加密貨幣和代幣的不同類型有哪些？

快來探索這個勇敢的新加密貨幣世界吧！您可能聽說過或沒有聽說過以太坊，但您肯定知道比特幣。但是，如果我告訴大家，還有許多其他類型的加密貨幣呢？ 從 Web3 代幣、ICO 代幣、ERC20-tokens、DeFitokens 到穩定幣，您都會驚訝於這個炸藥加密貨幣領域所提供的一切。

隨着公牛的山寨幣季節和比特幣價格持續飆升，特別是當伊隆馬斯克將自己的推特簡介改爲#比特幣時。像巨魔和行業這樣的加密貨幣市場將繼續蓬勃發展，成爲更重大的市場。 

因此，如果您對比特幣的下一步發展感到好奇，請繼續閱讀，瞭解我們剖析不同類型的加密貨幣。或許，您還可以找到一些實現投資組合多元化的見解。

加密貨幣是什麼？

就像法幣（您通常使用的美元賬單）一樣，加密貨幣是去中心化的，僅依賴於由用戶機器或「節點」組成的點對點社區計算機網絡。這意味着它是獨立的，不受中央銀行或貨幣機構的管轄。加密貨幣也稱爲虛擬貨幣或數字貨幣，通常被視爲交易交易媒介。 

與美元不同，加密貨幣所有權通常記錄在使用一些重要組成部分的區塊鏈上。就比特幣而言，它是一個分類賬，分佈在網絡中的每個節點、加密交易、時間戳服務器、工作量證明共識以及運行節點本身的網絡上。 

聽起來太複雜了？ 

這種設置將加密貨幣的功能擴展到常規貨幣之外，就像加密貨幣代幣一樣。但更重要的是，比特幣是第一個以不同方式構建的貨幣，它開啓了一種去中心化趨勢，政府和傳統銀行在隱私方面不再具有發言權。

代幣與代幣的區別

加密貨幣有三種類型。這包括比特幣、山寨幣和代幣。

比特幣

2008 年，一位名爲 Satoshi Nakamoto 的匿名開發者發佈了一份白皮書，介紹了首批獨立於政府或銀行的電子現金 — 比特幣 （BTC）。與傳統在線支付不同，它有望降低手續費，完全去中心化。 

沒有實體比特幣，但只有餘額保存在去中心化的公共賬本系統上，稱爲區塊鏈。比特幣代幣的餘額隨後會使用公鑰和私鑰進行解密。爲了簡化理解，公鑰就像您的銀行賬號一樣，供您發送或接收比特幣。相比之下，私鑰是授權比特幣傳輸的密鑰。

作爲一種加密貨幣，比特幣被接受爲所售產品或提供的服務的支付方式，其運作方式與法幣相同。儘管比特幣是去中心化的，但最有趣的部分是其對美元的競爭匯率，吸引了潛在的投資者和交易者。儘管比特幣尚未透過法律招標，但它仍然是一種熱門的加密貨幣，並激勵了許多創作者推出加密貨幣，統稱爲山寨幣。 

比特幣

一開始，比特幣是唯一的加密貨幣，但後來，其他項目開始出現。因此，阿爾特幣誕生了。您是否聽說過以太坊、萊特幣、Ripple、比特幣現金或 Monro？ 他們和其他許多人都是從原生平台、原生區塊鏈中誕生的，與比特幣區塊鏈略有不同。

Fantom 等新構建的代幣主要用於單一用途的用例，作爲一種數字貨幣，至少根據這些項目的開發者而言，這種貨幣可能比比特幣更好。

簡而言之，他們透過修改規則來吸引不同用戶，從而與比特幣競爭。儘管其中一些人在這麼多年後確實挑戰了比特幣，但具有諷刺意味的是，這位10歲的老爺爺仍然在市場中佔據主導地位。與此同時，所有其他類型的加密貨幣現在都被廣泛採用爲代幣或替代幣。

代幣

現在，加密貨幣代幣通常用於開啓加密貨幣相關生態系統。您好，這幾乎就像是體驗金一樣。累計里程無法買到麪包，但您可以買到機票，里程越多，對航空公司生態系統越有利。加密貨幣代幣同樣適用！

別擔心，稍後還會在文章中找到一些實際示例。目前，只需瞭解加密貨幣代幣不一定具有其原生區塊鏈，並且可以在其他平台上輕鬆開發。與扮演貨幣角色的加密貨幣相比，代幣通常具有特定功能，例如投票參與變革或獎勵參與網絡的用戶。

加密貨幣代幣的類型

根據加密貨幣代幣的功能，可以分爲以下幾類：

ERC-20 代幣

ERC20 代幣與所有其他代幣類型之間的一個顯著區別在於，ERC20 代幣是在以太坊區塊鏈之上創建的。 

事實是，ERC20 甚至不是一個代幣，而更像是一個代幣標準。假設一家公司決定在以太坊平台推出一款去中心化 App dApp。爲了使代幣發揮作用，他們需要按照定義一組規則的 ERC20 標準來製作代幣。

