FAQ — Verificação de Diligência Devida Reforçada (EDD)

O que é Diligência Devida Reforçada (EDD)?

Diligência Devida Reforçada é um processo de verificação adicional que pode ser necessário quando certas atividades de conta ou verificações regulatórias exigem uma análise mais aprofundada. Isso ajuda a garantir que todos os fundos em nossa plataforma venham de fontes legítimas e verificáveis. É uma medida de conformidade normal e não indica qualquer irregularidade.

Que informações preciso fornecer?

Ao completar o EDD, será solicitado que você forneça informações sobre:

a. Fonte dos Fundos (SOF)

SOF explica de onde vem o dinheiro que você deposita na sua conta Bybit.

Exemplos: salário, poupança, renda empresarial, venda de um ativo, produto de empréstimo, renda de investimento, etc.

SOF são sempre fundos líquidos usados para fazer depósitos e negociações.

b. Fonte de Riqueza (SOW)

SOW explica como você construiu sua riqueza total ao longo do tempo.

Exemplos: emprego a longo prazo, negócios lucrativos, investimentos, herança, propriedades imobiliárias, etc.

SOW inclui tanto ativos líquidos quanto ilíquidos, incluindo cripto e bens tradicionais.

Diferença Chave Entre SOF e SOW:

SOF = os fundos específicos usados para fazer um depósito.
SOW = sua conjuntura financeira geral e como sua riqueza foi construída.

Você pode ser obrigado a enviar documentos que comprovem tanto o SOF quanto o SOW.

Por que a Bybit requer informações sobre Fonte de Fundos e Fonte de Riqueza?

A Bybit está comprometida em fornecer um ambiente de negociação seguro e compatível. Solicitar informações de Fonte de Fundos e Fonte de Riqueza permite que a plataforma:

Cumpra os requisitos de AML/CTF, bem como vários outros requisitos regulamentares
Prevenir crimes financeiros
Compreender e avaliar o risco do usuário e os padrões de transação
Proteger tanto a plataforma quanto seus usuários

Este processo é padrão em bolsas e instituições financeiras regulamentadas, e garante que todas as transações sejam legítimas e totalmente compatíveis.

Quais são os documentos de Identidade (ID) aceitáveis para EDD?

Tipo de Documento	Imagem de Exemplo	Requisitos
Cartão de identidade (ID)		O documento deve: Exibir o primeiro nome, nome(s) do meio e sobrenome(s); Exibir claramente a data e o local de nascimento; Indicar nacionalidade/cidadania; Exibir o número de identificação único (por exemplo, número de passaporte, número de ID nacional); Indicar claramente as datas de emissão e validade do documento; Conter a fotografia do indivíduo; Exibir o país/autoridade emissor(a)
Passaporte
Carteira de motorista
Autorização de residência

Quais são os documentos aceitos como Comprovante de Residência (POR) para EDD?

Tipo de Documento	Imagem de Exemplo	Requisitos
Conta de serviços públicos (por exemplo, água, eletricidade, gás, telefone fixo)		O documento deve: Uma conta de serviço recente, com no máximo 3 meses; Conter o nome completo do indivíduo; Mostrar claramente o endereço residencial; Exibir a empresa emissora/fornecedora de serviços, o logotipo; Indicar a data de emissão.
Contrato de locação		Conter o nome completo do indivíduo; Mostrar claramente o endereço residencial; Conter a assinatura de ambas as partes (locador e locatário); Indique a data de início e a duração.
Carta de confirmação do Departamento de Migração		Conter o nome completo do indivíduo; Mostrar claramente o endereço residencial/local de permanência declarado; Indicar a data de emissão, a autoridade emissora e o período de confirmação; Conter carimbo oficial, papel timbrado ou selo digital;
Extrato bancário		Conter o nome completo do indivíduo; Ser de uma instituição financeira regulamentada (extrato de um banco digital como PayPal não é aceitável); Indicar o nome e o logotipo do banco emissor; Exibir a data de emissão ou período.

Quais são as Fontes de Fundos (SOF) aceitáveis para EDD?

