Czym jest DeFi 2.0, jak się poprawia w DeFi 1.0 i jak w to inwestować

Pierwsza fala zdecentralizowanych finansów, zwana łącznie DeFi 1.0, dała ludziom możliwość inwestowania i wymiany kryptowalut poza tradycyjnymi, scentralizowanymi rynkami. Obecnie nabiera kształtu nowa generacja zdecentralizowanych inicjatyw, które zostały już nazwane DeFi 2.0. Ten szczegółowy przewodnik odpowie na pytanie „Czym jest DeFi 2.0?” Wyjaśni on również DeFi 2.0 w porównaniu z DeFi 1.0 i opisze, jak inwestować w DeFi 2.0, dając Ci wiedzę potrzebną do wykorzystania najnowszych innowacji w zdecentralizowanym finansowaniu (DeFi).

Czym jest DeFi 2.0?

DeFi 2.0 to zbiór zdecentralizowanych projektów finansowych, których celem jest poprawa wcześniejszych wysiłków DeFi 1.0. Ruch skupia się na wprowadzaniu ulepszeń w obszarach płynności, skalowalności, zarządzania i bezpieczeństwa.

Po udzieleniu odpowiedzi na nasze początkowe pytanie i odkryciu, czym jest DeFi 2.0, musimy zrozumieć, dlaczego ruch istnieje. DeFi 2.0 pochodzi od OlympusDAO , zdecentralizowanej organizacji autonomicznej (DAO) opartej na tokenie OHM. Organizacja ta zarządza kontrolą tokenu podpisu za pośrednictwem systemu polityk, a protokół jest wspierany przez aktywa posiadane przez powiązany dział skarbu Olympus. Olympus, wprowadzony na rynek w maju 2021 r., zaprezentował nowy zakres możliwości dla DeFi. W ciągu miesięcy od jej wprowadzenia na rynek pojawiła się lista podobnych DAO i projektów, co oznacza początek DeFi 2.0.

DeFi 2.0 kontra DeFi 1.0

Każde dochodzenie w tym temacie musi rozpocząć się od pytania „Czym jest DeFi 2.0?” Stąd naturalne działania następcze brzmią: „Jak różni się DeFi 2.0 od innych. DeFi 1.0?”

Chociaż idea DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0” sugeruje dwa oddzielne pomysły, warto pamiętać, że pochodzą one z tej samej teorii ogólnej. Zarówno DeFi 1.0, jak i DeFi 2.0 są iteracjami jednego pojęcia: Pomysł, że blockchain pozwala na zdecentralizowany ekosystem finansowy, który omija tradycyjne centra siły finansowej.

„DeFi” odnosi się ogólnie do zbioru zdecentralizowanych aplikacji, które wykorzystują inteligentne kontrakty i bezpieczne sieci oracle do prowadzenia finansów bez pośredników. DeFi 2.0 pozostaje wierne temu centralnemu lokalowi, ale wprowadza korekty, aby przezwyciężyć niektóre główne niedociągnięcia DeFi 1.0.

Entuzjaści kryptowalut przestawiają się na aplikacje DeFi, więc nie mogli pomóc, ale zauważyli znaczne ograniczenia. Po pierwsze, płynność była trudna do osiągnięcia. Fakt, że zapewnienie płynności wymagało od użytkowników zamknięcia funduszy, doprowadził do niepożądanej sztywności finansowej i nieefektywności kapitału. Protokoły DeFi zawierały również słynnie skomplikowane interfejsy użytkownika, co oznacza, że niewiele więcej niż doświadczeni traderzy mogli poruszać się po aplikacjach. Poleganie protokołów na Ethereum powodowało dalsze powikłania, ponieważ rosnąca popularność blockchain powodowała wolniejszą transakcję i wyższe opłaty.

Rozważając DeFi 2.0 vs DeFi 1.0, należy pamiętać, że DeFi 2.0 stanowi wspólny wysiłek w celu pokonania niektórych z tych centralnych trudności. Ekosystem DeFi wciąż jest daleki od doskonałości, ale już teraz widać kilka kluczowych ulepszeń. Gdy już je zrozumiesz, będziesz gotowy nauczyć się inwestować w DeFi 2.0.

