Prix du Aave

Qu'est-ce que Aave ?

Aave fonctionne comme un protocole de finance décentralisée permettant aux gens de prêter et d'emprunter des cryptomonnaies. Le protocole Aave, qui utilise des tokens ERC20, est construit sur la blockchain Ethereum. Il permet aux prêteurs de percevoir des intérêts en effectuant des dépôts de cryptomonnaies dans des pools de liquidité.

Un pool de liquidité est un pool de cryptomonnaies ou de tokens alimenté par la communauté et verrouillé dans un contrat intelligent. Il est utilisé pour faciliter les échanges entre les actifs sur une plateforme d’échange décentralisée. Les emprunteurs peuvent utiliser la crypto comme garantie pour obtenir un prêt flash grâce à ces liquidités. La plateforme est destinée aux utilisateurs de cryptomonnaies pour leur permettre d'emprunter et de prêter des devises numériques de manière transparente sans avoir recours à un intermédiaire.

Qu'est-ce que la crypto AAVE ?

L’AAVE est un token Ethereum qui alimente la plateforme Aave, un protocole de liquidité open source, décentralisé et non custodial. La plateforme Aave permet aux utilisateurs de participer en tant que déposants ou emprunteurs. Les déposants se chargent de fournir des liquidités sur le marché pour toucher un revenu passif, tandis que les emprunteurs se voient prêter des cryptomonnaies moyennant le paiement d'un taux d'intérêt variable. 

Aave propose des prêts de très courte durée ainsi que des prêts flash non garantis. À ses débuts sous le nom d'ETHLend en 2017, la plateforme a levé 16,2 millions de dollars lors d'une ICO(offre publique de tokens) pour créer une plateforme de prêt décentralisée.

À quoi servent les tokens AAVE ?

Le token AAVE permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter sans contrôle de crédit grâce à l'utilisation par la plateforme de contrats intelligents. Il s'agit de programmes stockés sur une blockchain qui s'exécutent lorsque des conditions prédéterminées sont remplies. Ils sont utilisés pour exécuter automatiquement un accord, garantissant ainsi les résultats de toutes les parties concernées sans aucune intervention d'un intermédiaire ni aucune perte de temps.

Les utilisateurs qui obtiennent un prêt pour emprunter des tokens AAVE doivent fournir une garantie sous la forme d'une autre cryptomonnaie. Il s'agit d'une assurance au cas où l'emprunteur ne serait pas en mesure de rembourser le prêt. Les tokens acceptés par AAVE dans le cadre des prêts et des emprunts sont le Tether, le DAI, le Chainlink, le MakerDAO et l’Uniswap.

Le réseau d'Aave fonctionne sans intermédiaire grâce à l'utilisation de pools de liquidités. Lorsqu'un utilisateur investit dans Aave, il doit investir dans la monnaie native du protocole, l’AAVE, qui peut être empruntée et prêtée sans frais sur la plateforme et qui est utilisée comme token de gouvernance.

Qui a créé Aave (AAVE) ?

Stani Kulechov a créé Aave. Pour lui, le marché cible d’Aave est constitué des personnes déjà engagées dans la communauté des cryptomonnaies. Partisan de la blockchain dès le début, il a eu l'idée de rebaptiser ETHLend en Aave, ce qui a permis à l'organisation de proposer une gamme de services plus large que les prêts en Ether.

Comment Aave fonctionne-t-il ?

Aave est un système de pools de prêts dans lesquels les utilisateurs peuvent déposer les fonds qu'ils souhaitent prêter. Ces actifs sont regroupés dans un pool, à partir duquel les emprunteurs peuvent obtenir des prêts. Les tokens du pool peuvent également être tradés ou transférés par le prêteur.

Aave émet deux types de tokens : les aTokens, qui sont émis aux prêteurs afin qu'ils puissent percevoir des intérêts sur les dépôts, et les tokens AAVE.

Les emprunteurs de cryptomonnaies AAVE ne paient aucun frais lorsqu'ils contractent des prêts libellés en tokens natifs. Ils bénéficient également d'une remise sur frais lorsqu'ils utilisent l’AAVE comme garantie. De même, si les propriétaires d'AAVE paient leurs frais en AAVE, ils peuvent également consulter les prêts avant qu'ils ne soient mis à la disposition du grand public. Les emprunteurs qui déposent des AAVE en garantie sont également soumis à des limites d'emprunt plus élevées.

