Oct 28, 2022
12 min read
AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Егжей-тегжейлі қорытынды
Инвестициялау - бұл ұзақ мерзімді ойын. Ұзақ мерзімді инвестицияның жалпы идеясы – нарыққа ақша салып, пайыз алу немесе баға көтерілген кезде сату. Нәтижесінде инвесторлар өз жинақтарын өсіре алады немесе кез келген қаржы нарығында – акцияларда, форексте, криптовалюталардажәне/немесе бағалы металдарда зейнетке шығуды жоспарлай алады. Дегенмен, табысты ұзақ мерзімді инвестициялау оңай міндет емес, әсіресе криптовалюта нарығында.
Ұзақ мерзімді крипто инвестициясы бір жылдан астам уақытқа криптоға инвестиция салуды немесе HODLingдегенді білдіреді. Ұзақ мерзімді инвестиция қысқа мерзімді алыпсатарлықтан айтарлықтай ерекшеленеді және инвесторлар не істеп жатқаны туралы нақты білімге ие болуы керек. Ұзақ мерзімді инвестицияларда олар бір жыл немесе одан да көп активтерді ұстауы керек. Сондықтан ұзақ мерзімді инвестор болу жоғары табыс алу үшін тәуекелдердің жоғары мөлшерін (уақыт кезеңдерімен біріктірілген) қабылдауды білдіреді.
Криптовалютаконтекстінде ұзақ мерзімді инвестиция өзіне тән тәуекелдермен бірге келеді. Себебі бұл нарық көпшілікке әлі бейтаныс. Дегенмен, криптовалюта нарығы күннен-күнге танымал болып келеді және мекемелер оған назар аударуда. Сондықтан бұл портфельдерін әртараптандыруды қалайтын ұзақ мерзімді инвесторлар үшін тамаша инвестициялық мүмкіндік береді.
Оның үстіне, жүйелі көзқарассыз кез келген инвестициялық шешім ескіруі мүмкін. Осы себепті инвесторлар тәуекелді бағалау және шығу стратегиясы бар инвестициялық стратегияны құруға назар аударуы керек.
Келесі бөлімде біз ұзақ мерзімді криптографиялық инвестициялау стратегияларына толық нұсқаулықты егжей-тегжейлі қарастырамыз.
Ұзақ мерзімді инвестиция дегеніміз не?
Жалпы алғанда, ұзақ мерзімді инвестиция – активті үш жылдан астам ұстау арқылы пайда табуға ұмтылатын сауда стратегиясының бір түрі. Стандартты ұзақ мерзімді инвестиция Х компаниясы дауыс беретін акциялардың көпшілігінсіз Y компаниясына елеулі инвестицияға ие болған жағдайда орын алады. Сатып алу бағасы баланс бабы болып саналады, ал қысқа мерзімді инвестициялық қорлар компанияның пайдасы/шығынымен байланысты. Ұзақ мерзімді инвестицияларды сату әдетте тікелей пайдаға/шығынғабайланысты емес басқа жиынтық кіріс ретінде жіктеледі.
Енді ұзақ мерзімді инвестиция идеясын жақсырақ көрсету үшін практикалық мысалды қарастырайық.
Екі ағайынды Билл мен Джодан бастайық. Олар ұзақ мерзімді инвестициялық жоспары үшін айына 100 доллар үнемдеді, ал 20 жылдан кейін олардың әрқайсысы 8% жылдық табыспен 24 000 доллар алды. Билл 36 жасында инвестициялауды бастады, ал Джо 46 жасқа дейін күтті. 56 жаста Биллдің жалпы сомасы $131,613, ал Джоның балансы $59,295 болады.
Мысалда, Билл Джодан он жыл бұрын басталғандықтан, сол инвестиция үшін кіріс екі есе өсті. Бұл ұзақ мерзімді инвестициялық опцияның қысқа мерзімді инвестицияға қарағанда (есептелген пайыздарға байланысты) қаншалықты тиімді екенін көрсетеді.