DeFi 2.0 tworzy silniejsze połączenia między użytkownikami

Jeśli myślisz o tym, czym są protokoły DeFi 2.0 — i czym różnią się od bardziej tradycyjnych aplikacji finansowych — protokoły DeFi 2.0 to zasadniczo zdecentralizowane aplikacje finansowe, które starają się łączyć użytkowników, którzy przyczyniają się do płynności. Aplikacje te promują rodzaje połączeń poziomych, które sprzyjają trwałym relacjom. To z kolei stworzy ekosystem DeFi, który jest zdecentralizowany, ale nadal połączony.

DeFi 2.0 wykorzystuje zoptymalizowane schematy zarządzania

Zarządzanie jest kluczowym problemem w każdym zdecentralizowanym przedsięwzięciu, a DeFi 2.0 opiera się na lepszych rozwiązaniach administracyjnych. W protokołach DeFi 2.0 członkowie społeczności współpracują przy podejmowaniu decyzji i tworzeniu polityk. Ten proces demokratyczny umożliwia tworzenie ram bez polegania na potężnym arbiterze.

DeFi 2.0 obejmuje przyjazne dla użytkownika systemy motywacyjne

Zdecentralizowane finanse mogą przetrwać tylko z płynnością, a projekty DeFi 2.0 wykorzystują kreatywne programy motywacyjne do pozyskiwania i utrzymywania wystarczającego kapitału. Zachęty nie tylko pomagają rozwiązywać problemy z płynnością, które plagowały DeFi 1.0, ale także pielęgnują kontakty między użytkownikami, pomagając w ten sposób budować bardziej spółdzielcze społeczności.

DeFi 2.0 obiecuje bardziej zrównoważony ekosystem

Jeśli jest jedna rzecz, którą należy zrozumieć po zapytaniu, czym jest DeFi 2.0, to znaczy, że nowe zdecentralizowane protokoły są projektowane z myślą o zrównoważonym rozwoju. Jest to również kluczowy czynnik w dyskusji „DeFi 2.0 kontra DeFi 1.0”. Połączenie płynności, wzajemnych powiązań i zdrowego zarządzania powinno stworzyć zdecentralizowany ekosystem, który będzie trwał przez długi czas. Zrównoważony rozwój pozwoli projektom DeFi 2.0 na uzyskanie dalszego rozmachu, przyciągnięcie większej liczby użytkowników i ponowne zdefiniowanie finansów na większą skalę.

Mocne strony DeFi 2.0 i przykłady zastosowań

Możesz odpowiedzieć na pytanie: „Czym jest DeFi 2.0?” bez wiedzy, jak działają powiązane protokoły. Krótki przegląd DeFi 2.0 w porównaniu z DeFi 1.0 wystarczy, aby wyjaśnić podstawową ideę najnowszej iteracji zdecentralizowanych finansów, ale bardziej dogłębna dyskusja pokazuje, w jaki sposób inwestorzy mogą skorzystać z DeFi 2.0.

Istnieje kilka cech unikalnych dla DeFi 2.0, które sprawiają, że ruch jest bardziej atrakcyjnym celem dla inwestorów kryptowalutowych. Od inteligentnego ubezpieczenia kontraktowego po samospłacające się pożyczki, te nowe pomysły stanowią podstawę zrównoważonego ekosystemu DeFi.

Ubezpieczenia dla inteligentnych kontraktów

W dyskusji DeFi 2.0 vs DeFi 1.0 jednym z największych problemów jest przyjazność dla użytkownika. Protokoły DeFi 2.0 często umożliwiają inwestorom wykupienie ubezpieczenia na swoich inteligentnych kontraktach. Jest to istotne źródło ochrony, szczególnie dla początkujących inwestorów.

Wiele osób chciałaby wstawić tokeny LP do inteligentnego kontraktu, ale obawia się, że kontrakt może zostać naruszony. Wiedzą, że naruszonego kontraktu nie da się naprawić na blockchain i nie mają technicznych węzłów do samodzielnej ochrony swoich inwestycji. Polisa ubezpieczeniowa pozwala im na stawianie tokenów bez żadnych obaw. To nie tylko pomaga inwestorom indywidualnym, ale także zachęca do napływu większego kapitału do protokołu.

