CFD vs Perpétuels TradFi sur Bybit : Comprendre les différences clés



La section TradFi de Bybitpropose deux façons de trader des actifs financiers traditionnels tels que l'or, Forex, les indices, les actions et les matières premières en utilisant le collatéral basé sur l'USDT. Les deux produits sontCFD, qui permet de trader via MetaTrader 5, l'application Bybit et Bybit Web, et Perpétuels TradFi, lesquels sont natifs de Bybitcontrats perpétuelsBien que les deux offrent une exposition aux actifs traditionnels, ils reposent sur des infrastructures différentes et s'adaptent à des styles de trading différents.

Bien que les deux produits relèvent de la section TradFi, il s'agit de produits de trading distincts et non de modes de compte ou d'interfaces différents pour un même produit. Ce guide compare leurs plateformes, les conditions de compte, les frais,effet de levier et les mécanismes de trading pour vous aider à choisir celui qui correspond le mieux à votre style de trading.

Points clés à retenir :

• CFD et les Perpétuels TradFi offrent tous deux une exposition aux actifs traditionnels en utilisant un collatéral en USDT, mais ils fonctionnent sur des moteurs de trading et des structures de compte différents.

• CFD prend en charge MT5 avec une exécution par lots, des frais de swap quotidiens et un effet de levier allant jusqu'à 500x. Les Perpétuels TradFi sont des contrats perpétuels natifs de Bybit avec des taux de financement, du trading 24h/24 et 7j/7 ainsi que votre UTA existant.

• Choisissez CFD si vous voulez des outils MT5 et une couverture étendue d'instruments. Choisissez Perpétuels TradFi si vous voulez un accès transparent 24h/24 et 7j/7 depuis votre compte Bybit actuel.

Qu'est-ce que CFD sur Bybit ?

CFD (Contrat sur la différence) est le produit de trading de Bybit pour les actifs traditionnels au sein de la TradFisection.Il utilise un dédiéMT5 CFD Compteséparé de votre Compte de Trading Unifié(UTA).USDTouBYUSDTtransféré sur ce compte est affiché en USDx à un ratio de 1:1 pour l'affichage du solde et à des fins comptables. L'USDx n'est pas une cryptomonnaie et ne peut être ni déposé ni retiré directement.

Les ordres sont passés en utilisant des tailles de lots standard, et la plateforme propose des graphiques avancés, des Expert Advisors pour les stratégies automatisées et une large sélection d'instruments couvrant le Forex, les métaux, les indices, les actions et les matières premières.CFD offre un accès à plus de 400 instruments sur les marchés traditionnels.

Si vous avez déjà utilisé un courtier Forex ou CFD traditionnel, l'interface vous semblera familière.

Que sont les Perpétuels TradFi sur Bybit ?

Perpétuels TradFi sont des contrats perpétuels natifs de Bybit sur des actifs traditionnels. Ils fonctionnent sur le même moteur que contrats perpétuelscomme le BTCUSDT et utilisez votre UTA existant, il n'y a donc pas de compte séparé à créer ou à alimenter. Le trading suit la même interface générale, la même structure de marge et les mêmes mécanismes de contrats perpétuels que ceux utilisés pour BybitCrypto Produits dérivés.

Sur la plateforme Bybit, les contrats perpétuels TradFi sont répertoriés sousFuturesdans la navigation. Sur la page de trading, la catégorie Futures inclut à la fois des contrats Perpétuel et des contrats à échéance pour les Crypto. Actuellement, seuls les contrats Perpétuel sont disponibles sous TradFi.

Si vous pouvez tradercontrats perpétuels, vous vous sentirez chez vous en tradant des Perpétuels TradFi.

Différences clés entre CFD et les Perpétuels TradFi

Plateforme et compte

CFD nécessite un compte de trading dédié.Vous devez créer un Compte CFD MT5 séparé et le financer avec USDT ou BYUSDT, lequel est ensuite représenté sous forme de USDx dans un rapport de 1:1. L'interface est similaire à celle d'un courtier CFD ou forex traditionnel, avec des ordres basés sur des lots et la boîte à outils complète d'analyse graphique et d'automatisation de MT5.

Les Perpétuels TradFi sont intégrés dans l'interface de trading native de Bybit. Ils partagent le même moteur de correspondance, système de registre et système de marge que tous les autres produits dérivés Bybit. Aucun compte supplémentaire n'est requis. Votre solde UTA (USDT) est disponible immédiatement.

Horaires de négociation

CFD suit les horaires de marché traditionnels.Les instruments suivent les horaires de marché traditionnels (du lundi au vendredi). Seule une vingtaine de CFD sur actions permettent le trading 24h/24 et 5j/7 ; les autres font l'objet de sessions plus courtes en fonction des horaires de la bourse sous-jacente.

TradFi Perps tradez 24h/24, 7j/7 sans interruption le week-end. Cela peut s'avérer précieux lorsque des actualités tombent en dehors des heures d'ouverture standard du marché. Vous pouvez réagir à des événements géopolitiques ou à des chocs sur l'offre de matières premières un samedi sans attendre la réouverture des marchés le lundi matin.

Coûts de possession : frais de swap vs taux de financement

Les deux produits gèrent les coûts de position différemment.

