Explication : CREAM Finance (CREAM)

Lancé en 2020, CREAM Finance, un protocole DeFi relativement récent, se distingue des nombreuses offres du marché. Avec l'une des gammes d'actifs crypto pris en charge les plus vastes et les plus diversifiées du secteur, le protocole a gagné en popularité ces derniers temps et compte désormais une base d'utilisateurs importante.

Grâce à ses opérations sans égales jusqu'à présent, CREAM Finance démontre un grand potentiel pour transformer à jamais le paradigme des prêts et des emprunts sur la blockchain Ethereum. Voici tout ce que vous devez savoir avant d'investir.

Qu'est-ce que CREAM Finance ?

CREAM Finance, une version dérivée de Compound Finance (COMP), sert de protocole DeFi polyvalent. Il s'agit essentiellement d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies de pair à pair, dont le principe repose sur le minage de liquidités.

Le jeton utilisé par CREAM Finance, CREAM, est un jeton standard ERC20 qui confère à ses détenteurs des pouvoirs de gouvernance et économiques. Les participants peuvent s'engager dans la gouvernance du réseau et réclamer une partie des revenus provenant de la conversion de jetons sur l'échange décentralisé de CREAM (0,05 % des frais de 0,25 %). Un total de 9 millions de jetons devaient être disponibles au lancement. La communauté a cependant voté pour abaisser le plafond maximal, et 6 millions de jetons ont été brûlés en conséquence.

Qu'est-ce que la CRÈME ?

CREAM est un acronyme qui signifie « la crypto règne sur tout ce qui m'entoure ». L'objectif du projet est de créer un système financier plus accessible et inclusif que le système bancaire traditionnel. Le protocole CREAM comprend des pools de prêts qui vous permettent d'obtenir des prêts éclair sur vos garanties en USD pour fournir des liquidités et de les utiliser comme garantie lors de l'acquisition d'autres actifs.

CREAM est un mécanisme de prêt pair-à-pair basé sur Ethereum. Les actifs complémentaires proposés par CREAM, tels que CRV et YFI, le distinguent de Compound Finance.

CREAM est également le jeton natif de CREAM Finance. Il permet aux utilisateurs d'emprunter, de prêter, de mettre en gage des actifs et de contribuer à la gouvernance du réseau. Elle donne également à ses utilisateurs la possibilité de voter pour ou contre le maintien ou le retrait de certains actifs de la liste. 

À quoi sert la crème ? 

En tant que jeton ERC20 sur Ethereum, CREAM a la capacité d'exécuter des machines virtuelles Ethereum via des contrats intelligentstout en permettant aux utilisateurs de créer des DAO pour sa communauté. Il en résulte une meilleure composabilité, ou une meilleure interconnexion des différents services financiers.

L'écosystème CREAM étant construit sur la blockchain Ethereum, les jetons CREAM peuvent être enregistrés dans n'importe quel portefeuille Ethereum. Cela garantit que chacun puisse recevoir des récompenses minières. Les utilisateurs peuvent gagner de l'argent en utilisant les fonctionnalités et les services de la plateforme, tels que Swap.

Les jetons CREAM peuvent être mis en jeu pendant une période allant jusqu'à quatre ans pour accumuler des récompenses. Il n'existe pas de fonction de déverrouillage par l'administrateur, et les utilisateurs reçoivent leurs récompenses à la fin de leur période de mise.

Comme toujours, les utilisateurs de cryptomonnaies peuvent gagner plus d'argent s'ils comprennent ce qu'ils font et comment les marchés évoluent, en fonction de la taille des pools et des ratios offre/demande .

Comment fonctionne CREAM Finance

Emprunt

Les utilisateurs doivent déposer des cryptomonnaies en dollars américains sur le protocole CREAM Finance en guise de garantie pour emprunter une plus petite quantité de cryptomonnaies en dollars américains. Vous pouvez emprunter jusqu'à 60 % de la valeur en dollars américains de la cryptomonnaie que vous avez déposée.

Emprunter des cryptomonnaies sur CREAM Finance présente un double avantage : premièrement, aucun document n’est requis au préalable ; deuxièmement, il n’y a pas de délai pour rembourser le prêt.

Lending

La fonctionnalité de prêt de CREAM Finance est une réplique exacte de celle de Compound Finance. Le seul facteur de différenciation est que CREAM Finance prend en charge un plus grand nombre d'actifs pour les opérations de prêt et d'emprunt.

Minage de liquidité

Les pools de liquidités sur CREAM Finance sont identiques à ceux proposés par Curve Finance sur son protocole. Les utilisateurs peuvent miser des cryptomonnaies pour obtenir des rendements de près de 200 %, retirables à tout moment.

Les pools CREAM récompensent les stakers avec une partie des frais de transaction de CREAM Finance Swap, un échange décentralisé (DEX) sur le protocole.

Services de type DEX

Les développeurs de CREAM Finance décrivent la fonctionnalité Swap du protocole comme « une version dérivée de Balancer avec une interface utilisateur similaire à Uniswap ». Swap imite les deux protocoles, en s'appuyant sur le ratio de deux actifs dans un pool pour déterminer le prix, plutôt que d'utiliser un carnet d'ordres comme le fait une bourse centralisée.

