什麼是 DeFi 2.0，DeFi 1.0 如何改進，以及如何投資

第一波去中心化金融，統稱爲 DeFi 1.0，爲人們提供了一種在傳統中心化市場之外投資和兌換加密貨幣的方法。現在，新一代去中心化舉措正在形成，現已更名爲 DeFi 2.0。本詳細指南將回答以下問題：「什麼是 DeFi 2.0？」 此外，還將介紹 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0，並介紹如何投資 DeFi 2.0，讓您充分瞭解去中心化金融 （DeFi） 的最新創新。

什麼是 DeFi 2.0？

DeFi 2.0 是一系列去中心化金融項目，旨在改進 DeFi 1.0 的以往工作。該運動着眼於在流動性、可擴展性、治理和安全方面進行改進。

在回答了最初的問題並發現 DeFi 2.0 是什麼後，我們需要瞭解爲什麼會出現這種波動。DeFi 2.0 的起源可追溯至 OlympusDAO，這是一個基於 OHM 代幣的去中心化自治組織 （DAO）。該組織透過政策體系管理其簽名代幣的控制權，協議由相關 Olympus 資金部持有的資產提供支持。Olympus 於 2021 年 5 月上線，展示了一系列全新 DeFi 可能性。自發布以來的幾個月裏，一系列類似的 DAO 和項目已經發展起來，標誌着 DeFi 2.0 的開始。

DeFi 2.0 與 DeFi 1.0

對此主題的任何調查都需要從「什麼是 DeFi 2.0？」 這個問題開始。從那時起，自然跟進是：「DeFi 2.0 與 DeFi 2.0 有何不同。DeFi 1.0？」

雖然 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0 的概念提出了兩種不同的想法，但值得注意的是，它們源於相同的一般理論。DeFi 1.0 和 DeFi 2.0 都是單一概念的迭代：區塊鏈支持去中心化金融生態系統，繞過傳統的金融力量中心。

「DeFi」通常是指使用智能合約和安全 Oracle 網絡在沒有中間商的情況下進行金融的去中心化應用程序的集合。DeFi 2.0 仍然適用於這一中心前提，但會進行調整，以克服 DeFi 1.0 的一些主要缺點。

隨着加密貨幣愛好者湧入 DeFi 應用程序，他們發現存在相當大的侷限性。首先，流動性很難實現。提供流動性需要用戶鎖定資金，這一事實導致了不良的金融僵化和資金效率低下。DeFi協議也具有衆所週知的複雜用戶界面，這意味着除了經驗豐富的加密貨幣交易者之外，幾乎沒有人能夠駕馭應用程序。協議對以太坊的依賴造成了進一步的複雜性，因爲區塊鏈日益普及，導致交易時間縮短，手續費更高。

在考慮 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0 時，您需要記住，DeFi 2.0 代表着共同努力來克服其中一些核心難題。雖然 DeFi 生態系統還遠非完美，但一些關鍵改進已經顯而易見。瞭解後，即可瞭解如何投資 DeFi 2.0。

DeFi 2.0 在用戶之間建立更緊密的聯繫

如果您正在考慮什麼是 DeFi 2.0 協議，以及它們與傳統金融應用程序有何不同，則 DeFi 2.0 協議本質上是去中心化金融應用程序，旨在連接提供流動性的用戶。這些應用程序可促進水平連接類型，從而促進持久關係。這反過來又將產生一個去中心化但仍相互關聯的 DeFi 生態系統。

DeFi 2.0 採用優化的治理模式

治理是任何去中心化工作的關鍵問題，DeFi 2.0 基於更好的管理解決方案。在 DeFi 2.0 協議中，社區成員會配合制定決策和政策。這一民主進程使框架得以開發，而無需依賴強大的仲裁者。

DeFi 2.0 包括用戶友好激勵計畫

去中心化金融只能透過流動性生存，DeFi 2.0 項目正在採用創造性的激勵計畫來獲取和維持充足的資金。激勵措施不僅有助於解決困擾 DeFi 1.0 的流動性問題，還能促進用戶之間的聯繫，從而幫助建立更多合作社區。

DeFi 2.0 致力於打造更可持續的生態系統

在詢問 DeFi 2.0 是什麼後，如果有一件事您應該理解，那就是新的去中心化協議的設計着眼於可持續性。這也是「DeFi 2.0 與 DeFi 1.0」討論的關鍵因素。流動性、互聯性和穩健治理的結合，應該創造一個可持續的去中心化生態系統。這一可持續性將使 DeFi 2.0 項目能夠進一步獲得動力，吸引更多用戶，並更大範圍地重新定義金融。

DeFi 2.0 優勢與用例

您可以回答以下問題：「什麼是 DeFi 2.0？」 不知道相關協議的運作方式 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0 的簡要概述足以解釋去中心化金融最新迭代背後的基本理念，但更深入的討論恰好說明了投資者如何從 DeFi 2.0 中獲益。

DeFi 2.0 具有多項獨特功能，使這一運動成爲加密貨幣投資者更具吸引力的目標。從智能合約保險到自償還貸款，這些新想法爲可持續的 DeFi 生態系統奠定了基礎。

智能合約保險

在 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0 的討論中，最大的問題之一就是用戶友好。DeFi 2.0協議通常允許投資者爲其智能合約購買保險。這是一個重要的保護來源，特別是對於新手投資者而言。

許多人希望在智能合約中質押 LP 代幣，但擔心合約可能會受到影響。他們知道，受損的合約無法在區塊鏈上糾正，他們缺乏保護自己投資的技術名詞。保險單允許用戶輕鬆質押代幣。這不僅對個人投資者有所幫助，還鼓勵更多資金湧入協議。

