FAQ — верификация в рамках расширенной комплексной проверки (EDD)

Что такое расширенная комплексная проверка (EDD)?

Расширенная комплексная проверка — это дополнительный процесс верификации, который может потребоваться, когда определённые действия с аккаунтом или нормативные проверки требуют более тщательного рассмотрения. Это помогает убедиться, что все средства на нашей платформе поступают из законных и поддающихся проверке источников. Это стандартная мера для соблюдения нормативных требований, и она не указывает на какие-либо правонарушения.

Какую информацию мне нужно предоставить?

При прохождении EDD вас попросят предоставить информацию о:

a. Источник средств (SOF)

SOF объясняет, откуда поступают средства, которые вы вносите на свой аккаунт Bybit.

Примеры: заработная плата, сбережения, доход от бизнеса, продажа актива, заёмные средства, инвестиционный доход и т. д.

SOF — это всегда ликвидные средства, используемые для внесения депозитов и совершения сделок.

b. Источник происхождения состояния (SOW)

SOW объясняет, как вы со временем создали своё общее состояние.

Примеры: длительная трудовая деятельность, прибыльный бизнес, инвестиции, наследство, владение недвижимостью и т. д.

SOW включает в себя как ликвидные, так и неликвидные активы, в том числе криптовалютные и традиционные.

Ключевое различие между SOF и SOW:

SOF = конкретные средства, используемые для внесения депозита.
SOW = ваше общее финансовое положение и то, как было создано ваше состояние.

От вас может потребоваться предоставить документы, подтверждающие как источник средств (SOF), так и источник происхождения состояния (SOW).

Почему Bybit запрашивает информацию об источнике средств и происхождения состояния?

Bybit стремится обеспечить безопасную и соответствующую нормативным требованиям торговую среду. Запрос информации об источнике средств и источнике происхождения состояния позволяет платформе:

Соблюдать требования AML/CTF, а также различные другие нормативные требования
Предотвращать финансовые преступления
Понимать и оценивать риски пользователей и модели транзакций
Защитить как платформу, так и ее пользователей

Этот процесс является стандартным для регулируемых бирж и финансовых учреждений и гарантирует, что все транзакции являются законными и полностью соответствуют нормативным требованиям.

Какие документы, удостоверяющие личность (ID), принимаются для расширенной комплексной проверки (EDD)?

Тип документа	Образец изображения	Требования
Удостоверение личности (ID)		Документ должен: Содержать имя, отчество (если применимо) и фамилию; Четко указывать дату и место рождения; Указывать национальность/гражданство; Содержать уникальный идентификационный номер (например, номер паспорта, номер национального удостоверения личности); Четко указывать даты выдачи и окончания срока действия документа; Содержать фотографию владельца; Указывать страну/орган, выдавший документ
Паспорт
Водительское удостоверение
Вид на жительство

Какие документы, подтверждающие место жительства (POR), принимаются для расширенной комплексной проверки (EDD)?

Тип документа	Образец изображения	Требования
Счет за коммунальные услуги (например, за воду, электричество, газ, стационарный телефон)		Документ должен: Быть недавним счетом за коммунальные услуги, выданным не более 3 месяцев назад; Содержать полное имя физического лица; Четко указывать адрес проживания; Содержать название и логотип компании/поставщика коммунальных услуг, выдавшей счет; Укажите дату выдачи.
Договор аренды		Содержать полное имя физического лица; Четко указывать адрес проживания; Содержать подписи обеих сторон (арендодателя и арендатора); Указывать дату начала и срок действия.
Письмо-подтверждение из миграционного ведомства		Содержать полное имя физического лица; Четко указывать адрес проживания/задекларированное место пребывания; Указывать дату выдачи, выдавший орган и срок действия подтверждения; Содержать официальную печать, фирменный бланк или цифровую печать;
Выписка с банковского счета		Содержать полное имя физического лица; Быть выдана регулируемым финансовым учреждением (выписка из цифрового банка, такого как PayPal, не принимается); Указывать название и логотип банка-эмитента; Отображать дату выдачи или период.

Каковы приемлемые источники средств (SOF) для EDD?

