10 najlepszych monet stabilnych do obejrzenia w czasie zmienności (zaktualizowano)



Szukasz listy najlepszych stabilnych monet? Jesteś we właściwym miejscu. Po dramatycznym zapaści TerraUSD (UST) i niedawnym niepokojącym zamieszaniu wokół Binance USD (BUSD), inwestorzy stają się coraz bardziej sceptyczni, jeśli chodzi o zrozumienie rzeczywistej stabilności stabilnych monet. Od wsparcia przez rzeczywiste dolary na rachunku bankowym po poleganie na zdecentralizowanym protokole, monety stabilne istnieją w różnych formach. Ten kompleksowy przewodnik po najlepszych stabilnych monetach wyjaśni, czym są stabilne monety, na jakie typy należy zwracać uwagę oraz kilka przykładów najlepszych stabilnych monet na rynku kryptowalut. 

Czym są monety stabilizujące?

Stablecoins to kryptowaluty, które mają swoją cenę przypisaną i wspieraną przez pojedynczą rezerwę lub grupę aktywów. Te rezerwy na stabilizację cen mogą sięgać od walut fiat i walut krajowych po algorytmy lub towary.

Jeśli dopiero zaczynasz kryptowaluty, możesz się zastanawiać nad przypadkami użycia monet stabilnych. Ich najczęstszą formą użyteczności jest środek wymiany. 

Altcoin, a nawet Bitcoin, mogą wydawać się bardzo lotne. Ich wartości mogą drastycznie się wahać z powodu ogromnych napływów i odpływów funduszy. Może to być kłopotliwe, jeśli chcesz wykorzystać kryptowalutę jako środek wymiany. Na szczęście dzięki stabilnym monetom wartość Twoich aktywów może zostać zachowana, ponieważ mają one na celu utrzymanie ich wartości w dolarach. Dzięki temu inwestorzy i inwestorzy mogą z łatwością zwiększyć swój fiat i przekształcić go w kryptowalutę, ponieważ giełdę można przeprowadzić przy minimalnej zmienności cen.

Oprócz tego, że entuzjaści kryptowalut są solidnym medium wymiany, wykorzystują również monety stabilne, aby uczestniczyć w zdecentralizowanych projektach finansowych (DeFi), które obejmują pożyczanie lub staking monet stabilnych. Zapewnia to inwestorom pasywne zyski o niskim ryzyku, ponieważ zapewniają one dodatkową płynność platformy. Ostatecznie sprawia to, że staking lub pożyczanie stabilnych monet jest realną opcją dla inwestorów w okresach wysokiej zmienności i/lub nastrojów niedźwiedzia.

Skoro omówiliśmy już podstawy tego, czym są monety stabilne i ich różne zastosowania, przejdźmy do różnych typów monet stabilnych w przestrzeni kryptowalutowej.

Jakie są różne rodzaje monet stabilnych?

Stablecoiny z fiatem

Stabilne monety wspierane przez fiata są, jak sama nazwa sugeruje, przypisywane do waluty fiata . Waluta fiata zasadniczo nie jest wspierana przez towar i jest wydawana przez rząd. Tego typu stabilne monety zazwyczaj mają rezerwę równej kwoty waluty fiat, do której są wypalane. Na przykład USD Coin to top stablecoin, który jest w dużej mierze wspierany przez dolar amerykański. Stabilne monety wspierane przez fiat mogą być wykorzystywane do transakcji, podobnie jak inne kryptowaluty, i są uważane za bardziej niezawodne.

Stablecoiny z kryptowalutami

Zasadniczo te stabilne monety są wspierane przez grupę kryptowalut. Polegając na innej kryptowalutze jako zabezpieczeniu, przeciętny inwestor może w zrozumiały sposób obawiać się, że stabilna moneta oparta na krypcie będzie bardzo zmienna. Aby złagodzić te zmartwienia, takie stabilne monety z zabezpieczeniem kryptowalutowym są zazwyczaj nadmiernie zabezpieczone, aby zapewnić utrzymanie ich wartości w okresach ogromnych wahań cen.