Криптовалюта нарығында ұзақ мерзімді инвестицияны ұстау «HODL» деп аталады. Бұл «ұстап тұрудың» қате жазылған нұсқасы және 2013 жылдың желтоқсанында Bitcointalk форумында жарияланғаннан кейін крипто нарығының меміне айналды. (Кейбір криптовалюта инвесторлары оны «қымбатты өмір бойы ұстаңыз» деп түсіндіреді.) Қазіргі уақытта «HODL» әдетте криптовалюта нарығы контекстіндегі сатып алу және ұстау инвестициялық стратегиясын білдіреді.
Неліктен құбылмалы нарыққа ұзақ мерзімді инвестициялау керек?
Ұзақ мерзімді инвестиция тұрақты активтіңтабыстылығын арттырудың сенімді жолы болып табылады. Техникалық талдау және нарықтық мінез-құлық туралы білімі жоқ көптеген адамдар негізінен ұзақ мерзімді инвестицияларға тәуелді. Ұзақ мерзімді инвестицияның бір жалпы артықшылығы - ол күнделікті немесе апта сайын нарықты бақылауды немесе күндізгі нарықты талдау негізінде сауда шешімін қабылдауды қажет етпейді.
Сауда активіне инвестиция салу ұзақ мерзімді стратегия емес. Дегенмен, инвесторлар оны бірнеше жылдан кейін сату ниетімен таңдай алады. Бұл жағдайда ол баланстың ұзақ мерзімді актив бабы болып саналады және оның пайдасы әділ құн негізінде көрсетіледі. Екінші жағынан, қысқа мерзімді инвестициядан түскен пайда/шығын мекемелердің пайдасы/шығынына тікелей әсер етеді. Нәтижесінде, бұл өз активтерінің құнын арттырғысы келетін және пайдалар мен шығындар туралы есепте басқа жиынтық кіріс ретінде жеңілдіктер алғысы келетін мекемелер үшін тиімді. Дегенмен, ұзақ мерзімді инвестиция көптеген адамдар немесе мекемелер үшін ұстау қиын болатын айтарлықтай инвестиция сомасын талап етеді.
Қысқа мерзімді инвестицияда трейдерлер қысқа мерзімді бағаның ауытқуынан ақша табады, бұл активті ұстаудан гөрі көбірек пайда әкелуі мүмкін. Нәтижесінде, ұзақ мерзімді инвестициялар көбінесе тәуекелді болып табылады, өйткені орындалғаннан кейін инвестициялық шешімдерді өзгертуге мүмкіндік жоқ. Дегенмен, брокерлік алымдарды, табыс салығын және кәсіби алымдарды ескере отырып, ұзақ мерзімді инвестиция арзанырақ және аз күш жұмсайды.
Тұтастай алғанда, ұзақ мерзімді инвестициялау дәстүрлі нарықтарда қысқа мерзімді инвестицияларды ұстай отырып, Bitcoin немесе басқа криптовалюталар сияқты дамып келе жатқан нарықтардағы портфельді әртараптандырудың тамаша тәсілі болып табылады.
Ұзақ мерзімді инвестицияға арналған криптовалютаның түрлері
Инвесторлар әдетте биткоинді немесе басқа криптовалюталарды сатып алады және қысқа мерзімді ауытқуларды елемей, оларды ұзақ уақыт ұстайды. Бұл жағдайда ұзақ мерзімді инвестициялау үшін қандай да бір нақты криптовалюта немесе акция табу оңай шаруа емес.
Дегенмен, 2021 жылғы криптовалюта апатынан аман қалған криптовалюталар нарықтағы тұрақтылық пен инвесторлардың қабылдауына байланысты танымал. 2021 жылы криптовалюта апатынан аман қалған бес үздік криптовалютаны қарастырайық:
Bitcoin (BTC) Ең алғашқы криптовалюта ретінде Bitcoin кез келген басқа криптовалюталарға қарағанда ұзақ өмір сүрді және ұзақ мерзімді инвесторлар үшін қауіпсіз баспана болып саналады. Bitcoin сонымен қатар оның кең тарихын ескере отырып, кез келген криптовалютаның ең жоғары нарықтық бағасына ие. Шындығында, BTC криптовалюта нарығындағы басым күш болып табылады, сондықтан көгілдір чиптің де, көк емес чиптің де валюталарының бағасының ауытқуы жиі оның жетекшілігін ұстанады.
