat dilakukan dengan menyiapkan node validator penuh, dengan jumlah minimum yang harus Anda taruh sering kali sangat besar. Misalnya, Ethereum memerlukan komitmen minimum sebesar 32 ETH (hampir $60.000 per 12 April 2023) untuk membuat node validator penuh.

Namun, tergantung pada rantai tertentu, mungkin ada penyedia layanan yang dapat membantu Anda berpartisipasi dalam staking bahkan di platform tanpa opsi delegasi. Aplikasi terdesentralisasi (DApps) seperti Lido (LDO) dan Rocket Pool (RPL) menawarkan layanan staking Ethereum tanpa persyaratan berat untuk menjalankan node validator penuh pada rantai. Penyedia ini memungkinkan Anda berpartisipasi dalam staking Ethereum dimulai dengan jumlah minimal, dan bahkan memungkinkan Anda untuk mempertahankan efisiensi modal dengan akses ke derivatif staking cair (LSD) sehingga Anda dapat terus berpartisipasi dalam pasar keuangan terdesentralisasi (DeFi).

2. Pertanian Hasil

Pertanian hasil adalah praktik mendepositkan mata uang kripto Anda ke dalam kumpulan penghasil hasil di platform DeFi untuk mendapatkan bunga. Ini adalah cara populer untuk mendapatkan penghasilan kripto pasif. Namun, mengingat beragamnya protokol dan kumpulan DeFi, mungkin diperlukan lebih banyak penelitian dan manajemen dana aktif dibandingkan dengan staking karena imbal hasil yang diberikan oleh protokol tersebut cenderung berfluktuasi berdasarkan jumlah partisipan. Oleh karena itu, terkadang tidak terlalu menguntungkan bagi petani hasil (individu yang berpartisipasi dalam pertanian hasil).

Pertanian hasil terkadang mengharuskan pengguna untuk berpartisipasi lebih aktif untuk memilih jenis protokol yang ingin mereka tanam. Atau, pengguna dapat memilih untuk berpartisipasi dalam pool likuiditas yang dijalankan oleh berbagai protokol hasil. Ini dikenal sebagai agregator hasil, yang secara otomatis menginvestasikan deposit pengguna di berbagai sumber DeFi penghasil pendapatan. Agregator menghilangkan kebutuhan pengguna untuk secara aktif memindahkan dan mengalokasikan dana mereka di berbagai protokol hasil, sambil tetap dapat memperoleh bunga untuk mendepositkan dana. Contoh protokol agregator hasil tersebut adalah Keuangan Tahunan (YFI), KeuanganConvex (CVX), dan Keuangan Beefy (BIFI).

3. Penambangan Likuidasi

Bentuk populer lainnya dari pendapatan pasif mata uang kripto adalah penambangan likuiditas, di mana pengguna menyediakan likuiditas ke pool swap mata uang kripto pada DEX. Setelah mereka menyediakan likuiditas, pengguna dikenal sebagai penyedia likuiditas (LP) dan diterbitkan token LP, biasanya aset sintetis yang dapat diinvestasikan kembali ke platform lain untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi.

Pengguna yang berpartisipasi dalam penambangan likuiditas mendepositkan mata uang kripto mereka ke dalam kumpulan yang mewakili sepasang mata uang kripto (mis. ETH/DAI). Kumpulan ini memungkinkan pengguna untuk menukar mata uang kripto mereka. 

Dalam sebagian besar kasus, Anda akan mendepositkan nilai yang sama dari kedua mata uang kripto untuk menjadi LP (misalnya, ETH senilai $1.000 dan DAI senilai $1.000), yang pada gilirannya membantu mempertahankan likuiditas yang memadai untuk operasi DEX pembuat pasar otomatis (AMM).

Ketika bursa memiliki likuiditas yang lebih dalam, mereka yang menggunakan DEX AMM dapat menerima mata uang kripto pilihan mereka dengan tarif yang lebih baik. Untuk menghadiahi LP untuk hal ini, sebagian biaya swap yang dibayarkan oleh pengguna akan dihadiahkan kepada LP, yang akan didistribusikan berdasarkan bagian dana dalam kumpulan yang dikontribusikan oleh setiap LP.