Algorytmiczne monety stabilizujące

Niestety, implozja UST rozmazała reputację najlepszych algorytmicznych monet stabilnych, pomimo solidnych przykładów, takich jak FRAX i DAI, utrzymując solidne rekordy. Algorytmiczne monety stabilne, zwane również niezabezpieczonymi monetami stabilnymi, nie mają standardowych zabezpieczeń fiat ani towarowych. Te zdecentralizowane monety mają na celu zwiększenie stabilności cen rynkowych bez konieczności łączenia władz centralnych. Algorytmy obejmują specjalne środki stabilizacji, które są kodowane na kontraktach inteligentnych Ethereum dla monet stabilnych. Aby zwalczyć okresy zmienności, podaż algorytmicznych monet stabilnych jest wysoce responsywna na siły rynkowe.

Na bardziej technicznym poziomie do pomocy w realizacji tych algorytmicznych kontraktów inteligentnych służy kontrakt oracle. Kontrakty te pomagają poprzez pobieranie informacji o cenach dla algorytmicznych monet stabilnych na innych giełdach. Następnie cena okresowo zawiera kontrakt bazowy w celu ustalenia, czy podaż powinna wzrosnąć, czy spaść. Kontrakt następnie analizuje liczbę tokenów do miętowania lub wypalania z portfeli użytkowników na podstawie zebranych informacji. 

Niektóre zespoły ds. stabilnych monet poszły o krok dalej, aby uczynić swoje algorytmiczne monety częściowo zabezpieczone. Na przykład FRAX jest częściowo zabezpieczony przez wspieraną fiatem monetę USDC i FXS, token zarządzania protokołu Frax.

Stabilne monety z zapasem towaru

Podobnie jak fiatowe monety stabilne, te stabilne monety są wspierane przez aktywa zewnętrzne, które nie są kryptowalutami. W tym przypadku stabilne monety poparte towarami są przyklejane do metali szlachetnych, takich jak złoto. Podczas gdy towary również zmieniają się w cenie, mają tendencję do lepszego utrzymywania wartości w czasach inflacji gospodarczej niż inne formy aktywów.

Stabilne monety zabezpieczone towarami są przydatne do inwestowania w aktywa, które nie zawsze są łatwe do pozyskania w pobliskim położeniu geograficznym. Na przykład fizyczne kupowanie i przechowywanie złota może być kosztowne i niedostępne w wielu miejscach. Jednak kupując stabilne monety zabezpieczone towarami inwestorzy mogą uzyskać dostęp do tokenizowanej formy metali rzadkich.

Jakie są najlepsze monety stabilizujące?

Aby określić najlepsze stabilne monety, musimy najpierw zrozumieć, co sprawia, że są one dobre. Na poziomie podstawowym najlepsze stabilne monety muszą zapewniać przejrzystość swoich akcji. Co więcej, najlepsze stabilne monety muszą mieć duży wolumen obrotu, aby mogły działać jako płynny środek wymiany. Te dwa czynniki łącznie stanowią podstawę do budowania zaufania wśród inwestorów, którzy mogą zaufać stabilności stabilnej monety, wiedząc, że jest ona wspierana przez wiarygodny rezerwę aktywów i że można ją łatwo wymienić na inne stabilne monety.

Od UDSC po DAI – oto niektóre z najlepszych stabilnych monet, które możesz wziąć pod uwagę, w tym w ramach swojego portfolio. 

