Comisiones de trading (Comisión)
Las comisiones de trading en CFD de Bybit se conocen como comisiones. Tenga en cuenta que en el modo de spread ajustado, los diferentes tipos de contratos de trading tendrán diferentes tasas de comisión. Para los contratos negociados en el modo de comisión cero, la comisión se incorporará a las operaciones y no se aplicará ninguna comisión adicional.
Consulte la siguiente tabla para obtener más información.
Nota importante: Al abrir posiciones en CFD de Bybit, el sistema solo verifica si el saldo de la cuenta es suficiente para cubrir el margen requerido, pero no tiene en cuenta la comisión. Dado que la comisión se carga directamente en el saldo, los usuarios deben asegurarse de que tienen fondos suficientes para cubrirla. Si la comisión es demasiado alta, podría dar lugar a una liquidación inmediata.
La comisión se calculará como se indica a continuación para los CFD de Forex, metales, materias primas, petróleo, índices y acciones de EE. UU.:
Comisión = Cantidad del contrato (tamaño del lote) x Comisión por lote
Ejemplo 1
El trader Y abre un lote de 0,20 de índices SP500 en la dirección larga al precio de 5475 y lo cierra en 5480. La comisión se calculará de la siguiente manera
Comisión = Cantidad del contrato (tamaño del lote) x Comisión por lote
Comisión = 0.20 x 3 USDx = 0.60 USDx
Ejemplo 2
El trader Z abre 1 lote de contratos de AAPL en la dirección larga al precio de 210 USD y cierra a 215 USD. La comisión se calculará de la siguiente manera:
Comisión = Cantidad del contrato (tamaño del lote) x Comisión por lote
Comisión = 1 x 0.02 USDx = 0.02 USDx
Sin embargo, como la comisión mínima para los contratos de CFD de acciones de EE. UU. es de 0.20 USDx por orden, a esta operación se le cobrará 0.20 USDx de comisión. Si el trader Z abriera 200 lotes de contratos de AAPL, la comisión se calcularía de la siguiente manera:
Comisión = 200 lotes x 0.02 USDx = 4 USDx
Lógica del cobro y la visualización de la comisión
La comisión se cobrará directamente al abrir la posición y se deducirá directamente del saldo de la cuenta de CFD de MT5. Una vez cerrada la posición, puede encontrar los detalles de la comisión en la pestaña Órdenes completadas. Alternativamente, puede visitar la página Todas las órdenes para ver más registros.
Comisión de swap
A cada contrato de esta categoría se le cobrará una comisión de swap (también conocida como comisión nocturna o comisión de rollover). Los usuarios pueden consultar la especificación del contrato en la página de información del contrato.
En Bybit, las comisiones de swap para los contratos de Forex, metales preciosos, petróleo y materias primas se cobran por puntos, mientras que los índices se cobran por dinero y los CFD de acciones de EE. UU. por porcentajes. Esto significa que el cálculo de las comisiones de swap puede ser más complejo de lo esperado.
Las comisiones de swap se acumulan diariamente en función de la duración de la tenencia y se cobran cuando las posiciones se mantienen después de las 00:00 (hora del servidor)*. Se reflejarán en el Capital de la cuenta inmediatamente después de ser cobradas y en el Saldo de la cuenta solo después de que se cierre la posición. Una tasa de swap negativa da como resultado una deducción de su cuenta, mientras que una tasa de swap positiva da como resultado un crédito en su cuenta.
Hay 3 tipos de métodos de cálculo utilizados en los CFD de Bybit. Consulte los detalles a continuación.
Por dinero (índices)
Fórmula = Swap x Lote x Días de tenencia
Ejemplo: Cálculo de las comisiones de swap para DJ30
El usuario tiene 2 lotes largos para DJ30 y mantiene esta posición durante dos días después de la hora de trading.
