ما هو التحقق المعزز من العناية الواجبة (EDD)؟
التحقق المعزز من العناية الواجبة هو عملية تحقق إضافية قد تكون مطلوبة عند حدوث أنشطة معينة في الحساب أو عندما تتطلب فحوصات تنظيمية مراجعة أعمق. هذا يساعد في ضمان أن جميع الأموال على منصتنا تأتي من مصادر شرعية وقابلة للتحقق. إنه إجراء امتثال طبيعي ولا يدل على أي خطأ.
ما المعلومات التي يجب أن أقدمها؟
عند إكمال EDD، سيُطلب منك توفير معلومات حول:
أ. مصدر الأموال (SOF)
يوضح مصدر الأموال (SOF) من أين تأتي الأموال التي تقوم بإيداعها في حسابك على Bybit.
أمثلة: الراتب، المدخرات، دخل الأعمال، بيع الأصول، عائدات القروض، دخل الاستثمار، إلخ.
مصدر الأموال (SOF) هو دائمًا أموال سائلة تُستخدم لإجراء الودائع والتداولات.
ب. مصدر الثروة (SOW)
يوضح SOW كيفية بناء ثروتك الإجمالية على مر الزمن.
أمثلة: التوظيف طويل الأجل، الأعمال التجارية المربحة، الاستثمارات، الميراث، حيازة العقارات، إلخ.
يتضمن SOW كلا من الأصول السائلة وغير السائلة، بما في ذلك العملات الرقمية والحيازات التقليدية.
الفرق الرئيسي بين SOF و SOW:
- SOF = الأموال المحددة المستخدمة لإجراء وديعة.
- SOW = الخلفية المالية العامة الخاصة بك وكيف تم بناء ثروتك.
قد يُطلب منك تقديم مستندات تدعم كل من مصدر الأموال (SOF) ومصدر الثروة (SOW).
لماذا تطلب Bybit معلومات عن مصدر الأموال ومصدر الثروة؟
تلتزم Bybit بتوفير بيئة تداول آمنة ومتوافقة. طلب معلومات مصدر الأموال ومصدر الثروة يسمح للمنصة بـ:
- الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) ومتطلبات تنظيمية أخرى متنوعة
- منع الجرائم المالية
- فهم وتقييم مخاطر المستخدم وأنماط المعاملات
- حماية كل من المنصة والمستخدمين
هذه العملية تعد معيارية عبر البورصات المنظمة والمؤسسات المالية، وهي تضمن أن جميع المعاملات شرعية ومتوافقة بالكامل.
ما هي وثائق الهوية (ID) المقبولة لتحقيق العناية الواجبة الإضافية (EDD)؟
ما هي الوثائق المقبولة كإثبات الإقامة (POR) لـ EDD؟
ما هي المصادر المقبولة للأموال (SOF) لـ EDD؟
متى تطلب Bybit مني إكمال العناية الواجبة المعززة (EDD)؟
للإلتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب السارية، قد تطلب Bybit تحققاً إضافياً عند تحقيق مؤشرات خطر معينة أو حدود تنظيمية. تساعدنا هذه العملية على ضمان أمان المنصة والامتثال التنظيمي. يُستخدم المعلومات المطلوبة لأغراض الامتثال فقط وتتم معالجتها وفقًا لمتطلبات حماية البيانات.
كيف يختلف EDD عن (KYC) العادي على Bybit؟
يشمل (KYC) العادي في Bybit فحوصات أساسية مثل التحقق من هويتك ودليل العنوان. بمجرد الانتهاء من ذلك، يمكنك عادة الوصول إلى الميزات الأساسية للمنصة بما يخضع للحدود.
