Инвестиции в криптовалюту и торговля: что выбрать

Любительские инвесторы и трейдеры часто полагаются на легенды. Уоррен Баффет и Рэй Далио известны своей долгосрочной прибылью от инвестиций. Такие трейдеры, как Джордж Сорос и Пол Тюдор Джонс, полагаются на более частые стратегии покупки и продажи, которые определяют торговлю. Эти профессионалы запустили традиционные фондовые рынки и установили стандарты, которые инвесторы на новых рынках, таких как криптовалюты, надеются имитировать или превзойти.

Инвесторы и трейдеры стремятся увеличить свою инвестиционную стоимость. Однако инвестиции и торговля используют очень разные стратегии, несмотря на некоторое взаимосвязание. В целом, инвесторы покупают криптовалюты с сильными фундаментальными принципами и считают, что цена будет цениться в долгосрочной перспективе. С другой стороны, трейдеры держат криптовалюты в течение короткого периода времени и используют волатильность рынка для получения прибыли.

Мы рассмотрим основные различия между инвестициями и торговлей криптовалютами, чтобы помочь вам решить, какая стратегия лучше вам подходит.

Что такое криптовалютные инвестиции? 

Инвестиции в криптовалюты — это стратегия получения прибыли за счёт покупки и хранения криптовалют в течение длительного периода времени в надежде, что инвестиции оценят стоимость. Это похоже на способ инвестирования в стоимость, используемый шведским столом Уоррена, при котором инвесторы ищут недооцененные криптовалюты. 

Инвестиции в криптовалюту также называют HODLing — это орфографическая ошибка «холдинга», которая с тех пор привела к аббревиатуре «задержитесь на дорогой жизни». Инвесторы, которые верят в основы криптовалют, которые они покупают, не обращая внимания на краткосрочные колебания рынка.

Что такое криптовалютная торговля?

Сроки на рынке — это покупка или продажа инвестиций на основе прогнозирования лучшей точки входа или выхода. Это похоже на уверенность, что у вас есть хрустальный шарик, который может сказать, как пойдёт рынок. С такой уверенностью можно дождаться более низких уровней входа в инвестиции или более высоких уровней продаж. Трейдеры используют рыночные стратегии.

Торговля криптовалютами включает краткосрочные стратегии, которые максимально используют колебания цены и рынка. Как правило, трейдеры не слишком обеспокоены основами криптовалюты, а спекулируют краткосрочными движениями цены криптовалюты, чтобы получить прибыль, часто в течение дня. Трейдеры часто следят за новостями рынка и используют технические индикаторы для принятия торговых решений. Несмотря на потенциал для получения прибыли за ночь, торговля криптовалютами обычно сопряжена с риском и требует гораздо большего количества усилий по сравнению с инвестированием. 

Различия между инвестициями в криптовалюту (HODLing) и торговлей

Как уже упоминалось, инвестиции и торговля взаимосвязаны. Иногда эти два термина используются нерегулярно и взаимозаменяемо. В конце концов, трейдеры могут инвестировать, а инвесторы также торговать. Разница между инвестициями и торговлей может быть несколько нюансированной. Чтобы помочь вам выбрать наиболее подходящую стратегию, мы проанализируем различия между инвестициями и торговлей, учитывая несколько ключевых факторов. 

Сроки и период инвестиций

Критическое различие между инвестициями в криптовалюту и торговлей — это период времени.

Инвестиции в криптовалюту: Обычно это долгосрочная стратегия. Инвесторы или HODL верят в долгосрочный потенциал своих криптовалют и их будущее повышение цены. Инвесторы сводят к минимуму торговлю на краткосрочных колебаниях цен и держат криптовалюту в течение периодов, которые могут длиться до лет, требуя достаточного терпения.

Временные рамки рынков непросты для любого класса активов, не говоря уже о волатильности таких рынков, как криптовалюты, с их быстрыми колебаниями цен. Опасность ожидания на рынке означает, что вместо этого можно полностью пропустить сделку. Как правило, долгосрочные криптоинвесторы не пытаются откладывать рынки и получать прибыль от трендов. Прилив, который поднимает больше лодок, важнее, чем ловля конкретной волны, которая может привести к увеличению одной сделки. 