Niestałe ubezpieczenie od strat

Dzięki DeFi 1.0 użytkownicy, którzy zablokowali dwa tokeny w protokole w celu rozpoczęcia wydobywania płynności, mogą stracić, jeśli stosunek cen między tymi dwoma tokenami się zmienia. Zjawisko to nosi nazwę trwałej straty i jest jedną z najbardziej uciążliwych cech zdecentralizowanych finansów.

Projekty DeFi 2.0 wprowadzają nowe środki w celu ograniczenia tego nieodłącznego ryzyka. Niektóre protokoły wykorzystują wpływy z opłat w celu ubezpieczenia użytkowników przed trwałą utratą. Mogą również miętować nowe monety, aby nadrobić straty. Wszystkie te polityki sprawiają, że DeFi jest bezpieczniejszą opcją dla inwestorów kryptowalutowych.

Pożyczki samospłacające

Ekosystem DeFi 2.0 pozwala na niezwykły manewr finansowy, w którym pożyczki spłacają same za siebie. Pożyczkodawca może udzielić użytkownikowi pożyczki w zamian za zabezpieczenie w formie małego depozytu. Depozyt ten jest następnie inwestowany przez pożyczkodawcę, który następnie zarabia na odsetkach. Gdy pożyczkodawca zarobi pełną cenę pierwszej pożyczki, zwraca depozyt, a odbiorca pożyczki ostatecznie nie musi spłacać pożyczki.

Zagrożenia związane z DeFi 2.0

Większość ludzi pyta: „Czym jest DeFi 2.0?” są również ciekawi wszelkich zagrożeń, które mogą być związane z inwestowaniem w ruch. Chociaż druga wersja DeFi jest ogólnie bezpieczniejsza niż jej poprzednik, nadal nie ma gwarancji, że każda inwestycja okaże się skuteczna. Nawet najlepsze projekty DeFi 2.0 mają naturalne wady, a inwestorzy powinni być świadomi wszelkich potencjalnych pułapek przed stakingiem tokenów. Po poznaniu głównych zagrożeń dowiesz się więcej o tym, jak inwestować w DeFi 2.0.

Ciągłe zagrożenie hakerami

Inwestorzy kryptowalut nie mogą być całkowicie pewni, że inteligentne kontrakty, z którymi mają do czynienia, nie zostaną zhakowane. Przed schowaniem tokenów należy zawsze dokładnie zbadać projekt. Nawet po przeprowadzeniu analizy due diligence może dojść do zaskakującego ataku hakerskiego. Na szczęście ubezpieczenie inteligentnych kontraktów może pomóc ograniczyć szkody w przypadku nielegalnej działalności.

Przyszłe regulacje rządowe

Ponieważ zdecentralizowane finanse przyciągają użytkowników, a coraz więcej osób uczy się, jak inwestować w DeFi 2.0, rządy na całym świecie będą coraz bardziej chętne do zaangażowania się. Wiele rządów będzie próbowało nałożyć przepisy na protokoły DeFi 2.0. Ważne jest, aby inwestorzy zdali sobie sprawę, że na przyszłe działania mogą mieć wpływ zasady i ograniczenia, które jeszcze nie istnieją. Chociaż ta obawa nie powinna Cię odstraszyć od uczestnictwa w badaniu, z pewnością warto o tym pamiętać, gdy odkryjesz, jak zainwestować w DeFi 2.0.

Zmienność kryptowalut

Finanse zdecentralizowane mogą mieć miejsce tylko w przypadku kryptowalut, z których wiele jest niezwykle zmiennych. Gdy ceny zmieniają się gwałtownie, inwestorzy muszą radzić sobie z konsekwencjami. Niektóre protokoły zmniejszają to ryzyko, oferując użytkownikom stabilne monety do wykorzystania w transakcjach. To samo, nieodłączna zmienność rynków kryptowalut zawsze będzie czynnikiem decentralizacji finansów.

Jak inwestować w DeFi 2.0

Odpowiedzieliśmy na nasze początkowe pytanie: „Czym jest DeFi 2.0?” Dowiedzieliśmy się również o DeFi 2.0 w porównaniu z DeFi 1.0. Teraz nadszedł czas, aby dowiedzieć się, jak inwestować w DeFi 2.0. Zdecentralizowane finanse obejmują kilka rodzajów manewrów, które mogą być nieznane nowym kryptowalutom. Po poznaniu wspólnych strategii inwestycyjnych lepiej zrozumiesz ogólny ekosystem DeFi 2.0.

