Что такое KYC и зачем нужна верификация

Что означает KYC простыми словами?

KYC — это проверка личности клиента, которую проводят банки, криптобиржи и другие сервисы. Простыми словами, организация проверяет, что пользователь — реальный человек и предоставленные им данные достоверны.

В ходе этого процесса пользователю обычно требуется предоставить официальный, выданный государством документ, удостоверяющий личность. Им может быть водительское удостоверение, паспорт и ID-карта. В целях подтверждения личности человека, с которым бизнес ведёт деятельность, регулирующие органы требуют от финансовых учреждений сбора данных о клиентах.

Если вы хотите понять, что такое KYC-верификация на криптобирже, её задача — установить личность владельца аккаунта. Биржа запрашивает данные и документы, чтобы выполнять нормативные требования и снижать риски мошенничества, отмывания денег и других незаконных действий.

Почему KYC необходима?

Законы и правила в отношении процедур KYC помогают банкам, биржам и другим финансовым организациям выполнять правовые обязательства и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другие криминальные действия.

Они также определяют процесс верификации, чтобы учреждения точно знали, с кем они ведут бизнес, и можно ли доверять этим клиентам, а также предоставлять им доступ к сервисам.

Что обычно включает процедура KYC и как её пройти?

Процедура KYC обычно состоит из предоставления персональных данных, проверки удостоверения личности и подтверждения того, что документ принадлежит пользователю. Чтобы пройти KYC, необходимо:

1. Заполнить личные данные: например, имя, дату рождения и страну проживания.

2. Предоставить документы для KYC: выбрать принимаемый сервисом документ и отправить его изображение по инструкции.

3. Подтвердить личность: сделать селфи или пройти распознавание лица, если это требуется.

4. Выполнить дополнительные шаги: например, подтвердить адрес или предоставить сведения об источнике средств, если сервис их запрашивает.

KYC-верификация — это не просто загрузка документа: сервис проверяет сведения и их соответствие личности пользователя. Требования зависят от платформы, региона и выбранных услуг, поэтому перед отправкой изучите актуальную инструкцию. Проверка KYC может также включать сверку данных с санкционными и другими контрольными списками.

Какие уровни KYC предусмотрены на Bybit?

Для индивидуальных пользователей верификация KYC на Bybit предусматривает три уровня:



• Стандартный: оценка личности и подтверждение личности — Proof of Identity (POI).

• Продвинутый: дополнительно требуется подтверждение адреса проживания — Proof of Address (POA).

• Pro: расширенная комплексная проверка, в рамках которой могут запрашиваться дополнительные сведения и документы.

Верификация личности и повышение уровня выполняются по подсказкам в аккаунте. Подробный порядок действий и требования к документам приведены в руководстве по прохождению KYC на Bybit. Для корпоративных пользователей предусмотрена отдельная бизнес-верификация.

Что включает в себя этот процесс?

Процесс KYC предусматривает подтверждение личности человека путём встречной проверки информации в государственных розыскных списках (к ним, в частности, относится Служба регулирования зарубежных активов Министерства финансов США). Это возможно с помощью разных технологий, включая проверку по фотографии, отпечаткам пальцев и распознаванию лица.

В процессе также запрашивается информация о личности человека, включая имя, дату рождения, номер социального страхования или номер удостоверения личности / ID-карты. В одних случаях это будет единоразовая проверка, а в других процесс может включать биометрические проверки или постоянное отслеживание данных клиента в розыскных списках и санкционных программах.

Как KYC влияет на криптоинвесторов?

Как правило, для торговли криптовалютами на централизованной бирже пользователи должны пройти верификацию KYC. В большинстве случаев это требование распространяется на всех инвесторов с определённым уровнем баланса или дохода.

Эти правила влияют на каждую криптовалютную биржу в мире и не зависят от страны или места осуществления деятельности. Если вы хотите серьёзно погрузиться в мир криптовалют, вероятнее всего, вам придётся предоставить документы для верификации KYC нескольким биржам, поскольку юрисдикция каждой из них может отличаться.

Подробнее:

Что такое AML

Актуальные требования к верификации Bybit

KYC на Bybit

Bybit предлагает три уровня KYC для индивидуальных пользователей: Стандартный, Продвинутый и Профессиональный, а также отдельный Бизнес-KYC для корпоративных пользователей.

Документы, необходимые для каждого уровня, следующие:

• Стандартная: Оценка личности, подтверждение личности (POI)

• Продвинутая: Подтверждение адреса (POA)

• Pro: Расширенная комплексная проверка

• Бизнес: Полный список документов приведён здесь.

Для доступа ко всем продуктам и услугам Bybit требуется как минимум Стандартный KYC, при этом более высокие уровни KYC открывают доступ к увеличенным суточным лимитам на вывод средств.

Посмотреть инструкцию по верификации Bybit

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как расшифровывается KYC?

Расшифровка KYC — Know Your Customer, что переводится как «Знай своего клиента». Так называют процедуру, с помощью которой сервис устанавливает и проверяет личность клиента.

Термины «KYC-проверка» и «верификация личности» часто используют для обозначения этой процедуры. Она применяется не только на криптобиржах, но и в банках, платёжных сервисах и других финансовых организациях.

Как связаны KYC и AML и что это такое?

AML — Anti-Money Laundering, или противодействие отмыванию денег. Это комплекс мер, который включает оценку рисков, мониторинг операций и выявление подозрительной активности.

KYC входит в этот комплекс: проверка личности помогает установить, кто пользуется услугами платформы. При этом KYC и AML — не одно и то же: первая процедура посвящена идентификации клиента, а вторая охватывает более широкий круг мер.

KYC/AML — это взаимосвязанные процедуры и меры, направленные на снижение риска незаконного использования финансовых сервисов. Прохождение KYC не исключает последующих проверок отдельных операций.

Обязательна ли верификация KYC на Bybit?

Для использования продуктов и услуг Bybit требуется как минимум Стандартная верификация KYC. В зависимости от региона и выбранного продукта могут потребоваться более высокий уровень и дополнительные проверки.

Чтобы узнать, как пройти KYC для нужной услуги, откройте раздел верификации в аккаунте и проверьте отображаемые требования. Само прохождение проверки не гарантирует доступ ко всем продуктам: региональные ограничения и условия конкретного сервиса продолжают действовать.