FAQ — KYB (Know Your Business)

KYC ဆိုတာ ဘာလဲ။

KYC (Know Your Customer) ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ ဝန်ဆောင်မှုများအတွက် လမ်းညွှန်ချက်များသည် သက်ဆိုင်ရာ အကောင့်အတွက် ဖြစ်ပေါ်လာနိုင်သော အန္တရာယ်ကို လျှော့ချရန်အတွက် ကျွမ်းကျင်ပညာရှင်များအနေဖြင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ အထောက်အထား၊ သင့်လျော်မှုနှင့် ပါဝင်ပတ်သက်နေသော အန္တရာယ်များကို အတည်ပြုရန် ကြိုးပမ်းရန် လိုအပ်သည်။

ဘာကြောင့် KYC လုပ်ဖို့ လိုအပ်တာလဲ။

ကုန်သည်များအားလုံးအတွက် လုံခြုံရေးဆိုင်ရာ လိုက်နာဆောင်ရွက်မှုကို မြှင့်တင်ရန် KYC သည် လိုအပ်ပါသည်။ Bybit သည် ဝယ်ယူသူများကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ရန်နှင့် ၎င်းတို့၏ အန္တရာယ်ဖြစ်နိုင်ခြေ ပရိုဖိုင်များကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာရန်အတွက် KYC ကို အသုံးပြုပါသည်။ ဤသို့အတည်ပြုခြင်းသည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများအတွက် ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုများကို ဟန့်တားရန် ကူညီပေးပါသည်။

မည်သည့် Bybit ထုတ်ကုန်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုများက Bybit ကော်ပိုရိတ်အသုံးပြုသူများကို ပံ့ပိုးမပေးသနည်း။

အောက်တွင် ဖော်ပြထားသော ထုတ်ကုန်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုများသည် Bybit ကော်ပိုရိတ်အသုံးပြုသူများအတွက် သက်ဆိုင်ခြင်းမရှိပါ- Launchpool

ကွဲပြားသော KYC အဆင့်များ၏ အကျိုးကျေးဇူးများနှင့် ပတ်သက်သော နောက်ထပ်အချက်အလက်များအတွက် ကျေးဇူးပြု၍ ဤနေရာတွင် ကြည့်ရှုပါ။

ကျွန်ုပ်၏ကုမ္ပဏီမှ KYB အတည်ပြုခြင်း ပြီးမြောက်ပြီးနောက် နေ့စဉ် ငွေထုတ်ယူမှု ကန့်သတ်ချက်များမှာ အဘယ်နည်း။

KYC အဆင့်တစ်ခုစီအတွက် အောက်ပါငွေထုတ်ယူမှု ကန့်သတ်ချက်များကို ကြည့်ရှုပါ-

မှတ်ချက်-

— နေ့စဉ် ငွေထုတ်ယူမှု ကန့်သတ်ချက်ကို UTC အချိန် ၁၂ နာရီ (သန်းခေါင်ယံ) တိုင်းတွင် အပ်ဒိတ်လုပ်ပါသည်။

— လစဉ် ငွေထုတ်ယူမှု ကန့်သတ်ချက်ကို လစဉ် ပထမဆုံးနေ့၏ UTC အချိန် ၁၂ နာရီ (သန်းခေါင်ယံ) တွင် ပြန်လည်သတ်မှတ်ပါမည်။

— KYB အတည်ပြုခြင်း ပြီးမြောက်ထားသော အသုံးပြုသူများအတွက် လစဉ် ငွေထုတ်ယူမှု ကန့်သတ်ချက် မရှိပါ။

— ငွေထုတ်ယူရန် တောင်းဆိုချက်ကို Bybit မှ အတည်မပြုမီ သင့်ကုမ္ပဏီအနေဖြင့် KYC အတည်ပြုချက်ကို ပေးရန် လိုအပ်နိုင်ပါသည်။

အကောင့်တစ်ခုတည်းတွင် တစ်ဦးချင်းနှင့် KYB နှစ်ခုလုံးကို အတည်ပြုနိုင်ပါသလား။

မရပါ၊ Bybit အကောင့်တစ်ခုစီတွင် တစ်ဦးချင်း KYC သို့မဟုတ် KYB KYC အတည်ပြုခြင်း အမျိုးအစား တစ်မျိုးသာ ရှိနိုင်ပါသည်။