Pourquoi l’AAVE est-il précieux ?

Le prix de l'AAVE a commencé à grimper au début de l'année 2021. Le prix de l’AAVE avait alors augmenté de 717 % entre janvier et mai, atteignant un sommet historique de 661,69 $ le 18 mai 2021. Le cours de la monnaie a ensuite connu une chute vertigineuse en raison des décisions réglementaires prises en Chine concernant le Bitcoin (BTC), lesquelles ont affecté le marché des cryptomonnaies dans son ensemble. 

L'argent qui circule dans la finance décentralisée est l'un des principaux moteurs du prix de l’AAVE. Plus le capital est utilisé, plus la demande de plateformes comme Aave augmente, faisant ainsi grimper son prix. AAVE tire également sa valeur de son offre limitée. La plateforme Aave utilise également les revenus tirés des frais pour acheter des tokens AAVE et les retirer de la circulation.

Qu'est-ce qui rend Aave unique ?

Aave est devenu l'un des plus grands projets au monde en termes de valeur totale verrouillée (TVL) au cours de l'été 2020, alors que l'espace DeFi connaissait une forte hausse. Aave permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter plus de 30 cryptomonnaies. L'un de ses produits phares est le prêt éclair. Il s'agit de la première option de prêt sans garantie dans l'espace DeFi.

Types de garanties

Avant qu'un utilisateur n'emprunte des fonds, il doit effectuer un dépôt d'actifs en guise de garantie. Le montant mis à disposition pour emprunter doit correspondre au montant déposé en garantie. Les prêteurs ou les fournisseurs peuvent racheter les aToken selon un ratio de 1:1 avec l'actif initial déposé. Une fois la garantie déposée, l'utilisateur peut trouver la cryptomonnaie qu'il souhaite emprunter sur la page d'accueil d'Aave.

En décembre 2020, Aave a lancé la version V2 de sa plateforme de protocole, offrant aux utilisateurs la possibilité d'échanger des garanties au sein de la plateforme. Le processus nécessitait auparavant plusieurs demandes et des frais de gas plus élevés. Le lancement de cette fonctionnalité a toutefois permis d'échanger la garantie déposée avant de pouvoir emprunter des fonds contre une autre cryptomonnaie au sein d'Aave. 

Les utilisateurs peuvent également échanger leur cryptomonnaie contre un stablecoin afin d'éviter de subir des fluctuations de prix si un actif est susceptible d'être dévalué.

En mars 2022, Aave a lancé la version V3 de sa plateforme de protocole, offrant aux utilisateurs la possibilité d'optimiser leurs actifs envoyés sur la plateforme. Le protocole V3 permet de transférer des liquidités à travers différents réseaux entre les marchés V3. Les protocoles de pontage sont particulièrement utiles car ils peuvent utiliser les liquidités pour faciliter les interactions inter-chaînes.

Taux d’intérêts

Les taux d'intérêts d'Aave varient constamment en fonction de l'utilisation des pools de liquidités d'Aave, appelée taux d’utilisation. Les taux d'intérêts restent bas lorsqu’une grande quantité de capitaux existe dans les pools de liquidité, ce qui encourage les utilisateurs à contracter des prêts. Les taux d'intérêt augmentent lorsque le capital est limité, ce qui incite les prêteurs et encourage les emprunteurs à restituer les fonds.

Les taux d'intérêt variables diffèrent en fonction du nombre de demandes sur le marché d'Aave. Les taux d'intérêts variables offrent généralement des frais moins élevés, mais ils dépendent des conditions du marché. Les taux d'intérêts variables ne sont donc pas adaptés pour une planification financière sur le long terme.

Les emprunteurs se voient offrir un taux plus prévisible grâce à la stabilité des taux d'intérêts. Les taux d'intérêts stables ne sont cependant pas les mêmes que les taux d'intérêts fixes traditionnels, car ils peuvent toujours varier. Les utilisateurs profitent de leur prévisibilité car les taux d'intérêt stables sont souvent plus élevés que les taux d'intérêt variables.

