Що таке P&L у трейдингу? MT5 Гайд із розміру лоту

Ви відкрили угоду в MetaTrader 5 (MT5), торговій платформі, доступній у більшості форекс та CFD брокерів, і помітили, що число в колонці Прибуток (Profit) постійно змінюється. Ви не знаєте, добре це чи погано. Після прочитання цього посібника ви зможете розрахувати очікуваний прибуток або збиток перед відкриттям будь-якої позиції, впевнено читати свій термінал і вибрати розмір лоту, що відповідає вашому рахунку.

Що таке P&L у трейдингу?

P&L означає «Прибутки та збитки» (Profit and Loss). У трейдингу цей показник вимірює чистий фінансовий результат угоди: скільки грошей ви заробили або втратили між ціною входу та ціною виходу. Позитивний P&L означає, що угода була прибутковою. Негативний P&L означає, що вона була збитковою. P&L охоплює обидва результати; знак вказує на те, який саме результат було отримано.

У трейдингу на Форекс P&L означає фінансовий результат спекуляції на змінах цін валютних пар. Коли ви торгуєте такою парою, як EUR/USD, ви відкриваєте позицію на те, зросте чи впаде базова валюта (EUR) відносно валюти котирування (USD). У парі EUR/USD EUR є базовою валютою, а USD — валютою котирування, тому ваш P&L на USD-рахунку розраховується в доларах США. Різниця в ціні між точками входу та виходу, помножена на розмір вашого лота, дає показник P&L.

P&L існує у двох станах: нереалізований, поки угода відкрита, і реалізований після її закриття. Число, що коливається у вашому терміналі MT5, поки позиція активна, — це нереалізований P&L. Число, яке остаточно додається до вашого рахунку після закриття, — це реалізований P&L. Перед розглядом розмірів лотів слід зазначити одну відмінність між цими двома станами, яку новачки постійно пропускають.

Реалізований проти нереалізованого P&L: у чому різниця?

Нереалізований P&L, який також називають плаваючим P&L або відображають як плаваючий P&L у MT5, — це поточний прибуток або збиток за відкритою позицією. Він змінюється щосекунди відповідно до руху ціни. Реалізований P&L — це прибуток або збиток, який фіксується під час закриття угоди. Після реалізації він більше не змінюється і остаточно відображається на балансі вашого акаунта. Докладнішу інформацію про те, чому ваш закритий P&L може відрізнятися від плаваючого прибутку,), можна знайти в доданому ресурсі, де детально описано механіку процесу.

Таблиця нижче порівнює два типи:

Ваш капітал — це баланс вашого акаунта плюс ваш поточний нереалізований P&L: Капітал = Баланс + Плаваючий P&L. Ваш баланс змінюється лише після закриття угоди.

Ви купуєте 0.1 лота EUR/USD за курсом 1.1000. Ціна рухається до 1.1010, що є приростом у 10 пунктів. Ваш нереалізований P&L становить +$1.00, показаний зеленим кольором у стовпці "Прибуток". Закрийте угоду, і це стане реалізованим P&L у розмірі +$1.00. Ваш баланс збільшиться на $1.00, і позиція переміститься з вкладки "Торгівля" до вкладки "Історія". Якщо ви тримаєте позицію qua ніч, MT5 може застосувати плату за своп або нарахування, що відображається у стовпці "Своп" у вікні "Термінал".

Тепер, коли ви розумієте, що вимірює P&L, виникає питання: що визначає, наскільки великими будуть ці цифри? Відповідь – це ваш розмір лота.

Який розмір лота в MT5?

Розмір лоту в MT5 — це число, яке ви вводите в поле обсягу діалогового вікна "Нове замовлення". Він встановлює обсяг угоди та безпосередньо визначає масштаб вашого P&L. У торгівлі на Форекс лот є стандартизованою одиницею обсягу угоди. 1 стандартний лот в MT5 = 100 000 одиниць базової валюти.

Мінімальний розмір лота в MT5, як правило, становить 0,01, хоча деякі брокери підтримують нанолоти розміром 0,001. Уточніть специфікації інструментів у вашого брокера.