Торговля криптовалютами: Это краткосрочная стратегия. Трейдеры используют краткосрочную волатильность криптовалют и получают прибыль, спекулируя на движение цены. Существуют разные временные рамки для торговли, от секунд до часов и недель. Торговля криптовалютами может быть очень прибыльной, учитывая высокую волатильность криптовалют.

Тип анализа

Анализ — это методы и инструменты, которые инвесторы используют для оценки инвестиций, а трейдеры используют для выявления прибыльных торговых возможностей. Учитывая, что инвесторы и трейдеры смотрят на разные горизонты времени и оценивают различные факторы, тип анализа, используемый каждой группой, будет значительно отличаться. Две основные модели — это фундаментальный анализ и технический анализ.

Инвестиции в криптовалюту: Инвесторы обычно проводят фундаментальный анализ криптовалют. Поскольку инвесторы делают долгосрочную ставку на стоимость криптовалюты, её основы становятся ключевым компонентом при оценке её потенциала. Учитывая отсутствие общедоступной финансовой отчетности по криптовалютам, фундаментальный анализ криптовалют значительно отличается от анализа традиционных акций.

Вот некоторые показатели, которые инвестор может использовать для определения внутренней стоимости криптовалюты при проведении фундаментального анализа:

• Базовая технология

• Токеномика: Выброс токенов, награды, меры безопасности

• История разработчика

• Интеграция стороннего программного обеспечения

• Количество пользователей

• Коэффициент принятия рынка

Торговля криптовалютами: Технический анализ широко используется трейдерами. Их цель — прогнозировать будущее направление цены и рыночное позиционирование, полученные путем анализа исторических данных с использованием различных технических индикаторов и инструментов для построения графиков. Поскольку движение цен на криптовалюты может быть непредсказуемым и эксцентричным, трейдерам требуется глубокое знание технического анализа для определения времени на рынке и получения прибыли от волатильности цен.

Профиль риска 

Криптовалюты являются волатильными и, следовательно, высокорисковыми. Этот риск очень важен для понимания при инвестировании или торговле криптовалютами. Термин «терпимость к риску» означает степень риска, которую инвестор готов принять. Имейте в виду, что более высокий риск также потенциально связан с большими наградами, которые называются компромиссом риска и награды. 

Несмотря на то, что криптовалюты (вне зависимости от того, торгуете ли вы или инвестируете) являются рискованными из-за высокой волатильности, инвесторы и трейдеры по-прежнему могут отличаться своими рисками. 

Инвестиции в криптовалюту: Инвесторы обычно менее терпимы к риску и, таким образом, более комфортно оставляют свои инвестиции в одиночку. Они не так обеспокоены ежедневной волатильностью цен. Основная идея инвестирования заключается в том, что в долгосрочной перспективе волатильность криптовалюты снизится, а цена криптовалюты по-прежнему будет расти.

Торговля криптовалютами: Трейдеры — это рискованные трейдеры, которым требуется хорошее понимание волатильности и условий рынка. В конечном итоге они будут совершать сделки после изучения индикаторов и сигналов, а также могут зарабатывать, используя высокую волатильность краткосрочных цен на криптовалюту. Разумеется, трейдеры могут потерять такую же сумму, если «подберут неправильную лошадь».

Маржинальная торговля, практика займа средств от других сторон для торговли, значительно повышает риск для трейдеров, поскольку они могут потерять гораздо больше, чем их первоначальные средства. Таким образом, управление рисками по-прежнему имеет решающее значение, особенно на криптовалютном рынке.

Частота сделок 

Ещё одно значительное различие между инвестициями в криптовалюту и торговлей заключается в том, как часто совершаются сделки. Частота сделок обратно коррелирует с периодом инвестиций. Чем дольше период инвестиций, тем ниже частота сделок.

Инвестиции в криптовалюту: Как правило, трейдеры редко торгуют, поскольку обычно держат активы без продажи. Их инвестиционные цели могут расти в течение нескольких лет, поэтому им не нужно активно участвовать в повседневном рынке, и на них обычно не влияет краткосрочная волатильность. Инвесторы могут со временем строить свои активы, не беспокоясь о ежедневных движениях рынка.

Торговля криптовалютами: С другой стороны, трейдеры часто торгуют. Это связано с тем, что они постоянно ищут возможности для получения прибыли, независимо от того, насколько она мала. Такая высокая частота потенциально делает торговлю более прибыльной, но она более рискованной, требует постоянного и активного мониторинга рынка и связана с более высокими расходами из-за большего количества и частоты сделок. 

