Інвестування у криптовалюту порівняно з торгівлею криптовалютою: що підходить вам краще?

Інвестори й трейдери-аматори часто шукають легенди для натхнення. Варрен Буфет і Рей Далайо відомі тим, що постійно отримують прибуток від інвестицій у довгостроковій перспективі. Трейдери, як-от Джордж Сорос і Пол Тудор Джонс, покладаються на більш часті стратегії купівлі та продажу, які визначають торгівлю. Ці професіонали реалізували традиційні фондові ринки та встановили стандарти, які інвестори на нових ринках, як-от криптовалюти, сподіваються на емуляцію або перемогу.

Інвестори та трейдери відповідають своїй меті — збільшити свою інвестиційну вартість. Однак інвестування та торгівля використовують дуже різні стратегії, незважаючи на певні взаєморозуміння. Загалом інвестори купують криптовалюту з високими фундаментальними чинниками та вважають, що ціна буде цінована в довгостроковій перспективі. З іншого боку, трейдери тримають криптовалюту протягом короткого періоду та використовують волатильність ринку для отримання прибутку.

Ми розглянемо основні відмінності між інвестуванням і торгівлею криптовалютами, щоб допомогти вам вирішити, яка стратегія приносить вам кращі результати.

Що таке криптовалютні інвестиції? 

Інвестування в криптовалюту — це стратегія отримання прибутку, купуючи та утримуючи криптовалюти протягом довшого періоду часу, сподіваючись, що інвестування оцінять вартість. Це схоже на метод інвестування вартості, який використовує Warren Buffet, при цьому інвестори шукають недорогу криптовалюту. 

Інвестиції в криптовалюту також називають HODLing — неправильне написання «утримування», яке з тих пір трималося за абревіатуру, «утримуйтеся за шанобливе життя». Інвестори, які HODL вірять у основи криптовалют, які вони купують, ігноруючи короткострокові ринкові коливання.

Що таке торгівля криптовалютою?

Час, протягом якого ринок передбачає купівлю або продаж інвестицій на основі прогнозування найкращої точки входу або виходу. Вірити, що у вас є кришталева куля, яка може розповісти вам, яким чином ринок піде. З такою впевненістю ви готові чекати на нижчі рівні входу в інвестиції або вищі рівні продажу. Трейдери використовують стратегії ринкового часу.

Торгові криптовалюти включають короткострокові стратегії, які максимально використовують ціну та коливання ринку. Зазвичай трейдери не дуже переймаються основами криптовалюти, а натомість спекулюють на короткострокових рухах ціни криптовалюти для отримання прибутку, часто протягом дня. Трейдери часто слідкують за ринковими новинами та використовують технічні індикатори для прийняття торгових рішень. Незважаючи на потенціал для отримання нічної прибутковості, торгівля криптовалютами зазвичай несе ризик і потребує набагато більше зусиль порівняно з інвестуванням. 

Відмінності між інвестуванням у криптовалюту (HODLing) і торгівлею

Як уже згадувалося, інвестування та торгівля взаємопов’язані. Іноді ці два терміни використовуються ненавмисно та взаємозамінно. Зрештою, трейдери можуть інвестувати, а інвестори також можуть торгувати. Різниця між інвестуванням і торгівлею може бути дещо підкріпленою. Щоб допомогти вам вирішити, яка стратегія вам краще підходить, ми проаналізуємо відмінності між інвестуванням і торгівлею, посилаючись на кілька ключових факторів. 

Часовий проміжок і період інвестицій

Важливою різницею між інвестуванням і торгівлею криптовалютою є проміжок часу.

Інвестування в криптовалюту: Зазвичай це довгострокова стратегія. Інвестори або HODLers вірять у довгостроковий потенціал своїх криптовалют і майбутню вдячність за ціну. Інвестори мінімізують торгівлю на короткострокових рухах цін і утримують свої криптовалюти на період, який може тривати до років, вимагаючи справедливого терпіння.

Час, коли ринки є складним завданням у будь-якому класі активів, не кажучи вже про нестабільні ринки, як-от криптовалюти, за допомогою швидкого коливання ціни. Небезпека очікування на ринок означає, що ви можете повністю пропустити угоду. Загалом, довгострокові криптоінвестори не намагаються орієнтуватися на ринки та отримувати прибуток від тенденцій. Приплив, який піднімає більше човнів, важливіший, ніж спіймання конкретної хвилі, яка може підштовхнути одну угоду вище. 

