Центр допомоги
KYC та питання безпеки
Додаткові функції безпеки

Поширені запитання — верифікація в межах розширеної комплексної перевірки (EDD)

logo
Востаннє оновлено 2026-03-12 17:42:24
Поширити
Дисклеймер. Ця стаття є попереднім перекладом на українську за допомогою машинного перекладу. Покращена версія буде доступна пізніше.

Що таке розширена комплексна перевірка (EDD)?

Розширена комплексна перевірка — це додатковий процес верифікації, який може знадобитися, коли певні дії з акаунтом або перевірки з боку регуляторних органів вимагають глибшого аналізу. Це допомагає переконатися, що всі кошти на нашій платформі надходять із законних джерел, які можна перевірити. Це звичайний захід для дотримання нормативних вимог і не свідчить про будь-які правопорушення.




Яку інформацію потрібно надати?

Під час проходження EDD вас попросять надати інформацію про:


a. Джерело походження коштів (SOF)

SOF пояснює, звідки надходять гроші, які ви вносите на свій акаунт Bybit.


Приклади: заробітна плата, заощадження, дохід від бізнесу, продаж активу, кошти від позики, інвестиційний дохід тощо.


SOF — це завжди ліквідні кошти, що використовуються для внесення депозитів і торгівлі.


b. Джерело походження статків (SOW)

SOW пояснює, як ви накопичили свій загальний капітал з часом.


Приклади: довгострокова зайнятість, прибутковий бізнес, інвестиції, спадщина, володіння нерухомістю тощо.


SOW включає як ліквідні, так і неліквідні активи, включно з криптовалютними та традиційними активами.


Ключова різниця між SOF і SOW:

  1. SOF = конкретні кошти, що використовуються для внесення депозиту.
  2. SOW = ваша загальна фінансова історія та те, як були накопичені ваші статки.


Від вас може вимагатися надання документів, що підтверджують як джерело коштів (SOF), так і джерело статків (SOW).




Чому Bybit вимагає інформацію про джерело походження коштів та джерело походження статків?

Bybit прагне забезпечити безпечне та відповідне торгове середовище. Запит інформації про джерело коштів та джерело походження статків дозволяє платформі:

  1. Відповідати вимогам AML/CTF, а також різним іншим нормативним вимогам
  2. Запобігати фінансовим злочинам
  3. Розуміти та оцінювати ризики користувачів та моделі транзакцій
  4. Захищати як платформу, так і її користувачів


Цей процес є стандартним для регульованих бірж та фінансових установ, і він гарантує, що всі транзакції є законними та повністю відповідають вимогам.




Які документи, що посвідчують особу (ID), приймаються для розширеної належної перевірки (EDD)?


Тип документа

Зразок зображення

Вимоги

Посвідчення особи (ID-картка)

Документ повинен:

  1. Містити ім'я, по батькові та прізвище;
  2. Чітко вказувати дату та місце народження;
  3. Вказувати національність/громадянство;
  4. Містити унікальний ідентифікаційний номер (наприклад, номер паспорта, номер національного посвідчення особи);
  5. Чітко вказувати дати видачі та закінчення терміну дії документа;
  6. Містити фотографію особи;
  7. Вказувати країну/орган, що видав документ

Паспорт

Водійське посвідчення

Посвідка на проживання




Які документи, що підтверджують місце проживання (POR), приймаються для розширеної належної перевірки (EDD)?


Тип документа

Зразок зображення

Вимоги

Рахунок за комунальні послуги (наприклад, за воду, електроенергію, газ, стаціонарний телефон)

Документ повинен:

  1. Бути нещодавнім рахунком за комунальні послуги, виданим не раніше ніж 3 місяці тому;
  2. Містити повне ім'я особи;
  3. Чітко вказувати адресу проживання;
  4. Містити назву та логотип компанії/постачальника комунальних послуг, що видав документ;
  5. Вкажіть дату видачі.

Договір оренди

  1. Містити повне ім’я особи;
  2. Чітко вказувати адресу проживання;
  3. Містити підписи обох сторін (орендодавця та орендаря);
  4. Вказувати дату початку та термін дії.

