如何购买比特币：7 种投资组合多样化方法

比特币 （BTC） 是首个要创建的加密货币。如今，加密货币仍是加密货币之王，市值为 1.15 万亿美元（截至 2024 年 8 月 12 日）。在购买加密货币方面，投资者通常会选择比特币，而这要归功于比特币的普及。

然而，那些在加密货币领域迈出第一步的人最初可能会发现很难购买比特币，因为购买加密货币的过程对他们来说可能是一个陌生概念。不用担心，因为本指南将全面解释购买比特币的不同方式。

关键要点：

• 购买比特币主要有七种方式：加密货币交易所、P2P 交易、比特币 ATM、信托或 ETF、经纪商、现金支付应用程序和交易应用程序。

• 每种方式都有优缺点，并吸引不同类型的投资者。

• 必须了解如何安全存储您购买的比特币，并了解哪种钱包更适合您：冷钱包或热钱包。

比特币 （BTC） 的 7 种购买方式

所有潜在买家都可以使用多种有效的比特币购买方式。两大热门平台是加密货币交易所和 P2P 平台。其他购买比特币的方式包括比特币 ATM、信托或交易所交易基金 （ETF）、经纪商和各种应用程序。下面我们来详细了解一下。

1. 加密货币交易所

加密货币交易所有两种类型：中心化和去中心化。 

集中交易所 （CEX）

集中交易所 （CEX） 因其安全、便捷和用户友好的平台而被视为初学者的最佳选择。许多用户提供多种支付方式。例如，投资者可以选择使用法币或其他加密货币买入比特币。购买加密货币购买法币的可能性对于新手来说尤为重要，因为它有助于引导过程。

法币对加密货币 CEX 让您有机会使用银行和电汇或借记卡/信用卡等传统支付方式购买加密货币。您可以在 Bybit 等知名平台上进行首次购买。

每个 CEX 均提供不同的反洗钱 （AML） 政策，需要不同级别的“了解您的客户”（KYC）。其共同之处在于用户友好的界面和简单的新手入职流程。

让我们以 Bybit 交易所为例，回顾一下购买比特币所需的基本步骤。在 Bybit，用户可通过其法币网关购买主要法币 （40+） 的比特币（以及以太币和 USDT）。基本上，流程如下：

1. 登录您验证的账户，点击“一键买币”进行购买。

2. 从下拉菜单中选择首选法币，然后输入要花费的金额或要购买的 BTC 金额。

3. 选择支付方式。电子资金划转、Visa/Mastercard 信用卡和借记卡以及充值均可在 Bybit 上用作支付方式。

4. 完成交易，等待加密货币进入您的账户。这个过程通常需要 2 到 30 分钟。

正如您所看到的，这个过程非常简单，不需要任何技术技能。从这个角度来看，Bybit 提供的服务非常适合新手以及经验丰富的交易者和投资者。Bybit 甚至让投资者看好比特币，通过自动投资功能定期购买比特币。

去中心化交易所 （DEX）

与此同时，加密货币原住民通常更倾向于使用 Uniswap 和 SushiSwap 等去中心化交易所 （DEX） 通过代币兑换购买比特币和其他加密货币。 这种倾向往往源于对匿名性的渴望，因为 DEX 缺乏 CEX 中强制要求的 KYC 程序。此外，与 CEX 不同，用户在 DEX 中完全控制自己的资金，因此必须放弃对 CEX 的控制权。由于资金和交易管理没有第三方，因此用户可以以更低的成本进行比特币交易。

然而，使用 DEX 的复杂性和缺乏客户支持使得这一选择不适合希望购买比特币的大多数初学者。

3. P2P（点对点）平台

通常，加密货币新手会通过充当中间人的传统中心化交易所开启旅程。但是，也可以直接从 Paxful 和 Remitano 等不同平台上的其他比特币所有者处购买比特币。Bybit 还提供零手续费的 P2P 交易，支持数百种支付方式，支持多种法币。 这里的主要区别在于，您不是从平台购买加密货币，而是从其他人购买加密货币，上述平台用于连接买家和发送方。

P2P 平台的第一步与中央加密货币交易所相同，因为它涉及创建和验证您的账户。然后，用户需要浏览不同的优惠，找到提供最优价格和最便捷支付方式的交易合作伙伴。如果找到合适的期权，您只需与所选比特币卖家进行交易。 

