O que é a Diligência Devida Aprimorada (EDD)?
A Diligência Devida Aprimorada é um processo de verificação adicional que pode ser exigido quando certas atividades da conta ou verificações regulatórias demandam uma revisão mais profunda. Isso ajuda a garantir que todos os fundos na nossa plataforma provêm de fontes legítimas e verificáveis. É uma medida de conformidade normal e não indica qualquer irregularidade.
Que informações preciso fornecer?
Ao completar o EDD, será solicitado que você forneça informações sobre:
a. Origem dos Fundos (SOF)
SOF explica de onde vem o dinheiro que você deposita na sua conta Bybit.
Exemplos: salário, poupança, renda de negócios, venda de um ativo, produto de empréstimo, renda de investimento, etc.
SOF é sempre fundos líquidos utilizados para fazer depósitos e trades.
b. Origem do Patrimônio (SOW)
SOW explica como você construiu seu patrimônio total ao longo do tempo.
Exemplos: emprego de longo prazo, negócio lucrativo, investimentos, herança, propriedades imobiliárias, etc.
SOW inclui tanto ativos líquidos quanto ilíquidos, incluindo cripto e propriedades tradicionais.
Diferença Chave Entre SOF e SOW:
- SOF = os fundos específicos utilizados para fazer um depósito.
- SOW = seu histórico financeiro geral e como seu patrimônio foi construído.
Pode ser necessário enviar documentos que comprovem tanto a SOF quanto a SOW.
Por que a Bybit requer informações sobre Origem dos Fundos e Origem do Patrimônio?
A Bybit está comprometida em fornecer um ambiente de negociação seguro e em conformidade. Solicitar informações de Origem dos Fundos e Origem do Patrimônio permite que a plataforma:
- Cumpra com os requisitos de AML/CTF, bem como com vários outros requisitos regulatórios
- Previna crimes financeiros
- Entenda e avalie o risco do usuário e os padrões das transações
- Proteja tanto a plataforma quanto seus usuários
Este processo é padrão em todas as exchanges regulamentadas e instituições financeiras, e garante que todas as transações sejam legítimas e totalmente em conformidade.
Quais são os Documentos de Identidade (ID) aceitáveis para EDD?
Quais são os Documentos aceitos como Comprovante de Residência (POR) para EDD?
Quais são as Origem dos Fundos (SOF) aceitáveis para EDD?
Quando a Bybit me pede para completar a Diligência Devida Avançada (EDD)?
Para cumprir com as regulamentações aplicáveis de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, a Bybit pode exigir verificação adicional quando certos indicadores de risco ou limites regulamentares são atingidos. Este processo nos ajuda a garantir a segurança da plataforma e o cumprimento regulamentar. As informações solicitadas são utilizadas exclusivamente para fins de conformidade e manuseadas de acordo com os requisitos de proteção de dados. Para um guia detalhado sobre como enviar os requisitos de EDD, por favor, consulte este artigo.
Como o EDD é diferente do KYC regular na Bybit?
O KYC regular (Know Your Customer) na Bybit cobre verificações básicas, como verificar sua identidade e comprovante de endereço. Uma vez feito isso, você pode normalmente acessar as propriedades principais da plataforma, sujeito a limites.
O EDD vai um passo além. Quando o EDD é requerido, nós podemos:
- Pedir por informações extras sobre sua Origem dos Fundos (SOF) e Origem do Patrimônio (SOW)
- Conferir seu comportamento de transação em mais detalhe, incluindo fluxos de tanto fiat quanto cripto
- Realizar uma triagem aprimorada (por exemplo, verificações de PEP/sanções, verificações de mídia adversa)
- Aplicar acompanhamento em andamento mais próximo da sua atividade quando exigido por regulamentações
Em termos simples: KYC confirma quem você é; EDD nos ajuda a entender de onde vêm seus fundos e como você faz uso da plataforma.
EDD inclui minhas carteiras de cripto e atividade on-chain?
Sim. Como uma plataforma de cripto, a Bybit pode conferir tanto sua atividade de fiat quanto de cripto como parte do EDD.
Nós podemos pedir que você:
- Forneça os endereços da carteira que você possui ou controla
- Compartilhe histórico de transações exportado ou capturas de tela de carteiras específicas ou outras exchanges
- Explique depósitos/saques grandes ou incomuns (por exemplo, de balcões OTC, protocolos DeFi ou plataformas de terceiros)
Podemos também usar ferramentas de análise de blockchain para ajudar a verificar que seus fundos de cripto vêm de fontes legítimas e são consistentes com sua declarada Origem dos Fundos e Origem do Patrimônio. Isso faz parte da nossa obrigação de prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas.
Minha conta Bybit será restringida durante o EDD, e como posso evitar atrasos?
Em alguns casos, certas propriedades de sua conta Bybit (por exemplo, saques, negociação P2P, ou rampas de entrada/saída fiat) podem ser temporariamente limitadas enquanto sua revisão EDD está em andamento. Isso é normal e permite que nossa equipe de conformidade complete as verificações necessárias com segurança.
Você pode ajudar a garantir uma revisão mais suave e rápida ao:
- Fazer upload de documentos claros, legíveis e completos (sem cortes, edições ou páginas ausentes)
- Garantir que seu nome, datas, valores e endereços estejam visíveis e correspondam às suas informações da conta na Bybit
- Fornecer extratos bancários completos ou contratos, não apenas capturas de tela parciais
- Responder prontamente se a nossa equipe solicitar qualquer informação adicional ou esclarecimento
O que acontece se eu não fornecer as informações solicitadas?
A não prestação das informações de SOF ou SOW solicitadas dentro do prazo especificado pode resultar em:
- Restrições nas funções da conta, incluindo depósitos, saques ou negociações
- Atrasos no processamento de transações
Fornecer informações precisas garante acesso ininterrupto aos serviços da Bybit e ajuda a manter a conformidade com as leis aplicáveis.
Posso fornecer múltiplas origens de fundos ou patrimônio?
Sim. Os usuários podem ter várias fontes legítimas, como uma combinação de salário, renda de negócios e retornos de investimento.
Como minhas informações são tratadas, e minhas informações pessoais estão seguras?
Todas as informações fornecidas são tratadas com segurança e de acordo com os regulamentos aplicáveis de proteção de dados e privacidade. É utilizado exclusivamente para fins de conformidade e revisão regulatória.