Торгівля криптовалютою: Це короткострокова стратегія. Трейдери використовують короткострокову волатильність криптовалют і прибуток, спекулюючи на цінову дію. Є різні часові рамки для торгівлі від секунд до годин до тижнів. Торгівля криптовалютою може бути дуже прибутковою, враховуючи високу волатильність криптовалют.

Тип аналізу

Аналіз стосується методів та інструментів, які інвестори використовують для оцінки інвестицій, а трейдери використовують для виявлення прибуткових торгових можливостей. Зважаючи на те, що інвестори та трейдери розглядають різні моменти часу та оцінюють різні фактори, тип аналізу, який використовується в кожній групі, значно відрізняється. Дві основні структури — це фундаментальний аналіз і технічний аналіз.

Інвестування в криптовалюту: Інвестори зазвичай виконують фундаментальний аналіз криптовалют. Оскільки інвестори використовують довгострокову ставку на вартість криптовалюти, її основи стають основним компонентом оцінки його потенціалу. Зважаючи на те, що для криптовалют немає загальнодоступних фінансових звітів, аналіз криптовалюти значно відрізняється від аналізу, що застосовується до традиційних акцій.

Ось деякі показники, які інвестор може використати для встановлення внутрішньої вартості криптовалюти, коли виконує фундаментальний аналіз:

• Технологія лежить в основі

• Токеноміка: Викиди токенів, винагороди, стимули безпеки

• Загальна інформація про розробника

• Інтеграція програмного забезпечення сторонніх виробників

• Кількість користувачів

• Рівень прийняття на ринку

Торгівля криптовалютою: Технічний аналіз широко використовується трейдерами. Їхня мета — прогнозувати напрямок майбутньої ціни та позицію ринку, отриманих шляхом аналізу історичних даних за допомогою різних технічних індикаторів і інструментів графікування. Оскільки рух цін у криптовалютах може бути непередбачуваним і ексцентричним, трейдери потребують глибоких знань про технічний аналіз, щоб час на ринку та прибуток від волатильності ціни.

Профіль ризику 

Криптовалюти по суті нестабільні — і тому високий ризик. Щоб інвестувати або торгувати криптовалютою, цей ризик має важливе значення для розуміння. Термін «терпимість до ризику» означає ступінь ризику, який інвестор готовий взяти на себе. Пам’ятайте, що більший ризик також потенційно пов’язаний із більшими винагородами, відомими як обмін ризиками для винагороди. 

Хоча криптовалюти (незалежно від того, чи ви торгуєте чи інвестуєте) явно ризиковані через їхню високу волатильність, інвестори та трейдери все одно можуть розрізняти свої схильності до ризику. 

Інвестування в криптовалюту: Інвестори зазвичай мають меншу толерантність до ризику, і тому їм зручніше залишати свої інвестиції наодинці. Вони не так стурбовані добовою волатильністю цін. Основна ідея інвестування полягає в тому, що в довгостроковій перспективі волатильність криптовалюти знизиться, а ціна криптовалюти все одно буде зростати.

Торгівля криптовалютою: Трейдери — це трейдери, які беруть на себе ризики та потребують хорошого розуміння ринкової волатильності та умов. Зрештою вони торгуватимуть після вивчення індикаторів і сигналів і можуть заробляти гроші, використовуючи високу волатильність короткострокових цін на криптовалюту. Звісно, трейдери можуть втратити стільки ж, що й ті, що «підтримують невірного коня».

Маржинальна торгівля — практика позикових коштів від інших сторін для торгівлі, що значно підвищує ризик для трейдерів, оскільки вони можуть втратити набагато більше, ніж їхні початкові кошти. Отже, управління ризиками залишається вирішальним, особливо на ринку криптовалюти.

Частота торгівлі 

Ще однією значною різницею між інвестуванням і торгівлею криптовалютою є те, як часто здійснюються угоди. Частота торгівлі зворотно пов’язана з періодом інвестиції. Що довше триває інвестування, то нижча частота торгівлі.

Інвестування в криптовалюту: Інвестори зазвичай мають низьку частоту торгівлі, оскільки вони схильні зберігати свої активи, не продаючи їх. Їхні інвестиційні цілі можуть тривати кілька років, тому їм не потрібно брати активну участь у повсякденному ринку, і на них зазвичай не впливає короткострокова волатильність. Інвестори можуть з часом будувати свій багатство, не зупиняючись на щоденних рухах ринку.

