Как избежать P2P-мошенничества с криптовалютой

Безопасность активов пользователей — наша главная задача. Однако мошенники постоянно совершенствуют свои схемы. Первую линию защиты формируют сами P2P-трейдеры. При заключении P2P-транзакций важно знать о наиболее распространённых способах мошенничества и мерах защиты от них.

 

Вот несколько распространенных видов криптовалютного мошенничества в сфере P2P, о которых следует знать.

 

 

 

1. Обман с поддельными квитанциями/ транзакциями ESCROW

В подтверждение оплаты мошенники отправляют поддельные квитанции (например, поддельные чеки или скриншоты). Они также могут утверждать, что средства отправлены через ESCROW, и якобы поступят на ваш счёт только после того, как вы разблокируете криптоактивы.

 

Как не стать жертвой мошенников с поддельными квитанциями/ транзакциями ESCROW:

• Перед разблокировкой криптоактивов повторно проверьте данные банковского счёта/кошелька и фактическое поступление средств.

• Не поддавайтесь давлению или попыткам запугивания, чтобы вы немедленно отправили активы.

• Если что-то кажется подозрительным - откажитесь от сделки. Если соглашения достичь не удаётся, немедленно обратитесь в Службу поддержки.

 

 

 

 

2. Как избежать мошенничества, связанного со взаимным соглашением

Мошенники могут пытаться обманом убедить пользователя нажать на кнопку «Взаимное соглашение» во время подачи апелляции. Будьте внимательны: выбор этого параметра означает отмену ордера, после чего криптовалюта продавца будет автоматически выпущена. Это действие необратимо.

 

Как предотвратить мошенничество, связанное со взаимным соглашением:

• Не нажимайте «Взаимное соглашение» под давлением контрагента.

Используйте его только если вы точно уверены, что не совершали оплату или уже получили подтверждённый возврат средств.

• Не ориентируйтесь только на слова или скриншоты контрагента — они могут быть поддельными.

Всегда проверяйте свой банковский счёт или кошелёк самостоятельно.

• Если на вас оказывают давление или вы считаете, что апелляция подана недобросовестно, выбирайте «Не удалось договориться» и прикладывайте свои доказательства.

• Если до окончания таймера вы не выберете никакой вариант, в процесс вмешается Bybit. Однако без убедительных доказательств решение может быть не в вашу пользу.

 

Напоминание: Bybit не хранит и не принимает фиатные средства или криптовалюту от имени пользователей. Всегда выполняйте оплату и подтверждайте её самостоятельно.

 

 

 

 

3. Мошенники, выдающие себя за сотрудников Bybit

Мошенник может связаться с вами в личных сообщениях или по email, выдавая себя за сотрудника поддержки Bybit, и потребовать разблокировать криптоактивы «для предотвращения заморозки». Они получают контакты из ваших объявлений/ чатов P2P-ордеров.
Мошенник может попросить указать адрес электронной почты прямо в чате, а затем отправить фишинговое письмо, похожее на официальное, чтобы обманом заставить вас отправить криптовалюту до получения оплаты.

 

 

Как не стать жертвой мошенников-имитаторов:

• Не принимайте сторонние платежи. Имя плательщика/получателя должно совпадать с подтверждённым именем контрагента на Bybit.

• Bybit никогда не отправляет письма с требованием выполнить P2P-транзакцию. Потому ни в коем случае не отпускайте активы до получения оплаты.

• Обратите внимание на имя пользователя, адрес электронной почты или телефонный номер, с которых с вами связались. ‌Всегда проверяйте подлинность адреса электронной почты, номера телефона и URL-адреса через сервис Проверка подлинности Bybit.

• Всегда проверяйте аватар профиля и вид окна-«пузырька», чтобы узнать, действительно ли вы общаетесь с представителем P2P в окне чата P2P-ордеров. Полезный совет:

 

 

• Всегда устанавливайте уникальный код защиты от фишинга на странице Аккаунт и безопасность. Этот простой шаг повышает безопасность аккаунта и позволяет лучше идентифицировать официальные электронные письма Bybit.

 

 

 

 

 

4. Мошенничество с тремя участниками

Два мошенника одновременно открывают ордера у одного продавца и создают путаницу, используя давление и срочность, чтобы продавец отправил активы без проверки. В итоге продавец может отправить криптовалюту дважды, но получить лишь часть средств.