发起交易后，卖方会将比特币发送至托管账户，买方将发送相关金额的法币。此后，比特币将被解锁并发送给买家。但是，如果平台上没有合适的报价，您可以随时自行发布请求。

此类销售中没有中间人，双方只需通过一个程序将资产从卖方的充值划转至买方的钱包。这种方法具有以下优势：

• 买方不向平台支付资产充值、兑换和提币费用。相反，买方将资金直接汇入卖方账户，并在钱包中接收加密货币。

• 卖家只需支付手续费。

• 许多 P2P 交易所都建立了跟踪成功执行交易的系统，帮助您从信誉良好的交易者中进行选择。

尽管如此，这种方法存在一些风险，特别是当您自行进行 P2P 销售时。卖方可能会要求买方提供额外信息或额外佣金。如果您正在出售比特币，欺诈买家可能会要求您在付款完成前立即释放代币，或者坚持要求他们在未完成交易时立即进行交易。 

因此，如果参与这种方法，最好只在上述合法平台上进行。在大多数情况下，他们都设有托管，以及身份检查等安全措施。

3. 比特币 ATM

另一种获得比特币的方式是由称为比特币 ATM 的特殊 ATM 提供的。此类机器看起来像普通的 ATM，但允许您以实际方式购买比特币来获得法币。部分比特币 ATM 具有双向功能，支持您买卖比特币，兑换现金。这种方法对于那些难以适应技术创新并更喜欢传统支付方式的用户来说尤其有用。ATM 的另一个优势是交易速度快。由于交易中没有第三方参与，因此可以消除欺诈风险。

此类机器大约有 30 种可供使用。具体操作算法可能会有所不同，但基本原则保持不变。以下是关于如何通过 ATM 购买 BTC 的一般分步指南：

1. 选择语言，然后按“开始”按钮。

2. 从提供的代币列表中选择 BTC。

3. 输入要购买的 BTC 数量。

4. 有些机器会要求进行手机号码验证。在这种情况下，请输入您的手机号码，然后输入您通过短信收到的代码。

5. 如果您使用的 ATM 未提供，请输入您的比特币地址。这一部分很棘手，因为字母数字加密货币钱包地址通常很长且很复杂。请务必仔细查看您输入的地址，避免出错，并确保最终收到资金。

6. 将现金插入机器并购买 BTC，BTC 将立即划转至钱包。

如果您想找到离您最近的比特币 ATM，请使用代币 ATM 雷达服务，帮助您找到家中的比特币 ATM 机。

4. 信托或交易所交易基金

比特币交易所交易基金 （ETF） 让您无需实际持有，即可接触到比特币。虽然其目标是反映比特币价格波动，但由于其投资组合中的其他持仓，其价值不一定是比特币价格的真实反映。比特币 ETF 有两种类型：基于期货的 ETF 和基于现货的 ETF。

此前，您只能购买 ProShares 比特币策略 ETF （BITO） 等比特币期货 ETF，后者投资于比特币期货。这样，您就可以追踪比特币的市场表现，而无需拥有代币本身。 

美国证券交易委员会 （SEC） 于 2024 年 1 月 10 日批准比特币现货 ETFson，使主流交易者和投资者更易于购买比特币。富兰克林比特币 ETF 等比特币现货 ETF 让您更直接地接触比特币，因为它们将实际比特币作为标的资产，并跟踪比特币的当前价格。

您还可以通过 Grayscale 比特币信托等信托购买比特币。然而，与支持赎回股票的现货比特币 ETF 不同，您无法将信托的股票赎回为标的比特币，这可能会导致信托的价格与比特币的实际价值进一步偏离。

6. 传统经纪商

由于加密货币交易所在很大程度上不受监管，因此会给将资金委托给这些平台的用户带来金融不稳定风险。与证券投资者保护公司 （SIPC） 覆盖的传统股票经纪不同，在这些交易所投资比特币和其他加密货币缺乏此类保护。如果交易所破产（如 2022 年底 FTX 所见），则客户可能会面临损失，而无法保证资产追回。

这与 SIPC 为传统股票经纪客户提供的安全网形成鲜明对比，使经纪商成为对加密货币风险感兴趣的风险规避投资者的更安全选择。提供比特币和其他主要加密货币进行投资的经纪商包括互动经纪商®和保真投资。股票经纪商允许您通过直接交易或 ETF 购买比特币和其他加密货币。

6. 现金划转 App

PayPal 和 Venmo 等现金转账应用程序不仅支持您发送和接收法币，还支持加密货币转账。这些金融应用程序支持您买卖比特币和其他受支持的加密货币。您还可以在 PayPal 和 Venmo 之间以及支持的交易所和钱包之间划转加密货币。 

请注意，与 CEX 一样，这些应用程序需要您完成 KYC 验证。此外，与加密货币交易所相比，其手续费可能过高。归根结底，尽管成本高昂，但实际上您并未拥有任何投资于这些应用程序的加密货币。