Торгівля криптовалютою: З іншого боку, часто торгуйте. Це пов’язано з тим, що вони постійно спостерігають за рухом ринкових цін, щоб отримати можливість отримати прибуток, незалежно від того, наскільки він невеликий. Ця висока частота потенційно робить торгівлю більш прибутковою, але вона ризикована, вимагає постійного та активного моніторингу ринку та передбачає більші витрати через більшу кількість та частоту угод. 

Прибуток

Способи отримання прибутку інвесторами та трейдерами відрізняються через різні стратегії.

Інвестування в криптовалюту: Прибуток, який отримує інвестор, дуже простий, в основному у вигляді цін. Формула проста: Прибуток = Ціна продажу − Ціна купівлі - Вартість інвестиції (тобто торгові комісії)

Торгівля криптовалютою: Торгівля може бути дуже вигідною, оскільки трейдери отримують прибуток від коливань ціни на ринку. Трейдери також можуть використовувати кредитне плече, яке може збільшити прибуток з невеликим початковим капіталом. Зауважте, що використання кредитного плеча також підвищує ризик трейдера.

Однією з важливих відмінностей між інвестуванням і торгівлею є те, що трейдери можуть отримати прибуток як на бичачому, так і на ведмежому ринку. Вони можуть довго працювати на бичачому ринку та скорочуватися на ведмежому ринку. Однак ця стратегія неможлива для інвесторів з криптовалютою, яким доводиться чекати на ведмежих ринках. 

Тим не менш, є інші форми прибутку для інвесторів у криптовалюті, як-от ейрдропи та прибутки капіталу від стейкінгу та прибуткового фермерства. Зазвичай вони недоступні трейдерам, які не мають достатньо довгої криптовалюти, щоб скористатися цими можливостями.

Необхідні витрати та капітал

Витрати, пов’язані з участю на ринках криптовалюти, можна широко класифікувати як комісії за обмін і комісії за мережу. Криптовалютні біржі стягують комісію за надання таких послуг, як торгівля, внесення, виведення та ліквідації, серед іншого. Мережеві комісії сплачуються майнерам, які забезпечують захист мереж.

Комісія за криптовалюту відрізняється в різних біржах, але в середньому більшість бірж стягують від 0,1% до 1% за торгівлю.

Через вищу частоту торгівлі криптовалютою (порівняно з інвестуванням) трейдери зазвичай мають платити більше комісій за транзакції. Крім того, трейдери обкладаються податком на приріст капіталу, який потрібно сплатити за кожен актив, проданий для короткострокового прибутку. Інвестори стягуються з менших комісій, враховуючи, що вони здійснюють менші та менш часті транзакції.

Вимоги до капіталу як для торгівлі, так і для інвестування залежать від бажаних розмірів інвестицій. Ви можете почати торгувати або інвестувати в криптовалюту практично з будь-якої суми, великої або малої.

Різноманітність прибутку 

Інвестори можуть одночасно використовувати як довгострокові інвестиції, так і короткострокові торгові стратегії. Цей підхід забезпечує диверсифікацію вашої інвестиційної стратегії, а також додаткові способи отримання прибутку. Аналогічно, трейдер також може мати довгостроковий інвестиційний портфель, хоча інвестори можуть не мати достатньо часу, щоб торгувати або торгувати інтересом до цього.

Стратегії інвестицій у криптовалюту

Ось основні стратегії інвестування в криптовалюту:

• HODL («Утримуватися дорогого життя»): Стратегія, в якій інвестор зберігає криптовалюту безстроково. Концепція цієї стратегії ґрунтується на переконанні, що ціни на криптовалюту продовжуватимуть значно зростати в довгостроковій перспективі.

• Оцінка доларової вартості (DCA): З цією стратегією інвестори регулярно інвестують невелику суму в криптовалюту, незалежно від ринкових умов. Інколи інвестори купують криптовалюту за вищою ціною, а в інший час — за нижчою ціною. З часом ціна теоретично усереднюється. Доведено, що цей підхід знижує вплив ринкової волатильності на портфель у довгостроковій перспективі. Усереднення доларової вартості допомагає інвесторам відходити від FOMO (страх пропустити) і FUD (страх, невизначеність і сумніви).

• Ринкова капіталізація — зважене портфель: Це стратегія, згідно з якою ваші портфельні активи періодично перебалансовуються. Криптовалюти, які оцінять, продаватимуться за вищою ціною, а недоречні криптовалюти купуються за нижчою ціною. Використовуючи цю стратегію, інвестор може не допустити занадто концентрування свого портфеля в одній конкретній криптовалюті та може з часом висловити більшу вдячність.

