O que é Aave?
O Aave é um protocolo de finanças descentralizadas que permite a seus usuários oferecer ou tomar empréstimos em cripto. O protocolo Aave, que usa tokens ERC20 , foi desenvolvido na blockchain do Ethereum. Com ele, é possível ganhar juros sobre criptoativos depositados em pools de liquidez.
Um pool de liquidez é um pool coletivo de criptoativos ou tokens vinculados a um contrato inteligente, que é utilizado para facilitar os trades de ativos em uma exchange descentralizada. Os usuários podem depositar cripto como colateral para tomar “empréstimos relâmpago” usando a liquidez desse pool. O objetivo da plataforma é permitir aos usuários de cripto tomar ou oferecer empréstimos em moeda digital, sem necessidade de um intermediário.
O que é o token AAVE?
O AAVE é um token emitido na rede Ethereum e é usado para a operação da plataforma Aave, um protocolo de liquidez descentralizado, não custodial e de código aberto. A plataforma Aave permite a participação dos usuários como depositantes ou tomadores de liquidez. Os depositantes desempenham o papel de fornecer liquidez ao mercado em troca em uma renda passiva, enquanto os tomadores emprestam esses criptoativos e pagam uma taxa de juros variável em troca disso.
O Aave oferece empréstimos de curtíssimo prazo, além de empréstimos relâmpago sem colateral. Quando foi lançado (com o nome ETHLend) em 2017, o projeto captou$16,2 milhões em uma oferta inicial (ICO) para a criação de uma plataforma de empréstimos descentralizada.
Qual a utilidade do token AAVE?
O token AAVE permite que seus usuários tomem e ofereçam crédito sem a necessidade de verificação externa, pois a plataforma usa contratos inteligentes, que são programas armazenados em uma blockchain e que rodam quando determinadas condições são atendidas. Eles são usados para executar automaticamente um contrato que garante o resultado pretendido para todas as partes envolvidas, sem o envolvimento de intermediários, nem perda de tempo.
Para obter um empréstimo em tokens AAVE, os usuários precisam fornecer uma garantia (conhecida como colateral) na forma de um outro criptoativo. Isso servirá como caução, caso o tomador não seja capaz de quitar o empréstimo. Os tokens aceitos para depósito ou tomada de empréstimos no Aave são Tether, DAI, Chainlink, MakerDAO e Uniswap.
A rede Aave funciona sem nenhum intermediário, por meio de pools de liquidez. Ao investir no Aave, o(a) usuário(a) precisa investir na moeda nativa do protocolo, o AAVE, que pode, então, ser tomado ou oferecido com taxa zero na plataforma e é usado como token de governança.
Quem fundou o Aave (AAVE)?
Stani Kulechov é o fundador do Aave. De acordo com ele, o mercado alvo do projeto são pessoas que já estão envolvidas na comunidade cripto. Kulechov foi um dos primeiros proponentes das blockchains e foi quem propôs a troca de nome do ETHLend para Aave, o que permitiu à organização ampliar a sua gama de serviços além dos empréstimos em Ether.
Como funciona o Aave?
O Aave é um sistema de pools de crédito em que os usuários podem depositar os fundos que desejam disponibilizar para empréstimos. Esses ativos são agrupados em um pool, do qual é possível tomar empréstimos. Os tokens no pool também podem ser negociados ou transferidos pelo depositante.
O Aave emite dois tipos de tokens: aTokens, que são emitidos para os depositantes para que possam recolher juros sobre seus depósitos; e tokens AAVE.
Os tomadores de AAVE não pagam nenhuma taxa, se o empréstimo for feito nesse token nativo da plataforma. Tomadores que usam AAVE como colateral também recebem um desconto nas taxas. Além disso, quando os detentores de AAVE usam esse token no pagamento de taxas, eles ganham acesso antecipado aos empréstimos disponíveis, antes que eles sejam divulgados ao público em geral. Os limites de crédito para tomadores que usam AAVE como colateral também são maiores.
Por que o AAVE tem valor?
No início de 2021, o preço do AAVE disparou. Na época, o preço da moeda subiu 717% entre janeiro e maio, alcançando sua máxima histórica de $661,69 em 18 de maio do mesmo ano. Depois disso, o AAVE caiu vertiginosamente, por conta de decisões regulatórias relacionadas ao Bitcoin (BTC) na China, que afetaram o mercado de cripto como um todo.
Um dos principais determinantes do preço do AAVE é o aporte de dinheiro para as finanças descentralizadas. Quanto mais capital é usado, maior fica a demanda por plataformas como o Aave, aumentando o preço do AAVE. Além disso, o valor do AAVE está ligado à existência de um limite máximo de moedas a serem emitidas. A plataforma Aave também usa as taxas que recebe para recomprar AAVE e remover tokens de circulação.
O que torna o Aave único?
Em meados de 2020, quando o espaço DeFi passou por um período de crescimento explosivo, o Aave se tornou um dos maiores projetos do mundo em termos de valor total bloqueado (TVL). A plataforma permite que seus usuários depositem e emprestem mais de 30 criptoativos. Entre os seus carros-chefe está o chamado “empréstimo relâmpago”, que foi a primeira opção de empréstimo sem colateral a aparecer no espaço DeFi.
Tipos de colateral
Antes de emprestar fundos, é necessário depositar um ativo como garantia (colateral). O valor disponibilizado para o empréstimo deve ser equivalente ao valor depositado como colateral. Os depositantes e tomadores podem resgatar aTokens a uma proporção 1:1 com o ativo original depositado. Após depositar o colateral, o(a) usuário(a) pode procurar o criptoativo que deseja emprestar na página principal do Aave.