Чотири типи розмірів лотів

MT5 підтримує чотири типи розмірів лота, кожен з яких відповідає певному значенню в полі обсягу:

• Стандартний лот: 1.0 у полі об’єму
• Міні-лот: 0.1 у полі об’єму
• Мікро-лот: 0.01 у полі об’єму (рекомендовано для початківців)
• Нано-лот: 0.001 у полі об’єму (наявність залежить від брокера)

У таблиці нижче наведено кожен тип лота, значення його поля обсягу MT5, кількість одиниць, яку він представляє, вартість його піпса для EUR/USD з USD-рахунком, а також те, наскільки рух у 10 піпсів змінить ваш P&L:

Значення вказані для EUR/USD для рахунку в USD. Розміри контрактів для інструментів CFD, відмінних від Форекс, відрізняються.

Значення 0,01 у полі обсягу MT5 дорівнює одному мікро-лоту, що становить 1000 одиниць базової валюти. Для EUR/USD кожен рух ціни на 1 пункт призводить до зміни вашого P&L на 0,10 долара США. Значення 1,0, один стандартний лот, дорівнює 100 000 одиниць. Кожен рух ціни на 1 пункт при обсязі 1,0 лота коштує 10,00 доларів США, що робить його непридатним для рахунків з менш ніж 10 000 доларів США без ретельного управління ризиками.

Розмір контракту — це фіксований множник, що стоїть за цими показниками. Для Форекс у MT5 розмір контракту завжди становить 100 000 одиниць за стандартний лот. Ваш фактичний обсяг торгівлі дорівнює розміру лота, помноженому на розмір контракту. Для угоди обсягом 0,1 лота: 0,1 x 100 000 = 10 000 торгованих одиниць. Інструменти, що не належать до Форекс, використовують інші розміри контрактів. Усі типи ордерів у MT5, включаючи ринкові та відкладені ордери, використовують одне і те саме поле обсягу для встановлення розміру вашого лота.

Щоб зрозуміти, як розмір лота впливає на доларові прибутки чи збитки, вам потрібно знати, скільки коштує піп.

Що таке піп і як він пов'язаний з P&L

Пункт (pip) – це найменший стандартний рух ціни для валютної пари. Для більшості пар, включно з EUR/USD, GBP/USD та USD/CHF, один пункт дорівнює зміні ціни на 0,0001. Для пар з JPY, як-от USD/JPY, один пункт дорівнює 0,01.

Вартість піпа – це доларова сума, яку кожен рух піпа додає до вашого P&L або віднімає від нього. Базова формула така:

Вартість піпа = (Розмір піпа / Обмінний курс) * Розмір лота * Розмір контракту

Для EUR/USD за обмінним курсом близько 1.10: (0.0001 / 1.10) x 1.0 x 100,000 = приблизно $9.09 за пункт, округлено до $10.00 для практичного використання. Вартість пункту прямо пропорційно залежить від розміру лота.

Для EUR/USD з рахунком у USD, вартість піпа за типом лота:

[{"Lot Type":"Тип лоту","Pip Value per 1-Pip Move":"Вартість пункту за 1-пунктовий рух","MT5 Volume Field":"MT5 Поле обсягу"},{"Lot Type":"Стандартний","Pip Value per 1-Pip Move":"$10.00","MT5 Volume Field":"1.0"},{"Lot Type":"Міні","Pip Value per 1-Pip Move":"$1.00","MT5 Volume Field":"0.1"},{"Lot Type":"Мікро","Pip Value per 1-Pip Move":"$0.10","MT5 Volume Field":"0.01"},{"Lot Type":"Нано","Pip Value per 1-Pip Move":"$0.01","MT5 Volume Field":"0.001"}]

Для пар, де USD є базовою валютою (наприклад, USD/JPY), розрахунок вартості піпа відрізняється. Перевірте за допомогою інструменту вашого брокера щодо вартості піпа.

При використанні міні-лоту 0,1 на парі EUR/USD 1 піпс дорівнює $1,00. При використанні стандартного лоту 1,0 1 піпс дорівнює $10,00. Ці значення піпсів безпосередньо підставляються у формулу P&L.

Як розрахувати P&L у MT5

Розрахунок P&L виконується за формулою з двома еквівалентними виразами.