Swap largo: -10.3341
Swap corto: 0
Cálculo = -10.3341 x 2 x 2 = -41.3364 USD
Por puntos (materias primas, Forex, metales, petróleo)
Fórmula: Tamaño del lote x Unidad x Dígito más pequeño x Tasa de swap x Días de tenencia
Ejemplo: Cálculo de las comisiones de swap para GAS-C (gasolina)
Considere un ejemplo de una posición larga en GAS-C, donde la tasa de swap para una posición corta es de -21.9. Supongamos que el trader mantuvo cinco posiciones con 1 lote cada una, lo que da un tamaño total de lote de 5.
Así es como funciona el cálculo:
- Especificaciones del contrato: Para GAS-C, 1 lote equivale a 42,000 unidades, y el movimiento de precio más pequeño del contrato (dígito más pequeño) es 0.0001.
- Tamaño total del lote: En este caso, el trader mantuvo cinco posiciones de 1 lote, lo que hace que el tamaño total del lote sea 5.
Usando la fórmula:
Tamaño del lote x Unidad x Dígito más pequeño x Tasa de swap x Días de tenencia
En este caso, vamos a desglosarlo:
- Tamaño del lote = 1 (por posición)
- Unidad = 42,000 (para contratos GAS-C)
- Dígito más pequeño = 0.0001 (para contratos GAS-C)
- Días de mantenimiento = 1
- Tasa de swap = -21,9 (para una posición corta)
Por lo tanto, para cada posición:
1 x 42.000 x 0,0001 x -21,9 x 1 = -91,98
Por porcentaje (CFD sobre acciones de EE. UU.)
Fórmula: Cantidad de CFD x Precio de la acción x Tasa de swap %/360
Ejemplo: Cálculo de las comisiones de swap para CFD de AAPL
Considere un ejemplo de una posición larga en AAPL, donde la tasa de swap para una posición larga es de -6,88. Supongamos que el trader mantuvo 10 posiciones en AAPL.
Suponiendo que el precio de AAPL es de 198,36, la comisión de swap se calcularía de la siguiente manera:
10 x 198,36 x -6,88 %/360 = -0,379088 USDx
La comisión de swap cobrada por mantener los 10 CFD de AAPL en la dirección larga sería de -0,38 USDx (redondeado al alza).
*La hora del terminal de cliente MT5 es UTC+3, pero cambiará a UTC+2 después del horario de verano
Tenga en cuenta que cada contrato tendrá sus tasas de swap específicas tanto para las posiciones largas como para las cortas. Además, puede aplicarse un cargo de swap de 3 días.
¿Qué es un swap de 3 días?
Los mercados financieros (forex, materias primas, índices, etc.) generalmente no operan los fines de semana. Sin embargo, los intereses de estos días no hábiles deben contabilizarse. El término "swap de 3 días" se refiere al interés o coste de financiación que se aplica a las posiciones mantenidas durante la noche del fin de semana. Esta comisión suele multiplicarse por tres para tener en cuenta los intereses devengados cuando los mercados están cerrados.
Para compensar el fin de semana, Bybit aplica un cargo de swap de 3 días en un día específico de la semana, normalmente el miércoles. Esto garantiza que se cubran los intereses por mantener posiciones durante este período.
Cómo funciona
- Tasas de swap diarias: Normalmente, las tasas de swap (el coste de mantener una posición durante la noche) se aplican al final de cada día de trading.
- Aplicación del swap de 3 días: En un día específico (normalmente el miércoles), la tasa de swap se multiplica por tres para cubrir los dos días adicionales (sábado y domingo) en que el mercado está cerrado.
- Cobro los miércoles: Esta práctica se alinea con la convención de liquidación T+2 (fecha de la operación más dos días), que es estándar en muchos mercados financieros. Las operaciones ejecutadas el miércoles suelen liquidarse el viernes, por lo que las posiciones mantenidas más allá de este punto incurren en swaps de fin de semana.
Ejemplo
Trading de forex
Supongamos que tiene una posición larga en EURUSD y la tasa de swap diaria es de -0,1 puntos.