Prêts éclairs

Aave autorise les prêts éclairs qui peuvent être émis et clôturés instantanément. Aucune garantie n'est nécessaire pour ce type de prêts. Ils tirent parti de l'ensemble des blockchains, étant donné que les transactions sont finalisées dès que le réseau accepte un nouveau paquet de prêts, appelé bloc. 

Un emprunteur peut utiliser les prêts éclairs pour réaliser des transactions ou pour optimiser les gains réalisés par d'autres systèmes construits sur Ethereum. Il est possible d'échanger automatiquement différentes cryptomonnaies en utilisant des flash loans et de générer des gains en trading.

Combien de tokens AAVE sont en circulation ?

Le prix de l'AAVE est de 76,59 $ à l’heure où nous rédigeons ces lignes (le 12 juin 2022) et son volume de trading sur 24 heures est de plus de 212 millions de dollars. Sa capitalisation boursière réelle est d'environ 1,06 milliard de dollars et son offre en circulation est de 13 885 020 AAVE, avec une offre totale maximale de 16 millions. 

Comment stocker des AAVE ?

La monnaie AAVE est stockée dans des portefeuilles de cryptomonnaies. Un portefeuille de cryptomonnaie fournit un ensemble privé de clés qui peuvent être utilisées pour stocker des tokens hors des plateformes d'échange de cryptomonnaie. Cela limite le risque de perte et de responsabilité en cas de piratage du compte. 

AAVE est un token ERC20. Les utilisateurs peuvent donc choisir entre plusieurs options pour le stocker. Le Ledger Nano S, le Ledger Nano X équipé de la technologie Bluetooth moyennant une somme importante, et le SecuX V20 sont des exemples de portefeuilles matériels qui peuvent être utilisés. Les portefeuilles logiciels, tels que MyEtherWallet et MyCrypto, prennent également en charge AAVE. 

Comment acheter des AAVE ? 

Vous pouvez acheter des AAVE à partir de n'importe quelle plateforme d'échange de cryptomonnaies, y compris Bybit. 

Acheter des AAVE sur Bybit 

Il vous suffit de suivre les étapes suivantes pour acheter des AAVE sur Bybit :

1. Allez sur la page de trading Spot de AAVE. 

2. Sélectionnez votre paire de devises dans la partie gauche de la page. L’AAVE ne peut être tradé qu'avec des USDT.

3. Choisissez le type d'ordre que vous souhaitez placer : ordre au prix limité, ordre au prix du marché ou ordre conditionnel.

Pour les ordres au prix limité :

1. Sélectionnez Limite.

2. Saisissez le prix de l’ordre.

3. Saisissez la quantité d’AAVE que vous souhaitez acheter.

4. Cliquez sur Acheter des AAVE.

5. Une fois que vous avez confirmé la validité de vos informations, cliquez sur Acheter des AAVE.

6. Consultez les détails de votre ordre dans la section Actif de la page Web, ou dans Ordres si vous utilisez l'application Bybit.

Pour les ordres au prix du marché :

1. Sélectionnez Marché.

2. Saisissez le montant d’USDT payé pour acheter des AAVE.

3. Cliquez sur Acheter des AAVE.

4. Une fois que vous avez confirmé la validité de vos informations, cliquez sur Acheter des AAVE.

5. Consultez les détails de votre ordre dans la section Exécuté.

Pour les ordres conditionnels :

1. Sélectionnez Conditionnel.

2. Saisissez le prix de déclenchement.

3. Choisissez d’exécuter au Prix du marché ou au Prixlimite.

1. Prix du marché : le prix de l'ordre ne doit pas être défini.

2. Prix limite : le prix de l'ordre doit être défini.

4. Selon les types d'ordre :

1. Market Buy : saisissez le montant d’USDT payé pour acheter des AAVE.

2. Achat limite : saisissez la quantité d’AAVE que vous souhaitez acheter.

5. Cliquez sur Acheter des AAVE.

6. Une fois que vous avez confirmé la validité de vos informations, cliquez sur Acheter des AAVE.

7. Consultez les détails de votre ordre dans la section Conditionnel de la page Web, et Tous les ordres → Ordres actuels sur l'application Bybit.

Pour obtenir de l’aide, vous pouvez également consulter le guide de trading Spot de Bybit.