Формула P&L

P&L = Кількість піпсів x Вартість піпса за лот x Кількість лотів

Еквівалентно:

P&L = (Ціна закриття - Ціна входу) / Розмір піпса x Розмір лота x Розмір контракту

Де: Розмір контракту для Форекс = 100 000 одиниць за стандартний лот

Перший вираз підходить для швидких усних обчислень. Другий показує повний розрахунок, що пов'язує рух ціни, розмір лоту та розмір контракту.

Приклади розрахунків: Обчислення P&L для різних розмірів лотів

Наступні приклади використовують пару EUR/USD з рахунком у USD та зміною ціни на 20 пунктів, щоб продемонструвати, як розмір лота впливає на результат у доларах.

Приклад 1: Мікролот (0,01)

Ви купуєте 0.01 лоту EUR/USD за ціною 1.1000. Ціна зростає до 1.1020, з прибутком 20 піпсів. Ви закриваєте угоду.

• Крок 1: Зміна піпа = (1.1020 - 1.1000) / 0.0001 = 20 піпс
• Крок 2: Вартість піпа для 0.01 лота = $0.10 за піп
• Крок 3: P&L = 20 x $0.10 = +$2.00

Ваш стовпець прибутку у вікні терміналу показує +2.00 перед закриттям.

Приклад 2: Міні-лот (0.1)

Той самий вхід, той самий рух на 20 пунктів, але в полі обсягу введено 0.1. Удесятеро більший розмір лота — удесятеро більший результат.

• P&L = 20 x $1.00 = +$20.00

Приклад 3: Стандартний лот (1.0)

Та ж точка входу, той самий рух на 20 пунктів, але 1.0 введено у полі обсягу.

• P&L = 20 x $10.00 = +$200.00

Рух у піпсах був ідентичним у всіх трьох прикладах. Змінювався лише розмір лота. Кожне 10-кратне збільшення розміру лота призводило до 10-кратного збільшення P&L. Якби ціна змістилася на 20 піпсів проти вас, ці цифри виглядали б як від’ємні: -$2,00, -$20,00 та -$200,00.

Приклад бонусу: пара JPY

Пари з JPY використовують іншу конвенцію піпсів. Ви продаєте 0.1 лота USD/JPY за ціною 150.00. Ціна падає до 149.80, що становить прибуток у 20 піпсів (кожен піпс = 0.01 для пар з JPY). Вартість піпса для 0.1 лота USD/JPY за поточними курсами становить приблизно $0.67 за піпс. P&L = 20 x $0.67 = приблизно +$13.40. Точна цифра залежить від обмінного курсу на момент розрахунку.

Як розмір лота впливає на ваш P&L: Порівняння пліч-о-пліч

Розмір лота та прибуток/збиток (P&L) є прямо пропорційними. Подвойте розмір свого лота, і ви подвоїте свій прибуток або збиток за пункт, без змін на ринку, у парі чи ціні входу.

Рух EUR/USD на 20 піпсів приносить $2,00 при лоті 0,01, $20,00 при лоті 0,1 та $200,00 при лоті 1,0. В MT5 ця різниця негайно відображається в полі об'єму у вашому діалоговому вікні «Новий ордер». Введіть 0,01, і у вашій колонці «Прибуток» відобразиться $0,10 за піпс. Введіть 1,0, і кожен піпс руху в терміналі становитиме $10,00 у будь-якому напрямку.

Більший розмір лоту не покращує ваші шанси на те, що ціна рухатиметься у вашому напрямку. Це лише збільшує те, що ви можете отримати або втратити від результату, який ви не можете контролювати.

Як встановити розмір лоту при розміщенні угоди в MT5

При відкритті угоди в MT5 ви встановлюєте розмір лоту у полі "Обсяг" діалогового вікна "Нове замовлення".

1. Відкрийте діалогове вікно Нового ордера. Натисніть F9 на клавіатурі, або клацніть правою кнопкою миші на будь-якому графіку та виберіть Торгівля, потім Новий ордер.
2. Знайдіть поле Об'єм. Це поле введення розміру лота. За замовчуванням воно встановлено значенням вашого брокера, часто 0,01 або 0,1.
3. Введіть бажаний розмір лота. Клацніть поле Об'єм і введіть своє значення: 0,01, 0,1 або 1,0. Деякі інтерфейси MT5 показують стрілки вгору/вниз для збільшення значення.
4. Встановіть рівні стоп-лос та тейк-профіт. Введіть стоп-лос (SL) як абсолютний рівень ціни в полі SL, а не як відстань у пунктах. Тейк-профіт (TP) встановлює ціну виходу для вашої цілі прибутку.
5. Підтвердьте та виконайте. Клацніть Купити або Продати, щоб розмістити угоду. Ваш розмір лота зафіксовано для цієї позиції.