O Aave lançou a V2 de seu protocolo em dezembro de 2020, oferecendo aos usuários a opção de converter o colateral dentro da própria plataforma.Anteriormente, o processo exigia vários aplicativos e maiores taxas de gás; já com o lançamento desse recurso, o colateral que é depositado antes de tomar fundos dos pools passou a poder ser convertido em outro criptoativo dentro do próprio Aave.
Os usuários também podem converter seus criptoativos em stablecoins para evitar oscilações de preço quando existe o risco de um ativo se desvalorizar.
Mais tarde, em março de 2020, o Aave lançou a V3 do protocolo, oferecendo aos usuários a possibilidade de otimizar os ativos depositados na plataforma. A V3 do protocolo permite o fluxo de liquidez entre os mercados V3 em diferentes redes. Isso é especialmente útil para protocolos de ponte, pois eles podem utilizar a liquidez para facilitar interações entre cadeias.
Taxas de juros
As taxas de juros do Aave mudam constantemente, com base na utilização dos pools de liquidez da plataforma, conhecida como taxa de utilização. Quando há uma grande quantidade de capital nos pools de liquidez, as taxas de juros permanecem baixas, incentivando os usuários a tomarem empréstimos. Os juros aumentam quando há uma quantidade limitada de capital, o que incentiva os usuários a depositarem fundos e quitarem seus empréstimos.
As taxas de juros variáveis flutuam de acordo com a demanda no mercado do Aave. As taxas variáveis geralmente oferecem juros menores, mas são dependentes das condições do mercado. Sendo assim, o regime de taxas variáveis não é ideal para um planejamento financeiro de longo prazo.
Os tomadores de crédito também podem optar por uma taxa de juros mais previsível e estável. No entanto, os juros estáveis do Aave não são iguais aos juros fixos tradicionais, pois ainda podem oscilar. Ainda assim, eles oferecem vantagens aos usuários, por conta da maior previsibilidade e o fato de, muitas vezes, as taxas de juros estáveis serem mais altas do que as taxas variáveis.
Empréstimos relâmpago
A Aave oferece empréstimos relâmpago que podem ser emitidos e liquidados imediatamente. Esses empréstimos não exigem o depósito prévio de colateral. Eles utilizam todas as blockchains, pois as transações são finalizadas quando a rede aceita um novo pacote de empréstimos, chamado de bloco.
Os tomadores podem usar empréstimos relâmpago para aproveitar oportunidades de trade ou maximizar os lucros de outros sistemas desenvolvidos no Ethereum. É possível converter diferentes criptoativos automaticamente por meio de empréstimos relâmpago para gerar lucros de trading.
Quantos tokens AAVE há em circulação?
O preço do AAVE é $76.59 no momento desta publicação (12/06/2022), com volume de trading em 24h acima de $212 milhões. Sua capitalização de mercado é de cerca de $1,06 bilhão e sua quantidade em circulação é de 13.885.020 tokens AAVE, sendo 16 milhões a oferta total máxima.
Como armazenar AAVE
Os tokens AAVE são armazenados em carteiras de criptoativos. Uma carteira de criptoativos oferece um conjunto de chaves privadas que podem ser usadas para armazenar tokens fora das exchanges de criptoativos. Isso limita o risco de perdas se a conta for invadida.
O AAVE é um token ERC20, portanto, existem várias opções de armazenamento para esse ativo. Alguns exemplos de carteiras de hardware que podem ser usadas são Ledger Nano S, Ledger Nano X com Bluetooth (para valores significativos) e SecuX V20. Também é possível armazenar AAVE em carteiras de software, como MyEtherWallet e MyCrypto.
Como comprar AAVE
No momento desta publicação, o AAVE está em 48º lugar no ranking de capitalização de mercado de criptoativos da CoinMarketCap. Isso significa que você pode comprar AAVE em qualquer uma das principais exchanges de criptoativos, entre elas a Bybit.
Como comprar AAVE na Bybit
Para comprar AAVE na Bybit, basta seguir os passos a seguir:
Acesse a página de trading spot de AAVE.
Escolha o par de trading no lado esquerdo da tela. O AAVE só pode ser comprado com USDT.
Selecione o tipo de ordem que deseja enviar: ordem limitada, ordem a mercado ou ordem condicional.
Para ordens limitadas:
Selecione Limite.
Insira o preço da ordem.
Insira a quantidade de AAVE a ser comprada.
Clique em Comprar AAVE.
Após confirmar que as suas informações estão corretas, clique em Comprar AAVE.
Veja as informações da ordem em Ativas (na página web) ou em Ordens, se estiver usando o app da Bybit.
Para ordens a mercado:
Selecione Mercado.
Insira a quantidade de USDT a ser paga para comprar AAVE.
Clique em Comprar AAVE.
Após confirmar que as suas informações estão corretas, clique em Comprar AAVE.
Veja as informações da ordem em Executadas.
Para ordens condicionais:
Selecione Condicional.
Insira o preço de disparo.
Escolha executar a Preço de mercado ou com Preço limite.
Preço a mercado: Não é necessário definir o preço da ordem.
Preço limite: É necessário definir o preço da ordem.
De acordo com os tipos de ordens:
Compra a mercado: Insira a quantidade de USDT a ser paga para comprar AAVE.
Compra com limite: Insira a quantidade de AAVE a ser comprada.
Clique em Comprar AAVE.
Após confirmar que as suas informações estão corretas, clique em Comprar AAVE.
Veja as informações da ordem em Condicionais (na página web) ou em Todas as Ordens→ Ordens atuais, se estiver usando o app da Bybit.
Para obter mais ajuda, você também pode acessar oGuia de trading spot na Bybit.
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