Câu Hỏi Thường Gặp — Xác Minh Thẩm Định Nâng Cao (EDD)

Thẩm Định Nâng Cao (EDD) là gì?

Thẩm Định Nâng Cao là một quá trình xác minh bổ sung có thể được yêu cầu khi một số hoạt động tài khoản hoặc kiểm tra theo quy định nhất định thúc đẩy quá trình rà soát kỹ hơn. Điều này giúp đảm bảo rằng tất cả các nguồn tiền trên nền tảng của chúng tôi đến từ các nguồn hợp pháp và có thể xác minh được. Đây là một biện pháp tuân thủ thông thường và không phải nhằm chỉ ra bất kỳ hành vi sai phạm nào.

Tôi cần cung cấp những thông tin nào?

Khi hoàn thành EDD, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin về:

a. Nguồn Tiền (SOF)

SOF giải thích tiền bạn nạp vào tài khoản Bybit đến từ đâu.

Ví dụ: lương, tiết kiệm, thu nhập doanh nghiệp, bán tài sản, tiền vay, thu nhập đầu tư, v.v.

SOF luôn là tiền thanh khoản được sử dụng để nạp tiền và giao dịch.

b. Nguồn Tài Sản (SOW)

SOW giải thích cách bạn xây dựng tổng tài sản theo thời gian.

Ví dụ: việc làm dài hạn, kinh doanh có lãi, đầu tư, thừa kế, nắm giữ bất động sản, v.v.

SOW bao gồm cả tài sản thanh khoản và không thanh khoản, bao gồm crypto và tài sản nắm giữ truyền thống.

Sự Khác Biệt Chính Giữa SOF và SOW:

SOF = số tiền cụ thể được sử dụng để nạp tiền.
SOW = nền tảng tài chính tổng thể và cách xây dựng tài sản của bạn.

Bạn có thể được yêu cầu gửi các tài liệu hỗ trợ cả SOF và SOW.

Tại sao Bybit yêu cầu thông tin về Nguồn gốc Tiền và Nguồn gốc Tài sản?

Bybit cam kết cung cấp một môi trường giao dịch an toàn và tuân thủ pháp luật. Việc yêu cầu thông tin về Nguồn gốc Tiền và Nguồn gốc Tài sản cho phép nền tảng:

Tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố cũng như các yêu cầu pháp lý khác
Ngăn ngừa tội phạm tài chính
Hiểu và đánh giá rủi ro của người dùng và các mô hình giao dịch
Bảo vệ cả nền tảng và người dùng

Quy trình này là tiêu chuẩn chung trên các sàn giao dịch và tổ chức tài chính được quản lý, và nó đảm bảo rằng tất cả các giao dịch đều hợp pháp và hoàn toàn tuân thủ pháp luật.

Danh Tính (ID) được chấp nhận cho EDD là gì?

Loại Tài Liệu	Hình Ảnh Mẫu	Yêu Cầu
Thẻ căn cước (ID)		Giấy tờ phải: Hiển thị tên, (các) tên đệm và (các) họ; Hiển thị rõ ràng ngày và nơi sinh; Cho biết quốc tịch/quốc gia; Hiển thị số nhận dạng duy nhất (ví dụ: số hộ chiếu, số ID quốc gia); Nêu rõ vấn đề giấy tờ và ngày hết hạn; Chứa ảnh của cá nhân; Hiển thị quốc gia/cơ quan phát hành
Hộ Chiếu
Bằng lái xe
Giấy phép cư trú

Tài Liệu Bằng Chứng Cư Trú (POR) chấp nhận được cho EDD là gì?

Loại Tài Liệu	Hình Ảnh Mẫu	Yêu Cầu
Hóa đơn tiện ích (ví dụ: nước, điện, gas, điện thoại cố định)		Giấy tờ phải: Hóa đơn tiện ích gần đây, không quá 3 tháng; Chứa tên đầy đủ của cá nhân; Hiển thị rõ ràng địa chỉ cư trú; Hiển thị công ty phát hành/nhà cung cấp tiện ích, logo; Cho biết ngày phát hành.
Thỏa Thuận Cho Thuê		Chứa tên đầy đủ của cá nhân; Hiển thị rõ ràng địa chỉ cư trú; Có chữ ký của cả hai bên (chủ nhà và người thuê nhà); Cho biết ngày và thời gian bắt đầu.
Thư xác nhận của Phòng Di Trú		Chứa tên đầy đủ của cá nhân; Hiển thị rõ ràng địa chỉ cư trú/địa điểm lưu trú đã khai báo; Cho biết ngày phát hành, cơ quan phát hành và thời gian xác nhận; Có con dấu chính thức, tiêu đề thư hoặc con dấu kỹ thuật số;
Sao kê Ngân Hàng		Chứa tên đầy đủ của cá nhân; Đến từ một tổ chức tài chính được quản lý (không chấp nhận tuyên bố từ một ngân hàng kỹ thuật số như PayPal); Có để tên và logo của ngân hàng phát hành; Hiển thị ngày hoặc thời gian phát hành.