прибыль

Способы получения прибыли инвесторами и трейдерами отличаются из-за различных стратегий.

Инвестиции в криптовалюту: Прибыль, которую получает инвестор, очень проста, в основном в виде повышения цены. Формула проста: Прибыль = цена продажи − цена покупки - стоимость инвестиций (т. е. торговые комиссии)

Торговля криптовалютами: Торговля может быть очень прибыльной, поскольку трейдеры получают прибыль от колебаний цен на рынке. Трейдеры также могут использовать кредитное плечо, которое может увеличить прибыль с небольшим начальным капиталом. Обратите внимание, что использование кредитного плеча также повышает риск трейдера.

Одно из важных различий между инвестициями и торговлей заключается в том, что трейдеры могут получать прибыль на бычьем или медвежьем рынке. Они могут длиться на бычьем рынке и шортах на медвежьем рынке. Однако эта стратегия недоступна для криптовалютных инвесторов, которым приходится ждать медвежьих рынков. 

Тем не менее, существуют и другие формы прибыли для инвесторов в криптовалюту, такие как эйрдропы и прибыль от капитала от стейкинга и доходного ферминга. Обычно они недоступны трейдерам, которые не держат криптовалюту достаточно долго, чтобы воспользоваться этими возможностями.

Расходы и капитал

Расходы, связанные с участием на криптовалютных рынках, можно в широком смысле разделить на комиссии за обмен и комиссии сети. Криптовалютные биржи взимают комиссию за предоставление таких услуг, как торговля, депозиты, вывод средств и ликвидация. Комиссии за сети распространяются на майнеров, которые защищают сети.

Комиссии за криптовалюту варьируются на разных биржах, но в среднем большинство бирж взимают от 0,1% до 1% за сделку.

Из-за высокой частоты торговли криптовалютами (по сравнению с инвестициями) трейдерам обычно приходится платить больше комиссий за транзакции. Кроме того, трейдеры облагаются налогом на прибыль от капитала, который необходимо уплатить за каждый актив, проданный для получения краткосрочной прибыли. С инвесторов взимается меньше комиссий, учитывая, что они совершают меньше и реже транзакций.

Требования к капиталу для торговли и инвестирования зависят от желаемых размеров инвестиций. Вы можете начать торговать или инвестировать в криптовалюту практически с любой суммы, большой или небольшой.

Разнообразие прибыли 

Инвесторы могут одновременно использовать как долгосрочные инвестиционные, так и краткосрочные торговые стратегии. Такой подход обеспечивает диверсификацию инвестиционной стратегии, а также дополнительные способы получения прибыли. Аналогичным образом, у трейдера также может быть долгосрочный инвестиционный портфель, хотя у инвесторов может быть недостаточно времени на торговлю или заинтересованность в этом.

Стратегии инвестирования в криптовалюту

Ниже приведены основные стратегии инвестирования в криптовалюту:

• HODL («Хранится в течение всей жизни»): Стратегия, при которой инвестор держит криптовалюту в течение неопределенного времени. Концепция этой стратегии основана на убеждении, что цены на криптовалюту будут продолжать значительно расти в долгосрочной перспективе.

• Усреднение долларовой стоимости (DCA): Благодаря этой стратегии инвесторы регулярно инвестируют небольшую сумму в криптовалюты, независимо от рыночных условий. Иногда инвесторы покупают криптовалюты по более высокой цене, а в других — по более низкой. Со временем цена теоретически усредняется. Доказано, что этот подход снижает влияние волатильности рынка на портфель в долгосрочной перспективе. Усреднение долларовой стоимости помогает инвесторам избегать как FOMO (боязнь пропустить), так и FUD (страх, неопределенность и сомнения).

• Рыночная капитализация — взвешенный портфель: Это стратегия, при которой баланс портфеля периодически перебалансируется. Криптовалюты, которые вы оценили, будут проданы по более высокой цене, в то время как неэффективные криптовалюты приобретаются по более низкой цене. Используя эту стратегию, инвестор может предотвратить переконцентрацию портфеля в одной криптовалюте и со временем принести больше прибыли.

