ИИ-субаккаунт Bybit: Как использовать оптимизатор доходности с паритетом риска

Простаивающий капитал, находящийся в одном продукте, зарабатывает то, что приносит этот продукт, и ничего больше. Линейка Bybit Earn охватывает Easy Earn, ончейн Earn и набор структурных продуктов — бивалютные инвестиции, Double Win, покупку с дисконтом, смарт-плечо и майнинг ликвидности — каждый с разным профилем риска и доходности. Распределение капитала между несколькими из этих продуктов дает ему больший баланс, но отслеживание такого количества механизмов и ручная ребалансировка утомительны. Однако ИИ-субаккаунт позволяет делегировать эту работу по распределению ИИ-ассистенту в пределах установленных вами заранее лимитов.

В этом руководстве описывается, что на самом деле делает каждая категория продуктов, чем они все отличаются по риску и как настроить ИИ-субаккаунт для управления распределением по всем ним.

Ключевые выводы:

• Продукты Bybit Earn охватывают широкий спектр рисков: Easy Earn отдает приоритет сохранению капитала, структурный продукт (например, бивалютные инвестиции и Double Win) привязывает доходность к результатам по цене, а BYUSDT позволяет простаивающим доходным активам служить торговой маржой.

• ИИ-субаккаунт позволяет делегировать решения о распределении и ребалансировке ИИ-ассистенту в пределах лимитов активов, контроля переводов и кредитного плеча, которые вы определяете.

• Этот подход подходит для простаивающего капитала, а не для средств, которые могут понадобиться вам в кратчайшие сроки для активной торговли.



Строительные блоки для диверсифицированной доходности

Справочный центр Bybit группирует продукты Earn на несколько категорий: Easy Earn, ончейн Earn и набор структурных продуктов, которые продаются вместе как продвинутый Earn — а именно: бивалютные инвестиции, Double Win, покупка с дисконтом, смарт-плечо и майнинг ликвидности. BYUSDT находится наряду с ними как способ сохранить капитал Easy Earn пригодным в качестве торговой маржи. Каждый продукт ведет себя по-разному.





Easy Earn

Easy Earn выплачивает доходность на активы в USDT по ставкам, которые могут меняться в зависимости от уровня. На балансы до порогового значения может начисляться более высокая APR вознаграждения платформы, в то время как на суммы сверх этого значения начисляется более низкая базовая APR. Доходность начисляется каждый час и распределяется каждый день, при этом в варианте с гибким сроком доступно получение без фиксированной блокировки.

Бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции — это краткосрочный продукт (на один, три или пять дней), предлагаемый в двух вариантах: 

• «Купить дёшево», когда вы инвестируете USDT к целевой цене ниже текущей рыночной цены

• «Продать дорого», когда вы инвестируете криптовалюту к целевой цене выше текущей 

Если расчётная цена окажется на уровне вашего бенчмарка или ниже, вы получите основную сумму и доходность в USDT. Если она окажется выше, вы получите и то, и другое в криптовалюте, что полезно для накопления, но актив, который вы получите, не обязательно совпадёт с вашими ожиданиями.

Double Win и другие структурные продукты

Бивалютные инвестиции находятся в одном ряду с четырьмя другими структурными продуктами, которые продаются вместе как продвинутый Earn: Double Win, Покупка с дисконтом, Смарт-плечо и Майнинг ликвидности. Double Win имеет самый выраженный профиль риска в группе, так как он выплачивается только в том случае, если расчётная цена окажется за пределами выбранного вами диапазона. Если цена зафиксируется внутри этого диапазона, вся сумма инвестиций будет потеряна. Это заявленный, задуманный результат, а не крайний случай. Это делает Double Win значительно более рискованным, чем Бивалютные инвестиции, несмотря на то, что оба продукта подпадают под одну и ту же категорию «Структурные продукты».

Ончейн Earn

Ончейн Earn получает доходность от ончейн протоколов, а не из внутреннего пула Lending Bybit. Это означает, что профиль риска и доходности привязан к базовому протоколу, а не к механизму под управлением Bybit. Он находится в отдельной категории от Easy Earn и группы структурных продуктов.

BYUSDT

BYUSDT — это токенизированное представление USDT, хранящееся в Easy Earn с гибким сроком. Обмен на BYUSDT позволяет вам использовать этот баланс в качестве маржи на Едином торговом аккаунте (ЕТА) в режиме кросс-маржи или маржи портфеля, в то время как он продолжает приносить доходность, хотя применяется только базовая APR, а не часть вознаграждения платформы. Это делает BYUSDT полезным для капитала, на который вы хотите получать доходность, сохраняя при этом его в качестве залога, а не оставляя полностью неактивным или полностью задействованным для торговли.

Зачем объединять это с ИИ-субаккаунтом?