 

Пример

Мошенник A размещает ордер на криптовалюту на сумму 2000 USDT (ордер A), а мошенник B – на сумму 3000 USDT (ордер B). Затем мошенник B осуществляет продавцу платеж в размере 2000 USDT. В то же время мошенник А обозначает ордер А как оплаченный. Продавец отправляет криптовалюту покупателю А. 

 

Мошенник B посылает продавцу ещё один платеж в размере 1000 USDT, предоставляет вместе с подтверждением оплаты на 2000 USDT по ордеру A и требует от продавца отправить цифровые активы по ордеру B. 

 

Как не стать жертвой мошенников:

• Не принимайте сторонние платежи. Перед осуществлением оплаты и завершением ордера всегда проверяйте, совпадает ли имя плательщика/получателя с подтвержденным на Bybit именем.

• Будьте внимательны к предоставленным подтверждениям — мошенники могут использовать одно и то же подтверждение несколько раз.

 

 

 

 

5. Мошенники-посредники

Мошенник выдаёт себя за P2P-мерчанта и связывается через внешние каналы (Telegram, WhatsApp, соцсети). Он предоставляет реквизиты своего банковского счёта и данные P2P-объявления на Bybit, создавая схему с участием невиновного покупателя или продавца. Если общение происходило вне платформы, служба P2P не может помочь — действия не зафиксированы на Bybit.

 

 

Пример 1

Мошенник предлагает во внешних каналах более выгодную ставку и просит жертву открыть на P2P-платформе Bybit ордер после осуществления оплаты. (Например, он заплатил 100 USD фиатных средств, чтобы получить 120 USDT)

 

Пример 2

Мошенник предоставляет внешними каналами реквизиты банковского счета и просит жертву подтвердить, что она их получила путем копирования в чат P2P-ордеров. Жертва не отдает себе отчет, что она передает реквизиты банковского счета мошенника в чате стороннему покупателю, который тоже не знает об обмане. Затем жертва отправляет криптовалюту постороннему покупателю, который, не зная этого, присылает средства на банковский счет мошенника.

 

Если жертва в этом случае подает апелляцию, специалисты P2P не могут помочь, ведь общение с мошенником происходило вне платформы.

 

Как не стать жертвой мошенников-посредников

• Общайтесь только в чате P2P-ордеров, избегая взаимодействия или заключения трансакций за пределами платформы.

• Не принимайте посторонние платежи. Перед осуществлением оплаты и завершением ордера всегда проверяйте, совпадает ли имя плательщика/получателя с подтвержденным на Bybit именем.

• Не доверяйте предложениям или информации, полученной из внешних каналов. 

 

 

 

 

6. Мошенничество с возвратом платежа/чеками

Мошенник пользуется функцией возврата платежей в некоторых способах оплаты, чтобы отменить первоначальный платеж после выполнения P2P-ордера. Он может обжаловать транзакцию на том основании, что она была мошеннической или заключена ошибочно, с требованием вернуть уплаченную сумму. 

 

Кроме того, мошенники могут попытаться выполнить оплату необеспеченным чеком, который невозможно обналичить, или отменить платёж сразу после разблокировки криптовалюты.

Они часто злоупотребляют задержками обработки чеков и неопределённостью, связанной с их подтверждением.

 

Как не стать жертвой мошенничества с возвратом платежа/чеками

• Не спешите подтверждать P2P-транзакции. Сначала убедитесь, что вы получили средства, прежде чем одобрять перевод криптовалюты.

• Не принимайте оплаты чеками.

• Не принимайте посторонние платежи, так как возрастает риск возврата платежа.

• Если кто-то настаивает на оплате чеком, это можно считать маркером опасности – немедленно подавайте апелляцию.

 

 

 

 

7. Просьба мошенника отменить ордер после совершения оплаты

Мошенник придумывает «техническую проблему» и просит отменить ордер после оплаты, чтобы разместить новый. После отмены продавец просто снимает объявление, и покупатель остаётся без средств.