Cara Mendapatkan Pendapatan Pasif Melalui Penambangan Likuiditas

Tertarik untuk mendapatkan penghasilan pasif dari penambangan likuiditas? Penambangan Likuiditas Bybit adalah cara yang baik untuk memulai. Kunjungi untuk memulai penghasilan pasif Anda!

DEX AMM terbesar yang membantu mempopulerkan model pool likuiditas (serta salah satu yang tertua) adalah Uniswap (UNI). Platform penting lainnya yang dapat Anda gunakan untuk mendapatkan penghasilan pasif dari kumpulan swap antara lain Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL), dan SushiSwap (SUSHI). Salah satu DEX yang paling menonjol untuk menarik perhatian pasar pada tahun 2022 adalah GMX di Arbitrum, dengan TVL-nya meroket sebagai hasil dari inovasinya dan pasar yang berkembang di Arbitrum.

Di bawah ini adalah grafik 10 DEX teratas berdasarkan total nilai terkunci (TVL) per 12 April 2023.

4. Peminjaman Kripto

Pinjaman Kripto adalah cara populer lain bagi pengguna yang ingin mendapatkan penghasilan pasif. Anda cukup mendepositkan mata uang kripto Anda ke dalam protokol untuk dipinjamkan kepada peminjam. Sebagai imbalannya, pinjaman ini akan diberi imbalan berupa bunga. Dua jenis protokol utama yang dapat digunakan oleh pemberi pinjaman adalah pinjaman terdesentralisasi dan pinjaman aset dunia nyata (real-world asset/RWA).

Pinjaman Terdesentralisasi

Mari memulai dengan tipe pool yang paling umum: Protokol pinjaman dan peminjaman terdesentralisasi. Anda mendepositkan dana Anda ke dalam kumpulan ini sebagai pemberi pinjaman pada protokol, dan mendapatkan bunga dari investasi Anda. Protokol terkemuka dalam ceruk ini meliputi Aave (AAVE), JustLend (JST), dan Compound (COMP). Ada juga protokol pinjaman di rantai lain, termasuk Solend (SOL) di Solana dan Protokol Mars (MARS) di Cosmos.

Di bawah ini adalah 10 platform peminjaman dan peminjaman oleh TVL mulai 12 April 2023.

Sebagian besar platform pinjaman terdesentralisasi yang terkenal secara algoritme mempertahankan likuiditas yang cukup pada platform mereka, berdasarkan jumlah pinjaman dan pinjaman serta jaminan yang diberikan untuk dana pinjaman. Dengan transparansi yang tepat, ini memastikan bahwa dana yang dipinjamkan pengguna ke protokol aman, dan bahwa pemberi pinjaman terdesentralisasi selalu memiliki likuiditas yang cukup untuk memenuhi kewajiban pinjamannya.

Peminjaman Aset Dunia Nyata (RWA)

Pengguna juga dapat memilih protokol pinjaman RWA di mana deposit mereka akan dipinjam oleh bisnis dunia nyata yang menghasilkan arus kas. Bisnis ini biasanya masuk dalam daftar putih oleh tim auditor untuk memastikan kredibilitas mereka sebelum dapat memenuhi syarat sebagai peminjam. Oleh karena itu, pemberi pinjaman memiliki lebih banyak jaminan, mengingat risiko gagal bayar berkurang melalui pemeriksaan tersebut. Demikian pula, pemberi pinjaman diberi imbalan berupa biaya bunga.

Protokol yang menonjol dalam vertikal ini adalah Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL), dan Centrifuge (CFG).

5. Akun Tabungan Kripto

Beberapa CEX dan platform lain yang mengkhususkan diri dalam layanan kripto keuangan menawarkan akun kripto berbunga, yang cukup mirip dengan akun fiat berbunga standar di bank. Pada dasarnya, dana kripto yang Anda depositkan akan digunakan oleh platform untuk meminjamkan, men-stake, atau berinvestasi, dengan keuntungan yang diperoleh dibayarkan kepada Anda sebagai bunga.

Bybit menawarkan akun bunga kripto, Tabungan Bybit, yang memberikan hadiah staking yang luar biasa serta penawaran eksklusif musiman. Periksa!

