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仮想通貨市場は、ここ数年でいくつかの劇的なピークとトラフを見ています。2017年の強気相場では、多くの人々がビットコイン（BTC）やその他の仮想通貨に投資しようと急いでおり、その結果、効率的な投資戦略が欠如していたため、その後の弱気相場で多額の資金を失いました。
仮想通貨業界の初心者なら、成功を保証する戦略を見つけるのは難しいかもしれません。成功を保証する戦略はありません。しかし、リスクを最小限に抑え、長期的な観点から安定した利益をもたらすオプションがあります。
この記事では、ドルコスト平均化と呼ばれる戦略を明らかにし、その実装方法についてのヒントを提供します。
ドルコスト平均法、つまりDCAは、一定の金額を定期的に設定した間隔で少額ずつ投資するのに役立つ投資手法です。この戦略では、長期にわたる市場価格の変化を使用します。
適切なタイミングの選択は、初心者や投資家にとって最も困難なタスクです。さまざまな取引シグナルが非常に広範であるため、投資時期を選ぶのは難しい場合があります。経験豊富なトレーダーでさえ、しばしば市場を読む際に間違いを犯します。DCAはリスクを軽減するのに役立ちます。
DCAは、固定ドル価値で特定の資産を定期的に購入することを伴うため、仮想通貨投資家にとって重要な課題であるボラティリティ市場の影響を減らすことが主な目標です。この方法は、一括投資を行うのではなく、購入時の平均価格を円滑化するのに役立ちます。
DCAは新しいものではなく、仮想通貨が発明されるずっと前から機関投資家の間で人気がありました。この戦略は、バークシャー・ハサウェイのCEOであるウォーレン・バフェット氏以外には承認されていません。バフェット氏は、市場を調査し、独自の取引戦略を開発するために多くの時間を費やすことができない人々に推奨しています。
リスクを完全に軽減できる戦略はありませんが、DCAはある程度まで軽減できます。この戦略だけでは投資を成功に導くことはできません。考慮すべき要因は他にも多数あるため、ご注意ください。
DCA戦略を適用するには、まず投資額と対象資産を決定する必要があります。仮想通貨投資について話しているので、ビットコインやその他のアルトコインかもしれません。ターゲット価格を指定したら、投資額を等価な部分に分割し、市場が定義されたレベルに近づいたら定期的に売却する必要があります。
DCA取引は、手動で、または特定の自動化ツールを使用して処理できます。たとえば、仮想通貨取引所と連携するドルコスト平均ボットは、投資家が運用を自動化するのに役立つため、プロセスを大幅に簡素化できます。このようなボットは、市場の動きや資産の価格などの市況を考慮せずに自動購入を実行します。このプロセスは、設定を忘れずに自動化されます。
DCA戦略に従うことで、平均購入価格を平準化し、非効率的な決定の影響を減らすことができます。たとえば、価格が急騰した時に資産を購入しているとします。その後、市場売却期間中により多くの仮想通貨を低価格で購入できますが、他の市場参加者は短期間で大量の資産を売却します。市場が下落したときに購入すると、平均価格を平滑化し、投資から利益を得る可能性があります。
異なる資産が使用されると、結果は異なる場合があります。servicedcaBTCは、ビットコイン投資計算機の助けを借りて、投資家がDCAを使用する際にパフォーマンスを見ることができるように、さまざまなパラメータを探索するのに役立ちます。ビジュアルグラフィックは、DCAが投資に適した戦略であるかどうかを見極めるのに役立ちます。
投資効率を評価するには、開始日、投資額、リピート購入間隔を指定します。このツールは、指定された期間内に定期的に購入を促進します。計算機は、ビットコインの過去の価格を使用して、ユーザーの利益を算出します。計算機のデフォルトパラメータは、例えば、過去3年間、毎週ビットコインに10ドルを投資した場合の利益を示しています。
この例では、投資家はBTCに1,570ドルを費やしたことになります。この金額は、執筆時点で11,782ドル（+650%）に上昇しました。このチャートは、利益額を計算するだけでなく、他の資産に適用される戦略の効率性も比較します。たとえば、同じ戦略は金ではうまく機能しません。リターンは16%増にとどまっていたでしょう。
過去の記録によると、金融市場は時間の経過とともに成長する傾向があり、ドルコスト平均化のメリットが説明されています。この投資方法は他の方法とは異なります。投資家は、適切なタイミングで投資するために市場価格がいつ下落するかを推測する必要はありません。その代わりに、ドルの価値を平均化することで、投資家は定期的に購入し、同じ金額でより多くの資産を自動的に購入することで、市場の下落を利用することができます。ドルの価値を平均化することで、投資から当て推量の一部が取り除かれ、より予測可能なルーチンになります。
また、投資家は、資産を売却してその価値の成長を予測することを意図せず、「買いと保有」戦略を選択することもできます。この戦略の目標は、あらゆる変動にもかかわらず、市場に参入し、そこに留まることです。この戦略を採用する場合、タイミングは必須要素ではありません。