- Swap diario: -0,1 puntos
- Swap de 3 días aplicado el miércoles: -0,1 puntos × 3 = -0,3 puntos
Si mantiene la posición del miércoles al jueves, la comisión de swap para esa noche será de -0,3 puntos en lugar de los -0,1 puntos habituales.
Trading de materias primas y metales preciosos
Al igual que en el forex, si mantiene una posición en oro (XAUUSD) durante la noche, el swap de 3 días del miércoles cubrirá el fin de semana:
- Tasa de swap diaria: Supongamos que la tasa para el oro es de -0,2 puntos.
- Swap de 3 días aplicado el miércoles: -0,2 puntos × 3 = -0,6 puntos.
Trading de índices
Para índices como el S&P500, el proceso es el mismo:
- Tasa de swap diaria: Supongamos que la tasa es de -0,05 puntos.
- Swap de 3 días aplicado el viernes: -0,05 puntos × 3 = -0,15 puntos.
Importancia para los traders
Comprender el swap de 3 días es crucial para los traders, ya que puede afectar significativamente al coste de mantener posiciones durante el fin de semana. Contabilizar adecuadamente estos cargos ayuda a gestionar mejor los costes de trading y a tomar decisiones informadas sobre el mantenimiento de posiciones a mitad de semana.
Dividendos
El trading de índices en CFD permite a los traders especular sobre los movimientos de precios de los principales índices mundiales. Sin embargo, el trading de contratos de índices implica consideraciones adicionales, especialmente en lo que respecta a los ajustes por dividendos. Este artículo explica cómo los pagos de dividendos afectan el saldo de su cuenta si mantiene posiciones durante un evento de dividendos.
¿Qué son los dividendos?
Los dividendos son pagos que las empresas realizan a sus accionistas, generalmente como una distribución de beneficios. En el caso de los índices, que se componen de múltiples acciones, el total de los pagos de dividendos de las empresas constituyentes puede influir en el precio del índice. Los brókeres tienen en cuenta este impacto realizando ajustes por dividendos en las cuentas de los traders que mantienen posiciones en el momento del pago de un dividendo.
Cómo funcionan los ajustes por dividendos
Los ajustes por dividendos se aplican a los contratos de índices cuando una empresa constituyente del índice paga un dividendo. Estos ajustes garantizan la equidad en el trading al reflejar el impacto del dividendo en el precio del índice.
Para posiciones largas
Si mantiene una posición larga (compra) en un contrato de CFD sobre un índice o una acción estadounidense durante el pago de un dividendo:
- Recibirá un ajuste por dividendo acreditado directamente en el saldo de su cuenta.
- El importe refleja el impacto del dividendo en función del tamaño de su posición.
Para posiciones cortas
Si mantiene una posición corta (venta) en un contrato de CFD sobre un índice o una acción estadounidense durante el pago de un dividendo:
- Se deducirá un ajuste por dividendo directamente del saldo de su cuenta.
- La deducción refleja el impacto del dividendo en función del tamaño de su posición.
Ejemplo de un ajuste por dividendo
Consideremos un ejemplo:
- Las acciones constituyentes de un contrato de índice declaran dividendos, y el ajuste por dividendo para el índice es de 5 $ por lote.
- Usted mantiene 0,2 lotes.
- Si tiene una posición larga:
- Ajuste por dividendo = 5 $ × 0,2 lotes = 1 $ acreditado en el saldo de su cuenta.
- Si tiene una posición corta:
- Ajuste por dividendo = 5 $ × 0,2 lotes = 1 $ deducido del saldo de su cuenta.
Puntos clave a recordar
- Los ajustes por dividendos solo se aplican si mantiene posiciones en el momento del pago del dividendo.
- El importe del ajuste depende del dividendo declarado para las acciones constituyentes del índice y del tamaño de su posición.
- Los ajustes se aplican automáticamente al saldo de su cuenta de CFD de MT5.