Najlepsze monety stabilizujące z fiatem



1. Mocowanie (USDT)

Jeśli jesteś weteranem kryptowalut, nic dziwnego, że Tether (USDT) znajduje się na naszej liście monet stabilnych. Pierwotnie znany jako Realcoin, Tether stablecoin został oficjalnie wprowadzony na rynek w 2014 roku i był jednym z najwcześniej dostępnych monet. Jest wspierany przez wiele aktywów, które obejmują tradycyjną walutę i ekwiwalenty gotówki, od obligacji po papier komercyjny. Chociaż pojawiły się plotki o tym, że Tether nie jest w pełni wspierany, zespół ostatnio dokonał przeniesienia do publikacji kwartalnych poświadczeń, które szczegółowo opisują, co stanowi rezerwy.

W ostatnim miesiącu (początek 2023 r.) 24-godzinny wolumen obrotu wahał się od 18 mld USD do 50 mld USD, co czyni go jedną z najlepszych stabilnych monet, jeśli szukasz wysokonakładowych monet stabilnych. W niektórych z najlepszych stron za zarabianie odsetek na kryptowalutach inwestorzy mogą zarabiać od 10% do 12,5% rocznych odsetek za pożyczki USDT. Chociaż niektórzy inwestorzy twierdzą, że uwzględnienie bardziej szczegółowych raportów pomoże, przejrzystość Tether dotycząca tego, jak to działa i co popiera to, co jest pozytywne. Tether planuje przeprowadzić pełny audyt, aby zaspokoić ciekawskich potencjalnych inwestorów jeszcze w 2023 r.

2. Obligacja USD (BUSD)

BUSD to projekt współpracy pomiędzy Binance i Paxos, który jest w pełni wspierany przez dolary amerykańskie. Fundusze te są również przechowywane na kontach bankowych należących do Paxos w Stanach Zjednoczonych. Ponieważ wszystko jest wykonywane przez książkę i jest regularnie kontrolowane, BUSD jest jednym z niewielu stabilnych monet wspieranych fiatem, które zostały zatwierdzone przez organy regulacyjne Wall Street. 

Istnieją jednak pewne obawy dotyczące płynności krążącej wokół BUSD, które doprowadziły do wstrzymania obrotu BUSD na bazie monet i ostatecznie zostały usunięte z tytana kryptowalut.

Chociaż wolumen transakcji BUSD znacznie spadł, 24-godzinny wolumen transakcji nadal pokazuje stały zakres od 6,8 mld USD do 10,2 mld USD. Innym powodem, dla którego BUSD jest atrakcyjny, są jego stopy procentowe. Według Binance inwestorzy mogą zarobić do 15% odsetek, pożyczając BUSD na swojej platformie. Ta ogromna rentowność pozwala monetom stabilnym stanowić ogromne zagrożenie dla takich gigantów monet stabilnych, jak USDT i USDC.

3. TrueUSD (TUSD)

TrueUSD zostało założone przez Danny'ego An, Tory'ego Reissa, Rafaela Cosmana i Stephena Kade'a w 2018 roku i zyskało uwagę ze względu na jego reputację jako pierwszej stabilnej monety z audytami w czasie rzeczywistym i logicznym dowodem rezerw. Aby zapewnić, że każdy token TUSD jest w pełni wspierany w stosunku 1:1 przez dolar amerykański, firma księgowa Cohen & Company przeprowadza regularne comiesięczne audyty, aby zagwarantować, że TUSD jest w 100% zabezpieczona. To sprawia, że jest to solidny, scentralizowany, stabilny moneta, w którą należy inwestować, jeśli chcesz pasywnie stakować monety stabilne, które podkreślają regulacje przede wszystkim.

W ciągu ostatniego miesiąca 24-godzinne wolumeny handlowe wykazują stały wzrost, który mieści się w zakresie od około 45 mln USD do 90 mln USD. Jeśli chodzi o rentowność, inwestorzy mogą zarobić od 10% do 12,3% na swoich tokenach True USD na niektórych najlepszych platformach kredytowych.