Tipo de Documento	Imagem de Exemplo	Requisitos
Extratos bancários		O documento deve: Um extrato bancário recente, não superior a 3 meses consecutivos, mostrando todo o histórico de transações (pagamentos recebidos e efetuados); Exibir claramente: o nome completo do titular da conta, número da conta (IBAN), nome e logotipo do banco.
Holerites		Sejam os 3 recibos de salário mais recentes e consecutivos, indicando claramente as datas de emissão; Contenham o nome completo do empregado e o nome legal completo do empregador; Exibam detalhes de renda (valor, moeda).
Contrato de trabalho		Esteja atual e válido; Contenha o nome completo do empregado e o nome legal completo do empregador; Declare claramente a data de assinatura e a data de vigência; Seja assinado por ambas as partes; Contenha o salário base e a moeda.
Acordos de venda		Conter os nomes legais completos de ambas as partes (vendedor e comprador) e a data de assinatura; Incluir a descrição do ativo vendido (por exemplo, propriedade, veículo, posse de negócios ou outro); Declarar claramente o preço total da venda, moeda, método de pagamento e prazo de crédito.
Contratos de empréstimo		Conter os nomes legais completos de ambas as partes (o credor e o devedor) e a data de assinatura; Ser assinado por ambas as partes; Declarar o propósito do empréstimo; Declarar claramente o montante, a moeda e o método de pagamento; Exibir a data de assinatura e a data efetiva de desembolso; O documento deve mostrar a taxa de juros (se aplicável); Declare o cronograma de reembolso e método.
Documentos de herança		Conter o nome completo do beneficiário; Se aplicável – prova de relação; Exibir a data de falecimento. Declarar o tipo de bens herdados, valor estimado ou declarado, e moeda. Exibir o montante total e a data do crédito. Conter a assinatura do executor/notário ou advogado.
Declarações de dividendos ou rendimentos de investimentos		Conter o nome completo do titular da conta; Declare o tipo de propriedade beneficiária do investimento (por exemplo, acionista direto, titular da conta de fundo, ou outro); Contenha o nome legal completo da empresa ou plataforma de investimento que emite a renda; Exiba o tipo de renda, valor, moeda e datas de pagamento; Um documento oficial (não autogerado).
Histórico de negociações		Indique o nome do titular da conta de negociação; Indique o nome da plataforma de negociação. Exiba o intervalo de datas do período de negociação; Mostre todo o histórico de negociações (depósitos, retiradas, operações, lucros/perdas, saldo de fechamento, atividade P2P); Exiba as criptomoedas usadas no histórico de negociações.

Quando a Bybit me pede para completar a Diligência Devida Reforçada (EDD)?

Para cumprir com as regulamentações aplicáveis de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, a Bybit pode exigir verificação adicional quando certos indicadores de risco ou limites regulatórios são atingidos. Este processo nos ajuda a garantir a segurança da plataforma e a conformidade regulatória. As informações solicitadas são utilizadas exclusivamente para fins de conformidade e tratadas de acordo com os requisitos de proteção de dados.

Como o EDD é diferente do KYC regular na Bybit?

O KYC (Conheça Seu Cliente) regular na Bybit cobre verificações básicas como a verificação da sua identidade e comprovante de endereço. Uma vez feito isso, você geralmente pode acessar as funcionalidades principais da plataforma, sujeitas a limites.

O EDD vai um passo além. Quando o EDD é necessário, podemos:

Pedir informações adicionais sobre sua Fonte de Fundos (SOF) e Fonte de Riqueza (SOW)
Revisar seu comportamento de transações em mais detalhes, incluindo fluxos de moeda fiduciária e cripto
Realizar triagens aprimoradas (por exemplo, verificações de PEP/sanções, verificações em mídias adversas)
Aplicar monitoramento contínuo mais próximo de sua atividade, conforme exigido pelas regulamentações

Em termos simples: KYC confirma quem você é; EDD nos ajuda a entender de onde vêm seus fundos e como você usa a plataforma.

EDD inclui minhas carteiras cripto e atividade on-chain?

Sim. Como uma plataforma de cripto, a Bybit pode revisar tanto sua atividade fiduciária quanto cripto como parte do EDD.

Podemos pedir que você:

Forneça os endereços das carteiras que você possui ou controla
Compartilhe o histórico de transações exportado ou capturas de tela de carteiras específicas ou outras exchanges
Explique depósitos/retiradas grandes ou incomuns (por exemplo, de mesas OTC, protocolos DeFi ou plataformas de terceiros)

Também podemos usar ferramentas de análise de blockchain para ajudar a verificar se seus fundos em criptomoeda vêm de fontes legítimas e são consistentes com sua Fonte de Fundos e Fonte de Riqueza declaradas. Isso faz parte da nossa obrigação de prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas.

Minha conta Bybit será restrita durante o EDD, e como posso evitar atrasos?

Em alguns casos, certos recursos da sua conta Bybit (por exemplo, retiradas, negociação P2P ou rampas de entrada/saída de fiat) podem ser temporariamente limitados enquanto sua revisão de EDD estiver em andamento. Isso é normal e permite que nossa equipe de compliance conclua as verificações necessárias com segurança.

Você pode ajudar a garantir uma revisão tranquila e mais rápida ao:

Enviar documentos claros, legíveis e completos (sem cortes, edições ou páginas faltando)
Certificar-se de que seu nome, datas, valores e endereços estejam visíveis e correspondam às informações da sua conta Bybit
Fornecer declarações ou contratos completos, não apenas capturas de tela parciais
Responder prontamente se nossa equipe solicitar qualquer informação adicional ou esclarecimento

O que acontece se eu não fornecer as informações solicitadas?

A falha em fornecer as informações e a documentação solicitadas de SOF ou SOW dentro do prazo especificado pode resultar em:

Restrições nas funções da conta, incluindo depósitos, retiradas ou negociações
Atrasos no processamento de transações

Fornecer informações precisas garante acesso ininterrupto aos serviços da Bybit e ajuda a manter a conformidade com as leis aplicáveis.

Posso fornecer várias fontes de fundos ou riqueza?

Sim. Os usuários podem ter várias fontes legítimas, como uma combinação de salário, renda empresarial e retornos de investimento.

Como minhas informações são tratadas e minhas informações pessoais estão seguras?

Toda a informação fornecida é tratada de forma segura e de acordo com os regulamentos de proteção de dados e privacidade aplicáveis. É usada exclusivamente para fins de conformidade e revisão regulatória.