Finance Stargate (STG) : Un pont d'actifs natifs entièrement composable

Les plateformes d'échange de cryptomonnaies décentralisées gagnent en popularité auprès des investisseurs en cryptomonnaies qui souhaitent que chacune de leurs transactions soit 100 % anonyme et sécurisée. 

Au cours des dernières années, la finance décentralisée (DeFi) a connu une croissance rapide, ce qui a conduit les plateformes d'échange de cryptomonnaies décentralisées à ajouter des avantages plus personnalisés à leurs plateformes afin de se différencier de la concurrence. Parmi les projets les plus ambitieux figure Stargate Finance, une plateforme d'échange d'actifs natifs créée par LayerZero Labs. Vous trouverez ci-dessous un guide approfondi et détaillé sur Stargate Finance et ses nombreux avantages.

Qu'est-ce que Stargate Finance ?

Stargate Finance est une plateforme d'échange de cryptomonnaies décentralisée dotée de fonctionnalités modernes qui vise à fournir un pont d'actifs natifsentièrementcomposable. En tant que protocole de transport de liquidités, la plateforme permet aux utilisateurs d'ajouter des liquidités à différents pools, de miser des actifs et de transférer des actifs natifs.

Les utilisateurs de cryptomonnaies peuvent également farmer des tokens. Lorsqu'un utilisateur engage ses propres actifs, il a la possibilité de gouverner la plateforme d'échange Stargate Finance. S’ils veulent utiliser la plateforme, ils doivent connecter leur portefeuille à la plateforme d’échange. L'équipe à l'origine de la plateforme a veillé à ce que sa présentation et son format soient faciles à comprendre aussi bien pour les investisseurs novices que pour les investisseurs expérimentés.

Stargate Finance se concentre principalement sur les stablecoins, qui réduisent le risque de perdre une somme d'argent importante puisque leur prix est indexé sur un actif stable. Les utilisateurs peuvent également obtenir des rendements élevés grâce à des pools de liquidités unifiés ainsi qu'à des fonctionnalités agricoles étendues. Bien que Stargate Finance ait été lancé par LayerZero Labs, il est considéré comme un projet piloté par la communauté. En effet, la plateforme vise à offrir aux utilisateurs une transparence totale grâce à des documents et des livres blancs qui traitent de tous les problèmes potentiels.

Histoire du financement de Stargate

Stargate Finance a été créée par LayerZero Labs en mars 2022. LayerZero existe en tant que protocole d'interopérabilité omnichaîne. Le 15 mars, Stargate Finance a été lancée sur le réseau principal en tant que première application de pont inter-chaînes. 0xMaki, un développeur crypto populaire, a rejoint l'équipe de LayerZero le même jour.

L'objectif de Stargate est de garantir que les transferts de liquidités inter-chaînes puissent être effectués en une seule transaction et sans aucun problème. La plateforme facilite les échanges en un clic à partir de pratiquement n'importe quel actif disponible sur n'importe quelle chaîne. Ces échanges peuvent concerner tous les actifs présents sur d'autres chaînes.

Résolution du trilemme de la jonction

Stargate Finance a été conçu spécifiquement pour résoudre le trilemme du pontage. Lorsqu'on examine les ponts traditionnels qui relient deux blockchains, on utilise une technique appelée liquidité fragmentée , qui nécessite la maintenance de pools distincts pour les différents jetons à relier. Lorsqu'on utilise un système fragmenté, chaque chaîne individuelle conserve son propre pool de liquidités, ce qui est une méthode compliquée pour quelque chose qui devrait être simple.

Pour résoudre ce problème, il est nécessaire d'utiliser une technique de liquidité unifiée qui permette aux dépôts et aux retraits provenant de plusieurs blockchains de provenir d'un seul pool de liquidités. Toutes les connexions convergent vers le même pool. Toutefois, cet avantage n'est pas gratuit et engendre des difficultés supplémentaires.

