Curve Finance (криптовалюта CRV): спрощення торгівлі стейблкоїнами

Незважаючи на величезне зростання популярності, кількаDeFitokens дали інвесторам понад 400% прибутку за останній рік. Більшість криптовалют, які зробили це, стали надзвичайно здуті, очікуючи на виправлення та/або значні падіння. 

Однак, як свідчить його низька ринкова капіталізація до загальної заблокованої вартості 0,07, один токен залишився недооціненим. Що стосується загальної заблокованої вартості, жоден інший протокол DeFi не має більшої частки ринку, ніж протокол «Крива Фінанси» (15,76 мільярда доларів). Розгляньмо деталі. 

Що таке «Криві фінанси»?

Curve Finance, випущений у 2020 році, — це протокол з трьома основними цілями:

1. Створіть аномалійного маркетмейкера (AMM) з найнижчими комісіями.

2. Надавайте винагороди з низьким рівнем ризику за інвестиції з низьким рівнем ризику в цілому, уникаючи волатильності в обмін на більшу стабільність. 

3. Постачальники ліквідності повинні бути відомими як фіатний ощадний акаунт зі стабільним і прогнозованим доходом. 

Однією з основних проблем пулів ліквідності є непостійні втрати — явище, пов’язане з дуже леткими парами ліквідності. Хоча непостійні збитки можна компенсувати заробленими комісіями, це не завжди так. 

Прибутки та їх вартість характеризують світ децентралізованих фінансів через високий спред між купівлею та запитом ціни двох неліквідних токенів. Часом ці спреди починаються на північ від 12%, що призводить до повторення користувачем процесів виробництва ринку в цих пулях. 

Крива може обійти волатильність, торгуючи стейблкоїнами. Гарна новина полягає в тому, що вартість інвестицій зростає, оскільки все більше людей заходять у світ криптовалюти. Крива має фіксовану торгову комісію 0,04% за торгівлю. 50% цих комісій розподіляються між стейкерами CRV.

Що таке CRV?

Протокол «Крива» — це повністю децентралізована платформа, що контролюється користувачами «Крива», а отже регулюється децентралізованою автономною організацією (DAO). Токен CRV — це «спрацювання» за протоколом «Крива». Як токен управління, CRV має вирішальне значення, коли йдеться про внесення змін до протоколу, голосування за покращення та отримання прибутку через фермерство. 

Пул ліквідності працює з постачальником, який визначаєDAI, USDT абоUSDCу певний пул кривої та заробляє відсотки/кошти з пулу. Є численні заохочення до того, щоб стати фермером у пул, а фермери насолоджуються пасивним доходом і володінням, яке пропонує протокол кривої.

Перш ніж власник зможе проголосувати за зміни або запропонувати зміни до пулу, потрібно заблокувати мінімальну кількість токенів CRV. Більшість із цих голосів пов’язані зі зміною торгових комісій, витратами торгових комісій і встановленням прибуткових фермерських винагород. 

На відміну від деяких протоколів, право голосу за допомогою токена CRV залежить від того, як довго токени були заблоковані. Зазвичай нові заблоковані токени мають меншу потужність голосування, ніж старі.

Є лише два способи отримати більше токенів CRV. Ви можете заробляти їх пасивно через пули ліквідності або купувати їх у біржах, що підтримуються за допомогоюCRV, як-от Bybit.

Як працює протокол кривої?

Як і Uniswap, Крива використовує автоматизованого маркетмейкера, а не книгу ордерів, щоб імітувати торгову поведінку традиційних маркетмейкерів, тим самим зменшуючи прослизання під час торгівлі стейблкоїнами. Незважаючи на те, що модель Uniswap працює добре, вона має обмеження щодо певних активів, і загалом вона непридатна для торгівлі стейблкоїнами. 

Навіть якщо їхня вартість сягає $0,99 або $1,01, ціна стейблкоїнів, вірна їхнім іменам, зрештою повернеться до позначки $1. Зважаючи на це, «Крива» замінює постійного маркетмейкера продукту на маркетмейкера стейблкоїна, який спеціально створений для стейблкоїнів. 

Річний дохід за Кривою зростає зі збільшенням обсягу транзакцій кривої, а трейдери можуть отримати додаткову милю, надавши токени позики наКомпул. Вони заробляють гроші за комісії за транзакції та відсотки за позиками.

Основні особливості протоколу кривої

Крива склеювання

Крива зв’язування «Крива Фінанси» відрізняється від кривої зв’язування «Юнісвоп». Він зосереджений на стейблкоїнах, обмежуючи діапазон токенів, які інвестори можуть купити та запропонувати щільний рівень безпеки від непостійних втрат. На яку криву зв’язування Curve Finance бракує цифр, вона становить силу: кілька пар токенів можна торгувати без помітної зміни ціни токена. Це неможливо для пулів ліквідності інших протоколів. 