Стратегії торгівлі криптовалютою

Є кілька стратегій, які можуть застосовувати трейдери криптовалюти.

• Добова торгівля: Трейдери за день укладають угоди протягом дня та рідко заповнюють позиції протягом ночі. Вони постійно стежать за ринком, користуючись перевагами денного руху цін для отримання добового прибутку. Тривалість кожної угоди коливається від хвилин до годин.

• Шкіра голови: Шкіра голови — одна з найбільш швидких торгових стратегій. Це передбачає купівлю та продаж монет за мінімальними рухами цін. Шахраї — найактивніші трейдери. Вони укладають кілька угод, щоб отримати невеликий прибуток від кожної угоди та збільшити обсяг торгівлі, що може значно збільшитися в кінці дня. Шкіряні угоди — це короткі, довготривалі хвилини або навіть секунди. Шахраї щодня торгують багатьма контрактами та намагаються «зняти» прибуток, не залишаючи позицій протягом тривалого часу.

• Моментна торгівля: Трейдери Momentum здійснюють угоди на основі сили останніх цінових тенденцій. Вони стрибають на тренді ціни та мають на меті «підійти хвилею», купуючи низько в тренді зростання та продаючи, коли ціна зламається (і навпаки). Вони прагнуть скористатися більшими тенденціями та спадами, сподіваючись, що напрямок активу збереже свій імпульс. Трейдери Моменту повинні мати досить хороше відчуття часу та здатності читати ринок. Торгівля імпульсом може тривати від години до тижня.

• Торгівля свінгом: Ця методика використовує переваги короткострокових коливань цін у криптовалюті, при цьому угода зазвичай триває від дня до кількох тижнів. Трейдери, що здійснюють гойдинг, використовують технічний аналіз для прогнозування великих рухів у цінах на криптовалюту в певному напрямку протягом короткого періоду часу. Часовий проміжок для гойдингової угоди зазвичай трохи довший або проміжний, ніж для динамічної угоди.

• Високочастотна торгівля (HFT): Це алгоритмічна торгова стратегія, яку зазвичай використовують кількісні трейдери. Алгоритми та торгові боти можуть допомогти трейдерам швидко ввійти в криптовалютну угоду та вийти з неї.

• Торгівля позицією: Ця форма торгівлі схиляється до інвестування. Він схожий на свінг-торгівлю, але зазвичай потребує більш глибокого аналізу довгострокових тенденцій. Позицію в цій угоді можна утримувати протягом місяців до закриття.

Альтернативи інвестуванню та торгівлі 

Торгівля й інвестування — не єдиний спосіб заробити гроші з криптовалютою. Нижче наведено деякі альтернативи.





Хмарне майнінг: Хмарне майнінг використовує хмарну обчислювальну потужність для майнінгу криптовалют, тому вам не потрібно володіти або встановлювати апаратне забезпечення та запускати пов’язане програмне забезпечення. Фірми, які пропонують послуги хмарного майнінгу, дають вам змогу відкрити акаунт і віддалено видобути криптовалюту за комісію. Ви берете участь у пулі майнінгу, придбавши певну суму хеш-сили та заробляючи частку прибутку, пропорційну сумі хеш-сили, яку ви заплатили).









Ви інвестор чи трейдер? 

Торгівля й інвестиції — це різні підходи до отримання прибутку на ринку криптовалюти. Рішення про те, який з них кращий для вас, залежить від вашого апетиту до ризику та доступності часу.

Якщо вам зручно брати на себе часті ризики та постійно контролювати ринки, торгівля може бути для вас правильною стратегією. Якщо ви віддаєте перевагу більш відданому підходу, розгляньте можливість інвестування в довгостроковій перспективі. Трохи обох дій — це також варіант.

Прикінцеві думки

Ринок криптовалюти не менш захопливий, ніж нестабільний, тому будьте обережні. Перш ніж вирішувати, який підхід найкраще вам підходить, усвідомте ключові відмінності між інвестуванням у криптовалюту та торгівлею криптовалютою.

Зрештою, розумний інвестор визнає різні частини ринкових циклів, щоб скористатися ринковими умовами, і HODL, сподіваючись, що ціна активу буде цінована. На відміну від цього, трейдери зазвичай отримують прибуток від короткострокових змін цін на бичачому або ведмежому ринку. Тим не менш, інвесторам і трейдерам потрібно розгорнути належну систему управління ризиками та план дій у надзвичайних ситуаціях для виходу з ринку, коли він йде у несприятливому напрямку.