Ethereum (ETH) Ethereum – 2900-ден астам орталықтандырылмаған қолданбаларды (dApps) және барлық қол жетімді альткоиндердің 70% -дан астамын қолдайтын ең үлкен блокчейн. Ол нарықтық құны бойынша екінші үлкен криптовалютаға ие және 2015 жылы басталғаннан бері криптовалюта индустриясында маңызды күш болды. Бұл Ethereum-ды ұзақ мерзімді және қысқа мерзімді инвесторлар үшін инвестиция ретінде өте тартымды етеді.
Binance монетасы (BNB) Binance Coin Binance экожүйесінде маңызды рөл атқарады. Ол бастапқыда Binance биржасында листингтік комиссияларды, айырбастау комиссияларын, саудалық комиссияларды және басқа шығындарды төлеуге арналған, бірақ содан кейін криптовалютаға көбірек пайдалылық әкелу үшін Binance Smart Chain іске қосылды. BNB инвесторларға активті ұстауға сенімділік беретін нарықтық баға бойынша үздік 3 криптовалютаның қатарына кіреді.
Тетер (USDT) Tether - бұл бір АҚШ долларына бағалануға арналған криптовалюта, өйткені ол негізінен АҚШ доллары мен АҚШ қазынашылық вексельдерімен қамтамасыз етіледі. 2014 жылы құрылған Tether нарықтағы ең үлкен тұрақты коин болып табылады және бірнеше аю нарықтары арқылы өз бағасын сақтап қалды. Инвесторлар өз капиталын қайта бөлу кезінде немесе жаңа криптовалюталарды сатып алуды күшейту кезінде өздерінің криптовалюталарын Tether-ге сатуға бейім. Оның тұрақты бағасы болғанымен, ол жаһандық инфляция немесе рецессия кезінде басқа әлсіз валюталарға қатысты құнын жоғарылатуы мүмкін.
Ripple (XRP) Ripple 2012 жылдан бері бар және басқа криптовалюталар айтарлықтай құлдыраған кезде, ең үлкен 10 нарықтық капиталдың арасында қала алды. Ол Ripple және XRP айналасындағы сот процестеріне қарамастан 17,8 миллиард долларға BNB-тен кейінгі төртінші ең үлкен нарықтық капиталға көтерілді. XRP ұзақ жолдан өткенімен, XRP болашақ аю нарықтарында аман қала алатынын білу керек.
Сонымен қатар, дивидендтер беретін криптовалюталар ұзақ мерзімді инвестиция үшін де тиімді. Активтерді ұстау инвесторлар үшін дивидендтер де, бағалардың да өсуі мүмкін. Тірі қалған басқа жоғары нәтижелі криптовалюталарға мыналар жатады:
Дегенмен, криптовалюта нарығына инвестициялау жүйелі тәсілді қажет ететінін ескеріңіз. Кез келген инвестициялық шешім қабылдау үшін тиісті инвестициялық стратегия міндетті болып табылады.
Инвестициялық стратегиялар
Біз қандай нәтижеге қол жеткізгіміз келсе де, жоспардың болуы маңызды. Ұзақ мерзімді инвестициялық стратегиялар инвестициялық мақсаттарды, тәуекелді бағалауды, уақыт көкжиегін, салық салдарын және кіру және шығу жоспарын қарастыратын толық инвестициялық жоспардан тұрады. Инвесторларда нарықта тиімді және табысты қамтамасыз етудің ұзақ тарихы бар жақсы зерттелген сауда стратегиясы болуы керек.
Дегенмен, криптовалюта нарығына инвестиция салу дәстүрлі форекс немесе қор нарығынан ерекшеленеді. Осы себепті ол кейбір эксклюзивті және тиімді инвестициялық стратегияларды қажет етеді. Криптовалюта нарығына инвестиция салудың бес жолы бар:
Дип пен HODL сатып алыңыз Осы тиімді инвестициялық стратегиялардың бірі сатып алу және «HODL» болып табылады, өйткені инвесторлар тек активті ұстауы керек. Бұл стратегияны қолдана отырып, инвесторлар әдетте ұзақ уақыт бойы ұстап тұру ниетімен көк чипті монеталарды сатып алуды жөн көреді. Нарық уақытын анықтау қиын болғандықтан және активтер класының қалай жұмыс істейтінін ешкім білмейтіндіктен, ұзақ мерзімді уақыт аралығы бар инвесторлар қысқа мерзімді ауытқуларды елемеу үшін HODL көк чипті монеталарды сатып алуды жөн көреді.