يذهب EDD خطوة أبعد. عندما يُطلب EDD، قد نقوم بـ:
- طلب معلومات إضافية حول مصدر الأموال (SOF) ومصدر الثروة (SOW)
- مراجعة سلوك معاملتك بمزيد من التفصيل، بما في ذلك تدفقات العملة الورقية والعملات الرقمية
- إجراء فحوصات مشددة (على سبيل المثال، فحوصات الشخص المكشوف سياسياً/العقوبات، فحوصات الإعلام السلبي)
- تطبيق مراقبة مستمرة عن كثب لنشاطك حيثما تقتضي اللوائح
بعبارات بسيطة: التحقق من الهوية (KYC) يؤكد مَن أنت؛ يساعدنا التعرف على العملاء المعزز (EDD) في فهم مصدر أموالك وكيفية استخدامك للمنصة.
هل يتضمن التعرف على العملاء المعزز أنشطتي في محافظ العملات الرقمية والسلسلة؟
نعم. باعتبارها منصة للعملات الرقمية، قد تقوم بايبت بمراجعة كلٍ من أنشطتك بالعملة الورقية والعملات الرقمية كجزء من التعرف على العملاء المعزز (EDD).
قد نطلب منك:
- قدم عناوين المحافظ التي تمتلكها أو تتحكم فيها
- شارك تاريخ المعاملات المصدر أو لقطات الشاشة من محافظ محددة أو منصات تبادل أخرى
- اشرح الودائع/السحوبات الكبيرة أو غير العادية (على سبيل المثال، من منصات التداول خارج السوق، بروتوكولات التمويل اللامركزي، أو المنصات الخارجية)
قد نستخدم أيضًا أدوات تحليل البلوكشين للمساعدة في التحقق من أن أموال العملات المشفرة الخاصة بك تأتي من مصادر شرعية ومتوافقة مع مصدر الأموال المعلن عنه ومصدر الثروة. هذا جزء من التزامنا بمنع غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، والأنشطة غير القانونية الأخرى.
هل سيتم تقييد حسابي في Bybit خلال عملية الفحص المعزز (EDD)، وكيف يمكنني تجنب التأخير؟
في بعض الحالات، قد يتم تقييد بعض ميزات حسابك في Bybit (على سبيل المثال، السحوبات، التداول من شخص لآخر، أو استخدام العملات التقليدية) مؤقتًا أثناء إجراء عملية الفحص المعزز (EDD). هذا أمر طبيعي ويسمح لفريق الامتثال لدينا بإتمام الفحوصات المطلوبة بأمان.
يمكنك المساعدة في ضمان مراجعة سلسة وسريعة عن طريق:
- رفع مستندات واضحة ومقروءة وكاملة (بدون اقتصاص أو تعديلات أو صفحات مفقودة)
- التأكد من أن الاسم، والتواريخ، والمبالغ، والعناوين مرئية وتطابق المعلومات في حسابك على Bybit
- تقديم كشوفات أو عقود كاملة، وليس مجرد لقطات شاشة جزئية
- الرد بسرعة في حالة طلب فريقنا أي معلومات إضافية أو توضيحات
ماذا يحدث إذا لم أقدم المعلومات المطلوبة؟
قد يؤدي عدم تقديم معلومات ووثائق مصادر الأموال (SOF) أو مصادر الثراء (SOW) المطلوبة ضمن الإطار الزمني المحدد إلى:
- قيود على وظائف الحساب، بما في ذلك الإيداعات، السحوبات، أو التداول
- تأخيرات في معالجة المعاملات
تقديم معلومات دقيقة يضمن الوصول المستمر إلى خدمات Bybit ويساعد في الحفاظ على الامتثال للقوانين المعمول بها.
هل يمكنني تقديم مصادر متعددة للأموال أو الثراء؟
نعم. قد يكون لدى المستخدمين مصادر مشروعة متعددة، مثل الجمع بين الراتب ودخل الأعمال وعوائد الاستثمار.
كيف يتم التعامل مع معلوماتي، وهل معلوماتي الشخصية آمنة؟
يتم التعامل مع جميع المعلومات المقدمة بأمان ووفقاً لأنظمة حماية البيانات والخصوصية المعمول بها. تُستخدم فقط لأغراض الامتثال ومراجعة التنظيمات.