တစ်နည်းအားဖြင့် သင်သည် KYC အတည်ပြုထားသော အကောင့်အမျိုးအစား နှစ်မျိုးလုံး ရှိလိုပါက လက်ရှိ တစ်ဦးချင်း KYC အကောင့်ကို ဆက်လက်ထားရှိပြီး KYB အတည်ပြုခြင်း ပြီးမြောက်ရန်အတွက် Bybit အကောင့်အသစ်တစ်ခု ဖန်တီးနိုင်ပါသည်။

ကျွန်ုပ်၏ KYB လျှောက်လွှာကို မတင်ပြမီ ရှင်းလင်းချက်ရယူရန် Bybit အကူအညီဌာနသို့ မည်သို့ ဆက်သွယ်ရမည်နည်း။

သင်၏ KYB လျှောက်လွှာကို ပြီးမြောက်အောင် ဆောင်ရွက်ရန် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းဆိုင်ရာ အထောက်အထား အတည်ပြုခြင်း စာမျက်နှာတွင် ပေးထားသော ညွှန်ကြားချက်များကို လိုက်နာရန် သို့မဟုတ် ဤနေရာရှိ လမ်းညွှန်ချက်များကို ကြည့်ရှုရန် အကြံပြုပါသည်။

အကယ်၍ သင်၏လျှောက်လွှာကို ရုံးဖွင့်ရက် တစ် (၁) ရက်အတွင်း အတည်မပြုပါက၊ ကျွန်ုပ်တို့၏ ၂၄/၇ တိုက်ရိုက်စကားပြော (live chat) အကူအညီဌာနသို့ ဆက်သွယ်နိုင်ပါသည်။

မှတ်ချက်- KYB လျှောက်လွှာများကို ကျွန်ုပ်တို့၏ KYB ပေါ်တယ် (Portal) မှတစ်ဆင့်သာ တင်သွင်းနိုင်ပါသည်။ အီးမေးလ်မှတစ်ဆင့် တင်သွင်းလာသော စာရွက်စာတမ်းများကို ကျွန်ုပ်တို့ လုပ်ဆောင်ပေးမည် မဟုတ်ပါ။ အကယ်၍ သင့်တွင် Bybit အကောင့်မရှိပါက အကောင့်အသစ်တစ်ခု မှတ်ပုံတင်ပြီး ပေါ်တယ်မှတစ်ဆင့် စာရွက်စာတမ်းများကို တင်သွင်းရန် လိုအပ်ပါသည်။

ကျွန်ုပ်၏ လျှောက်လွှာအခြေအနေကို မည်သို့ စစ်ဆေးရမည်နည်း။

သင်၏ လျှောက်လွှာအခြေအနေကို စစ်ဆေးရန် အထောက်အထား အတည်ပြုခြင်း စာမျက်နှာသို့ သွားရောက်နိုင်ပါသည်။ အကယ်၍ လျှောက်လွှာသည် အချက်အလက် မပြည့်စုံမှုကြောင့် မအောင်မြင်ခြင်း သို့မဟုတ် ငြင်းပယ်ခံရခြင်း ဖြစ်ပါက၊ ကျေးဇူးပြု၍ ထိုစာမျက်နှာရှိ ငြင်းပယ်ခံရသည့် အကြောင်းရင်းများကို ပြန်လည်သုံးသပ်ပါ သို့မဟုတ် လိုအပ်ပါက လိုအပ်သော အချက်အလက်များနှင့်အတူ လျှောက်လွှာကို ပြန်လည်တင်သွင်းပါ။ တစ်နည်းအားဖြင့် သင်သည် သင်၏လျှောက်လွှာကို ပြန်လည်ရုပ်သိမ်းပြီး လုပ်ငန်းစဉ်ကို ပြန်လည်စတင်နိုင်ပါသည်။

လိုအပ်သော စာရွက်စာတမ်းအချို့ကို ပြင်ဆင်ရန် အချိန်လိုအပ်ပါက လျှောက်လွှာမူကြမ်းကို သိမ်းဆည်းထားနိုင်ပါသလား။