Gouvernance DAO

Les développeurs ont annoncé que CREAM Finance allait devenir une organisation autonome décentralisée (DAO), donnant ainsi l'intégralité du pouvoir de gouvernance aux détenteurs de jetons de la communauté.

Protocoles de teneurs de marché automatisés (AMM)

Les développeurs de CREAM Finance ont mis au point une version unique d'un AMM, appelée CreamY, pour permettre des échanges à haute liquidité d'actifs crypto de valeur équivalente. Les utilisateurs perçoivent une part des frais de transaction sur la plateforme à chaque dépôt de liquidités.

Caractéristiques principales

Examinons quelques caractéristiques clés de CREAM Finance.

CREAM Finance Liquidité Mining

Le minage de liquidités est un moyen complémentaire et sophistiqué de tirer profit de la plateforme. Les utilisateurs peuvent choisir parmi différents pools et gagner des mises en utilisant leurs jetons.

L'échange de ces jetons sur la plateforme permet également de reverser une petite commission au créateur, incitant ainsi les participants à générer de nouvelles entrées. L'objectif principal de ce mécanisme est de garantir aux traders une liquidité suffisante pour effectuer des échanges entre leurs avoirs.

CREAM Finance Swap

La fonctionnalité Swap a été introduite peu après le lancement de CREAM Finance, transformant ainsi la plateforme en un AMM suite à cette mise à niveau.

CREAM Finance Swap permet aux utilisateurs d'échanger des matières premières à des taux déterminés par la taille actuelle/permanente des portefeuilles d'actifs, plutôt que par une grille tarifaire centralisée. Cela signifie que si d'autres utilisateurs prêtent, achètent ou empruntent des cryptomonnaies auprès des pools, la valeur des jetons détenus par un utilisateur variera. Le CREAM Finance Swap peut être considéré comme un investissement dont la valeur fluctue en fonction de la taille du pool d'actifs sous-jacents.

Portefeuilles de cryptomonnaies CREAM Finance

CREAM Finance est une plateforme basée sur Ethereum, elle peut donc interagir avec n'importe quel portefeuille Ethereum. La plateforme est compatible avec les portefeuilles Web 2.0 et Web 3.0 , mais ces derniers sont préférables car ils sont sécurisés, non dépositaireset ne nécessitent pas de procédures KYC (connaissance du client) ou AML (lutte contre le blanchiment d'argent).

Les particuliers peuvent utiliser les portefeuilles électroniques appropriés qui sont opérationnels dans leur région, en fonction de leur localisation. Les utilisateurs doivent effectuer des recherches approfondies avant de choisir un portefeuille adapté au stockage à long terme.

Les jetons ERC20, qui constituent la base de CREAM, peuvent être enregistrés dans n'importe quel portefeuille Ethereum.

Crème de tuteurage

CREAM Finance permet aux utilisateurs de miser des jetons CREAM. Le rendement annuel prévisionnel (APY) varie en fonction de la durée pendant laquelle vous êtes prêt à miser vos jetons. Pendant cette période, les jetons de cryptomonnaie sont bloqués et les détenteurs ne peuvent ni les échanger ni voter avec eux.

Bien que le staking de cryptomonnaies puisse sembler un excellent moyen de générer des revenus passifs, il n'est certainement pas sans risque. Par exemple, les investisseurs de CREAM pourraient perdre de l'argent si la valeur marchande de CREAM Finance venait à chuter en deçà des intérêts courus. Par exemple, si la valeur du jeton CREAM devait chuter de 50 % chaque année, un APY de 30 % ne suffirait pas à compenser les pertes.

Emprunts et prêts

Le prêt et l'emprunt sont deux activités majeures fréquemment utilisées par les traders de tous niveaux d'expérience sur n'importe quel service d'échange d'actifs numériques. Grâce à sa structure sur la blockchain Ethereum, CREAM Finance peut être considérée comme un ordinateur virtuel, permettant à ses membres de gagner de l'argent sur les actifs prêtés aux emprunteurs.

L'application CREAM Finance possède également une interface simple qui affiche clairement les actifs fournis et empruntés, simplifiant ainsi le processus de prêt et d'emprunt d'actifs cryptographiques.

Les utilisateurs peuvent consulter les taux en temps réel pour la vaste gamme d'actifs autorisés en visitant le marché de l'offre ou le marché des emprunts. Les emprunteurs doivent également garder à l'esprit que si le taux de change de leur titre tombe en dessous du montant relatif emprunté, celui-ci sera liquidé.

Tokenomics CREAM

Le modèle économique de CREAM est relativement simple : le jeton CREAM peut être utilisé pour prêter, emprunter, investir et administrer le réseau en votant sur les investissements à soutenir ou à supprimer.