Пул кредитування

Стаблкоїни можна позичити у двох пулах: Сполука та фінансування за рік. Токени, позичені на пулі сполук, позначаються як «токени», а токени в пулі Yearn.finance — як «токени YEarn». З цих двох токенів yEarn є більшим ризиком/вищим варіантом винагороди, оскільки вони пов’язані з багатьма протоколами DeFi. 

Токеноміка CRV 

Ім’я токена та клік: Фінанси кривої (CRV)

Тип токена: Управління та використання

Стандарт токенів:ERC20

Максимальна пропозиція: ~3 мільярди CRV

Поточні поставки: 434 мільйони CRV



Наразі було випущено близько трьох мільярдів токенів CRV, при цьому 62% відвідують провайдерів ліквідності. Приблизно мільярд токенів розподіляється між акціонерами та може бути розблокований лише протягом двох-чотирьох років. 3% відбирають розробники та члени команди Curve Finance, а також виводяться через два-чотири роки. Решта 5% — це суспільний резерв. 

Заходи та мінуси фінансування кривої 

Плюси

1. Простий, безпечний і ефективний смарт-контракт «Крива» має деякі з найнижчих комісій у просторі DeFi.

2. Оскільки Curve Finance зосереджується на стейблкоїнах, які — рано чи пізніше — повернуть початкову вартість у розмірі $1, ризик непостійних збитків значно знижується.

3. Завдяки Curve Finance ви можете запропонувати ліквідність Yearn.finance і Compound, двом основним партнерам протоколу. Отже, ви можете отримати більше винагород, ставши провайдером ліквідності через композицію.

Мінуси

1. Оскільки протокол «Крива» побудований наEthereum, на нього впливають високі комісії за газ, коли мережа Ethereum переживає сильний трафік.

2. Незважаючи на те, що було перевірено Curve Finance, вона, безумовно, не без ризику. Один із основних ризиків — долар США, базовий актив, навколо якого він побудований. З страхами інфляції для зниження вартості купівлі в доларах також існує загроза вартості купівлі стейблкоїнів. На відміну від Bitcoin, стейблкоїни не можна використовувати як хеджування проти інфляції.

Чи є «криптовалютні фінанси» (CRV) хорошою інвестицією? 

Протокол «Крива Фінанси» зареєстрував лінійні рухи на ринку. Вона зросла з бичачим ринком 2021 року, збільшивши понад 420% за цей період. Коригування ринку також призвело до падіння токена в травні, що підтверджує прямі відносини токена на ринку. Перш ніж купити криптовалюту CRV, вам потрібно знати три речі:

1. Як і більшість інших децентралізованих токенів, торгові комісії з пулів ліквідності є основним способом заробити винагороди на платформі «Крива».

2. Curve Finance — один із найкращих варіантів на ринку для обміну стейблкоїнами. Є мільярди заблокованих токенів; поки що Крива змогла керувати ними без проблем.

3. Uniswap V3 — потужний конкурент для «Кривий фінанс», що рухається вперед з останніми технологіями та просто виражає його популярністю.

Загалом, «Крива Фінанси» добре позиціонується в просторі DeFi і з часом може зростати. Станом на цей документ його загальна заблокована вартість є незрівнянною, а його низький прослизання та низькі шанси непостійних збитків роблять його привабливим для інвесторів. Хоча ми маємо сприятливий погляд на Curve Finance, як і на будь-яку іншу інвестицію, проведіть ретельне дослідження, перш ніж здійснювати купівлю. портфель криптовалюти

Купівля криптовалюти CRV

Токени «Крива» (CRV) можна купити на найпопулярніших криптовалютних біржах на ринку. На біржі Bybit ви можете купити Curve за допомогою стейблкоїнів DAI, USDC і USDT. Крім того, ви можете торгувати парами дляCRV/USDT, використовуючи графіки TradingView галузевого рівня, як зазначено нижче.



Прикінцеві думки

Простір DeFi відомий своїм інноваційним характером і функціями, не поміченими в традиційних фінансах. Незважаючи на те, що стейблкоїни зазвичай використовуються як відправна точка для вимірювання зростання, один раз цікаво побачити, що вони використовуються як активи. Як децентралізована біржа, Curve Finance може не приваблювати стільки ж хіпу, як деякі протоколи блокчейну рівня 1, але його, безумовно, можна назвати для іншого бичачого бігу. Конкуренція від Uniswapis, ймовірно, вплине на ціну CRV. Оскільки Curve Finance вирізала для себе нішу, вона повинна мати змогу витримувати будь-який буря, який може виникнути.