比特幣閤法嗎？

一種革命性的計算機協議，旨在打造去中心化支付系統 - 比特幣。這種革命性的貨幣多年來一直備受歡迎。盡管它具有驚人的功能，但仍然存在一個令人畏懼的問題，這給它的真正開花帶來瞭限製。

這場爭論已經持續瞭十多年，這是比特幣閤法性的問題。

敬請關注，我們將帶您開啓這一主題之旅。

瞭解比特幣

在深入研究比特幣的閤法性之前，我們先來快速瞭解一下它到底是什麼。 

比特幣是一種數字貨幣（加密貨幣），最初於 2008 年創造（原諒幣），同年的域名為“https：//Bitcoin.org”。它由一群人或隻有一群使用假名 Satoshi Nakamoto 的人創建。2009 年 1 月上綫。 

比特幣是一種點對點在綫數字貨幣，無需第三方協助，這意味著用戶可以直接與其他用戶共享交易，而無需銀行等任何中間方。2008 年 10 月 31 日，中本聰發布瞭一份比特幣白皮書，其中描繪瞭電子貨幣如何徹底改變當前金融市場和交易系統。

該論文建議使用去中心化分批交易分類賬，稱為“區塊”。區塊是指永久存儲交易數據的文件。此外，處理比特幣交易的底層網絡稱為區塊鏈。其目的是為用戶提供安全的在綫交易；因此，交易由加密算法保護。 

中本聰於 2009 年 1 月 3 日發起瞭首筆交易，名為“創世區塊”，即區塊鏈上包含 50 種比特幣的第一個區塊。就在那時，比特幣正式上綫，成為全球首款加密貨幣。 

比特幣的競爭優勢來自於成為首個加密貨幣。自此，Bybit 吸引瞭全球數百萬忠實的跟單用戶，他們透過投資、交易和在日常交易中使用比特幣，將資金投入比特幣。加密貨幣原則的興起基於一個計算得齣的理念，激勵瞭數韆個競爭項目的進步。整個加密貨幣市場在創建比特幣方麵奠定瞭基礎。 

由於比特幣 （BTC） 率先進入市場，因此在推齣後很長一段時間內，比特幣仍處於非常強勁的加密貨幣市場的頂峰。盡管比特幣已經失去瞭其無可爭議的總主導地位，但截至2021年3月，比特幣仍然是市值超過其最近競爭對手以太坊的4倍的最大加密貨幣。

比特幣的實際當前價值不斷波動，這在廣為人知。

然而，盡管比特幣廣受歡迎，但許多國傢仍在爭論比特幣是否閤法。特彆是對於新手來說，許多人認為比特幣實際上並不是。事實上，在某些國傢/地區，這並不閤法。在其他一些國傢，這完全閤法。而在某些其他國傢/地區，兩者兼而有之（取決於職能）。這就引齣瞭我們的下一個問題：為什麼這種具有巨大潛力的發明能夠徹底改變交易系統？ 

為什麼比特幣會引發法律問題？

眾所週知，每種法幣均由中央銀行這一單一實體引入、生成和監管。在世界各地，央行根據當地法律控制貨幣流動，這意味著任何普通公民都無法在未遵守政府法規的情況下交易貨幣。否則就屬於犯罪行為。 

當比特幣問世時，它成為監管貨幣的既定法律程序的例外。比特幣是世界上首創的一種貨幣，不受政府或央行控制。此外，比特幣的基本理念推斷，任何具有足夠計算力和良好理財敏銳度的人都可以成為網絡的活躍部分，從而賺取代幣。 

然而，BTC 越來越受歡迎和越來越被接受，這促使全球執法和稅務機構瞭解比特幣的概念以及如何在現有法律框架內使用。因此，比特幣的閤法性取決於幾項措施，例如您使用比特幣的行為、所處位置或年齡。

無論許多陰謀論懷疑比特幣的使用，其去中心化性質都保證瞭沒有人能夠阻止您使用比特幣。因此，許多法律專傢需要瞭解比特幣的本質，纔能對其進行監管，從而從立法和監管的角度輕鬆閤法地描述比特幣。 

