Що таке DeFi 2.0, як він покращує DeFi 1.0 і як у нього інвестувати

Перша хвиля децентралізованого фінансування, спільно відома як DeFi 1.0, дала людям спосіб інвестувати та обмінювати криптовалюту за межами традиційних централізованих ринків. Відтепер формується нове покоління децентралізованих ініціатив, і вони вже називаються DeFi 2.0. Цей докладний посібник відповість на запитання «Що таке DeFi 2.0?» У ньому також пояснюється DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0 і описується, як інвестувати в DeFi 2.0, надаючи вам знання, необхідні для отримання нових інновацій у децентралізованому фінансуванні (DeFi).

Що таке DeFi 2.0?

DeFi 2.0 — це група децентралізованих фінансових проєктів, які мають на меті покращити попередні зусилля DeFi 1.0. Рух зосереджується на вдосконаленні сфер ліквідності, масштабованості, управління та безпеки.

Щойно ми відповімо на початкове запитання та дізнаємося, що таке DeFi 2.0, нам потрібно зрозуміти, чому такий рух існує. DeFi 2.0 відстежує походження до OlympusDAO, децентралізованої автономної організації (DAO), заснованої на токені OHM. Ця організація керує своїм токеном для підпису через систему політик, а протокол підтримується активами, якими володіє відповідний Olympus Treasury. Olympus, випущений у травні 2021 року, продемонстрував новий спектр можливостей для DeFi. Протягом кількох місяців з моменту її випуску розвинувся безліч подібних DAO та проєктів, що позначило початок DeFi 2.0.

DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0

Будь-яке розслідування цієї теми має початися з запитання: «Що таке DeFi 2.0?» Звідти природна подальша інформація полягає в тому, що таке DeFi 2.0. DeFi 1.0?»

Хоча ідея DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0 пропонує дві окремі ідеї, варто пам’ятати, що вони починаються з однієї загальної теорії. Як DeFi 1.0, так і DeFi 2.0 — це ітерації одного поняття: Ідея блокчейнів дозволяє децентралізованій фінансовій екосистемі, яка обходить традиційні центри фінансової влади.

«DeFi» загалом стосується колекції децентралізованих застосунків, які використовують смарт-контракти та безпечні ораклемережі для здійснення фінансів без посередників. DeFi 2.0 залишається вірним цій центральній приміщенню, але вносить зміни для усунення деяких основних недоліків DeFi 1.0.

Оскільки ентузіасти криптовалюти з’єдналися з заявками DeFi, вони не могли допомогти, але помітили значні обмеження. По-перше, ліквідність було важко здійснити. Той факт, що забезпечення ліквідності вимагало від користувачів блокування коштів, призвів до небажаної суми фінансової ригідності та неефективності капіталу. Протоколи DeFi також мали загальновизнані складні інтерфейси користувача, тобто лише деякі досвідчені криптотрейдери могли орієнтуватися в програмах. Покладання протоколів на Ethereum призвело до подальших ускладнень, оскільки зростання популярності блокчейна призвело до більш повільного часу транзакцій і більших комісій.

При розгляді DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0 потрібно пам’ятати, що DeFi 2.0 — це узгоджена спроба подолати деякі з цих центральних труднощів. Хоча екосистема DeFi все ще далеко від ідеальної, кілька ключових вдосконалень вже очевидні. Щойно ви зрозумієте їх, ви будете готові дізнатися, як інвестувати в DeFi 2.0.

DeFi 2.0 створює міцніші зв’язки між користувачами

Якщо ви думаєте про те, що таке протоколи DeFi 2.0 і чим вони відрізняються від традиційних фінансових програм, протоколи DeFi 2.0 — це по суті децентралізовані фінансові програми, які прагнуть об’єднати користувачів, які роблять внесок у ліквідність. Ці програми сприяють типам горизонтальних зв’язків, які сприяють довготривалим відносинам. Це, у свою чергу, створює екосистему DeFi, яка децентралізована, але все ще взаємопов’язана.

DeFi 2.0 використовує оптимізовані схеми управління

Управління є ключовою проблемою в будь-якому децентралізованому прагненні, а DeFi 2.0 ґрунтується на кращих адміністративних рішеннях. У протоколах DeFi 2.0 учасники спільноти співпрацюють у прийнятті рішень і створенні політик. Цей демократичний процес дає змогу платформам розвиватися, не покладаючись на потужного арбітражника.