因此，只要以下代幣在以太坊平台上線，即可視爲 ERC20。下面我們將介紹不同類別的代幣，部分代幣也可以分爲多個類別。

兌換代幣 

加密貨幣交易平台從競爭對手中脫穎而出的一種方式是多種貨幣對和交易類型，例如場外交易、保證金交易或合約交易，以及原生交易代幣。 

這些代幣具有增值功能，因爲用戶可以使用它們來支付手續費、買賣其他加密貨幣，或爲社區投票等特定操作提供動力。

可以說，所有交易所代幣中最知名和流動性最高的是幣安交易所的 BNB 代幣。當然，還有其他交易所代幣，例如火幣代幣 （HT）、KuCoin 份額 （KCS）、Bibox 代幣 （BIX） 等。

DeFi 代幣 

DeFi代幣在2020年夏天大肆宣傳，稱爲DeFi夏天。DeFi 代表去中心化金融，是指涉及金融的去中心化應用程序，例如交易、借貸、衍生品、合成品、保險等。

DeFi TVL 已從 2020 年的 10 億美元上漲至 2022 年的 1000 億美元以上，主要得益於比特幣牛市。那麼，這是否意味着它是顛覆加密貨幣利基的潛在渠道？ 如果是，如何選擇？

信不信由您，加密貨幣利基仍然是集中的。以幣安爲例，它仍然屬於一羣與 Satoshi 願景相矛盾的人。

Whatdefines DeFiis 的目標是遠離傳統的加密貨幣平台。DeFi 項目旨在讓用戶在點對點網絡中借貸，利用借貸和「農場」代幣進行活動。  

這些平台之上生產的「牧場化」代幣或代幣爲 DeFi 代幣，包括但不限於 Chainlink （LINK）、Uniswap （UNI）、Aave （AAVE）、Dai （DAI） 等。 

治理代幣

治理代幣用於做出決定或約束協議未來的決策。代幣持有者擁有投票權，因此可以決定新功能提案和項目治理體系的變化。

越來越多的去中心化協議採用鏈上治理，使治理代幣持有者能夠透過現有投票系統影響決策。隨着 Dapp 的興起，治理對於建立協同效應至關重要，利益相關者和開發者可以透過最透明的討論和辯論共同塑造協議的未來。

例如，AAVE 代幣使其社區持有者能夠對 AAVE 協議的關鍵變更進行投票。也就是說，如果您持有 AAVE，您可以對提議的變更或即將提出的提案表示贊成或投票反對。

現實世界資產代幣 

這種代幣也稱爲安全代幣，一旦全球監管機構決定如何對其進行監管，這種代幣將成爲加密貨幣的下一個大問題。現實世界資產代幣負責現實世界資產的「代幣化」，這一過程有助於將房地產等現實世界資產轉化爲數字代幣。

假設，作爲投資，您希望在紐約購買一小部分公寓，但不是整套公寓，因爲它太貴了。您可以購買易於分割的數字資產。 

安全代幣在很長一段時間內一直是一個流行詞，但需要大量的適當監管和標準化才能使用。因此，我們還沒有聽說過很多。  

例如，PAXG 代幣或 Pax Gold 是一種資產支持的代幣，其中一種代幣代表存儲在專業金庫設施中的一小塊 London Good Delivery 金條。擁有 PAXG 的任何人均擁有 Paxos Trust Company 託管的黃金所有權，使其成爲現實世界中的資產代幣。

ICO 代幣 

大約三年前，ICO （Initial Coin Offering） 正式亮相，隨後又開始了。加密貨幣項目有時具有可疑的來源，他們希望籌集資金，爲此，他們經常創建新的代幣作爲籌集資金的一種方式。簡而言之，ICO 是初創公司的資金來源。

任何感興趣的投資者都可以買入本次發售，並獲得公司作爲交易所發行的新加密貨幣代幣。透過籌款活動，公司將積累足夠的資金來維持開發過程。而這些代幣通常會兌換爲 BTC 和 ETH。主要原因是它們更容易兌換其他幣種，市場流動性通常更高。

如今，隨着市場變化，ICO 已逐漸減少爲稀薄空氣。

Web3 代幣

Web3 代幣旨在將我們當前的互聯網基礎設施去中心化，使其歸用戶所有，而不是依賴現有的中心化 Web2 巨頭。Web3代幣旨在爲每個人帶來更公平的互聯網標準。 

您知道目前使用的海底電纜超過 700，000 英里嗎？ Google 擁有 63，605 英里的里程，8.5% 的電纜名列其名；Facebook – 57，079；Amazon – 18，987；Microsoft – 4，014。 這些頂級公司控制着構成我們互聯網重要基礎設施的海底電纜。