對加密貨幣的擔憂

由於比特幣的獨特、去中心化和無形性質，一些司法管轄區很難將比特幣閤法化。但是，像野火一樣受到歡迎的東西很難控制。 

雖然美國交易者受到監管機構的控制和監控，但許多離岸交易者仍然沒有，這為監管機構提供瞭將比特幣歸類為非法的前沿。 例如，加密貨幣的曆史充滿瞭騙局。不幸的是，交易者遭到搶劫並成為數字貨幣騙子的犧牲品的情況並不罕見。 

考慮到曆史騙局，監管機構對無法完全控制的貨幣體係感到擔憂是很正常的。 鑒於人們和企業目前對互聯網的依賴，當局最多可能會試圖阻止個人透過威脅使用比特幣或切斷對萬維網的訪問，而這並非現實。 

以下是一些阻礙監管機構將比特幣閤法化的擔憂； 

• 盜竊和騙局：最受關注的案件之一是戈剋斯山的臭名昭著的事件。2014年初，當時最引人注目的比特幣交易所之一因技術問題和竊取用戶比特幣的74.4萬枚而申請破産。這在當時可供使用的 1，240 萬枚比特幣中約占 6%。 

• 其匿名用途：關於比特幣的另一個問題是用戶可以匿名使用比特幣，這意味著記錄中沒有用戶的身份。盡管每個交易所都記錄在區塊鏈中，但客戶很容易保持匿名，因為這些記錄僅包含公鑰和轉賬資金數量。隨著網絡在全球範圍內越來越受歡迎，網絡的匿名性增加瞭欺詐活動的數量。 

• 在黑暗網絡上使用：在黑暗網絡市場“絲綢之路”亮相並引起媒體關注後，大多數擔憂都浮齣水麵。由於比特幣是黑暗網絡上唯一被接受的支付來源之一，因此也引起瞭聯邦調查局的關注。隨後，市場迅速關閉，隨後當局很快關閉瞭市場，試圖重新化身。

盡管如此，執法機構仍然擔心比特幣在非法産品交易者中的受歡迎程度。懷疑比特幣的保密性、匿名交易和去中心化性質可能會在逃稅結構和黑錢市場（洗錢）中被濫用。 

比特幣在哪裏閤法？

首先，我們來看一下美國。其法律地位如何？

盡管對比特幣在非法交易商品中的使用存在上述擔憂，但美國財政部的金融犯罪執法網絡 （FinCEN） 仍將比特幣歸類為去中心化虛擬貨幣。他們發布瞭一份指南，指齣獲得虛擬貨幣並使用虛擬貨幣購買閤法商品的人並沒有違法。OkCupid 、Overstock 和Shopify 等多個網站均接受加密貨幣作為支付方式。除瞭這些網站外，美國越來越多的商傢接受比特幣作為一種貨幣。

此外，當局在幾種情況下將比特幣歸類為閤法行為，該名單仍在繼續，似乎沒有什麼阻止比特幣獲得普及。其中包括： 

• 投資：投資比特幣也被視為閤法行為。美國的交易所受到監管，必須遵守不同的法律，因此如果您打算購買比特幣，請務必驗證您的身份並與美國銀行建立聯繋。 

• 挖礦：然而，創建比特幣單位的用戶打算使用貨幣進行兌換，這些用戶將被視為資金發送者，可能會嚮監管機構報告。 

• 比特幣業務支付：根據 FinCEN 的說法，接受比特幣以換取閤法、天然和無害物品的企業是閤法的。但是，任何接受比特幣作為付款方式的企業均需繳納稅費。在這種情況下，這與接受現金、黃金或任何禮物相同。 

比特幣被視為財産，而不是現金或流動資金。例如，如果您使用比特幣進行購買，則實際交易資産與所需商品或服務。比特幣的價值取決於買賣時的市價。因此，任何盈虧都需要繳納稅費，並受到市場衝擊。

2020 年 1 月，如果收益高達 $200，則美國眾議院擬對比特幣交易徵稅。該法案尚未透過法律投票。

比特幣閤法的國傢

以下是比特幣被視為閤法的其他一些國傢/地區。

• 澳大利亞：澳大利亞人在買賣數字貨幣時需繳納商品和服務稅。客戶可能會承擔兩次此稅：當他們購買加密貨幣時，以及當他們使用加密貨幣來換取需要支付此費用的商品和企業時。