Ви не можете змінити розмір лота для відкритої позиції в MT5. Обсяг фіксується в момент виконання.

Перегляд P&L у вікні термінала MT5

Ваш P&L відображається у вікні Терміналу. Натисніть Ctrl+T, щоб відкрити його, потім виберіть вкладку Торгівлі. Стовпець Прибуток показує ваш поточний нереалізований P&L для кожної відкритої позиції.

Стовпець «Прибуток» оновлюється з кожним тіком відповідно до руху ринку. Зелені цифри вказують на прибуткову на даний момент Позицію. Червоні цифри вказують на збиткову Позицію. Це значення ще не зараховане на ваш баланс. Воно стає реальним лише після закриття угоди, після чого переноситься на вкладку «Історія» як реалізований P&L.

У нижній частині вкладки "Торгівля" MT5 відображає п'ять ключових показників: Баланс, Капітал, Маржа, Вільна маржа та Рівень маржі. Капітал дорівнює Балансу плюс плаваючий P&L і змінюється щосекунди, поки відкриті угоди. Ваш баланс оновлюється лише після закриття угоди. Колонка "Прибуток" може називатися "Прибуток" або "Прибуток/Збиток" залежно від конфігурації MT5 вашого брокера. Функція ідентична.

Існує одна річ, яка спантеличує майже кожного новачка, коли він вперше відкриває угоду.

Чому мій прибуток/збиток є від'ємним, коли я вперше відкриваю угоду?

Це цілком нормально і не помилка.

Щойно ви відкриваєте угоду на купівлю в MT5, ваш P&L показує невелике від’ємне число. Причиною є спред Попит/пропозиція — різниця між ціною купівлі (Пропозиція) та ціною продажу (Бід/попит). Коли ви купуєте, вхід здійснюється за Ціною попиту. Якби ви негайно закрили угоду, ви б вийшли за Ціною попиту, яка нижча на суму спреду. Для детального пояснення того, як працюють спреди Попит/пропозиція в торгівлі MT5, у ресурсі за посиланням детально розглянуто механіку спредів.

Наприклад, якщо пара EUR/USD має спред у 2 піпси і ви торгуєте 0.1 лота, ваша угода відкривається з P&L приблизно -$0.20. Коли ціна рухається на 2 піпси на вашу користь, ваш P&L досягає $0.00. Будь-який подальший рух на вашу користь приносить позитивний P&L.

Другий сценарій також викликає плутанину. Якщо ви відкрили шорт (позицію на продаж), коли ціна рухалася вгору, ваш P&L є від’ємним, оскільки угода рухається проти вас. Це не є помилкою Платформи. Це ринковий результат вашого напрямку торгівлі.

Розуміння того, чому ваш P&L відкривається з від'ємним значенням, вирішує першу проблему, з якою стикаються більшість новачків. Наступним кроком є вибір розміру лота, який утримує ці потенційні коливання в безпечних межах.

Як вибрати правильний розмір лота: Основи управління ризиками

Правило 1%: Розрахунок розміру лота на основі ризику

Правило 1%, принцип, згідно з яким ви ризикуєте не більше ніж 1% балансу свого рахунку в будь-якій окремій угоді, є найпоширенішою відправною точкою для прийняття рішень щодо розміру лота серед досвідчених трейдерів.

Стоп-лос (SL) — це розпорядження про автоматичне закриття вашої угоди, якщо ціна рухається проти вас на певну величину, що обмежує ваш максимальний збиток. Поєднання розміру вашого лота та відстані стоп-лосу в пунктах визначає ваш максимально можливий збиток за будь-якою окремою угодою. У MT5 ви встановлюєте стоп-лос як абсолютний рівень ціни у вікні «Новий ордер», а не як відстань у пунктах. Тейк-профіт (TP) працює так само, але у зворотному напрямку, закриваючи угоду, коли досягнуто вашої цілі по прибутку. Для практичного ознайомлення з тим, як ордери стоп-лос і тейк-профіт функціонують у трейдингу, пов’язаний ресурс надає покрокові інструкції.

