Верификация KYC для физических лиц — часто задаваемые вопросы

Что такое KYC?

KYC (от англ. Know Your Customer — «Знай своего клиента») — это набор процедур, которые мы обязаны проводить для подтверждения личности клиентов, оценки рисков и проверки соблюдения установленных требований. KYC помогает свести к минимуму риски для проверяемого аккаунта.

Какие продукты или услуги на Bybit требуют обязательной верификации личности?

Верификация личности не ниже Стандартного уровня является обязательной для всех продуктов и услуг Bybit. В зависимости от требований, применимых к различным регионам, продуктам или услугам, может потребоваться прохождение более высокого уровня верификации. Подробную информацию о преимуществах различных уровней KYC можно найти по ссылке.

Как изменяются лимиты на вывод средств после прохождения KYC?

Ниже указаны лимиты для каждого уровня KYC:

Примечание:

— Суточный лимит вывода средств обновляется ежедневно в 00:00 UTC.

— Ежемесячный лимит вывода средств сбрасывается в 00:00 UTC первого дня каждого месяца.

— Для пользователей, прошедших Стандартную или Продвинутую верификацию KYC, ежемесячный лимит на вывод средств отсутствует.

— Все лимиты на вывод токенов рассчитываются в эквиваленте USDT.

— В отдельных случаях Bybit может запросить подтверждение KYC перед одобрением запроса на вывод средств.

— VIP-пользователи имеют право на более высокие лимиты вывода средств, которые по умолчанию установлены на уровне 1 000 000 USDT для Стандартной верификации KYC и 2 000 000 USDT для Продвинутой верификации KYC в настройках на странице «Аккаунт и безопасность». Для увеличения лимита необходимо вручную изменить значение лимита вывода средств в соответствии с приведённым ниже руководством.

Как пройти верификацию KYC для физических лиц?

Подробную информацию о процессе прохождения верификации KYC для физических лиц можно найти в нашем пошаговом руководстве.

Как я могу подтвердить KYC на субаккаунте?

Прохождение KYC недоступно для субаккаунтов. Верификацию KYC могут проходить только основные аккаунты.

Порядок обращения с личными данными клиентов

Вся предоставленная информация хранится в зашифрованном виде, с соблюдением полной конфиденциальности и мер безопасности, и используется исключительно в целях проверки личности клиентов. Мы не используем ваши данные в маркетинговых или иных целях.

Зачем нужно KYC?

1. Безопасность и соблюдение нормативных требований:

Bybit обеспечивает безопасную торговую среду и соблюдает применимые законодательные требования, в связи с чем проведение верификации KYC является обязательным.

1. Профилактика незаконной деятельности:

Верификация KYC необходима для предотвращения и выявления противоправной деятельности на ранних этапах.

1. Повышение качества обслуживания:
2. Пользователи, прошедшие верификацию KYC, получают доступ к покупке криптовалюты за фиат, продуктам Earn и более высоким суточным лимитам вывода средств.
3. Доступ к эксклюзивным предложениям:

KYC позволяет участвовать в специальных промоакциях и событиях, таких как Launchpad.

1. Удобство и безопасность:
2. Аккаунты, прошедшие верификацию KYC, значительно проще восстановить в случае утраты учётных данных.

Какая информация необходима для прохождения Стандартной, Продвинутой и Pro-верификации?

Подробная информация о каждом уровне верификации представлена в таблице ниже. В отдельных регионах может потребоваться дополнительная проверка в соответствии со Специальных требованиях к верификации.

Сколько времени занимает верификация KYC?

Как правило, верификация KYC занимает около 15 минут. Однако в связи со сложностью проверки процесс может занять до 48 часов.

Что делать, если спустя 48 часов ответ так и не был получен?

Если верификация задерживается, отправьте запрос в нашу Службу поддержки. После отправки вы получите автоматическое сообщение с номером запроса, а наша команда свяжется с вами в течение одного рабочего дня.

Могу ли я пройти верификацию KYC на нескольких аккаунтах?

Bybit разрешает прохождение верификации KYC только для одного аккаунта на пользователя. Если вы хотите перенести данные KYC на другую учётную запись, посетите соответствующую страницу для получения дополнительной информации.

Могу ли я использовать другое имя для Стандартной и Продвинутой верификации KYC?

Нет. Для Стандартной и Продвинутой верификации KYC необходимо использовать одно и то же имя.

Как верификация KYC определяет территориальные ограничения?

Территориальные ограничения определяются на основании гражданства пользователя, а не его текущего места проживания. Это необходимо для соблюдения нормативных требований.

Могу ли я изменить данные KYC после прохождения верификации?

Да, вы можете обновить данные KYC (документ, удостоверяющий личность, или подтверждение адреса проживания), если соблюдены следующие условия:

1. аккаунт прошёл верификацию KYC для физических лиц;
2. аккаунт не является субаккаунтом;
3. аккаунт не заблокирован и не ограничен;
4. данные KYC не находятся в процессе обновления или переноса.

Если все условия соблюдены, перейдите на страницу верификации KYC и нажмите Обновить, чтобы продолжить оформление запроса. Процесс обновления занимает около двух часов.

Какие документы, подтверждающие личность, принимаются?

Bybit принимает только документы, выданные страной гражданства. К допустимым документам относятся паспорт, ID-карта, вид на жительство и водительское удостоверение. Паспорта гражданина страны, а также студенческие, рабочие и туристические визы не принимаются.

Можно ли отправить электронные копии документов для верификации KYC?

Нет. Для прохождения верификации KYC принимаются только фотографии физических оригиналов документов. Электронные копии и сканы не принимаются.

Какие документы подходят для подтверждения адреса проживания?

Bybit принимает следующие документы в качестве подтверждения адреса проживания:

1. документ, удостоверяющий личность, содержащий ваше полное имя и полный адрес проживания (национальная ID-карта, Международный паспорт, водительское удостоверение или вид на жительство).
2. счета за коммунальные услуги;
3. официальные банковские выписки;
4. адресные справки;
5. счета за интернет / кабельное ТВ / домашний телефон;
6. налоговые декларации;
7. счета за муниципальные налоги;
8. свидетельства о регистрации.

За исключением документа, удостоверяющего личность, ваш документ, подтверждающий адрес, должен быть датирован последними тремя месяцами. Документы старше трех месяцев будут отклонены.

Bybit не принимает в качестве подтверждения адреса проживания следующие документы:

1. Паспорт гражданина страны;
2. счета за мобильный телефон;
3. страховые полисы;
4. медицинские счета;
5. квитанции о банковских операциях;
6. сопроводительные письма от банков и компаний;
7. рукописные счета и чеки на покупки;
8. пограничные пропуска;
9. Абонентский ящик. (не принимается для пользователей в Гонконге)

По каким причинам чаще всего верификация оказывается неуспешной?

Наиболее распространённые причины отказа в верификации:

1. обнаружены другие верифицированные аккаунты с теми же личными данными (один пользователь может пройти верификацию только для одного аккаунта);
2. ошибка распознавания лица — убедитесь, что лицо находится в центре кадра на протяжении всей проверки;
3. ошибка проверки документа — убедитесь, что документ хорошо виден, без бликов и засветов;
4. документ загружен в виде скриншота или копии — принимаются только фотографии оригиналов документов;
5. документ не соответствует требованиям;
6. выявлено нарушение условий предоставления услуг Bybit (например, возраст младше 18 лет или проживание в необслуживаемой стране).

Перед прохождением верификации KYC рекомендуется ознакомиться с условиями предоставления услуг Bybit.

Подробности о верификации KYC для корпоративных клиентов можно найти по ссылке.