• 保加利亞：首個正式將比特幣識彆為貨幣的歐盟成員國，而不是將其視為黃金或禮物等財産。 

• Canada：比特幣屬於非實質性資源。受反洗錢和反恐融資法律的監管。因此，任何加密貨幣交易商都被視為貨幣服務企業。 

• 中國：2013 年，中國人民銀行 （PBOC） 取消瞭所有金融機構參與任何類型的比特幣相關交易的資格。在中國買賣比特幣是閤法的。然而，它不被視為法定招標。

• 愛沙尼亞：愛沙尼亞財政部下令，使用比特幣和其他類似數字貨幣作為分期支付技術不會造成任何閤法阻礙。交易者在建立業務關係時，或如果購買者每月獲得價值超過 1，000 歐元的現金，應區分購買者。 

• 芬蘭：齣於稅務目的，芬蘭稅務局選擇將比特幣交易所視為與閤約相當的私人協議。如果您使用比特幣購買産品或改為統一貨幣，則任何成本增量都將可用，而不幸不計入免賠額。挖礦比特幣被視為收益。

• 法國：2014 年，法國經濟與金融部為金融機構和數字貨幣用戶製定瞭相關指南。該準則要求比特幣批發商透過識彆和確認其客戶來限製匿名程度。建議使用 5，000 歐元的保證金稅門檻，以便民眾在徵稅前“嘗試、投資和發展比特幣業務”。

• 德國：德國將比特幣視為私人貨幣，這意味著用戶可以使用比特幣，而無需任何政府乾預，當局可以使用加密貨幣嚮公司徵稅。 

• 以色列：截至 2017 年，以色列稅務機關將比特幣視為應稅資産，而不是貨幣或金融保障。每次按照此安排出售比特幣時，賣方需要支付 25% 的資本利得稅。礦工和交易者被視為企業，因此需要繳納企業所得稅和 17% 的增值稅。

• 義大利：義大利沒有任何規定來防止個人使用。

• 日本：日本將比特幣視為閤法支付方式。2017 年，日本金融當局發放瞭加密貨幣兌換許可證。 

• 墨西哥：墨西哥議會透過金融科技法將比特幣視為閤法虛擬資産。

• 瑞典：瑞典金融監管局已公開宣布比特幣等數字貨幣是一種閤法支付方式。

• 英國：比特幣不受監管，但在英國閤法。涉及比特幣兌換法幣或其他加密貨幣的任何商品和服務的供應商均需繳納增值稅。此外，加密貨幣投資和交易産生的任何盈虧均需繳納資本收益稅。

然而，全球有幾個國傢在某種程度上認為比特幣是非法的。有些方麵比其他方麵更重要。

隻有少數幾個國傢認為比特幣在各種形態和形式上都是非法的。包括阿爾及利亞、玻利維亞、埃及、摩洛哥和尼泊爾。

未來比特幣會閤法嗎？

人們對比特幣的未來有很多猜測。

防止加密貨幣受到廣泛歡迎的一些局限性是，個人的數字貨幣財富很容易被PC崩潰摧毀，或者虛擬金庫可能不受程序員的保護。隨著技術的進步，這些問題可能會隨著時間的推移而解決。更難剋服的是，數字貨幣背後的本質奇怪之處在於，它們越知名，他們可能會吸引的指導方針和政府調查越多，這恰好會侵蝕其存在的基本原因。 

作為全球金融體係的一部分，加密貨幣可能正在崛起，但它仍然需要獲得法律機構的信任。它必須提供安全保障，保護用戶匿名性。如果所有這些領域都得到滿足，我們可能會看到全球最大的加密貨幣開闢新的途徑。然而，從比特幣當前形勢來看，比特幣的未來成功無疑是如此。 但其成功程度可能取決於其在全球不同國傢的法律地位。

結語

比特幣看似呈指數級上漲，引發瞭全球許多關於加密貨幣未來的爭論。無論您以何種方式看待，但在全球範圍內，比特幣的普及率都在上升。未來幾年，隨著主流的普及率越來越高，越來越多的國傢會閤法地接受它，這並不現實。

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