Вручную распределять капитал между тремя продуктами и проводить ребалансировку по мере изменения условий — утомительно, особенно в крупных масштабах. ИИ-субаккаунт позволяет ИИ-помощнику управлять этим распределением от вашего имени, но только в пределах лимита активов, разрешений на перевод и лимита кредитного плеча, которые вы настраиваете напрямую. Он может перемещать капитал между продуктами, но никогда не превышать распределённую вами сумму.

Для кого предназначен этот продукт

• Консервативные инвесторы, которые ищут пассивную доходность, не управляя активно несколькими продуктами самостоятельно

• Пользователи с большими неактивными балансами, которые хотят диверсифицировать капитал, а не концентрировать его в одном продукте

• Трейдеры, которые хотят, чтобы неактивные стейблкоины оставались продуктивными без потери возможности использовать их в качестве маржи

Руководство по настройке

В этом руководстве предполагается, что вы уже создали ИИ-субаккаунт и подключили его к ИИ-помощнику.

1. Пополните ИИ-субаккаунт: Переведите USDT, которые хотите распределить между тремя продуктами.

2. Установите лимит активов и кредитное плечо: Определите максимальную сумму, которую может хранить ИИ-помощник, и разрешено ли использование кредитного плеча для этой стратегии.

3. Дайте вашему ИИ-ассистенту постоянную инструкцию: Опишите, как вы хотите распределить капитал и при каких условиях он должен перемещаться между продуктами.

4. Укажите ваши Предпочтения для продукта Бивалютные инвестиции: Установите предпочитаемый срок и способ выбора Контрольной цены относительно Текущей рыночной цены.

5. Подтвердить первоначальное распределение: Проверьте предложенное распределение вашим ИИ-ассистентом до перемещения средств.

6. Отслеживайте и периодически корректируйте: Проверяйте активы по всем трем продуктам и уточняйте инструкции по мере необходимости.

Сценарии использования

• Распределите капитал между Easy Earn для стабильности и небольшой Позицией в продукте Бивалютные инвестиции для определенной ставки на накопление, сохраняя при этом минимальное или исключенное воздействие Double Win (учитывая его риск полной потери).

• Выделите часть средств в Ончейн Earn для диверсификации, отказавшись от внутреннего механизма кредитования Bybit, размер которой зависит от того, насколько вы готовы к риску на уровне протокола.

• Конвертируйте часть Баланса Easy Earn в BYUSDT перед открытием новой Позиции, чтобы не прерывать существующую Доходность финансированием сделки.

Лучшие практики

• Начните консервативно и корректируйте со временем. Уделение большей части начального капитала Easy Earn, с меньшими позициями в Структурных продуктах с высоким риском, является разумной отправной точкой.

• Осознанно определяйте размер распределения в Double Win. Его бинарная структура с полной потерей или выплатой делает его плохим выбором для капитала, который вы не можете позволить себе потерять полностью.

• Ежемесячный пересмотр распределения. Ставки Доходности и условия расчетов по продуктам меняются, поэтому статическое распределение может отклониться от вашего первоначального намерения.

• Резервируйте для этой Стратегии только свободный капитал. Средства, которые могут понадобиться вам для Активной торговли в короткие сроки, не подходят, поскольку эти Позиции требуют времени или условий для закрытия.

Риски

• Double Win несет в себе реальный риск полной потери. Расчетная цена внутри выбранного диапазона означает потерю всех Инвестиций — один из двух возможных результатов по замыслу.

• Бивалютные инвестиции могут рассчитываться в любом активе. Позиция может закрыться в Криптовалюте, а не в USDT — это задуманный результат, а не сбой. Однако это меняет актив, который вы будете держать впоследствии.

• Риск Ончейн Earn зависит от базового протокола. Доходность и риск не полностью контролируются Bybit так же, как Easy Earn или Структурный продукт.

• Ставки Доходности не гарантируются. Ставки в Easy Earn, BYUSDT и других продуктах могут меняться, и любая Стратегия работает с текущими доступными ставками, а не историческими.

• Все торговые риски лежат на вас. Bybit не контролирует, не отслеживает и не гарантирует результаты ИИ-ассистента. Пожалуйста, внимательно проверьте разрешения перед пополнением вашего Субаккаунта.

Заключение

Продукты Bybit Earn охватывают широкий спектр рисков, от ориентации Easy Earn на сохранение капитала до бинарной структуры Double Win с полной потерей. Использование ИИ-Субаккаунта для управления распределением между несколькими из этих продуктов превращает ручную, продолжающуюся Задачу в постоянную Стратегию, ограниченную лимитами, которые вы контролируете. Диверсификация снижает концентрацию в любом одном механизме, но она не устраняет риск, специфичный для каждого продукта — и это должно определять, сколько капитала вы инвестируете и в какие продукты в целом. Хотите с точностью сбалансировать риск и вознаграждение? Обзор дополнительных стратегий Доходности на базе ИИ на странице кампании ИИ-Субаккаунта Bybit.



#LearnWithBybit