Voici comment les jetons CREAM sont distribués :

10 % (900 000) iront à l'équipe principale de CREAM Finance et aux conseillers, 75 % étant acquis sur quatre ans et une période d'acquisition de six mois. Les investisseurs initiaux utiliseront 10 % des parts, avec une période d'acquisition initiale d'un an et une période d'acquisition de quatre ans. De plus, environ 1,8 million (20 %) de CREAM seront utilisés pour récompenser les fournisseurs de liquidités ou pour le soutien de la liquidité. Les jetons restants — environ 5,4 millions, soit 60 % — seront utilisés pour la gouvernance.

Source: CoinMarketCap



Au moment de la rédaction de cet article, le prix d'un jeton CREAM est de 53,12 $, avec un volume d'échanges de près de 9 millions de dollars au cours des dernières 24 heures. CREAM Finance affiche une capitalisation boursière d'environ 33 millions de dollars, une offre en circulation de plus de600000 jetons et une offre totale de près de 3 millions de pièces CREAM.

Historique des prix de la crème

CREAM Finance a été développé fin 2020 avec une gamme distincte d'attributs et de fonctionnalités, en utilisant les meilleures pratiques des protocoles et systèmes précédents et en remédiant à leurs limitations. Grâce à ses pools de liquidités en pleine expansion, CREAM Finance est désormais devenu un protocole capable de révolutionner le système financier décentralisé.

Selon CoinMarketCap, le prix du token CREAM a augmenté d'environ 300 %, passant d'environ 70 $ le 29 août à 280 $ le 10 septembre, lors du premier pic en septembre 2020. L'introduction du CREAM Swap et la publication d'une nouvelle version bêta du minage de liquidités ont fait grimper son prix. Par la suite, la valeur de CREAM a chuté de 10 % par rapport à son plus haut historique en raison de ventes coordonnées.

Le prix du token CREAM a atteint un niveau record en février 2021, marquant ainsi son deuxième pic. Son coût a augmenté de plus de 300 %, passant de 70 $ le 12 janvier à 310 $ le 4 février. Alors que l'annonce de son plafond d'actifs a déclenché la flambée des prix, l'introduction des jetons de pool de liquidité SushiSwap et Uniswap comme garantie pour les prêts et les emprunts sur CREAM a propulsé son prix encore plus haut. Suite aux informations faisant état d'une nouvelle attaque informatique ayant entraîné une perte de 37,5 millions de dollars, le cours de CREAM a chuté à moins de 35 % de son sommet.

CREAM Finance est-il un bon investissement ?

Depuis sa création, CREAM Finance a maintenu un bilan impressionnant et une croissance constante. Grâce à certaines collaborations et innovations, CREAM a le potentiel d'élargir sa base d'utilisateurs et son champ d'adoption.

Le prix actuel de la CRÈME est de 57,05 $. Selon les prévisions de prix de TNL, le prix de CREAM pourrait atteindre 71,81 $ d'ici un an, 216,06 $ dans cinq ans et 1 294,15 $ au cours de la prochaine décennie.

Aujourd'hui, CREAM Finance est une plateforme multi-services dont chacun peut tirer profit. Outre son écosystème et ses cas d'utilisation, la croissance du projet dépend également de facteurs externes tels que l'intérêt public, les réglementations internationales et locales et l'évolution de l'environnement crypto. Si vous envisagez d'investir dans CREAM Finance, veuillez effectuer vos propres recherches (DYOR) et suivre les performances du projet avant de prendre votre décision.

Achat de crème



Pour commencer à échanger ou à acheter du CREAM avec Bybit, suivez les étapes ci-dessous :

1. Connectez-vous à Bybit avec votre compte vérifié. Si vous n'avez pas encore de compte, créez-en un en suivant ce guide. Ensuite, rendez-vous au Fiat Gateway.

2. Sélectionnez votre devise préférée dans la liste déroulante. Ensuite, saisissez le montant que vous souhaitez dépenser ou la quantité de jetons CREAM que vous souhaitez acheter.

3. Choisissez votre mode de paiement préféré. Bybit accepte tous les principaux modes de paiement, y compris les cartes de crédit et de débit Visa/Mastercard, les virements électroniques et les dépôts en espèces.

4. Veuillez patienter jusqu'à la fin de votre transaction. Vos fonds seront bientôt disponibles sur votre compte.

5. Ensuite, sélectionnez la paire de devises que vous souhaitez trader dans la zone Marché . Saisissez la paire de trading spécifique dans le champ de recherche — dans ce cas,CREAM/USDT.

6. Sélectionnez un ordre à cours limité ou un ordre à déclenchement selon vos besoins. Saisissez la quantité ou utilisez le curseur % pour décider de la quantité à acheter. 

7. Indiquez le prix de déclenchement souhaité, le montant, le prix ou l'ordre.

8. Pour finaliser la commande, cliquez sur Acheter.

Conclusion

CREAM Finance est un élément essentiel de l'écosystème DeFi, fournissant de nouveaux cas d'utilisation et des techniques pour obtenir un rendement plus élevé du « produit » de chaque protocole. Globalement, CREAM Finance a réalisé un travail remarquable en unifiant ses services et en les rendant disponibles sur une plateforme de prêt accessible au grand public.