6. Bybit Earn

Tabungan Bybit hanyalah salah satu dari banyak produk investasi mata uang kripto di bawah Bybit Earn, sumber daya yang bagus untuk mendapatkan penghasilan mata uang kripto pasif. Platform ini adalah produk manajemen aset mata uang kripto terintegrasi dari Bybit yang memungkinkan Anda mengakses berbagai peluang penghasilan pasif.

Bybit Earn menawarkan beragam layanan investasi kripto: Mendepositkan dana Anda untuk periode fleksibel guna mendapatkan bunga (Penabungan Bybit), penambangan likuiditas, mendapatkan imbal hasil lebih tinggi di pasar dengan volatilitas rendah (Aset Ganda), dan staking (Launchpool dan ETH 2.0).

Bybit Earn membantu Anda mengakses semua peluang menghasilkan pendapatan mata uang kripto ini di satu tempat. Layanan dalam Bybit Earn disesuaikan dengan kebutuhan semua jenis investor, mulai dari pemula hingga petambak hasil yang mengeras menggunakan kapalan dari tahun panen kripto. Jadi, jangan khawatir jika Anda adalah pemula di bidang mata uang kripto — karena Bybit Earn menawarkan pengalaman orientasi sederhana bagi Anda untuk memulai perjalanan Anda.

7. Penambangan Cloud

Menambang mata uang kriptodi platform blockchain adalah cara yang bagus untuk mendapatkan penghasilan kripto. Namun, operasi penambangan umumnya mengharuskan Anda untuk membeli perangkat keras yang mahal untuk menambang kripto secara menguntungkan. Penambangan cloud memungkinkan Anda untuk berpartisipasi dalam penambangan kripto tanpa memerlukan peralatan tersebut. Hal ini menghapus keahlian teknis yang terkait dengan penambangan dan memungkinkan pasar yang lebih luas untuk berpartisipasi, menghasilkan pendapatan pasif.

Dengan penambangan cloud, Anda membayar biaya bulanan atau tahunan secara rutin kepada penyedia layanan untuk mendapatkan peluang “menyewa” sumber daya penambangan mereka. Sebagai imbalan atas biaya ini, penyedia layanan menambang kripto menggunakan sumber daya yang Anda sewa dan membayar Anda sebagian dari hadiah penambangan. Salah satu penyedia layanan penambangan cloud paling populer adalah Penambangan Genesis.

8. Token Pemerolehan Dividen

Token penghasilan dividen adalah mata uang kripto yang memiliki beberapa hadiah dividen rutin untuk pemegangnya yang dimasukkan ke dalam mekanisme fungsional token. Misalnya, kripto dengan pendapatan dividen terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, VeChain (VET), menghasilkan dividen dalam bentuk token lain pada platform terkait, Thor (VTHO). Semakin banyak VET yang Anda miliki, semakin banyak hadiah VTHO yang Anda dapatkan.

Contoh lainnya adalah Saham KuCoin (KCS), yang pemegang KCS-nya menerima bagian dari biaya transaksi yang diperoleh oleh bursa KuCoin. Distribusi sebanding dengan jumlah KCS yang dimiliki oleh pengguna.

9. Program Afiliasi Kripto & Program Referral Kripto

Program afiliasi telah menjadi bagian penting dari strategi pemasaran perusahaan selama beberapa dekade dan telah menerima peningkatan yang signifikan dengan hadirnya internet. Kini, berbagai situs web dan platform kripto telah mengadopsi model pemasaran afiliasi berdasarkan kripto. Dengan mereferensikan pengguna ke situs web dan platform ini, Anda dapat memperoleh penghasilan kripto.

Jika Anda menjalankan blog dengan banyak pengunjung reguler, atau jika Anda adalah influencer media sosial di ceruk Anda, program afiliasi kripto mungkin menjadi cara yang tepat bagi Anda untuk mendapatkan penghasilan pasif. Beberapa program afiliasi kripto paling populer di industri ini ditawarkan oleh Bybit, Paxful, dan CoinLedger.

Protokol lain juga telah memulai program referral mereka, sehingga pengguna dapat menerima diskon, rabat, dan hadiah. Contohnya meliputi Bybit, GMX (DEX spot dan perpetual), dan Transak (protokol on-ramp).