永續虧損保險

使用 DeFi 1.0 時，如果用戶爲了開始流動性挖礦而將兩個代幣鎖定到協議中，則兩個代幣之間的價格比率波動時可能會丟失。這種現象被稱爲永續虧損，也是去中心化金融最令人苦惱的特徵之一。

DeFi 2.0 項目正在引入新的措施來降低這種固有風險。某些協議使用手續費收益來保障用戶免受永續損失。他們還可以鑄造新代幣來彌補損失。所有這些政策使 DeFi 成爲加密貨幣投資者的安全選擇。

自還借款

DeFi 2.0 生態系統支持卓越的金融策略，借貸可自行支付。貸方可以向用戶提供借貸，以換取小額儲值形式的抵押品。然後，貸方會投入這筆儲值，然後貸方會繼續賺取利息。出借人獲得初始貸款的全部價格後，將返還儲值金額，而貸款接收人最終無需償還貸款。

DeFi 2.0 風險

大多數人會問：「什麼是 DeFi 2.0？」 也對投資活動可能帶來的任何風險感到好奇。雖然 DeFi 的第二次迭代通常比前代版本更安全，但仍然無法保證每筆投資都會成功。即使是最好的 DeFi 2.0 項目也存在固有的缺點，投資者在質押代幣前應注意任何潛在的陷阱。瞭解主要風險後，您將詳細瞭解如何投資 DeFi 2.0。

黑客的持續威脅

加密貨幣投資者無法完全確定他們與之互動的智能合約不會遭到黑客攻擊。在質押代幣之前，請務必徹底調查項目。即使完成盡職調查後，也可能會出現意外黑客攻擊。幸運的是，爲您的智能合約保駕護航有助於減少非法活動造成的損失。

未來政府法規

隨着去中心化金融吸引用戶，越來越多的用戶瞭解如何投資 DeFi 2.0，世界各地的政府將越來越渴望參與其中。許多政府將嘗試對 DeFi 2.0 協議實施監管。作爲投資者，您未來的活動可能會受到目前尚不存在的規則和限制的影響，這一點至關重要。雖然這種擔憂不應該嚇到您完全參與，但當您發現如何投資 DeFi 2.0 時，請務必牢記這一點。

加密貨幣的波動性

去中心化金融只能用於加密貨幣，其中許多貨幣波動很大。當價格大幅波動時，投資者就會對後果進行處理。一些協議爲用戶提供穩定幣用於交易，從而降低這種風險。同樣，加密貨幣市場的固有波動性將始終是去中心化金融的一個因素。

如何投資 DeFi 2.0

我們回答了第一個問題：「什麼是 DeFi 2.0？」 我們還瞭解了 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0。現在，我們來瞭解如何投資 DeFi 2.0。去中心化金融涉及幾種加密貨幣新手不熟悉的策略。瞭解了常見的投資策略後，您將更好地瞭解 DeFi 2.0 生態系統。

收益耕作

如果您在瞭解 DeFi 2.0 之前完全熟悉去中心化金融，那麼您可能會質疑這一新運動如何應對收益耕作。這一機制是 DeFi 1.0 的一項重要創新，在去中心化金融的最新一期中，對投資者而言更爲有用。

與舊項目一樣，DeFi 2.0 協議使用收益耕作來獲取用戶的流動性。然而，投資者使用代幣作爲貸款抵押品，這更進一步。這種對收益耕作的轉變使該協議成爲投資者更具吸引力的選擇。

質押





借貸

自還借貸爲貸方和借貸方提供了絕佳機會。提供借貸以換取利息，是在 DeFi 2.0 協議內進行收益耕作的好方法。

流動性準備或流動性挖礦

流動性供應爲加密貨幣持有者提供了一種從持有資產中獲利的便捷方式。透過這種方式，持有者將部分加密貨幣劃轉至流動性資金池，以便用戶進行交易。作爲交換，提供貨幣的持有者將收取手續費。這些簡單的雙贏交易使 DeFi 2.0 協議能夠吸引流動性，同時讓用戶賺取收益。

去中心化交易所交易





參與 DAO

任何詢問 DeFi 2.0 的用戶都可能對 DAO 感到好奇，DAO 是爲大多數去中心化金融提供基礎的自治組織。投資者可以透過購買組織的代幣加入 DAO。加入社區後，您應該對治理有發言權。直接參與是瞭解如何投資 DeFi 2.0 的動力。

最佳 DeFi 2.0 項目

如果您想瞭解如何投資 DeFi 2.0，您需要對現有項目有基本的瞭解。雖然協議太多，無法全部列出，但本指南將向您介紹一些最重要的承諾。

奧林巴斯 DAO

如果您第一次想知道 DeFi 2.0 時聽說過一個項目，那可能是 Olympus DAO。這一去中心化儲備貨幣協議爲 DeFi 樹立了新標準，成爲 DeFi 2.0 的起點。從質押到購買債券，投資者都可以使用該項目進行各種收益耕作。該組織以其獨特的用戶友好綁定模式而聞名。

突觸





曲線融資





稀有





Alchemix





MakerDAO





結語

對於試圖瞭解 DeFi 2.0 的 DeFi 初學者來說，這只是一項旨在透過釋放額外流動性、促進用戶之間建立更多聯繫並打造可持續金融生態系統來改進 DeFi 1.0 的運動。在考慮 DeFi 2.0 與 DeFi 1.0 時，請記住，去中心化金融的最新迭代代表了重大改進，但尚未完善。從這裡開始，您可以運用您對 DeFi 2.0 投資的新知識。