8. 交易 App

Robinhood 和 eToro 等股票交易应用程序提供传统股票经纪公司所不具备的高级交易功能。其中包括小额价格交易，让您能够以低至一美元的价格进行投资。虽然上述一些经纪商提供加密货币的直接访问权，但大多数传统经纪商却不提供。 

与此同时，交易应用程序通常允许直接买卖比特币和其他加密货币。此外，与经纪商提供的 App 相比，交易 App 通常提供更精简的用户体验。与传统经纪商相比，使用交易 App 的简单性使其成为新手交易者的绝佳选择。





如何存储比特币

比特币存入钱包后，请决定您将如何处理比特币。交易者可以立即使用 BTC，然后返回交易所，将比特币兑换为不同的另类币。但是，如果您希望长期存储比特币，以便在比特币价格上涨后赚取收益，请考虑将其提币到自己的钱包中。

加密货币钱包是一个用于存储公钥和私钥的程序，支持您访问资金、发送和接收加密货币、追踪余额以及与各种区块链交互。比特币是最受欢迎的加密货币，几乎所有热门钱包都支持比特币。因此，找到合适的期权不应该成为问题。

加密货币钱包有两种：冷热钱包。这两种类型都有自己的优势和劣势，可用于不同的用途。

冷钱包

冷钱包是一种物理电子设备，未连接到互联网，因此您可以离线存储资产。硬件钱包和纸质钱包属于这一类别。

硬件钱包通常是 USB 驱动器设备，用于在离线环境中存储私钥。您可以随时将比特币存入您的硬件钱包，但在消费时，设备必须连接至 PC 或笔记本电脑。 

此类钱包不受网络黑客攻击的影响，不受计算机病毒影响。黑客攻击的唯一方法是对设备进行物理窃取。但即使在这种情况下，肇事者也无法获得您的代币，因为代币可以使用 PIN 码保护。 

此类设备的平均价格在 $60 到 $200 之间不等。Ledger和Trezor等热门硬件钱包从技术安全角度证明了其价值，并在加密货币用户中获得了良好的声誉。

长期存储加密货币的另一种安全选择是将其发送到纸质钱包。许多在线服务旨在生成此类钱包。只需打印纸质结果即可。然而，由于这不是一种耐用的材料，别忘了采取额外的预防措施。制作几份副本，将其中一些副本叠放到金属盒中，或交给好友进行保管。

热门钱包

热钱包的一个关键特征是，它们需要连接到互联网。也就是说，这些都是在线钱包。任何交易所都将为用户提供一个免费的热钱包，用于自动存储其交易的 BTC。

在此类钱包上存储加密货币的风险源于以下事实：在大多数情况下，加密货币是托管的。这意味着用户不会在钱包中持有加密货币的私钥。相比之下，完全非托管钱包要安全得多，因此在大多数情况下，未交易的资产会从交易所以外的提供商转移到钱包。其他类型的热门钱包包括 Web、桌面和浏览器钱包。 一些最受欢迎的供应商包括MetaMask、Trust Wallet和Exodus。

无论您选择哪种热钱包，它都将连接到互联网，使您的资金容易受到黑客攻击。为了保护您的加密货币并降低风险，请遵循以下最佳实践：

• 切勿在钱包中大量使用比特币的公共平台上进行夸大。您不想吸引小偷的心动关注。

• 切勿忽视可能降低未经授权访问您账户概率的措施。强密码、双因素认证 （2FA） 和安全的互联网浏览似乎微不足道，但仍然有效。

• 请注意钓鱼网站，请务必查看您访问的地址是否正确。

热门钱包提供商不断制定和加强安全措施，保护用户安全。

热钱包与冷钱包

如果您是加密货币领域的新手，那么您可能想知道哪种钱包最适合您，无论是热钱包还是冷钱包。要找到正确的答案，请先决定您将如何处理您购买的比特币。

如果您经常交易比特币，最好使用热门钱包。它们让您更轻松地使用资金，更方便（也更免费）操作。但长期持有大量比特币并不是一个好主意，因为它们的主要缺点是缺乏安全性。

冷钱包更安全，非常适合长期存储大量 BTC。与此同时，新手可能难以理解，他们无法免费使用。 

结语

学习如何购买比特币并找到一个安全的存储地点，除非您知道从哪里开始，否则可能会很棘手。本文中描述的期权将根据您的风险偏好和加密货币知识，让您深入了解最适合您的期权。此外，了解在上述不同平台上购买比特币的相关成本至关重要，因为有些平台可能会收取过高的费用，这可能会影响您的整体收益。 





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