10. Airdrop

Airdrop adalah distribusi mata uang kripto asli protokol ke komunitasnya. Contoh yang menonjol adalah airdrop Arbitrum (ARB), di mana token ARB didistribusikan kepada pengguna yang telah berinteraksi dengan jaringan Arbitrum (termasuk membangun jembatan dan DApp di atas Arbitrum).

Hanya dengan menyelesaikan beberapa langkah, pengguna dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan airdrop. Untuk melacak airdrop mendatang, gunakan sumber daya seperti Airdrops.io dan Peringatan Airdrop.

Keuntungan Mendapatkan Pendapatan Pasif Kripto

Peluang di atas adalah cara yang bagus bagi investor mata uang kripto untuk menghasilkan pendapatan pasif. Keuntungan utama meliputi:

• Pendekatan hands-off untuk menghasilkan kekayaan. Peluang ini, jika digunakan dengan benar, dapat membantu Anda mengembangkan kekayaan kripto sebagian besar dalam mode “autopilot”, dengan komitmen waktu minimum. Minimal, mereka harus memakan waktu jauh lebih sedikit daripada bentuk perdagangan aktif apa pun.

• Penanggulangan risiko selama pasar bear: Menghasilkan pendapatan kripto pasif adalah cara yang bagus untuk mengimbangi kerugian yang dialami banyak investor selama penurunan pasar.

• Peluang untuk berinvestasi di bintang masa depan dunia kripto. Saat Anda meneliti dan mengalokasikan dana Anda ke berbagai aliran pendapatan pasif, Anda memiliki peluang besar untuk menemukan proyek baru yang menjanjikan. Tidak seperti koin mapan, kripto bintang masa depan ini memiliki potensi imbal hasil investasi yang signifikan.

• Diversifikasi aliran pendapatan: Seperti yang mungkin telah Anda simpulkan, ada banyak peluang penghasilan kripto pasif yang tersedia. Investor paling berhati-hati mengalokasikan dana mereka ke beberapa aliran, yang akan (setidaknya secara tidak langsung) menyebabkan diversifikasi portofolio, strategi yang berguna yang sering diabaikan oleh banyak investor.

Kerugian dari Mendapatkan Pendapatan Pasif Kripto

Selain keuntungan dari penghasilan mata uang kripto pasif, mata uang ini juga memiliki beberapa risiko dan kerugian. Ini antara lain:

• Risiko penipuan dan penarikan karpet. Seperti apa pun yang terkait dengan dunia kripto, investor yang mencari pendapatan pasif di bidang ini harus mewaspadai operator yang tidak bermoral yang terlibat dalam penipuan dan penarikan karpet.

• Risiko kegagalan dan likuidasi proyek. Penurunan pasar saat ini telah mengklaim banyak kulit kepala kripto, dengan proyek yang bangkrut dan tidak dapat membayar kembali dana pelanggan mereka. Dua contoh terbaru yang menonjol adalah operator pinjaman kripto Jaringan Celsius dan dana lindung nilai kripto Tiga Modal Arrow (3AC). Keduanya harus melipat operasi mereka tanpa memenuhi kewajiban pinjaman mereka kepada nasabah.

• Kecepatan perubahan yang cepat dalam industri. Lanskap investasi di dunia kripto sering berubah. Koin baru muncul, suku bunga berfluktuasi secara liar, dan kinerja koin yang ada dapat membuat U-turn yang liar. Mengikuti laju perubahan dapat menjadi tantangan bagi beberapa investor. Oleh karena itu, di dunia kripto, peluang pasif pun tidak pasif seperti dalam keuangan tradisional.

Kesimpulan

Keuntungan dari pendapatan pasif mata uang kripto jelas, terutama di pasar bear saat ini. Bahkan, bahkan mereka yang lebih memilih untuk terlibat aktif dalam perdagangan kripto akan melakukan dengan baik untuk mencoba dan mengalokasikan sebagian modal mereka ke aliran pendapatan pasif.

Namun, saat mempertimbangkan potensi peluang dengan cermat, teliti pasar dan platform tertentu yang sedang Anda pertimbangkan. Jumlah penipuan dan likuidasi proyek yang tidak sepele menjadikan uji tuntas ini sebagai aspek penting dari keseluruhan strategi investasi kripto pasif Anda.

#Bybit #BahteraKripto