Nguồn Tiền (SOF) chấp nhận được cho EDD là gì?

Loại Tài Liệu	Hình Ảnh Mẫu	Yêu Cầu
Sao kê ngân hàng		Giấy tờ bao gồm: Sao kê ngân hàng gần đây, không quá 3 tháng liên tiếp, hiển thị toàn bộ lịch sử giao dịch (cả giao dịch vào và ra); Hiển thị rõ: họ tên đầy đủ của chủ tài khoản, số tài khoản (IBAN), tên ngân hàng và logo ngân hàng.
Phiếu lương		Là 3 phiếu lương gần nhất liên tiếp, hiển thị rõ ngày phát hành; Có họ tên đầy đủ của nhân viên và tên pháp lý đầy đủ của công ty; Hiển thị chi tiết thu nhập (số tiền, loại tiền tệ).
Hợp đồng lao động		Phải còn hiệu lực và hợp lệ tại thời điểm nộp; Có họ tên đầy đủ của người lao động và tên pháp lý đầy đủ của đơn vị tuyển dụng; Ghi rõ ngày ký và ngày có hiệu lực; Có chữ ký của cả hai bên; Thể hiện rõ mức lương cơ bản và loại tiền tệ.
Thỏa Thuận Mua Bán		Chứa tên pháp lý đầy đủ của cả hai bên (người bán và người mua) và ngày ký; Bao gồm mô tả tài sản đã bán (ví dụ: tài sản, phương tiện, quyền sở hữu doanh nghiệp hoặc tài sản khác); Nêu rõ tổng giá bán, tiền tệ, phương thức thanh toán và thời gian tín dụng.
Thỏa Thuận Cho Vay		Chứa tên hợp pháp đầy đủ của cả hai bên (người cho vay và người vay) và ngày ký; Có chữ ký của cả hai bên; Nêu rõ mục đích của khoản vay; Nêu rõ số tiền, tiền tệ và phương thức thanh toán; Hiển thị ngày ký và ngày giải ngân có hiệu lực; Tài liệu phải hiển thị lãi suất (nếu có); Nêu rõ lịch trình và phương thức hoàn trả.
Giấy tờ kế thừa		Chứa tên đầy đủ của người thụ hưởng; Nếu có – bằng chứng về mối quan hệ; Hiển thị ngày tử vong. Nêu rõ loại tài sản được kế thừa, ước tính hoặc khai báo giá trị và tiền tệ. Hiển thị tổng số tiền và ngày ghi có. Có chữ ký của người thực hiện/công chứng viên hoặc luật sư.
Báo cáo thu nhập cổ tức hoặc đầu tư		Chứa tên đầy đủ của chủ tài khoản; Nêu rõ loại quyền sở hữu hưởng lợi của khoản đầu tư (ví dụ: cổ đông trực tiếp, chủ tài khoản quỹ, v.v.); Chứa tên hợp pháp đầy đủ của công ty hoặc nền tảng đầu tư phát hành thu nhập; Hiển thị loại thu nhập, số tiền, tiền tệ và ngày thanh toán; Tài liệu chính thức (không phải tự tạo).
Lịch sử giao dịch		Cho biết tên của chủ tài khoản giao dịch; Cho biết tên của nền tảng giao dịch. Hiển thị phạm vi ngày của thời gian giao dịch; Hiển thị tất cả lịch sử giao dịch (tiền nạp, tiền rút, giao dịch, lãi/lỗ, số dư đóng, hoạt động P2P); Hiển thị các loại tiền điện tử được sử dụng trong lịch sử giao dịch.

Khi nào Bybit yêu cầu tôi hoàn thành Thẩm Định Nâng Cao (EDD)?

Để tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố hiện hành, Bybit có thể yêu cầu xác minh bổ sung khi đáp ứng các chỉ báo rủi ro hoặc ngưỡng quy định nhất định. Quá trình này giúp chúng tôi đảm bảo bảo mật nền tảng và tuân thủ quy định. Thông tin được yêu cầu chỉ được sử dụng cho mục đích tuân thủ và được xử lý theo các yêu cầu bảo vệ dữ liệu.

EDD khác với KYC thông thường trên Bybit như thế nào?