Le principal problème lié à la liquidité unifiée est de garantir la finalité instantanée des transactions. Supposons que plusieurs transactions retirent simultanément des fonds du même pool de liquidités. Il est essentiel que le fonds de liquidités dispose de suffisamment de fonds pour couvrir toutes ces transactions. Si le pool est épuisé avant que les transactions ne soient terminées, les avantages d'un pool de liquidités partagé deviennent caducs.

La fonctionnalité qui permet à Stargate de résoudre le trilemme de la passerelle est LayerZero, grâce à sa capacité à transmettre correctement les informations. Cela permet de connecter la liquidité de chaque blockchain, améliorant ainsi l'efficacité de l'ensemble du système. Grâce à LayerZero, les utilisateurs de Stargate peuvent fournir des liquidités sur une seule blockchain, après quoi un algorithme répartit des portions de ces liquidités entre d'autres blockchains connectées. Ce processus résout le trilemme en garantissant une finalité instantanée, des transactions sur actifs natifs et une liquidité unifiée.

Finalité garantie instantanée

Lorsque des transactions sont effectuées avec succès à partir d'une blockchain source, la finalité garantie instantanée assure que les fonds seront sur la chaîne de destination. Cette technique repose sur un mécanisme de verrouillage, de création et de destruction, dans lequel les actifs sont créés directement sur la blockchain de destination.

Dans ce cas de figure, les actifs ne peuvent pas être réintégrés à la blockchain source puisqu'ils n'y ont pas été créés. L'inconvénient de cette technique est que les utilisateurs recevront ce que l'on appelle un actif synthétique. Cet actif doit être échangé contre celui que vous aviez l'intention d'obtenir avant de pouvoir être utilisé.

Transactions d'actifs natifs

Les transactions sur actifs natifs se produisent lorsque des actifs natifs sont échangés directement au lieu d'être convertis en actifs enveloppés, ce qui nécessite des échanges supplémentaires pour garantir que vous recevez l'actif que vous aviez l'intention d'acheter. 

Certains ponts inter-chaînes fonctionnent pour émettre des obligations lorsque la liquidité est trop faible. Par exemple, Multichain, anciennement connu sous le nom d'Anyswap, propose un taux de change 1:1 pour tout USDC aux utilisateurs qui transfèrent des USDC lorsque sa liquidité est insuffisante. Dans ce cas, les transactions sur actifs natifs sont sacrifiées au profit d'une finalité instantanée garantie, car l'utilisateur doit avoir une couche de confiance supplémentaire avec Multichain. L'acquisition d'USDC est également abandonnée.

Liquidités unifiées

Si les transactions sur actifs natifs et la finalité instantanée garantie sont pleinement assurées, un pool de liquidités devra être développé entre chaque paire de blockchains si un algorithme d'allocation dynamique n'est pas utilisé. La liquidité unifiée détermine si la liquidité des deux chaînes peut être utilisée de manière uniforme. Le nombre total de pools différents à construire dépend du nombre de blockchains à partir desquelles les transactions ont lieu. Plus de blockchains signifient plus de pools, ce qui réduit considérablement l'efficacité du capital.

Algorithme Delta

Pour résoudre le trilemme de la passerelle, la plateforme Stargate utilise un mécanisme de passerelle inter-chaînes avancé, ainsi qu'un algorithme d'équilibrage appelé algorithme delta. Lorsque ces deux mécanismes sont combinés, les transferts de liquidités inter-chaînes et de jetons natifs sont possibles.

Les ponts inter-chaînes permettent aux utilisateurs d'envoyer des actifs entièrement natifs vers des blockchains distinctes sans nécessiter la création de jetons intermédiaires. Ces transactions peuvent également avoir lieu sans dépréciation de la composabilité ou de l'interopérabilité.

Il est important de noter que les ponts inter-chaînes sont opérationnels grâce à un pool de liquidités unifié partagé entre plusieurs chaînes, ce qui signifie que chaque pont garantit une finalité instantanée, aucune possibilité d'annulation de transaction et dispose de suffisamment de liquidités pour assurer la réussite de toutes les transactions.