Щоб визначити відповідний розмір лота для вашого рахунку, виконайте ці чотири кроки:

1. Визначте свій ризик у доларах. Помножте баланс вашого рахунку на вибраний вами відсоток ризику. Приклад: рахунок $500 x 1% = $5 максимальної збитковості за одну угоду.
2. Визначте свій ризик у пунктах. Визначте відстань вашого стоп-лос у пунктах. Приклад: стоп-лос 20 пунктів.
3. Розрахуйте потрібне значення пункту. Розділіть ризик у доларах на ризик у пунктах: $5 / 20 пунктів = $0.25 за пункт.
4. Знайдіть свій розмір лоту. Розділіть потрібне вам значення пункту на значення пункту за стандартний лот: $0.25 / $10.00 = 0.025 лоту. Округляйте до 0.02 лоту.

Для акаунту на $100 з ризиком 1% ваш максимальний збиток становить $1. Зі стоп-лосом у 20 пунктів: $1 / 20 = необхідно $0,05 за пункт. При вартості $0,10 за пункт для мікролота (0,01) навіть найменший доступний розмір лота дещо перевищує ризик у 1% для такої дистанції стоп-лосу. Розгляньте можливість встановлення вужчого стоп-лосу або почніть із демоакаунту (навчального акаунту, де використовуються віртуальні кошти та реальні ринкові ціни).

Серія збиткових угод поступово зменшує ваш баланс. Це сукупне зниження називається просадкою, а підтримання малих розмірів лотів є основним інструментом для обмеження швидкості її накопичення.

Вам не обов’язково щоразу виконувати ці розрахунки вручну. Калькулятор розміру позиції приймає баланс вашого акаунта, відсоток ризику та дистанцію стоп-лосу як вхідні дані й видає правильний розмір лота.

Як кредитне плече впливає на ваш вибір розміру лота

Кредитне плече дозволяє вам керувати більшою позицією, ніж дозволив би баланс вашого рахунку. Наприклад, з кредитним плечем 1:100 рахунок на 100 $ може контролювати позицію в 10 000 $, що еквівалентно 0,1 лота на EUR/USD. Маржа — це сума, яку MT5 відкладає як заставу для угоди. Коефіцієнти кредитного плеча залежать від брокера та підпадають під нормативні обмеження в деяких регіонах.

Кредитне плече впливає на те, які розміри лотів доступні для вашого балансу рахунку, але воно не змінює ваш P&L за пункт. Це визначається виключно вашим розміром лота. Торгівля 1.0 стандартним лотом на рахунку з $500 означає, що кожен рух на один пункт дорівнює $10.00. Рух на 50 пунктів у несприятливому напрямку дорівнює $500, що становить увесь ваш рахунок. Починайте з малого та збільшуйте розмір лота лише в міру зростання вашого рахунку та досвіду. Якщо ваші збитки зменшать капітал нижче рівня необхідної маржі, MT5 може закрити ваші позиції автоматично.

Часті запитання

Що таке P&L у трейдингу?

P&L означає «Прибуток і збиток» (Profit and Loss). Він вимірює чистий фінансовий результат угоди: скільки грошей ви заробили або втратили. Позитивний P&L означає, що вартість угоди зросла. Від’ємний P&L означає, що вона втратила вартість. P&L охоплює обидва результати; знак вказує на те, який з них застосовується. На Форексі P&L розраховується на основі різниці в ціні між точками входу та виходу, масштабованої відповідно до розміру вашого лота.

Яка різниця між реалізованим і нереалізованим P&L?

Нереалізований P&L, також відомий як плаваючий P&L, — це поточний прибуток або збиток за відкритою позицією. Він постійно змінюється у міру зміни ціни і відображається у стовпці «Прибуток» на вкладці «Торгівля» MT5. Реалізований P&L — це прибуток або збиток, зафіксований під час закриття угоди. Після реалізації він більше не змінюється і назавжди відображається в балансі вашого рахунку, видимий на вкладці «Історія».