4. Moneta USD (USDC)

Moneta USD została utworzona przez jednostkę o nazwie Circle , składającą się z wielu znanych liczb w świecie kryptowalut. Moneta została wprowadzona na rynek w 2018 roku i stała się jedną z najlepszych monet stabilnych, ponieważ stanowiła alternatywę dla USDT. Podczas gdy aktywa Tether pozostały tajemnicą w tamtym czasie, USDC dostarczyła dowód poparcia aktywami pochodzącymi z dolara amerykańskiego. Ta przejrzystość i stabilność uzyskana dzięki wsparciu fiata doprowadziła do tego, że USDC zajmuje drugie miejsce pod względem dziennej wartości obrotu USDC.

W ubiegłym miesiącu 24-godzinne wolumeny handlowe wahały się od 1,9 mld USD do 4,9 mld USD. Inwestorzy, którzy chcą uzyskać bezpieczny zwrot, mogą odwiedzić platformy stakingowe i kredytowe, aby zarobić od 6% do 14% odsetek za pożyczenie swoich USDC.

Jednak niedawna debacle Silvergate i Silicon Valley Bank spowodowała, że moneta stabilna USDC obniżyła wartość swojego dolara, a ceny spadły poniżej 1 USD. Powoduje to niepokój wśród adwokatów kryptowalut, ponieważ więcej giełd zatrzymuje lub zawiesza transakcje USDC. Jednak tylko czas pokaże zrównoważony rozwój USDC.

Najlepsze stablecoiny z kryptowalutami



5. Dai (DAI)

Fundacja Maker stworzyła stabilną monetę DAI w 2017 r., gdy sam pomysł stabilnej monety wspieranej kryptowalutą wydawał się ryzykowny i nierealistyczny. Chociaż DAI zostało pierwotnie utworzone w celu zapewnienia nieulotnych aktywów kredytowych dla firm i osób fizycznych, Maker ostatecznie przekazał zarząd DAI MakerDAO. Aby wyeliminować obawy o stabilną zmienność monet popartych kryptowalutami, DAI jest nadmiernie zabezpieczone inteligentnymi kontraktami Collateralized Debt Position (CDP). Te inteligentne umowy w ramach protokołu Maker umożliwiają użytkownikom blokowanie aktywów zabezpieczających, takich jak ETH, w zamian za DAI.

Dla inwestorów kryptowalutowych DAI od razu się wyróżnia, ponieważ jest poparte aktywami kryptowalutowymi, a nie dolarami fiata. Gdyby nastąpiła nagła zmiana wartości Dai, inwestorzy mogliby łatwo przekształcić swoje tokeny DAI na monety, takie jak ETH lub WBTC, ze względu na rozgrywane inteligentne kontrakty CDP. Nawet po spadku ETH poniżej 2000 USD w ciągu ostatnich kilku miesięcy, DAI zdołała utrzymać swoje kołki ze względu na swoje zróżnicowane rezerwy i nadwyżkę zabezpieczeń. To sprawia, że jest to jeden z najlepszych stabilnych monet na rynku, ponieważ DAI wykazał się zdolnością do wytrzymania ogromnych awarii. Dla porównania, 24-godzinny wolumen obrotu DAI w ubiegłym miesiącu wahał się od 100 mln USD do 308 mln USD.

6. Prawa rezerwowe (RSV)

Jednym z celów praw rezerwowych jest zapewnienie alternatywy dla scentralizowanych monet wspieranych fiatem. Prawa rezerwowe zostały opracowane i uruchomione w 2019 r. przez podmiot o nazwie Projekt rezerwowy. Jako jedna z najlepszych stabilnych monet z zabezpieczeniem kryptowalutowym, RSV wykorzystuje koszyki kryptowalut zarządzanych umową, aby utrzymać swój kołek. W ramach przyszłych planów stania się jedną z największych i najlepszych stabilnych monet, zespół Reserve Rights planuje ostatecznie wykorzystać ponad 100 aktywów o niskiej zmienności, aby zaoferować inwestorom większą stabilność. To właśnie nacisk na przejrzystość, decentralizację i wieloaktywową kolateralizację sprawia, że RSV jest atrakcyjna dla inwestorów.