ဟုတ်ကဲ့၊ တင်သွင်းခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်မှ မထွက်မီ အချက်အလက်များနှင့် တင်ထားသော စာရွက်စာတမ်းများကို သိမ်းဆည်းရန် လက်ရှိလုပ်ဆောင်နေသော စာမျက်နှာရှိ မူကြမ်းသိမ်းဆည်းရန် (Save Draft) ကို နှိပ်ပါ။

အချက်အလက်အများစု မှားယွင်းနေသည်ကို တွေ့ရှိပါက လျှောက်လွှာကို ပြန်လည်စတင်နိုင်ပါသလား။

ဟုတ်ကဲ့။ အချက်အလက်အားလုံးကို ရှင်းလင်းပြီး အစမှ ပြန်စလိုပါက 'လျှောက်လွှာကို ပြန်လည်စတင်ရန်' (Restart Application) ခလုတ်ကို နှိပ်နိုင်ပါသည်။ ဤလုပ်ဆောင်ချက်ကို ပြန်ပြင်၍မရနိုင်ကြောင်း သတိပြုပါ။

တင်ပြထားသော ကုမ္ပဏီနှင့် တစ်ဦးချင်း အချက်အလက်များကို မည်သို့ အသုံးပြုမည်နည်း။

သင်တင်ပြသည့် အချက်အလက်များကို ကုမ္ပဏီနှင့် တစ်ဦးချင်းစီ၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန်အတွက် အသုံးပြုမည်ဖြစ်ပါသည်။ ကုမ္ပဏီနှင့် တစ်ဦးချင်း စာရွက်စာတမ်းများကို လျှို့ဝှက်စွာ ထိန်းသိမ်းထားမည်ဖြစ်ပါသည်။

မည်သည့် အထောက်အထား အထောက်အထား (Proof of Identity) အမျိုးအစားများကို လက်ခံပါသလဲ။

Bybit သည် သင်၏ မူရင်းနိုင်ငံမှ ထုတ်ပေးထားပြီး အောက်ပါအချက်အလက်များ ပါဝင်သော စာရွက်စာတမ်းများကိုသာ လက်ခံပါသည်- ဓာတ်ပုံ၊ အမည်၊ မွေးသက္ကရာဇ်၊ စာရွက်စာတမ်း နံပါတ်၊ ထုတ်ပေးသည့် ရက်စွဲ။ ၎င်းတို့တွင် နိုင်ငံကူးလက်မှတ်၊ မှတ်ပုံတင်ကတ်၊ နေထိုင်ခွင့်လက်မှတ်နှင့် ယာဉ်မောင်းလိုင်စင်တို့ ပါဝင်သည်။ ကျောင်းသားဗီဇာ၊ အလုပ်ဗီဇာ သို့မဟုတ် ခရီးသွားဗီဇာတို့ကို လက်မခံပါ။

မည်သည့် လိပ်စာအထောက်အထား (Proof of Address) အမျိုးအစားများကို လက်ခံပါသလဲ။

လိပ်စာအထောက်အထားသည် လွန်ခဲ့သော သုံးလအတွင်း ရက်စွဲပါရှိရမည်။ သုံးလထက်ကျော်သော စာရွက်စာတမ်းများကို ငြင်းပယ်မည်ဖြစ်သည်။

Bybit မှ လက်ခံသော လိပ်စာအထောက်အထား စာရွက်စာတမ်းများတွင် ပါဝင်သည်မှာ-

1. အသုံးစရိတ် ငွေတောင်းခံလွှာများ (မီတာခ၊ ရေခ စသည်)
2. တရားဝင် ဘဏ်စာရင်းရှင်းတမ်းများ
3. အစိုးရမှ ထုတ်ပေးသော နေထိုင်ကြောင်း အထောက်အထား
4. အင်တာနက်/ကေဘယ်လ် တီဗီ/အိမ်ဖုန်းလိုင်း ငွေတောင်းခံလွှာများ
5. အခွန်ကြေညာလွှာများ
6. မြို့နယ် အခွန်ငွေတောင်းခံလွှာများ
7. အစိုးရမှ ထုတ်ပေးသော နေထိုင်ခွင့် လက်မှတ်များ စသည်တို့။

Bybit သည် အောက်ဖော်ပြပါ စာရွက်စာတမ်း အမျိုးအစားများကို လိပ်စာအထောက်အထား အဖြစ် လက်မခံပါ။-