 

Пример

После получения платежа мошенник просит покупателя из-за какой-либо проблемы отменить ордер, а затем разместить новый ордер. Как только покупатель отменяет ордер, продавец немедленно снимает объявление со страницы P2P, после чего покупатель не может получить возмещение.

 

Как предотвратить мошенничество с отменой ордера

• Никогда не отменяйте ордер после оплаты. 

• Если с ордером возникает любая техническая проблема, всегда немедленно подавайте апелляцию, чтобы получить помощь.

 

 

 

 

8. SMS-мошенничество

Мошенник отправляет SMS, имитирующие сообщение от банка или кошелька, утверждая, что оплата получена.

 

Как не стать жертвой SMS-мошенничества:

• Перед отправкой монет всегда проверяйте фактическое поступление средств на банковский счет или электронный кошелек. Нельзя слепо доверять информации в SMS-сообщении.

 

 

 

 

9. Мошенничество с фейковыми розыгрышами
Мошенники могут выдавать себя за организаторов «розыгрышей» или «бонусных кампаний» от имени Bybit. Обычно они обещают бесплатные USDT или другие токены, если вы сначала отправите небольшую сумму криптовалюты для «проверки кошелька» или «разблокировки приза». После отправки средств мошенник исчезает, и никакой награды вы не получаете.

Как предотвратить мошенничество с фейковыми розыгрышами:

• Обратите внимание: Bybit никогда не требует от пользователей переводить средства для получения вознаграждений.

• Проверяйте все акции только на официальном сайте Bybit, в приложении или на официальных аккаунтах в социальных сетях.

• Избегайте перехода по подозрительным ссылкам и не взаимодействуйте с предложениями, распространяемыми через неофициальные группы в Telegram, чаты WhatsApp или случайные личные сообщения.
  
  

 

 

 

 

 

10. Сделки с оплатой наличными

Мошенник может передать фальшивые деньги или получить оплату наличными, не отправив криптовалюту. В таких случаях Bybit не сможет проверить транзакции из-за отсутствия юридических доказательств совершения сделки. Трейдеры должны учитывать риск безвозвратной потери средств. Больше информации доступно в статье Правила транзакций с наличными.

 

 

 

 

Как избежать P2P-мошенничества с криптовалютой

• Проверяйте все P2P-транзакции: обязательно проверяйте свой криптокошелёк или банковский счёт на предмет фактического поступления средств. Не переводите криптовалюту, пока не убедитесь в получении платежа. Не полагайтесь на доказательства, отправленные покупателем, — они могут оказаться поддельными.

• Проверьте личность контрагента: убедитесь, чтобы информация в платёжном счёте контрагента совпадает с данными на Bybit. Все проверенные P2P-мерчанты Bybit проходят верификацию KYC в целях обеспечения безопасности на платформе P2P, защиты активов пользователей и эффективного разрешения любых споров.

• Ведите общение только на платформе Bybit:  общайтесь с покупателями или продавцами только на платформе P2P.  Не используйте такие внешние каналы связи, как Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp и т. п. Bybit сможет защитить ваши права, только если общение происходило на нашей платформе.

• Не поддавайтесь запугиванию:  старайтесь делать скриншоты всех ваших взаимодействий и транзакций, чтобы предоставить их во время апелляции (если она возникнет). Не бойтесь отказаться от сделки, если что-то покажется подозрительным.

• Обращайтесь в Службу поддержки Bybit для открытия апелляции: если вы не можете прийти к соглашению, немедленно свяжитесь с нашей Службой поддержки для получения помощи. Сообщайте о любых подозрительных действиях.

• Документирование: возьмите за привычку вести учет всех транзакций и общения с контрагентами. Эти записи могут иметь решающее значение и служить основным доказательством, а также помочь вам обосновать претензию, которую вы подаете на платформе P2P в случае мошенничества.

 

 

 

 

Заключение

Сейчас P2P-мошенничество встречается довольно часто, но, придерживаясь перечисленных выше мер безопасности, вы сможете защитить себя и свои средства. Не отправляйте средства третьим лицам, обязательно проверяйте поступление платежа, не позволяйте мошенникам давить на вас и торопить.

 

Будьте внимательны - существует множество видов P2P-мошенничества с криптовалютой, и пони постоянно меняются. Более подробную информацию можно найти по ссылке.