Comment fonctionne le financement de Stargate ?

L'envoi d'actifs d'un réseau de cryptomonnaie à un autre est un défi courant pour les blockchains. Stargate Finance a été créée sur LayerZero, un protocole d'interopérabilité omnichaîne, afin de simplifier le processus d'envoi d'actifs d'un réseau à un autre.

Stargate Finance souhaite que des pools de liquidités unifiés, un accès aux actifs natifs et une destination entièrement garantie pour les fonds soient inclus dans chaque passerelle.  La plateforme est principalement utilisée pour transférer des actifs entre blockchains au ratio de 1:1, ce qui signifie que les utilisateurs peuvent échanger des USDT de la blockchain Solana contre des USDT de la chaîne BNB.

Stargate Finance a également créé son propre jeton, le STG, afin d'étendre ses fonctionnalités et son offre. Outre les swaps natifs, Stargate Finance propose des pools de farming et de liquidité, ces derniers offrant aux utilisateurs la possibilité de gagner une certaine quantité de stablecoins pour leur farming.

Les investisseurs en cryptomonnaies peuvent gagner et accumuler le jeton STG, et le mettre en jeu pour obtenir du veSTG, le jeton de gouvernancede la plateforme. Les utilisateurs qui gagnent des veSTG peuvent participer à la décision concernant l'avenir de Stargate Finance.

Caractéristiques de Stargate Finance

En tant que premier pont d'actifs natif visant à résoudre le trilemme de la passerelle, Stargate Finance est doté de nombreuses fonctionnalités qui le distinguent des projets crypto similaires, notamment le transfert Stargate, les pools de liquidités, le yield farming, le staking, les frais de rééquilibrage et la composabilité omnichain.

Transferts Stargate

Stargate est capable d'échanger des actifs natifs à parité entre différentes blockchains en accédant à des pools de liquidités unifiés. Le transfert effectué depuis la blockchain source est garanti une fois qu'il atteint la blockchain de destination.

Grâce à la conception de la fonctionnalité de transfert Stargate, les utilisateurs n'ont plus à faire face à des transactions qui échouent en raison d'un manque de liquidités ou de problèmes liés à un jeton enveloppé. Vous recevrez également un actif entièrement natif, contrairement à un actif synthétique qui devrait être remplacé par l'actif correct une fois la transaction terminée.

Piscines

Stargate Finance offre également un accès à des pools de liquidités provenant de différents réseaux, ce qui signifie que les utilisateurs peuvent déposer des liquidités dans n'importe quel pool à condition de disposer des actifs appropriés. Étant donné que Stargate n'accepte que des pools de liquidités d'actifs stables, les utilisateurs qui placent leurs actifs dans ces pools peuvent diversifier leurs portefeuilles d'investissement grâce aux récompenses qu'ils reçoivent.

agriculture de rendement

Vous ne pouvez pratiquer le yield farming que si vous fournissez des liquidités aux pools de Stargate. Une fois que vous avez fourni des liquidités, vous pouvez accumuler des jetons de pool de liquidités pour gagner des STG. Une fois vos STG reçus, vous pouvez choisir de les conserver pour obtenir des avantages supplémentaires, ou de les échanger contre d'autres actifs que vous pourrez ensuite retirer dans votre portefeuille. L'agriculture de rendement est certainement une excellente option si vous souhaitez obtenir un flux de revenus et des récompenses régulières pour vos investissements.

Jalonnement

Si vous détenez des STG, vous pouvez les mettre en jeu afin de gagner des veSTG, le jeton de gouvernance de Stargate. Une fois que vous possédez des jetons veSTG, vous pouvez voter pour toutes les initiatives et propositions soumises à la discussion.

Frais de rééquilibrage

Étant donné que la garantie de finalité instantanée des actifs natifs est un aspect fondamental de Stargate, les performances de la plateforme d'échange exigent que chaque chaîne de destination dispose d'un solde de réserve suffisant pour garantir le bon traitement des transactions d'échange. Le protocole commence par des équilibres à l'équilibre cible optimal.