Лист-підтвердження від Міграційної служби

  1. Містити повне ім’я особи;
  2. Чітко вказувати адресу проживання/задеклароване місце перебування;
  3. Вказувати дату видачі, орган, що видав документ, та термін дії підтвердження;
  4. Містити офіційну печатку, фірмовий бланк або цифровий друк;

Виписка з банківського рахунку

  1. Містити повне ім’я особи;
  2. Бути виданою регульованою фінансовою установою (виписка з цифрового банку, наприклад PayPal, не приймається);
  3. Вказувати назву та логотип банку-емітента;
  4. Відображати дату видачі або період.




Які джерела походження коштів (SOF) є прийнятними для розширеної належної перевірки (EDD)?


Тип документа

Зразок зображення

Вимоги

Виписки з банківського рахунку

Документ повинен:

  1. Недавня виписка з банківського рахунку, видана не раніше ніж за 3 послідовні місяці, що показує всю історію транзакцій (вхідні та вихідні платежі);
  2. Чітко відображати: повне ім’я власника рахунку, номер рахунку (IBAN), назву та логотип банку.

Платіжні відомості

  1. Бути останніми 3 послідовними платіжними відомостями, з чітким зазначенням дат видачі;
  2. Містити повне ім'я працівника та повну юридичну назву роботодавця;
  3. Відображати деталі доходу (сума, валюта).

Трудовий договір

  1. Бути чинним і дійсним;
  2. Містити повне ім'я працівника та повну юридичну назву роботодавця;
  3. Чітко вказувати дату підписання та дату набрання чинності;
  4. Бути підписаним обома сторонами;
  5. Містити базову заробітну плату та валюту.

Договори купівлі-продажу

  1. Містити повні юридичні назви обох сторін (продавця та покупця) та дату підписання;
  2. Містити опис проданого активу (наприклад, нерухомість, транспортний засіб, право власності на бізнес тощо);
  3. Чітко вказувати загальну ціну продажу, валюту, спосіб оплати та терміни зарахування коштів.

Кредитні договори

  1. Містити повні юридичні назви обох сторін (кредитора та позичальника) та дату підписання;
  2. Бути підписаним обома сторонами;
  3. Вказувати мету кредиту;
  4. Чітко вказувати суму, валюту та спосіб оплати;
  5. Відображати дату підписання та дату набрання чинності виплати;
  6. Документ повинен містити відсоткову ставку (якщо застосовно);
  7. Вказувати графік та спосіб погашення.

Документи про спадщину

  1. Містити повне ім'я бенефіціара;
  2. Якщо застосовно – підтвердження родинних зв'язків;
  3. Відображати дату смерті.
  4. Вказувати тип успадкованих активів, їхню оціночну або задекларовану вартість та валюту.
  5. Відображати загальну суму та дату зарахування коштів.
  6. Має містити підпис виконавця/нотаріуса або соліситора.

Виписки про доходи від дивідендів або інвестицій

  1. Має містити повне ім'я власника рахунку;
  2. Укажіть тип бенефіціарного володіння інвестицією (наприклад, прямий акціонер, власник рахунку фонду або інше);
  3. Містити повне юридичне найменування компанії або інвестиційної платформи, що виплачує дохід;
  4. Відображати тип доходу, суму, валюту та дати платежів;
  5. Офіційний документ (не створений самостійно).

Історія торгівлі

  1. Укажіть ім’я власника торгового акаунта;
  2. Укажіть назву торгової платформи.
  3. Відображати діапазон дат торгового періоду;
  4. Показувати всю історію торгівлі (депозити, зняття коштів, угоди, прибутки/збитки, кінцевий баланс, P2P-активність);
  5. Відображати криптовалюти, що використовувалися в історії торгівлі.




Коли Bybit просить мене пройти поглиблену комплексну перевірку (EDD)?

Для дотримання чинних нормативних актів щодо протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму Bybit може вимагати додаткової верифікації, коли досягаються певні індикатори ризику або нормативні пороги. Цей процес допомагає нам забезпечити безпеку платформи та дотримання нормативних вимог. Запитана інформація використовується виключно для цілей дотримання вимог і обробляється відповідно до вимог щодо захисту даних.