KYC thông thường (Hiểu rõ khách hàng của bạn) trên Bybit bao gồm các kiểm tra cơ bản như xác minh danh tính và bằng chứng địa chỉ của bạn. Sau khi thực hiện, bạn thường có thể truy cập các tính năng nền tảng cốt lõi, tùy thuộc vào giới hạn.

EDD tiến thêm một bước. Khi cần EDD, chúng tôi có thể:

Yêu cầu thêm thông tin về Nguồn Tiền (SOF) và Nguồn Tài Sản (SOW)
Xem xét chi tiết hơn hành vi giao dịch của bạn, bao gồm cả dòng tiền fiat và crypto
Tiến hành sàng lọc nâng cao (ví dụ: kiểm tra PEP/trừng phạt, kiểm tra thông tin tiêu cực trên phương tiện truyền thông)
Áp dụng việc giám sát hoạt động chặt chẽ hơn về hoạt động của bạn theo yêu cầu của quy định pháp lý

Nói một cách đơn giản: KYC xác nhận bạn là ai; EDD giúp chúng tôi hiểu tiền của bạn đến từ đâu và cách bạn sử dụng nền tảng.

EDD có bao gồm ví crypto và hoạt động on-chain của tôi không?

Có. Là một nền tảng crypto, Bybit có thể xem xét cả hoạt động fiat và crypto của bạn như một phần của EDD.

Chúng tôi có thể yêu cầu bạn:

Cung cấp địa chỉ ví bạn sở hữu hoặc đang nắm giữ
Chia sẻ lịch sử giao dịch đã xuất hoặc ảnh chụp màn hình từ các ví cụ thể hoặc các sàn giao dịch khác
Giải thích các khoản nạp/rút tiền lớn hoặc bất thường (ví dụ: từ bàn OTC, giao thức DeFi hoặc nền tảng của bên thứ ba)

Chúng tôi cũng có thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain để giúp xác minh rằng tiền crypto của bạn đến từ các nguồn hợp pháp và phù hợp với Nguồn Tiền và Nguồn Tài Sản đã khai báo của bạn. Đây là một phần nghĩa vụ của chúng tôi trong việc ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Tài khoản Bybit của tôi có bị hạn chế trong quá trình EDD không và làm thế nào tôi có thể tránh được sự chậm trễ?

Trong một số trường hợp, một số tính năng nhất định trong tài khoản Bybit của bạn (ví dụ: rút tiền, giao dịch P2P hoặc fiat on/off ramp) có thể tạm thời bị hạn chế trong khi đang tiến hành đánh giá EDD. Điều này là bình thường và cho phép đội ngũ tuân thủ của chúng tôi hoàn thành các kiểm tra cần thiết một cách an toàn.

Bạn có thể giúp đảm bảo đánh giá suôn sẻ và nhanh chóng hơn bằng cách:

Tải lên các tài liệu rõ ràng, có thể đọc và đầy đủ (không cắt xén, chỉnh sửa hoặc thiếu trang)
Đảm bảo tên, ngày, số tiền và địa chỉ của bạn được hiển thị và khớp với thông tin tài khoản Bybit của bạn
Cung cấp báo cáo hoặc hợp đồng đầy đủ, không chỉ ảnh chụp màn hình một phần
Phản hồi kịp thời nếu đội ngũ của chúng tôi yêu cầu thêm bất kỳ thông tin hoặc giải thích rõ ràng nào

Điều gì xảy ra nếu tôi không cung cấp thông tin được yêu cầu?

Việc không cung cấp thông tin và tài liệu SOF hoặc SOW được yêu cầu trong khung thời gian quy định có thể dẫn đến:

Hạn chế đối với các chức năng tài khoản, bao gồm nạp tiền, rút tiền hoặc giao dịch
Chậm trễ trong việc xử lý giao dịch

Cung cấp thông tin chính xác đảm bảo quyền truy cập không bị gián đoạn vào các dịch vụ của Bybit và giúp duy trì sự tuân thủ luật pháp hiện hành.

Tôi có thể cung cấp nhiều nguồn tiền hoặc tài sản không?

Có. Người dùng có thể có nhiều nguồn hợp pháp, chẳng hạn như kết hợp tiền lương, thu nhập doanh nghiệp và lợi nhuận đầu tư.

Thông tin của tôi được xử lý như thế nào và thông tin cá nhân của tôi có an toàn không?

Tất Cả thông tin được cung cấp được xử lý an toàn và tuân theo các quy định hiện hành về bảo vệ dữ liệu và quyền riêng tư. Nó chỉ được sử dụng cho mục đích đánh giá tuân thủ và quy định.