Cependant, des transactions d'échange supplémentaires réduiront ces soldes sur les chaînes de destination, tout en augmentant d'autres soldes sur les chaînes sources. Stargate met en place des frais de rééquilibrage pour inciter les utilisateurs à effectuer des échanges qui « reconstituent » les faibles soldes d'actifs natifs et les dissuader d'effectuer des transactions supplémentaires susceptibles d'épuiser les réserves. Ces frais de rééquilibrage dépendent généralement du solde actuel et de la taille de toute transaction potentielle. 

Les frais de rééquilibrage accumulés sont tous envoyés à une cagnotte de récompenses, qui sera ensuite distribuée à tout utilisateur effectuant une transaction de « réapprovisionnement ». Le montant qu'ils recevront sera proportionnel à la proximité du solde post-transactionnel par rapport au solde cible optimal.

Composabilité omnichaîne

Stargate permet actuellement d'effectuer des échanges en un clic avec tous les actifs et toutes les blockchains. C'est extrêmement avantageux, car cela évite d'avoir à transférer un actif d'une blockchain vers un autre actif sur une blockchain différente. Par exemple, un utilisateur de Stargate peut échanger des DAI contre des AAVE, même si les DAI sont sur Ethereum et les AAVE sur Polygon.

Si la blockchain n'est pas sur Stargate, les utilisateurs doivent connecter leur portefeuille directement au réseau principal Ethereum, puis se rendre sur une chaîne et échanger leurs DAI contre des USDC, car Polygon ne prend pas en charge les DAI. L'étape suivante consiste à trouver un pont de première génération permettant d'échanger des USDC contre une version encapsulée du jeton.

MetaMask doit ensuite être connecté à Polygon et ponté, ce qui implique le paiement de frais. À ce stade, un teneur de marché automatisé (AMM) doit être localisé sur la chaîne BNB. Un contrat USDC-wrap doit être échangé contre de l'AAVE, ce qui implique le paiement de frais supplémentaires. À la fin de ce processus, vous devrez retourner sur le réseau principal Ethereum et répéter le processus une fois de plus.

Grâce à l'intégration de la composabilité omnichain, les utilisateurs peuvent échanger des DAI contre des AAVE en une seule transaction qui débute à partir de la blockchain source. Avec SushiXSwap, vous pouvez effectuer cette opération depuis une interface unique. Les frais pour la chaîne source et la chaîne de destination ne sont payés qu'une seule fois.

Liquidité inter-chaînes à la demande

Sushi est reconnue comme la première plateforme d'échange décentralisée à avoir efficacement exploité la plateforme Stargate. Cela garantit que les pools de liquidités unifiées sont accessibles depuis n'importe quelle blockchain, ce qui était garanti dès le lancement de SushiXSwap. L'objectif de la liquidité inter-chaînes est de simplifier le processus de transaction pour les utilisateurs et les développeurs.

Les promoteurs bénéficient d'importantes réserves de liquidités qui permettent une utilisation efficace du capital et ne nécessitent pas la gestion des émissions liées à ces réserves. SushiXSwap permet également aux clients d'accéder à diverses ressources natives. Les applications décentralisées ne sont pas nécessaires avec Stargate, car la plateforme souhaite que les pools de liquidités de différentes chaînes aient un accès instantané aux stocks liquides, ainsi qu'une automatisation de la gestion des stocks inter-chaînes.

Tokenomics STG

Comme mentionné précédemment, STG est le jeton natif de Stargate. Les jetons STG sont utilisés pour la fourniture de liquidités, le staking et la prise de décisions de gouvernance relatives au protocole Stargate. En tant que détenteur de jetons, vous pouvez miser vos STG pour recevoir des veSTG, après quoi vous pourrez participer aux votes de gouvernance. Si vous bloquez votre veSTG pendant une période prolongée, vous recevrez davantage de récompenses. En réalité, le protocole Stargate utilise un système de pondération temporelle qui augmente la quantité de veSTG que reçoivent les détenteurs de jetons en fonction de la durée de blocage de ces jetons.