Чим EDD відрізняється від звичайної KYC на Bybit?

Звичайна процедура KYC («Знай свого клієнта») на Bybit охоплює базові перевірки, як-от верифікація особи та підтвердження адреси. Після цього ви зазвичай можете отримати доступ до основних функцій платформи з урахуванням лімітів.

EDD йде на крок далі. Коли потрібна EDD, ми можемо:

  1. Запросити додаткову інформацію про ваше джерело коштів (SOF) і джерело статків (SOW)
  2. Переглянути вашу транзакційну поведінку більш детально, включно з фіатними та криптовалютними потоками
  3. Проводити посилену перевірку (наприклад, перевірки на наявність статусу PEP/санкцій, перевірки в ЗМІ на предмет негативної інформації)
  4. Застосовувати більш ретельний постійний моніторинг вашої діяльності, якщо це вимагається нормативними актами


Простими словами: KYC підтверджує, хто ви є; EDD допомагає нам зрозуміти, звідки надходять ваші кошти та як ви використовуєте платформу.




Чи включає EDD мої криптогаманці та ончейн-активність?

Так. Як криптовалютна платформа, Bybit може перевіряти як вашу фіатну, так і криптовалютну діяльність у рамках EDD.


Ми можемо попросити вас:

  1. Надати адреси гаманців, якими ви володієте або які контролюєте
  2. Надати експортовану історію транзакцій або знімки екрана з певних гаманців або інших бірж
  3. Пояснити великі або незвичні депозити/виведення коштів (наприклад, з позабіржових платформ, протоколів DeFi або сторонніх платформ)


Ми також можемо використовувати інструменти аналітики блокчейну, щоб перевірити, що ваші криптовалютні кошти надходять із законних джерел і відповідають заявленим вами джерелам походження коштів і джерелам походження статків. Це є частиною нашого зобов'язання щодо запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.




Чи буде мій акаунт Bybit обмежено під час EDD, і як я можу уникнути затримок?

У деяких випадках певні функції вашого акаунта Bybit (наприклад, виведення коштів, P2P-торгівля або фіатні шлюзи) можуть бути тимчасово обмежені, поки триває ваша перевірка EDD. Це нормально і дозволяє нашій команді з комплаєнсу безпечно виконати необхідні перевірки.


Ви можете допомогти забезпечити безперебійну та швидшу перевірку, якщо будете:

  1. Завантажувати чіткі, розбірливі та повні документи (без обрізання, редагування або відсутніх сторінок)
  2. Переконуватися, що ваше ім'я, дати, суми та адреси видно і вони збігаються з інформацією у вашому акаунті Bybit
  3. Надання повних виписок або контрактів, а не лише часткових скріншотів
  4. Оперативне надання відповіді, якщо наша команда запитує будь-яку додаткову інформацію або роз'яснення




Що станеться, якщо я не надам запитувану інформацію?

Ненадання запитуваної інформації та документації щодо SOF або SOW у зазначені терміни може призвести до:

  1. Обмеження функцій облікового запису, включаючи депозити, зняття коштів або торгівлю
  2. Затримки в обробці транзакцій


Надання точної інформації забезпечує безперебійний доступ до послуг Bybit та допомагає підтримувати дотримання чинного законодавства.




Чи можу я надати кілька джерел походження коштів або походження статків?

Так. Користувачі можуть мати кілька законних джерел, таких як поєднання заробітної плати, доходу від бізнесу та інвестиційних прибутків.




Як обробляється моя інформація, і чи безпечна моя особиста інформація?

Вся надана інформація обробляється безпечно та відповідно до чинних правил захисту даних та конфіденційності. Вона використовується виключно для цілей нормативних вимог та регуляторного контролю.

Чи змогли ми бути корисними?
Схожі статті
Як налаштувати чи вимкнути фінансовий парольУсунення проблем: не вдається скористатися автентифікацією через YubiKeyЯк підвищити безпеку свого облікового записуЯк налаштувати та керувати Passkey на BybitЯк визначити загрози фішингу та уникнути поширеного шахрайстваЯк налаштувати антифішинговий кодЯк повідомити про викрадені активиЯк Користуватися Функцією Безпечного Схвалення Трансакцій