W zeszłym miesiącu 24-godzinne wolumeny handlowe wahały się od 7 do 11 milionów USD. Chociaż platforma Rezerw nie określa stóp procentowych, które inwestorzy mogą zarobić za pożyczkę, istnieje strona, która zawiera szczegółowe wyjaśnienie sposobu obliczania zysków z praw rezerwowych.

Najlepsze Algorytmiczne monety stabilizujące

7. USDD (USDD)

Chociaż jest to jeden z nowszych algorytmicznych monet typu stablecoin, USDD wymieszał całkiem burzę. Po niesławnej awarii UST Justin Sun stworzył tę monetę, która powtarza tę samą algorytmiczną ziemię, unikając mechanizmów, które mogą przyczynić się do spirali śmierci. Moneta została wprowadzona na blockchain TRON i jest wypychana w stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego. Przy już istniejących ponad 50 milionach kont USDD potencjalnie kształtuje się jako jedna z najpopularniejszych stabilnych monet dla inwestorów, ponieważ powoli wprowadza swoje plany uruchomienia sieci mainnet.

W ostatnim miesiącu 24-godzinny wolumen obrotu wyniósł od 20 mln USD do 31 mln USD. Według jego twórcy inwestorzy, którzy biorą udział w platformie, mogą zarobić do 30% odsetek. To ostatecznie sprawia, że jest to potencjalnie jedna z najlepszych stabilnych monet do generowania pasywnych zysków.

8. Frax (FRAX)

FRAX początkowo trafił na pierwsze na świecie ułamkowe algorytmiczne monety typu stablecoin w 2019 roku. Moneta utrzymuje kołek, wykorzystując dwa rezerwy: USDC i FXS wspierane przez fiata, natywny token ekosystemu Frax. Stosunek USDC do FXS zależy od współczynnika zabezpieczenia, który zmienia kwotę USDC i FXS potrzebną do miętowania FRAX o wartości 1 USD. To sprawia, że FRAX jest częściowym algorytmicznym monetą typu stablecoin, ponieważ ma fiat backing na wierzchu swojego algorytmicznego podkładu.

Co ciekawe, protokół Frax posiada prawie 20% dostępnych tokenów CVX. Dzięki temu jego zespół może skierować płynność Curve Finance na własną pulę stabilnych monet DAI, USDT, USDC i FRAX. Łącząc się z tak uznanymi graczami monet stabilnych, FRAX udaje się zwiększyć swoją reputację jako monety stabilnej, która jest w stanie bronić swojego kołka w czasach dużej zmienności.

W ciągu ostatniego miesiąca 24-godzinne obroty wynosiły od 5 do 19 milionów USD. Chociaż może nie być to jedna z najlepszych stabilnych monet do zarabiania wysokich stóp procentowych, może zarabiać inwestorom średnio około 5% odsetek.

9. Fei USD (FEI)

Celem protokołu Fei jest utrzymanie płynności w taki sposób, aby ETH i FEI handlowały podobnie jak ETH i USD. Chociaż ma niższą kapitalizację rynkową niż większość najlepszych stabilnych monet na tej liście, FEI dokonuje cięcia ze względu na unikalną metodę zapobiegania depepingowi. Protokół Fei wykorzystuje wartość kontrolowaną przez protokół (PCV) zamiast modelu całkowitej wartości zablokowanej (TVL). W przypadku PCV protokół Fei zachowuje środki odłożone przez użytkownika na stałe. Daje to protokółowi pełne uprawnienia do wycinania i spalania FEI w celu utrzymania 1 kołka USD. Aby złagodzić pozbywające się lęków, protokół ponownie waży FEI w odstępach 4-godzinnych, przy czym minimalna różnica cen poniżej ustalonego punktu wynosi 0,5%. Oprócz korzystania z modelu PCV, protokół Fei bezpośrednio zachęca również do korzystania z FEI poprzez nagradzanie górnictwa i handlu.