DeFi 2.0 включає заохочувальні програми, що надаються користувачем

Децентралізоване фінансування може вижити лише після ліквідності, а проєкти DeFi 2.0 використовують програми творчого заохочення для придбання та підтримки достатньої кількості капіталу. Заохочення не лише допомагають вирішити проблеми ліквідності, які оголошують DeFi 1.0, але й сприяють зв’язкам між користувачами, що допомагає створювати більше кооперативних спільнот.

DeFi 2.0 пропонує екологічнішу екосистему

Якщо є одна річ, яку ви повинні зрозуміти, запитуючи, що таке DeFi 2.0, нові децентралізовані протоколи розробляються з думкою про сталий розвиток. Це також ключовий фактор в обговоренні «DeFi 2.0 проти DeFi 1.0». Поєднання ліквідності, взаємопов’язаності та управління звуком має створити децентралізовану екосистему, яка може тривати. Цей сталий розвиток дозволить проєктам DeFi 2.0 збирати подальшу динаміку, залучати більше користувачів і переосмислювати фінанси в більшому масштабі.

Сильні сторони та приклади використання DeFi 2.0

Ви можете відповісти на запитання «Що таке DeFi 2.0?» не знаючи, як працюють відповідні протоколи. Короткий огляд DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0 достатньо, щоб пояснити основну ідею останньої ітерації децентралізованого фінансування, але більш детальне обговорення демонструє, як інвестори можуть отримати вигоду від DeFi 2.0.

Існує кілька функцій, унікальних для DeFi 2.0, які роблять рух привабливішим об’єктом для криптоінвесторів. Від страхування смарт-контрактів до самоповернення позик — ці нові ідеї лежать в основі екосистеми DeFi, стійкої екосистеми DeFi.

Страхування смарт-контрактів

У дискусії DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0 однією з найбільших проблем є зручність використання. Протоколи DeFi 2.0 часто дають інвесторам змогу страхувати свої смарт-контракти. Це важливе джерело захисту, особливо для новаторів.

Багато людей хотіли б вкласти токени LP в смарт-контракт, але хвилювалися, що контракт може бути зламаний. Вони знають, що зламаний контракт неможливо виправити в блокчейні, і їм бракує технічного ноуса для захисту своїх інвестицій самостійно. Страховий поліс дає змогу без проблем стейкувати токенами. Це не лише допомагає окремим інвесторам, але й стимулює приплив більшого капіталу до протоколу.

Непостійне страхування збитків

Завдяки DeFi 1.0 користувачі, які заблокували два токени в протоколі, щоб почати майнінг ліквідності, можуть втратити, якщо співвідношення ціни між двома токенами коливається. Цей феномен називається непостійними збитками, і він є однією з найвразливіших особливостей децентралізованого фінансування.

Проекти DeFi 2.0 запроваджують нові заходи для зменшення цього внутрішнього ризику. Деякі протоколи використовують доходи від комісійних, щоб страхувати користувачів від непостійних втрат. Вони також можуть м’ятувати нові монети, щоб компенсувати збитки. Усі ці політики роблять DeFi безпечнішим варіантом для криптоінвесторів.

Позики для самоповернення

Екосистема DeFi 2.0 дає змогу створити неймовірний фінансовий маневр, у якому позики сплачуються самі за себе. Кредитор може надати користувачеві позику в обмін на заставу у вигляді невеликого депозиту. Потім цей депозит інвестується позикодавцем, який продовжує заробляти відсотки. Після того, як позикодавець заробив повну ціну початкової позики, він повертає депозит, а одержувач позики не зобов’язаний погасити позику.

Ризики DeFi 2.0

Більшість людей, які запитують: «Що таке DeFi 2.0?» також цікавляться ризиками, які можуть бути пов’язані з інвестуванням у рух. Хоча друга ітерація DeFi зазвичай безпечніша за її попередника, немає гарантії, що кожна інвестиція виявиться успішною. Навіть найкращі проєкти DeFi 2.0 мають властиві недоліки, і інвестори повинні знати про будь-які потенційні помилки перед стейкінгом токенів. Дізнавшись про основні ризики, ви дізнаєтеся більше про те, як інвестувати в DeFi 2.0.

Тривала загроза хакерам

Криптоінвестори не можуть бути повністю впевненими, що смарт-контракти, з якими вони взаємодіють, не будуть зламані. Перш ніж міняти токени, завжди ретельно розслідуйте проєкт. Навіть після проведення комплексної перевірки може статися несподіване злому. На щастя, страхування смарт-контрактів може допомогти обмежити шкоду в разі незаконної діяльності.