CFDutilise des frais de swap quotidiens. Si vous maintenez une Position au-delà de l'heure du serveur du courtier (généralement 00h00), des frais de swap vous sont facturés ou crédités. Un jour de semaine, un triple swap s'applique pour couvrir la période de fermeture du week-end.

Perpétuels TradFiutilisent un mécanisme de taux de financement. Les détenteurs de positions longues et Short paient ou reçoivent des frais de financement à intervalles réguliers (généralement toutes les quelques heures). Cela permet de maintenir le prix du contrat aligné sur le prix d'indice et fonctionne de la même manière que le mécanisme de financement utilisé pour les perpétuels crypto.

Structures de frais

CFDoffre généralement des frais de transaction inférieurs à ceux de TradFi Perps. Il propose deux modes de compte (voir TradFi : Explication des frais):

• Mode sans fraisAucune commission séparée. Les frais de trading sont inclus dans le Spread.

• Mode Spread Serré: Écarts plus serrés, avec des commissions calculées séparément. Conçu pour le trading actif et à haute fréquence.

Perpétuels TradFiutilisez le modèle standard de frais taker/maker de Bybit, la même structure appliquée à tous les produits dérivés Bybit. Les réductions de niveau VIP basées sur votre activité de trading globale s'appliquent automatiquement.

Effet de levier

CFD propose un effet de levier allant jusqu'à 500x, la limite disponible dépendant de l'instrument et de la classe d'actifs.

Perpétuels TradFiutilisent un modèle de limite de risque dynamique. L'effet de levier s'ajuste en fonction de la taille de la position et suit la même structure que les Crypto Perps de Bybit. Cela permet généralement un effet de levier flexible qui s'adapte à votre niveau et à votre position.

Résumé de la comparaison

Quel produit devriez-vous choisir ?

Les deux produits offrent une exposition à effet de levier aux actifs traditionnels. Le bon choix dépend de votre style de trading, de vos préférences de compte et de la manière dont vous souhaitez gérer vos positions.

Selon vos préférences

Choisissez les CFD si :

• Vous connaissez déjà MetaTrader 5 ou d'autres plateformes de type courtier.

• Vous souhaitez des graphiques avancés,Experts Advisorsou stratégies de trading automatisées

• Vous tradez principalement pendant les heures normales de marché et préférez l'exécution par lots.

• Vous avez besoin d'accéder à la plus large gamme de Forex, actions, indices et matières premières.

• Vous souhaitez des frais de transaction inférieurs à ceux des contrats perpétuels.

• Vous recherchez une liquidité élevée spécifiquement pour le trading de l'or (XAUUSD)

Choisissez les Perpétuels TradFi si :

• Vous faites déjà du trading de perpétuels Crypto sur Bybit et souhaitez une interface familière.

• Vous souhaitez trader sur les marchés traditionnels 24h/24 et 7j/7 en utilisant votre UTA actuel

• Vous préférez le système de Marge natif de Bybit et les réductions sur les frais VIP

• Vous souhaitez gérer les positions crypto et traditionnelles depuis le même environnement de trading

En fonction de votre style de trading

Trading de swing (retenues de plusieurs jours) :CFD applique des frais de swap overnight, tandis que les Perpétuels TradFi utilisent des taux de financement récurrents. Les traders qui maintiennent des positions sur plusieurs jours devraient comparer les coûts de swap et de financement applicables, car les deux peuvent varier.

scalping et day trading:TradFi Perps utilisent le modèle de frais maker/taker de Bybit et peuvent intégrer des avantages de frais VIP. Les traders CFD peuvent choisir le Mode Tight-Spread, qui offre des spreads plus serrés avec des commissions calculées séparément et est conçu pour le trading actif et à haute fréquence. Comparez le spread total, la commission et les coûts de détention pour chaque produit avant de choisir.

Trading algorithmique et automatisé :CFD vous donne accès aux Conseillers Expert de MT5, un écosystème mature de stratégies automatisées et d'indicateurs personnalisés. TradFi Perps peuvent être automatisés viaAPI de Bybit, que vous utilisez peut-être déjà pour bots crypto.

Trading le week-end et en dehors des heures d'ouverture :Parmi les deux produits, seuls TradFi Perps se négocient en continu le week-end. CFD suit les heures traditionnelles du marché et s'interrompt le week-end. Si vous souhaitez réagir à une nouvelle de dernière minute un samedi, TradFi Perps vous donnent cet accès.

Traders crypto existants :TradFi Perps ne nécessitent aucun nouveau compte, interface ou système de marge. CFD nécessite d'apprendre MT5 et de financer un compte séparé, mais offre une couverture de marché plus large.

En fin de compte

CFD propose des outils de trading professionnels et plus de 400 instrumentsà l'écosystème Bybit via un compte dédié. Les Perpétuels TradFi étendent l'infrastructure perpétuelle native de Bybit aux marchés traditionnels sans nécessiter un compte de trading distinct.

Aucun n'est intrinsèquement meilleur que l'autre. CFD convient aux traders qui recherchent de la profondeur et des fonctionnalités spécifiques à MT5. TradFi Perps conviennent aux traders qui privilégient une intégration fluide et un accès 24h/24, 7j/7. De nombreux traders utilisent les deux produits, selon l'actif, les horaires de marché et la stratégie de trading. Pour commencer, consultez les guides pour trading en ligneouTrading sur l'application Bybit.



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