Web3 代幣是在加密貨幣平台上開發的代幣，旨在阻止這一趨勢。此外，他們還爲平台用戶提供了 Web3 加密貨幣代幣獎勵，助其推動了另一種趨勢的發展。

例如，透過去中心化 ProjectFilecoin，網絡用戶將其他用戶的數據存儲在 Filecoin 代幣中，從而獲得獎勵。 同樣，Arweave 也提供了一種廉價的鏈上存儲解決方案，使用戶能夠將信息永久存檔在網站上。

ThreeFold 代幣將發放給在 ThreeFold 生態系統中授權節點的參與者，該生態系統代表互聯網，無全球公司。 

效用代幣

效用代幣是指與區塊鏈集成的資產，使用戶能夠在未來購買商品或服務。與安全代幣不同，效用代幣不是直接投資，而是透過提供的服務來維持平台的經濟。 

例如，幣安幣 （BNB） 是一種效用代幣，以其支付方式支付與交易所交易相關的費用。使用本效用代幣時，支付手續費、支付差旅費、禮品卡等時，您可獲得折扣。最終，效用代幣旨在促進平台的發展和生態系統。

請注意，效用代幣通常用途更廣。這意味着它們可以靈活地集成用於多種用途，也可以用作其他類型的代幣。一個常見的例子是效用代幣也是治理代幣。

不可抵扣代幣

不可抵扣代幣 （NFT） 是區塊鏈上唯一資產的數字所有權證書。它通常用於代表藝術品，但也可用於代表各種資產，包括照片、視頻、音頻、收藏品、房地產、虛擬世界、模因、GIF、帖子和推文等數字內容、時尚、音樂、繪畫、繪畫、學術界、政治項目、電影、模因、體育、遊戲，或區塊鏈上基本上任何有價值的數字文件。

首個 NFT 於 2015 年在以太坊區塊鏈上創建。創建數字簽名時，數字簽名不能兌換爲其他簽名。持有者可持有限量供應、獨創性或版本的原始物品。由於其感知價值較高，問題可能是限量版或無法複製。

最佳 NFT 是指只有一個人或少數人可以擁有原件的 NFT。它主要幫助藝術家、創作者和收藏家賣出自己的物品。可在 OpenSea、Rarible、Foundation 和 Decentraland 等 NFT 市場買賣。該應用程序包括受歡迎程度、將器皿變現、支付版稅，因此每當藝術品賣給新用戶時，藝術家將獲得一定比例的銷售額，部分擁有土地和昂貴資產，拍賣以籌集資金和資金，例如 Charmin 和 Taco Bell 主題 NFT 拍賣，創造獨特的記憶或保留歷史，用於交易等市場動機，以及名人發行。我們可以將其與初始交易所發行代幣區分開來，後者是透過加密貨幣交易所推廣提供的普通初始代幣發行代幣。

NFT 示例：無聊的猿遊艇俱樂部 （BAYC）、區塊鏈遊戲資產、Metaverse Land、Twitter 創始人 Jack Dorsey 的首條推文 NFT、Beeple 的前 5，000 天和加密貨幣小貓。

穩定幣

顧名思義，穩定幣幾乎始終是價值穩定的代幣。最受歡迎的穩定幣與 USDC 和 BUSD 等美元掛鉤，通常由法幣或短期美國國庫券等穩定或相當穩定的資產提供支持。

還有其他不太受歡迎的穩定幣，例如歐元穩定幣、黃金支持的代幣以及其他貴金屬、石油和商品支持的代幣。

穩定的代幣可幫助世界擺脫資產或其他數字貨幣的波動。它們以規定比例爲後盾，且支持它們的資產必須按照規定比例保留在準備金中。

我們有法幣、加密貨幣、大宗商品支持，但也有算法穩定幣使用軟件和規則來維持與法幣或其他資產的穩定掛鉤，但到目前爲止大多數都失敗了。

穩定幣示例：

資產支持：Tether、TUSD、Gemi Dollar、USDC、BUSD 和 Paxos。

支持的商品：Tether Gold （XAUT） 和 DigixGlobal （DGX） 也可用作黃金支持的穩定幣。

算法支持：穩定：Ampleforth （AMPL）、USD Terra （UST）、空投美元 （ESD）、Frax （FRAX）。

隱私代幣

顧名思義，隱私代幣是用於隱私應用的加密貨幣，因爲其代碼比比特幣和主流加密貨幣更能促進隱私保護。

在加密貨幣交易中需要更好的隱私有很多原因，首先是隱私權、安全調查和高度敏感的交易，儘管它們也用於犯罪和騙局。

這些加密貨幣採用了不同的交易隱私保護方法，例如代幣混合、CoinJoin 等匿名技術和線下交易。除了在主流加密貨幣中使用的技術之外，還未將真實世界名稱與加密貨幣地址和區塊鏈加密綁定。