保有戦略はより簡単であるように見えますが、DCAはより効果的な選択肢となる可能性があります。最終的に、DCA戦略に従って定期的に購入する投資家は、同じ金額を1つの一括投資で投資した人よりも多くのビットコインを保有する可能性があります。どちらも同時に投資を始めましたが、異なる戦略を採用しました。
多くの投資会社は、DCA戦略の利用を促進するソリューションを提供しています。多くの場合、投資家は自動投資プランを作成することができます。このプランでは、投資家がドル金額と投資頻度、および資金の自動出金用の銀行口座を指定できます。したがって、ドル価値の平均化は自動的に行われ、投資家は計画された購入を忘れないようにします。また、同じドル額が定期的に購入されるため、予算計画が容易になります。
DCA戦略は、ボラティリティの高い市場に最適な選択肢の1つです。この戦略は、そのような市場における投資家のニーズに応えるように設計されており、価格が急騰しているときに資産を購入するリスクを軽減します。多額の投資額を複数の小さな購入に分割するという概念は、一括投資をする余裕のない投資家に高く評価されています。
しかし、批評家は、この戦略は市場が好調なときに損失をもたらすと主張しています。たとえば、市場が強気トレンドにある場合、早期に投資したトレーダーはより大きな利益を得ます。そのため、戦略には長所と短所があり、以下に詳しく説明します。
DCA戦略を利用するメリットは、以下のとおりです。
投資家はすぐに1つの一括で相当な金額を投資する必要はありません。その結果、この戦略は最高価格で投資するリスクを低減します。また、市場をタイムリングしようとする負担も軽減されます。ボラティリティの高い仮想通貨市場では、比較的短期間で資産価値が何度も下落する可能性があります。
ご存知のように、仮想通貨市場は予測が非常に困難です。その結果、経験豊富なトレーダーでさえ、選択した資産の動きや市場全体を予測する際に問題に遭遇します。投資や取引の世界に初めて参入した人は、戦略がないため、多額の資金を失うことがよくあります。これを念頭に置いて、DCAアプローチは、大規模な市場の下落を相殺し、あらゆるレベルの専門知識を持つ投資家に機能するため、より安全な投資戦略です。
DCA戦略は、大規模な先行投資がすぐに必要ではないため、幅広い投資家に適しています。これにより、一度に大量の資本をフォークアウトできない人々に手頃な価格を提供します。また、投資家は資産に疑問を抱き、その資産に貯蓄を投資することに抵抗を感じることがあるため、心理的に定期的にペイチェックから小さなチャンクを投資する方が簡単です。
早急な利益を求めている人は投資をやめ、資産価格が下落すると怒るかもしれません。DCAは、早く金持ちになるためのスキームではないことを理解することが重要です。この戦略は長期的なものであり、その目標は、資本を危険にさらすことなく市場下落を利用することを意味します。初心者投資家は、ネガティブな出来事に簡単に落胆する可能性があります。したがって、DCA戦略は彼らにとって優れたソリューションとなる可能性があります。これにより、一定額の少額の資金を投資しながら、より深い調査を行う時間が得られます。
手元にある総額を投資しない場合、余剰資金をいくらか保有し、ディップ時により多くの仮想通貨を購入できます。たとえば、2018年11月、ビットコインは数ヶ月連続で6,500ドルで取引された後、3,500ドルに下落しました。このような期間は、ドルコスト平均の機会として使用できます。価格暴落直後の放物線的な上昇を考慮すると、DCA戦略のフォロワーは、特に価格が暴落から3ヶ月後に1万4,000ドルに急騰した場合、大きなメリットを享受できます。
この側面は無視されることもありますが、市場参加者のメンタルヘルスにとって非常に重要です。DCA戦略を利用する人は、価格変動についてそれほど心配せず、常に不安を避けるのに役立ちます。
ドルコスト平均化の欠点は、以下のとおりです。
トレーダーは取引手数料を支払う必要があります。DCA戦略に従うと、通常、より多くの取引コストが発生します。しかし、これが長期的な戦略であるという事実を考慮すると、そこから得られる利益は手数料を補填する以上のものであるべきであり、将来的に達成される利益と比較しては有意でないことが望まれます。
DCA戦略の欠点の1つは、一度に多額の投資を行うことで得られる大きな利益を失う可能性です。ただし、投資から大きな利益を得たい場合は、適切なタイミングを使用する必要があります。
戦略をうまく進めるには、多くの時間が必要です。投資家のDCA構造によっては、持続可能な結果を得るために3～12ヶ月かかる場合があります。
戦略の選択は、市場の状況によって異なります。DCA戦略は必ずしも最良の選択肢とは限らないかもしれません。たとえば、長期弱気相場の開始時に損失が発生し、数年間続く可能性があります。ビットコインが強気サイクルの始めにあると確信している場合、仮想通貨に多額の投資をした方がよいかもしれません。
DCA戦略は、経験の浅い投資家にとっては良い選択です。感情に導かれ、誤った選択をする傾向があります。長期利益を求め、投資が返済される前に相当な期間を待つ準備が整っている場合、この戦略はお客様にぴったりです。
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