Oct 28, 2022
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投资是一个长期的游戏。长期投资的总体理念是将资金投入市场，在价格上涨时赚取利息或卖出。因此，投资者可以在任何金融市场中增加储蓄或计划退休，包括股票、外汇、加密货币和/或贵金属。然而，成功的长期投资并非易事，尤其是在加密货币市场。
长期加密货币投资意味着投资加密货币的时间超过一年，即 HODLing。长期投资与短期投机大不相同，投资者应明确了解自己的行为。在长期投资中，他们应该持有资产一年或更长时间。因此，成为长期投资者意味着要接受更高风险（由时间周期构成），才能获得更高收益。
在加密货币领域，长期投资存在固有风险。这是因为市场对许多人来说仍然不熟悉。然而，加密货币市场日复一日地变得越来越知名，机构也在密切关注。因此，对于希望实现投资组合多元化的长期投资者而言，这为投资提供了绝佳机会。
此外，如果没有系统化方法，任何投资决策都可能过时。因此，投资者应着眼于通过适当的风险评估和退出策略构建投资策略。
在下一节中，我们将详细介绍长期加密货币投资策略的完整指南。
什么是长期投资？
一般来说，长期投资是一种交易策略，旨在通过持有资产三年以上来获利。标准长期投资是指 X 公司持有 Y 公司的大量投资，但没有多数投票权。买入价格被视为资产负债表项目，而短期投资股票与公司盈亏相关。长期投资的出售通常属于其他综合收益，与直接盈亏无关。
现在，我们来看一个实用的例子，以更好地说明长期投资的想法。
我们先来了解一下 Bill 和 Joe 这两个兄弟。他们为长期投资计划每月节省 100 美元，20 年后，他们每人获得 24，000 美元，年收益率为 8%。比尔在36岁时开始投资，而乔则等到46岁。56 岁时，Bill 的总金额为 $131，613，Joe 的余额为 $59，295。
例如，同一笔投资的收益翻了一番，这是因为 Bill 在 Joe 工作十年前就开始了。这表明长期投资期权比短期投资（由于应计利息）更有利。
在加密货币市场中，持有长期投资被称为“HODL”。它是“持仓”的拼写错误版本，在 2013 年 12 月在比特币交易论坛上发布后成为加密货币市场模因。（一些加密货币投资者会谨慎地将其解释为“亲爱的生活”。） 如今，“HODL”通常是指加密货币市场中的买入持有投资策略。
为什么要在波动的市场中长期投资？
长期投资是实现稳定资产收益最大化的可靠方式。许多缺乏技术分析和市场行为知识的个人主要依赖长期投资。长期投资的一个共同优势是，它不需要每天或每周观察市场，也不需要根据日内市场分析做出交易决策。
投资交易资产并非长期策略。然而，投资者可以选择在几年后进行卖出。在这种情况下，它将被视为资产负债表上的非流动资产项目，其收益将以公允价值显示。另一方面，短期投资的盈亏会直接影响机构的盈亏。因此，对于希望增加资产价值的机构而言，其收益可作为收益表的其他综合收益。然而，长期投资需要大量投资，而对于许多个人或机构来说，这些投资往往难以持有。
在短期投资中，交易者从短期价格波动中赚钱，而短期价格波动可能带来比持有资产更多的收益。因此，长期投资通常具有风险，因为执行后无法更改投资决策。然而，考虑到经纪费、资本收益税和专业费用，长期投资成本更低，耗费的精力也更少。
总体而言，长期投资是在比特币或其他加密货币等新兴市场实现投资组合多元化的好方法，同时在传统市场进行短期投资。
长期投资的加密货币类型
投资者通常会买入比特币或其他加密货币并长期持有，而忽略短期波动。在这种情况下，找到任何特定加密货币资产或长期投资的股票都不是一件简单的事情。
然而，由于市场稳定和投资者的接受，2021 年加密货币崩盘中幸存下来的加密货币尤为突出。下面我们来看一下 2021 年加密货币崩盘中幸存的前五大加密货币：
比特币 （BTC） 作为有史以来第一款加密货币，比特币的存续时间比其他任何加密货币都要长，被视为长期投资者的避风港。鉴于比特币的悠久历史，比特币的市场估值也在所有加密货币中都最高。事实上，BTC 是加密货币市场中的主导力量，蓝筹和非蓝筹货币的价格波动往往紧随其后。
以太坊 （ETH） 以太坊是使用量最大的区块链，支持超过 2，900 个去中心化应用程序 （dApp） 和超过 70% 的可用山寨币。其市值排名第二的加密货币，自 2015 年初以来一直是加密货币行业的重要力量。这使得以太坊作为长期和短期投资者的投资极具吸引力。
币安币 （BNB） 币安币在币安生态系统中起着至关重要的作用。它最初旨在支付币安交易所的上架费、交易手续费、交易手续费和其他费用，但此后推出了币安智能链，为加密货币带来更多效用。BNB一直跻身市值前3名的加密货币行列，让投资者有信心持有该资产。
系链 （USDT） Tether是一种加密货币，其价值为一美元，主要由美元和美国国库券支持。Tether成立于2014年，是市值中最大的稳定币，并在少数熊市中保持其挂钩。投资者在重新分配资金或购买新加密货币时倾向于将其加密货币卖给 Tether。尽管其价格稳定，但在全球通胀或衰退时期，与其他较弱的货币相比，其价值会有所增加。