1. ပြည်တွင်း နိုင်ငံကူးလက်မှတ်
2. လက်ကိုင်ဖုန်း ငွေတောင်းခံလွှာ ရှင်းတမ်း
3. အာမခံ စာရွက်စာတမ်း
4. ဆေးဝါးကုသမှု ငွေတောင်းခံလွှာများ
5. ဘဏ်ငွေလွှဲ ပြေစာများ
6. ဘဏ် သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီမှ ထောက်ခံစာ
7. ဝယ်ယူမှုများအတွက် လက်ရေး ငွေတောင်းခံလွှာ/ပြေစာ
8. နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ခွင့် လက်မှတ်များ

ဝန်ဆောင်မှု ကန့်သတ်ထားသော နိုင်ငံ (Service Restricted Country) တားမြစ်ချက်များသည် ကုမ္ပဏီ၏ မှတ်ပုံတင်ထားသော လိပ်စာအတွက်သာ သက်ဆိုင်ပါသလား။

မဟုတ္ပါ။ ဝန်ဆောင်မှု ကန့်သတ်ထားသော နိုင်ငံ တားမြစ်ချက်များသည် အဖွဲ့အစည်း၏ မှတ်ပုံတင်ထားသော နိုင်ငံအတွက်သာမက UBO ၏ နိုင်ငံသား သို့မဟုတ် နေထိုင်ခွင့်အတွက်လည်း သက်ဆိုင်ပါသည်။ အတည်ပြုချက်ရလဒ်သည် အဖွဲ့အစည်း၏ သဘောသဘာဝနှင့် ရှယ်ယာပိုင်ဆိုင်မှု ဖွဲ့စည်းပုံအပေါ် မူတည်၍ ကွဲပြားနိုင်ပါသည်။ Bybit သည် အတည်ပြုချက်အပေါ် နောက်ဆုံး ဆုံးဖြတ်ချက်ချပိုင်ခွင့်ရှိသည်။ Bybit ဝန်ဆောင်မှု ကန့်သတ်ထားသော နိုင်ငံများနှင့် ပတ်သက်သော နောက်ထပ် အချက်အလက်များအတွက်၊ ကျေးဇူးပြု၍ ဤနေရာ တွင် ဝင်ရောက်ကြည့်ရှုပါ။

KYB အတည်ပြုခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်သည် မည်မျှကြာသနည်း။

ယေဘုယျအားဖြင့် KYB အတည်ပြုခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်သည် ရုံးဖွင့်ရက် ၂-၃ ရက်ခန့် ကြာတတ်ပါသည်။ အချက်အလက် အတည်ပြုခြင်း၏ ရှုပ်ထွေးမှုများကြောင့် KYB အတည်ပြုခြင်းသည် များသောအားဖြင့် ပိုကြာနိုင်ပါသည်။

အကယ်၍ KYB အတည်ပြုခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်သည် တစ်ပတ်ထက်မက ကြန့်ကြာနေပါက ကျွန်ုပ် ဘာလုပ်သင့်သနည်း။

သင်သည် ကျွန်ုပ်တို့၏ ဝယ်ယူသူ အကူအညီပေးရေး အဖွဲ့ထံသို့ တိုက်ရိုက်စကားပြော (Live Chat) မှတစ်ဆင့် ဆက်သွယ်နိုင်သည် သို့မဟုတ်  ဤဖောင် မှတစ်ဆင့် သင်၏ မေးမြန်းမှုကို တင်သွင်းနိုင်ပြီး ကျွန်ုပ်တို့၏ အထူးအဖွဲ့မှ သင့်ကိစ္စကို ကိုင်တွယ်ဆောင်ရွက်ပေးပါမည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုနှင့် ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်တွင် ကူညီပေးနိုင်ရန် အထောက်အထား စာရွက်စာတမ်းများ (ဥပမာ- စခရင်ရှော့များ၊ TXIDs စသည်) ကို ပေးပို့နိုင်ပါသည်။

တစ်ဦးချင်း KYC အတည်ပြုခြင်း အချက်အလက်များအတွက်၊ ကျေးဇူးပြု၍ တစ်ဦးချင်း KYC FAQ ကို ကြည့်ရှုပါ။