Les utilisateurs peuvent ajouter directement des liquidités au protocole Stargate, après quoi ils reçoivent des récompenses en stablecoin. Ces récompenses sont offertes pour chaque transfert. Les frais pour un transfert hors STG sur Stargate sont de 0,06 %. Il est également possible pour les pools de liquidité de collecter des jetons de pool de liquidité afin d'obtenir des récompenses STG.

À l'heure actuelle, certains des individus qui participent à l'agriculture avec les pools de liquidité unifiées reçoivent un APY proche de 30 %. Grâce à ces rendements attractifs, Stargate devrait continuer à augmenter sa TVL. L'offre maximale de STG est d'un milliard de jetons. Cependant, l'offre en circulation s'élève à un peu plus de 133 millions de jetons.

Les jetons alloués à la vente aux enchères de lancement initiale, aux investisseurs et à l'équipe de Stargate seront bloqués pendant une période totale de 12 à 24 mois, ce qui garantit que l'offre reste faible pendant la croissance du protocole. Le prix actuel de ce jeton est de 0,59 $, pour une capitalisation boursière de plus de 78 millions de dollars. La capitalisation boursière entièrement diluée s'élève à 592 millions de dollars.

Prédiction du prix du STG

SelonSelon PortalCripto.com, le jeton Stargate Finance atteindra un sommet de 0,954 $ d'ici la fin de 2022. Il est toutefois possible qu'il atteigne un prix maximal de 1,836 $ si l'on tient compte de l'indice de prédiction des prix de PortalCripto.

D'ici 2025, le jeton STG pourrait valoir 2,213 $. On prévoit que la valeur minimale de Stargate Finance en 2030 sera de 1,959 $. D'après ces estimations, le prix maximal pourrait atteindre 3 612 $.

Où acheter STG

Le STG peut être acheté sur un large éventail de plateformes d'échange de cryptomonnaies, dont Bybit. Si vous souhaitez acheter le jeton STG via Bybit, la première chose à faire est de vous connecter à votre compte Bybit existant ou de créer un nouveau compte.

Une fois connecté, saisissez STG dans la barre de recherche située en haut au centre de la page de Spot Trading . En cliquant sur le résultat, vous serez redirigé vers la page de Spot Trading STG/USDT , qui affiche les prix d'achat et de vente actuels du marché. La zone située à droite de la page vous permet de créer un ordre d'achat pour ce jeton.

Stargate Finance est-il un bon investissement ?

Stargate a déjà séduit des milliers d'investisseurs en cryptomonnaies, novices ou expérimentés, car elle résout le trilemme du pontage. La plateforme offre de nombreuses fonctionnalités, ainsi que d'excellentes opportunités pour générer des revenus et développer votre portefeuille. Grâce au fonctionnement de cette plateforme, les utilisateurs peuvent facilement échanger différents actifs sans prendre trop de risques.

Actuellement, le principal problème de cette plateforme réside dans son orientation vers les stablecoins, ce qui réduit la diversité des cryptomonnaies. Toutefois, Stargate Finance devrait s'améliorer à cet égard dans les mois et les années à venir. Grâce à sa proposition de valeur élevée, Stargate Finance est une excellente plateforme d'investissement.

Conclusion

Bien qu'il existe des milliers de cryptomonnaies et de projets différents dans lesquels vous pouvez investir votre argent, Stargate Finance offre une passerelle d'actifs natifs puissante que d'autres projets n'ont pas. Que vous souhaitiez accumuler des tokens ou participer à la gouvernance du protocole, les investisseurs disposent de nombreuses options en rejoignant la plateforme Stargate Finance. Si vous souhaitez acheter le jeton STG, vous pouvez passer un ordre d'achat sur Bybit en quelques étapes seulement.