Тип документа	Образец изображения	Требования
Выписки с банковского счета		Документ должен: Недавняя выписка с банковского счета, выданная не более 3 месяцев назад, с указанием всей истории транзакций (входящих и исходящих платежей); Четко отображать: полное имя владельца счета, номер счета (IBAN), название и логотип банка.
Расчетный лист		Быть тремя последними расчетными листами подряд с четким указанием дат выдачи; Содержать полное имя сотрудника и полное юридическое наименование работодателя; Отображать сведения о доходе (сумма, валюта).
Трудовой договор		Быть действующим и действительным; Содержать полное имя сотрудника и полное юридическое наименование работодателя; Четко указывать дату подписания и дату вступления в силу; Быть подписанным обеими сторонами; Содержать базовый оклад и валюту.
Договоры купли-продажи		Содержать полные юридические наименования обеих сторон (продавца и покупателя) и дату подписания; Включать описание проданного актива (например, недвижимость, транспортное средство, доля в бизнесе или другое); Четко указывать общую цену продажи, валюту, способ оплаты и сроки зачисления средств.
Кредитные договоры		Содержать полные юридические наименования обеих сторон (кредитора и заемщика) и дату подписания; Быть подписанным обеими сторонами; Указывать цель кредита; Четко указывать сумму, валюту и способ оплаты; Отображать дату подписания и дату предоставления средств; В документе должна быть указана процентная ставка (если применимо); Указывать график и способ погашения.
Документы о наследовании		Содержать полное имя наследника; Если применимо – доказательство родства; Отображать дату смерти. Указывать тип унаследованных активов, их оценочную или заявленную стоимость и валюту. Отображать общую сумму и дату зачисления. Содержит подпись исполнителя/нотариуса или солиситора.
Выписки о дивидендах или инвестиционных доходах		Содержит полное имя владельца счета; Укажите тип бенефициарного владения инвестициями (например, прямой акционер, владелец счёта в фонде или другое); Содержать полное юридическое наименование компании или инвестиционной платформы, выплачивающей доход; Отображать тип дохода, сумму, валюту и даты платежей; Официальный документ (не созданный самостоятельно).
Торговая история		Укажите имя владельца торгового аккаунта; Укажите название торговой платформы. Отображать диапазон дат торгового периода; Показывать всю торговую историю (депозиты, выводы средств, сделки, прибыли/убытки, итоговый баланс, P2P-активность); Отображать криптовалюты, использованные в торговой истории.

Когда Bybit просит меня пройти расширенную комплексную проверку (EDD)?

Для соблюдения действующих правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Bybit может запросить дополнительную верификацию при наличии определённых индикаторов риска или достижении нормативных порогов. Этот процесс помогает нам обеспечивать безопасность платформы и соблюдение нормативных требований. Запрошенная информация используется исключительно в целях соблюдения нормативных требований и обрабатывается в соответствии с требованиями по защите данных.

Чем EDD отличается от обычной процедуры KYC на Bybit?

Обычная процедура KYC («Знай своего клиента») на Bybit включает в себя базовые проверки, такие как подтверждение личности и адреса проживания. После её прохождения вы, как правило, получаете доступ к основным функциям платформы с учётом определённых лимитов.

EDD — это следующий шаг. Когда требуется EDD, мы можем:

Запросить дополнительную информацию о вашем источнике средств (SOF) и источнике происхождения состояния (SOW)
Более подробно изучить ваше транзакционное поведение, включая потоки фиатных и криптовалютных средств
Проводить расширенную проверку (например, проверку на принадлежность к политически значимым лицам (PEP)/санкциям, проверку в негативных новостях)
Применять более тщательный постоянный мониторинг вашей активности в случаях, когда это требуется законодательством

Проще говоря: KYC подтверждает вашу личность; EDD помогает нам понять, откуда поступают ваши средства и как вы используете платформу.

Включает ли EDD мои криптокошельки и активность в блокчейне?

Да. Являясь криптовалютной платформой, Bybit может проверять как вашу фиатную, так и криптовалютную активность в рамках EDD.

Мы можем попросить вас:

Предоставить адреса кошельков, которыми вы владеете или которые контролируете
Поделиться экспортированной историей транзакций или скриншотами с определённых кошельков или других бирж
Объяснить крупные или необычные депозиты/выводы средств (например, с внебиржевых платформ, протоколов DeFi или сторонних платформ)

Мы также можем использовать инструменты анализа блокчейна, чтобы убедиться, что ваши криптосредства поступают из законных источников и соответствуют заявленным вами источникам средств и источникам благосостояния. Это является частью нашего обязательства по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Будет ли мой аккаунт Bybit ограничен во время EDD, и как я могу избежать задержек?

В некоторых случаях определённые функции вашего аккаунта Bybit (например, вывод средств, P2P-торговля или ввод/вывод фиатных средств) могут быть временно ограничены, пока идёт ваша проверка EDD. Это нормально и позволяет нашей команде по соблюдению нормативных требований безопасно завершить необходимые проверки.

Вы можете помочь обеспечить быструю и беспрепятственную проверку, если будете:

Загружать чёткие, читаемые и полные документы (без обрезки, правок или пропущенных страниц)
Убеждаться, что ваше имя, даты, суммы и адреса видны и совпадают с информацией в вашем аккаунте Bybit
Предоставление полных выписок или договоров, а не только частичных скриншотов
Оперативное реагирование, если наша команда запрашивает дополнительную информацию или разъяснения

Что произойдет, если я не предоставлю запрошенную информацию?

Непредоставление запрошенной информации и документации SOF или SOW в указанные сроки может привести к:

Ограничениям в работе учетной записи, включая пополнение, снятие средств или торговлю;
Задержкам в обработке транзакций.

Предоставление точной информации обеспечивает бесперебойный доступ к услугам Bybit и помогает соблюдать действующее законодательство.

Могу ли я указать несколько источников средств или происхождения состояния?

Да. Пользователи могут иметь несколько законных источников, таких как сочетание заработной платы, дохода от бизнеса и прибыли от инвестиций.

Как обрабатывается моя информация, и в безопасности ли мои персональные данные?

Вся предоставленная информация обрабатывается безопасно и в соответствии с действующими правилами защиты данных и конфиденциальности. Она используется исключительно в целях соблюдения нормативных требований и проведения проверок.