Yield Farming

Jeśli znasz już zdecentralizowane finanse, zanim dowiedziałeś się, czym jest DeFi 2.0, być może zastanawiałeś się, jak nowy ruch radzi sobie z uprawami plonów. Mechanizm ten, kluczowa innowacja DeFi 1.0, stał się jeszcze bardziej przydatny dla inwestorów w najnowszej ratzie zdecentralizowanych finansów.

Podobnie jak w przypadku starszych projektów, protokoły DeFi 2.0 wykorzystują hodowlę zysków, aby uzyskać płynność od użytkowników. Jednak idą jeszcze dalej, pozwalając inwestorom używać tokenów jako zabezpieczenia pożyczek. Ta zmiana w uprawie rentowności sprawia, że protokoły są bardziej kuszącą opcją dla inwestorów.

Stakowanie





Pożyczki

Samospłacające się pożyczki stanowią wspaniałe możliwości zarówno dla kredytodawców, jak i pożyczkobiorców. Oferowanie pożyczek w zamian za wypłatę odsetek to świetny sposób na zaangażowanie się w uprawę zysków w ramach protokołu DeFi 2.0.

Rezerwa na płynność lub wydobycie płynności

Rezerwa na płynność zapewnia posiadaczom kryptowalut łatwy sposób na czerpanie zysków z posiadanych przez nich akcji. Dzięki temu manewrowi posiadacze przekazują część swojej kryptowaluty do puli płynności, aby użytkownicy mogli na nią handlować. W zamian posiadacz, który przekazuje walutę, otrzymuje opłatę. Tego typu proste, korzystne transakcje pozwalają protokołom DeFi 2.0 przyciągnąć płynność, a użytkownicy zyskują.

Handel na zdecentralizowanych giełdach





Udział w DAO

Każdy, kto pyta o DeFi 2.0, prawdopodobnie będzie równie zainteresowany DAO, autonomicznymi organizacjami, które stanowią podstawę większości zdecentralizowanych finansów. Inwestorzy mogą dołączyć do DAO, kupując token organizacji. Gdy już kupisz siebie w społeczności, powinieneś mieć swoje zdanie w zarządzaniu. Ten bezpośredni udział stanowi motywację do poznania sposobu inwestowania w DeFi 2.0.

Najlepsze projekty DeFi 2.0

Jeśli chcesz wiedzieć, jak inwestować w DeFi 2.0, musisz mieć podstawową wiedzę na temat istniejących projektów. Chociaż istnieje zbyt wiele protokołów, aby wymienić je wszystkie, ten przewodnik przedstawi niektóre z najważniejszych przedsięwzięć.

Olympus DAO

Gdyby istniał jeden projekt, o którym słyszałeś, gdy po raz pierwszy zastanawiałeś się nad DeFi 2.0, prawdopodobnie był to Olympus DAO. Ten zdecentralizowany protokół waluty rezerwy wyznacza nowe standardy w DeFi i stał się punktem wyjścia dla DeFi 2.0. Inwestorzy mogą wykorzystać ten projekt do wszelkiego rodzaju hodowli rentowności, od stakowania po zakup obligacji. Organizacja słynie szczególnie z unikalnego, przyjaznego dla użytkownika modelu łączenia.

Synapse





Finanse krzywej





Nieprawdopodobne





Alchemix





WytwórcaDAO





Konkluzja

Dla początkujących, którzy próbują zrozumieć DeFi 2.0, jest to po prostu ruch, który stara się poprawić DeFi 1.0 poprzez uwolnienie dodatkowej płynności, pielęgnowanie większej liczby połączeń między użytkownikami i tworzenie zrównoważonego ekosystemu finansowego. Biorąc pod uwagę DeFi 2.0 vs DeFi 1.0, pamiętaj, że najnowsza iteracja zdecentralizowanych finansów stanowi znaczną poprawę, ale nie została jeszcze udoskonalona. Z tego miejsca możesz wykorzystać swoje nowe zrozumienie sposobu inwestowania w DeFi 2.0.