甚至還有智能合約隱私網絡與以太坊類似，但所有網絡默認都支持隱私，例如祕密網絡。

隱私代幣示例：祕密網絡、Monero、Zcash、Dash 和 Horizen。

頂級加密貨幣

那麼，值得您投入時間和資金的加密貨幣有哪些呢？ 我們認爲：

1.比特幣 （BTC）

• 歷史新高： $69，044.77

• 流通供應量：19，097，243 BTC

• 最大供應量：21，000，000 BTC

五年前，比特幣僅被視爲散戶投資者從匯率中獲利的投資。這一次，數百萬智能公司 MicroStrategy 等主要機構投資者已加入市場，並於 2020 年購買價值超過 10 億美元的比特幣。Tesla 創始人 Elon Musk 此前也曾接受比特幣作爲其電動汽車的一種支付方式，並計畫再次進行支付。

去年是加密貨幣市場的過山車之旅。2021 年 5 月，比特幣價格飆升超過 200%，飆升至 $69，000 的歷史新高，但由於經濟通脹和緊縮措施，比特幣價格下跌了 60%。如今，比特幣的平均交易價格爲 $19，000 至 $22，000。



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2.以太坊 （ETH）

• 歷史新高：$4，878.26

• 循環供應量：119，734，592 ETH

• 最大供應量：無最大供應量

以太坊一直在積極地與比特幣一起應對牛市浪潮。2021 年 DeFi 夏季之星正在以太坊 2.0 中逐步過渡到新的權益證明共識算法。但您爲什麼要關注呢？ 

在全球範圍內，比特幣的年化碳足跡相當於新西蘭的碳足跡，即 3695 萬噸 CO2。這是因爲工作量證明共識迫使以太坊解決可擴展性問題。

合併成功後，ETH 將能夠託管更多 DeFi 項目，而任何能夠挑戰以太坊創始人 Vitalik Buterin 走向市場支配地位的人都很難想象。

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3.系鏈 （USDT）

• 歷史新高：$1.32

• 流通供應量：65，876，317，670 USDT

• 最大供應量：無最大供應量

Tether，廣爲人知的 USDT，是一種反映美元價格的穩定幣。這是什麼意思？ 其價值穩定，因爲它與 USD 掛鉤，消除了方程式中的波動性。這種穩定性是透過維持與流通中的 USDT 數量相等的 Tether 準備金總和來實現的，至少這就是 Tether 聲稱的，因爲 USDT 不僅與美元掛鉤，而且還與其他準備金掛鉤。

據 Tether 稱，其所有代幣均 100% 由其儲備金支持，包括傳統法幣、現金以及其他資產以及 Tether 向第三方借貸的應收款。



4.USD 代幣 （USDC）

• 歷史新高：$1.17

• 流通供應量：54，800，861，821 USDC

• 最大供應量：無最大供應量

2018 年，Circle 宣佈推出一款由法幣支持的穩定幣 USD Coin。與 USDT 類似，USDC 是一種與美元掛鉤的穩定幣，由儲備中的美元支持。在冠狀病毒大流行的形勢下，當人們開始使用它來對沖法幣時，它們的爆炸性增長就出現了。DeFi 行業的發展也推動了 USDC 的大量流量。

穩定幣在不同 DeFi 平台的儲值金額已成爲領先的加密貨幣資產之一。在撰寫本文時，USDC 的流通供應量在 2021 年增長超過 500% 後已超過 540 億。



5. 幣安幣 （BNB）

• 歷史新高：$$690.93

• 循環供應量：163，276，974 BNB

• 最大供應量：165，116，760 BNB

幣安幣於 2017 年透過 ICO 推出，是 BNB 鏈生態系統的原生代幣。在幣安交易所持有 BNB 的用戶可享受手續費折扣。去年，BNB 的出色表現爲其早期投資者帶來了高達 1，300% 的回報，隨着其成爲加密貨幣市場最受歡迎的代幣之一，BNB 的知名度迅速上升。

儘管最近加密貨幣市場崩盤，但其表現令人印象深刻。如今，BNB 憑藉高達 240 億美元的市值，成爲 BNB Chain 的穩定幣 BUSD 這一第六大代幣。



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結語

現在，您幾乎可以瞭解現有不同類型的加密貨幣！市場上存在多種加密貨幣，目前有近 5，000 種不同的代幣。當加密貨幣被主流貨幣廣泛採用時，就會有更多的山寨幣和代幣。最終，瞭解這些基本原理將有助於我爲您未來的投資做出更明智的選擇。