Стратегии торговли криптовалютами

Существует несколько стратегий, которые могут использовать криптовалютные трейдеры.

• Дневная торговля: Однодневные трейдеры заключают сделки в течение одного дня и редко удерживают ночные позиции. Они постоянно следят за рынком и используют внутридневное движение цен для получения суточной прибыли. Продолжительность каждой сделки варьируется от нескольких минут до нескольких часов.

• Масштабирование: Шелдинг — одна из наиболее быстро меняющихся торговых стратегий. Это подразумевает покупку и продажу монет с минимальными колебаниями цены. Скальперы — это самые активные трейдеры. Они совершают несколько сделок, чтобы получить небольшую прибыль от каждой транзакции и заработать на увеличении торгового объёма, который может значительно увеличиться в конце дня. Масштабные сделки короткие, длятся несколько минут или даже секунд. Скальперы ежедневно совершают множество сделок и пытаются «уменьшить» прибыль без длительного удержания позиций.

• Моментальная торговля: Моментальные трейдеры совершают сделки на основе силы последних ценовых трендов. Они движутся по тренду и стремятся «пройти волну», покупая низкие в восходящем тренде и продавая, как только цена преодолеет импульс (и наоборот). Они стремятся использовать более широкие восходящие и нисходящие тренды, надеясь, что направление актива сохранит свой импульс. Трейдеры должны иметь достаточно хорошее представление о сроках и уметь читать информацию о рынке. На вход и выход может потребоваться от одного часа до нескольких недель.

• Торговля на качалках: Этот метод использует краткосрочные колебания цены криптовалюты, при этом сделка обычно длится от одного дня до нескольких недель. Трейдеры-поворотчики используют технический анализ для прогнозирования крупных колебаний цен на криптовалюту в определённом направлении в течение короткого периода времени. Временные рамки для качающейся сделки обычно немного длиннее или среднесрочными, чем для импульсной сделки.

• Высокочастотная торговля (HFT): Это алгоритмическая торговая стратегия, которая обычно используется квантовыми трейдерами. Алгоритмы и торговые боты помогают трейдерам быстро входить и выходить из криптовалютной сделки.

• Торговля позициями: Эта форма торговли склонна к инвестициям. Она похожа на качающуюся торговлю, но обычно требует более глубокого анализа долгосрочных трендов. Позиция в этой сделке может храниться в течение месяцев, а затем быть закрыта.

Альтернативы инвестированию и торговле 

Торговля и инвестирование — это не единственный способ заработать на криптовалютах. Ниже приведены некоторые альтернативы.





Облачный майнинг: В облачном майнинге для добычи криптовалют используется вычислительная мощность, поэтому вам не нужно владеть или устанавливать аппаратное обеспечение и запускать соответствующее программное обеспечение. Фирмы, предлагающие услуги облачного майнинга, позволяют открывать аккаунт и удаленно добывать криптовалюту за плату. Вы участвуете в майнинг-пуле, приобретая определённую сумму хеш-мощности и зарабатывая часть прибыли, пропорциональную сумме хеш-мощности, которую вы заплатили).









Вы являетесь инвестором или трейдером? 

Торговля и инвестирование — это разные подходы к получению прибыли на криптовалютном рынке. Решение о том, какой из них лучше для вас, зависит от готовности к риску и доступности времени.

Если вы не стесняетесь идти на частые риски и имеете возможность постоянно отслеживать рынки, торговля может быть подходящей стратегией для вас. Если вы предпочитаете более расслабленный подход, рассмотрите возможность инвестирования в долгосрочной перспективе. Кроме того, можно выполнить несколько из них.

Заключение

Рынок криптовалют выглядит так же интересно, как и волатильно, поэтому бегите с осторожностью. Прежде чем решить, какой подход подходит именно вам, поймите основные различия между инвестициями в криптовалюту и торговлей криптовалютой.

В конечном итоге умный инвестор распознает различные части рыночных циклов, чтобы воспользоваться рыночными условиями и HODL в надежде, что цена актива оценит их. В отличие от этого, трейдеры, как правило, получают прибыль от краткосрочных движений цен на бычьем или медвежьем рынке. Тем не менее, как инвесторам, так и трейдерам необходимо развернуть надлежащую систему управления рисками и план действий в чрезвычайных ситуациях для выхода с рынка в неблагоприятном направлении.