Майбутні урядові правила

Оскільки децентралізоване фінансування приваблює користувачів, і більше людей навчаються інвестувати в DeFi 2.0, уряди по всьому світу все більше прагнутимуть до залучення. Багато урядів намагатимуться встановити правила щодо протоколів DeFi 2.0. Важливо визнати, що на вашу майбутню діяльність можуть впливати правила та обмеження, яких ще немає. Хоча це занепокоєння не повинно вас налякати від участі в ньому взагалі, пам’ятайте про це, коли дізнаєтеся, як інвестувати в DeFi 2.0.

Нестабільність криптовалют

Децентралізоване фінансування може відбуватися лише в криптовалютах, багато з яких надзвичайно нестабільні. Коли ціни різко коливаються, інвестори залишаються в курсі наслідків. Деякі протоколи зменшують цей ризик, пропонуючи користувачам стейблкоїни для використання в трансакціях. Крім того, притаманна волатильність ринків криптовалюти завжди буде фактором децентралізованого фінансування.

Як інвестувати в DeFi 2.0

Ми відповіли на початкове запитання: «Що таке DeFi 2.0?» Ми також дізналися про DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0. Тепер настав час дізнатися, як інвестувати в DeFi 2.0. Децентралізоване фінансування включає кілька типів маневрів, які можуть бути незнайомими криптовалютним новачкам. Щойно ви дізнаєтеся трохи про загальні інвестиційні стратегії, ви краще зрозумієте загальну екосистему DeFi 2.0.

Фармінг дохідності

Якщо ви взагалі були ознайомлені з децентралізованим фінансуванням, перш ніж дізнатися, що таке DeFi 2.0, можливо, ви поцікавилися, як новий рух працює з урожайним фермерством. Цей механізм, ключова інновація DeFi 1.0, став ще кориснішим для інвесторів у останніх частинах децентралізованого фінансування.

Як і у попередніх проєктах, протоколи DeFi 2.0 використовують фермерство прибутковості для отримання ліквідності від користувачів. Однак вони йдуть ще далі, дозволяючи інвесторам використовувати токени як заставу для позик. Завдяки цьому фермерство прибутковості протоколи стають привабливішим варіантом для інвесторів.

Стейкінг





Кредитування

Самопогашення позик представляє чудові можливості як для кредиторів, так і для кредиторів. Пропонування позик в обмін на виплати відсотків — це чудовий спосіб взяти участь у розвитку прибутковості в рамках протоколу DeFi 2.0.

Надання ліквідності або майнінг ліквідності

Надання ліквідності дає криптовласникам простий спосіб отримати прибуток від їхніх активів. Завдяки цьому маневру власники передають частину своєї криптовалюти до пулу ліквідності, щоб користувачі могли торгувати проти нього. В обмін власник, який надає валюту, отримує комісію. Ці типи простих безпрограшних транзакцій дозволяють протоколам DeFi 2.0 притягувати ліквідність, а користувачі отримують прибуток.

Торгівля на децентралізованих біржах





Участь у DAO

Хтось, хто запитує про DeFi 2.0, ймовірно, однаково цікавиться DAO — автономними організаціями, які є основою для найбільш децентралізованого фінансування. Інвестори можуть приєднатися до DAO, придбавши токен організації. Після того, як ви купили себе в спільноті, ви повинні висловити свою думку про управління. Ця безпосередня участь є мотивацією дізнатися, як інвестувати в DeFi 2.0.

Найкращі проєкти DeFi 2.0

Якщо ви хочете дізнатися, як інвестувати в DeFi 2.0, вам потрібно мати базове розуміння наявних проєктів. Незважаючи на завелику кількість протоколів для їхнього списку, цей посібник містить деякі з найважливіших зобов’язань.

Olympus DAO

Якби був один проєкт, про який ви чули, коли вперше замислювалися про DeFi 2.0, це, мабуть, Olympus DAO. Цей децентралізований протокол резервної валюти встановив нові стандарти в DeFi і став початковою точкою для DeFi 2.0. Інвестори можуть використовувати проєкт для будь-якого виду фермерства врожаю — від стейкінгу до купівлі облігацій. Ця організація особливо відома своєю унікальною, зручною моделлю бондингу.

Синапс





Фінанси кривої





Рідкісні





Alchemix





MakerDAO





Підсумки

Для початківців DeFi, які намагаються зрозуміти DeFi 2.0, це просто рух, спрямований на покращення на DeFi 1.0, вивільняючи додаткову ліквідність, створюючи більше зв’язків між користувачами та створюючи стійку фінансову екосистему. Розглядаючи DeFi 2.0 порівняно з DeFi 1.0, пам’ятайте, що остання ітерація децентралізованих фінансів є суттєвим покращенням, але вона ще не була досконалою. Тут ви можете використати своє нове розуміння того, як інвестувати в DeFi 2.0.