Що таке розмір лота на MT5?

Розмір лота у MT5 – це обсяг угоди, який ви вводите у полі обсягу діалогового вікна Нового ордера. Він визначає, скільки одиниць базової валюти ви торгуєте. Більший розмір лота означає більші прибутки чи збитки за пункт. Чотири типи лотів: стандартний (1.0), міні (0.1), мікро (0.01) та нано (0.001, якщо доступно у вашого брокера).

Скільки одиниць становить 1 лот у MT5?

Один стандартний лот у MT5 дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Для пари EUR/USD це означає, що ви торгуєте 100 000 євро. Кожен рух на один пункт стандартного лоту коштує приблизно 10,00 доларів США для рахунку в USD. Міні-лот (0,1) дорівнює 10 000 одиниць з прибутком/збитком 1,00 долар США за пункт. Мікро-лот (0,01) дорівнює 1 000 одиниць з прибутком/збитком 0,10 доларів США за пункт.

Як розмір лоту впливає на прибуток і збиток?

Розмір лота та P&L прямо пропорційні. Кожне збільшення розміру лота призводить до пропорційного збільшення прибутку або збитків за піпс. Для EUR/USD з USD-рахунком: 0,01 лота = $0,10 за піпс, 0,1 лота = $1,00 за піпс, 1,0 лота = $10,00 за піпс. Подвоєння розміру лота подвоює ваш прибуток або збиток на кожному піпсі руху ціни.

Що означає Капітал у MT5?

У MT5 капітал дорівнює балансу вашого рахунку плюс ваш поточний нереалізований P&L. Формула: Капітал = Баланс + Плаваючий P&L. Поки угоди відкриті, капітал змінюється щосекунди відповідно до руху ринку. Коли всі угоди закриті, капітал дорівнює вашому балансу. Капітал відображається в режимі реального часу в нижній частині вкладки «Торгівля» вікна Термінала поруч із Балансом, Маржею, Вільною маржею та Рівнем маржі.

Чому мій P&L від’ємний, коли ціна зростає?

Можливі дві причини. По-перше, ваш P&L стає дещо від'ємним у момент відкриття будь-якої угоди через спред — різницю між ціною купівлі (Пропозиція) та ціною продажу (Бід/попит). Це нормально, і ситуація змінюється, коли ціна рухається у вашому напрямку. По-друге, якщо ви відкрили Позицію на продаж (Шорт), зростання ціни означає, що ринок рухається проти напрямку вашої угоди, що призводить до від'ємного P&L.

Який розмір лота найкращий для новачків?

Для більшості початківців рекомендованим початковим розміром лота є мікролот (0,01). Для пари EUR/USD на USD-рахунку кожен рух на один піпс змінює ваш P&L лише на $0,10, що робить його практичним для невеликих рахунків і дозволяє тримати збитки під контролем під час навчання. Завжди поєднуйте розмір лота зі стоп-лосом, щоб ваш максимально можливий збиток за угоду був визначений ще до того, як ви відкриєте позицію.

Висновок

P&L — це фінансовий результат кожної вашої угоди, а розмір лота — це єдиний вхідний параметр, який визначає, наскільки великим може бути цей результат. Нереалізований P&L коливається, поки позиція відкрита; реалізований P&L стає остаточним після закриття. Правило 1% та визначений стоп-лос дають вам послідовний метод розрахунку обсягу кожної угоди перед входом.

Почніть із мікролота (0,01) на демоакаунті, щоб спостерігати, як розмір лота впливає на ваш стовпець «Прибуток» у режимі реального часу, без фінансового ризику. MT5 демоакаунти відтворюють реальні ринкові умови з віртуальними грошима, тому кожна концепція в цьому посібнику безпосередньо відповідає тому, що ви бачите на екрані.

Торгівля фінансовими інструментами пов’язана зі значним ризиком втрат і може підходити не всім інвесторам. Інформація в цій статті надається виключно в освітніх цілях і не є фінансовою порадою. Показники в минулому не є гарантією майбутніх результатів. Завжди переконуйтеся, що ви розумієте пов’язані з цим ризики, перш ніж розпочинати торгівлю, і за потреби зверніться за незалежною фінансовою консультацією.