Стейкинг Стейкинг – бұл инвесторлар желіні proof-of-stake (PoS) блокчейндерінде қорғау үшін өздерінің криптовалюталарына кепілдік беретін процесс. Бұл инвесторларға қосымша монеталар түрінде сыйақы беретін акциялардан түсетін дивидендтерге ұқсас. Нәтижесінде стекинг ұзақ мерзімді тиімді инвестициялық стратегия болуы мүмкін, бұл уақыт өте келе холдингтеріңізді немесе инвестициялық кірісіңізді пассивті түрде арттыруға мүмкіндік береді. Дегенмен, стекинг тек дәлелдеу үлгісін қолданатын криптовалюталарда ғана қол жетімді.
Доллардың орташа құны Екіншісі -доллар құнының орташа мәні(DCA), инвесторлар капиталдың көлемін кезеңді түрде бөлетін криптовалюталық инвестициялық стратегия, бұл инвестициялық талаптарды бірден жинақтай алмайтын шағын инвесторлар үшін «үлкен құпия». Бұл ай сайын активтердің бірдей мөлшерін сатып алу арқылы ақшаңызды ұзақ уақыт бойы таратуға мүмкіндік береді. Бұл стратегия төмендеу тәуекелін азайтаалатын болса да, ол бағалар ең төмен болған кезде инвестициялаудың жоғары сыйлығын шектей алады.
Активтерді қайта бөлу Тағы бір стратегия – активтерді қайта бөлу, мұнда инвестициялық шешімдер макроэкономикалық факторларды талдағаннан кейін қабылданады. Кейбір монеталар баяу даму немесе FUD сияқты факторларға байланысты біраз уақыттан кейін басқаларға қарағанда жақсы табыс әкелуі мүмкін. Инвесторлар нашар жұмыс істейтін криптовалюталарды сатады және капиталды жақсы баяндауыштары мен тәуекел-сыйақы қатынасы бар жаңа монеталар сатып алу үшін пайдаланады.
Белсенді сауда Белсенді сауда-саттық диаграммадағы бағалардың өзгеруінен пайда алу үшін қысқа мерзімді қозғалыстарға негізделген криптовалюталарды сатып алуға және сатуға уақыты мен тәжірибесі бар инвесторларға арналған. Бұл пассивті инвесторлар үшін сатып алу және HODL стратегиясынан өзгеше болғанымен, белсенді сауда сізге монетаны жақсы кіру бағасымен сатып алуға мүмкіндік береді, ол сіз ақырында HODL-ге шешім қабылдауыңыз мүмкін.
Ұзақ мерзімді инвестициялық табысқа жетудің жаңа жолы тәуекелдерді орындау мен басқаруға байланысты. Максималды нәтиже алу үшін инвесторлар стратегиясында уақыт көкжиегі мен тәуекелді бағалауды қамтуы керек. Олар инвестицияны қанша уақыт ұстағысы келетіні және қаншалықты тәуекелге төзе алатыны туралы нақты білімі болуы керек.
Криптоға ұзақ мерзімді инвестициялау құны
Ұзақ мерзімді инвестиция саудаға қарағанда арзанырақ, бірақ инвесторлар нарыққа шықпас бұрын кейбір жоғары шығындар туралы алаңдауы керек. Төменде криптовалюталарға ұзақ мерзімді инвестициялаудың кейбір шығындары берілген:
Қаржылық кеңес беру ақысы: Қаржылық кеңес беру ақысы инвесторлар әдетте инвестиция, қаржы және ақша мамандарына төлейтін сома болып табылады. Көптеген крипто-консультациялық фирмалар крипто инвестициясы бойынша нұсқаулықты немесе рейтингтерді ұсынады, мысалы, Vanguard компаниясының ұзақ мерзімді инвестициялық дәрежесі, ол көбінесе әлеуетті инвестициялық мүмкіндікті табуға жұмыс істейді.