W ciągu ostatniego miesiąca dzienne sumy wolumenów obrotu dla Fei USD wahały się od 1,1 mln USD do 2,3 mln USD.

Najlepsze monety stabilizujące z obsługą towarów



10. PAX Gold (PAXG)

Utworzony przez Paxos, PAX Gold jest tokenem ERC-20 w łańcuchu Ethereum. Została pierwotnie wprowadzona w 2019 roku. Ze względu na markę Paxos stojącą za tokenem, dzięki wysokiej przejrzystości, PAXG stała się jedną z najlepszych stabilnych monet towarowych. Pomaga to również rządowi monitorować i uwierzytelniać każdy token PAXG.

Paxos ma jedną drobną uncję złota  w rezerwach na każdy token i mieści złote bary London Good Delivery. Dla inwestorów chcących posiadać tokenizowaną formę złota, PAXG oferuje realną alternatywę.

24-godzinny wolumen obrotu w ostatnim miesiącu wahał się w górę i w dół od 5 do 14 milionów USD. Ta duża płynność na rynku stabilnych monet wspieranych towarami sprawia, że jest to jedna z solidnych opcji, które można rozważyć.

Co zrobić ze stabilnymi monetami

Staking dla rentowności

Aby zarobić odsetki na dowolnych z najlepszych stabilnych monet lub kryptowalut, inwestorzy mogą korzystać z platform takich jak Bybit Savings do stakingu. Oprócz oferowania konkurencyjnej rentowności, Bybit oferuje przewagę związaną z stakowaniem zarówno na elastycznych, jak i stałych warunkach. Daje to inwestorom swobodę i elastyczność wyboru okresu stakingu, który odpowiada ich apetytowi na ryzyko. Zarejestruj się u nas i rozpocznij swoją pasywną podróż dochodową już dziś.

Podwójny zasób dla większych rentowności

Bybit Dual Assets oferuje ulepszone funkcje i elastyczność dla uczestników, aby zmaksymalizować swoje zyski pomimo zmienności rynku. Wystarczy wskazać pożądaną cenę zakupu lub sprzedaży aktywów kryptowalutowych w oparciu o przewidywany trend rynkowy. Zyski z tytułu odsetek, niezależnie od wybranych przez Ciebie prognoz rynkowych, otrzymasz w określonym terminie rozliczenia.

Dowiedz się więcej: Czym jest Bybit Dual Asset 2.0? 

Rozpocznij handel na parach USDT

Wybierz walutę bazową, aby rozpocząć handel na rynku Bybit Spot lub Derivatives w tysiącach par aktywów. Bybit oferuje szeroką gamę par kryptowalut opartych na USDT, USDC i DAI jako kryptowalutę bazową z USD. Niektóre z popularnych par kryptowalut to BTC/USDT, BTC/USDC, ETH/USDT, ETHUSDC, BITUSDT i inne.

Bybit prowadzi kampanię bez opłat USDC dla wszystkich par punktów USDC i wszystkich par monet stabilnych, w tym USDC/USDT, BUSD/USDT, DAI/USDT i WBTC/BTC. Dowiedz się więcej o kampanii USDC tutaj.



Konkluzja

Mamy nadzieję, że nasz przewodnik pomógł Ci zdecydować, jakie są najlepsze stabilne monety i wykształcił Cię w zakresie ich różnic. Najbardziej popularne stabilne monety będą prawdopodobnie nadal dostrzegać korzystne trendy wolumenu obrotu, ponieważ więcej inwestorów przestawia swoje zainteresowanie na monety poparte jakąś formą aktywów, które oferują przejrzystość w zakresie tego, co jest wspierane. Podczas rynków niedźwiedzia prawdopodobnie zauważymy również więcej inwestorów stacjonujących stabilne monety, aby uzyskać stałą rentowność, jednocześnie czekając na negatywne nastroje.