纹波 （XRP） Ripple 自 2012 年以来一直处于前 10 大市值之列，而其他加密货币则大幅下跌。尽管 Ripple 和 XRP 多年来一直面临诉讼，但其市值已攀升至 BNB 之后的第四大市值，达到 178 亿美元。尽管 XRP 已经走了很长的路，但 XRP 能否在未来熊市中生存还有待观察。
此外，产生股息的加密货币对长期投资也有效。持有资产可以为投资者带来股息和价格上涨。其他表现最佳的加密货币包括：
但请注意，投资加密货币市场需要系统化方法。要做出任何投资决策，必须采用适当的投资策略。
投资策略
无论我们希望实现什么目标，制定计划都至关重要。长期投资策略包括一个完整的投资计划，其中考虑了投资目标、风险评估、时间范围、税务影响以及进场和出场计划。投资者应制定经过深入研究的交易策略，在市场中行之有效，并长期提供收益。
然而，投资加密货币市场与传统外汇或股市不同。因此，需要一些独家有效的投资策略。投资加密货币市场有五种方式：
买入 dip 和 HODL 其中一种有效的投资策略是买入和“HODL”，因为投资者只需持有资产。通过这种策略，投资者通常更愿意买入蓝筹币，希望长期持有。由于市场时机很困难，没有人真正了解资产类别的表现，因此长期投资的投资者更愿意买入 HODL 蓝筹代币，忽略短期波动。
储蓄产品申购 质押是投资者质押加密货币的过程，旨在保护质押证明 （PoS） 区块链上的网络。这与股票的股息类似，股票为投资者提供了额外代币形式的质押奖励。因此，质押是一种有效的长期投资策略，让您能够随着时间推移被动增加持仓量或投资收益。但是，质押仅适用于采用质押证明模型的加密货币。
美元平均成本 另一种是美元成本平均化 （DCA），这是一种加密货币投资策略，投资者定期分配资金金额，对于无法一次性积累投资需求的小型投资者来说，这是一个“大秘密”。这样一来，您每月购买相同数量的资产，即可在很长一段时间内分散资金。虽然这种策略可以降低下行风险，但同样可以限制价格最低时投资的上行回报。
资产重新分配 另一种策略是资产重新分配，即在分析宏观经济因素后做出投资决策。由于开发缓慢或 FUD 等因素，某些代币在一段时间后可能会产生比其他代币更好的收益。投资者会卖出表现不佳的加密货币，并利用资金购买具有更好叙述和风险回报率的新代币。
活跃交易 活跃交易面向有时间和经验根据短期波动买卖加密货币的投资者，从图表价格波动中获利。虽然这与被动投资者的买入和 HODL 策略不同，但主动交易可以让您以良好的入场价格买入代币，最终可能会决定选择 HODL。
长期投资成功的新途径取决于风险的执行和管理。为了获得最大收益，投资者应在策略中纳入时间范围和风险评估。他们必须清楚自己希望持有投资多长时间，以及能够承受多少风险。
长期投资加密货币的成本
长期投资比交易更便宜，但投资者在进入市场前应该担心一些高昂的成本。以下是长期投资加密货币的一些成本：
财务咨询费：财务咨询费是指投资者通常向投资、金融和资金专业人士支付的金额。许多加密货币咨询公司提供加密货币投资指导或排名，例如Vanguard的长期投资等级，通常用于寻找潜在的投资机会。
费用比例：费用比例是指管理费用和其他运营费用中使用的资产数量。投资者应找到费用率较低的潜在加密货币资产。
波动性极高： 如果您购买加密货币进行长期投资，请务必注意，您不会始终看到稳定的收益。加密货币价格可能会飙升至高点，并很快跌至低点。然而，同样的原因在于，投资成功后您将获得的奖励是投资者的主要激励因素之一。
波动性极高： 如果您购买加密货币进行长期投资，请务必注意，您不会始终看到稳定的收益。加密货币价格可能会飙升至高点，并很快跌至低点。然而，同样的原因在于，投资成功后您将获得的奖励是投资者的主要激励因素之一。
市场下跌时，长期投资是否是一个不错的策略？
“买入下跌”是指在加密货币资产价格下跌时买入加密货币资产，并假设其价格将上涨。这一机会来自于长时间观看价格图表，并观察价格何时突然跌至大幅最低价格，即短期下跌。
2018年，比特币价格从19，675美元的峰值跌至5，933美元的水平。因此，如果有人以较低的价格买入，则视为买入下跌。然而，金融市场形成人字纹，形成波动高点和波动低点。因此，很难找到实际下跌点。最好的方法是在市场中发现强悲惨压力，导致多重低点。
另一种可靠的方法是引用分析师的报告，以了解专家对这一运动的看法。对技术分析有深入了解的投资者能够更好地解读分析师关于市场下跌的报告。最后，一个价格可靠、成本低廉的加密货币交易所是买入下跌的绝佳资源。
总体而言，买入下跌的成功取决于特定加密货币未来增长的潜力。其中最好的例子就是比特币，在Covid-19疫情期间崩溃。买入下跌和 HODLed 的投资者现在正享受三位数的收益。
底线
从上述讨论中可以看出，如果投资者能够选择合适的资产，长期投资显然是非常有效的。没有确切的方法可以说，长期投资比短期投资更有价值。最终，这取决于投资者的心态和市场行为。但是，我们明确推荐将投资分为短期和长期支出，作为投资组合多元化的一部分。
最后，对技术分析有扎实的了解，即通过观察过去的价格行为来预测加密货币的价格波动，这对于了解市场行为至关重要。