Шығындардың коэффициенті:Шығындардың коэффициенті әкімшілік және басқа операциялық шығындарда қанша актив пайдаланылғанын білдіреді. Инвесторлар шығындар коэффициенті төмен әлеуетті криптографиялық активтерді табуы керек.
Өте құбылмалылық: Егер сіз криптовалюталарды ұзақ мерзімді инвестициялау үшін сатып алсаңыз, сіз әрқашан тұрақты кірісті көре алмайтыныңызды ескеру маңызды. Криптовалюта бағалары жоғары деңгейге дейін көтеріліп, ең төменгі деңгейге дейін тез құлап кетуі мүмкін. Дегенмен, дәл сол себепті, сіздің инвестицияңыз сәтті болған кезде алатын сыйақы инвесторлар үшін негізгі ынталандырулардың бірі болып табылады.
Өте құбылмалылық: Егер сіз криптовалюталарды ұзақ мерзімді инвестициялау үшін сатып алсаңыз, сіз әрқашан тұрақты кірісті көре алмайтыныңызды ескеру маңызды. Криптовалюта бағалары жоғары деңгейге дейін көтеріліп, ең төменгі деңгейге дейін тез құлап кетуі мүмкін. Дегенмен, дәл сол себепті, сіздің инвестицияңыз сәтті болған кезде алатын сыйақы инвесторлар үшін негізгі ынталандырулардың бірі болып табылады.
Нарық құлдыраған кезде ұзақ мерзімді инвестиция жақсы стратегия ма?
«Бағаны сатып алу» крипто активін оның бағасы төмендеген кезде сатып алуды білдіреді және оның бағасы қымбаттайды деп болжайды. Бұл мүмкіндік бағалар кестесін ұзақ уақыт көру және оның кенеттен қысқа мерзімді құлдырау ретінде көрінетін айтарлықтай ең төменгі бағаға құлағанын бақылаудан туындайды.
2018 жылы биткоин бағасы 19 675 доллар шыңынан 5 933 доллар деңгейіне дейін төмендеді. Сондықтан, егер кез келген адам төмен бағамен сатып алса, бұл сатып алу құлдырауы болып саналады. Дегенмен, қаржы нарығы ирек, ең жоғары және ең төменгі ауытқуларды қалыптастырады. Сондықтан нақты құлдырауды табу жиі қиын. Ең жақсы әдіс - нарықта бірнеше төменгі деңгейлерді тудыратын күшті аю қысымын табу.
Тағы бір сенімді әдіс - қозғалыс туралы сарапшылардың пікірлерін түсіну үшін талдаушылардың есептеріне сілтеме жасау. Техникалық талдауды жақсы білетін инвесторлар нарықтың құлдырауына қатысты талдаушылардың есептерін түсіндіруге жақсырақ жабдықталған. Ақырында, сенімді бағасы мен төмен құны бар жақсы криптовалюта биржасы - құюды сатып алу кезінде тамаша ресурс.
Тұтастай алғанда, құлдырауды сатып алудағы табыс болашақ өсу үшін нақты крипто әлеуетіне байланысты. Ең жақсы мысалдардың бірі - Ковид-19 пандемиясы кезінде құлаған биткоин. Бұл құйып алуды және HODLed-ті сатып алған инвесторлар қазір үш таңбалы пайдаға қол жеткізуде.
Төменгі сызық
Жоғарыдағы талқылаудан көріп отырғанымыздай, инвесторлар дұрыс активті таңдай алса, ұзақ мерзімді инвестиция өте тиімді болатыны анық. Ұзақ мерзімді инвестиция қысқа мерзімді инвестициядан әлдеқайда күшті деп айтудың нақты жолы жоқ. Сайып келгенде, бұл инвестордың ой-өрісі мен нарықтағы мінез-құлқына байланысты. Дегенмен, портфельді әртараптандырудың бөлігі ретінде инвестицияңызды қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді шығындарға бөлу ұсынылады.
Ақырында, өткен баға мінез-құлқын бақылау арқылы криптовалютаның баға қозғалысын болжауды білдіретінтехникалық талдаутуралы жақсы білімге ие болу нарықтағы мінез-құлықты түсіну үшін маңызды.