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常見問題 — 強化盡職調查 (EDD) 驗證

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更新於 2026-03-12 17:42:24
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免責聲明：本文的中文譯文採用機器翻譯生成，人工編輯版本將隨後發布。

什麼是強化盡職調查 (EDD)？

強化盡職調查是一項額外的驗證流程，當某些賬戶活動或監管檢查需要進行更深入的審查時，可能需要進行此項驗證。這有助於確保我們平台上的所有資金都來自合法且可驗證的來源。這是一項正常的合規措施，並不表示有任何不當行為。




我需要提供哪些信息？

在完成 EDD 時，您需要提供以下相關信息：


a. 資金來源 (SOF)

SOF 解釋了您存入 Bybit 賬戶的資金來源。


例如：薪水、儲蓄、營業收入、資產出售、貸款收益、投資收益等。


SOF 始終是用於充值和交易的流動資金。


b. 財富來源 (SOW)

SOW 解釋了您是如何隨著時間的推移積累總財富的。


例如：長期就業、盈利業務、投資、繼承、房地產持有等。


SOW 包括流動資產和非流動資產，包括加密貨幣和傳統資產。


SOF 和 SOW 的主要區別：

  1. SOF = 用於充值的特定資金。
  2. SOW = 您的整體財務背景以及財富累積的方式。


您可能需要提交文件以證明 SOF 和 SOW。




Bybit 為什麼需要提供資金來源和財富來源資訊？

Bybit 致力於提供安全合規的交易環境。 要求提供資金來源和財富來源資訊，可讓平台：

  1. 遵守 AML/CTF 要求以及各種其他監管要求
  2. 防止金融犯罪
  3. 了解和評估用戶風險和交易模式
  4. 保護平台及其用戶


此流程是所有受監管交易所和金融機構的標準做法，旨在確保所有交易均合法且完全合規。




EDD 可接受的身分 (ID) 證明文件有哪些？


文件類型

圖片範例

規定

身分證 (ID)

文件必須：

  1. 顯示名字、中間名和姓氏；
  2. 清楚顯示出生日期與地點；
  3. 註明國籍/公民身分；
  4. 顯示唯一的識別號碼 (例如：護照號碼、國民身分證號碼)；
  5. 清楚註明文件核發與到期日期；
  6. 包含個人照片；
  7. 顯示核發國家/機關

護照

駕照

居留證




EDD 可接受的居住地證明 (POR) 文件有哪些？


文件類型

圖片範例

規定

公用事業帳單 (例如：水、電、瓦斯、市內電話)

文件必須：

  1. 是最近三個月內的水電費帳單；
  2. 包含個人全名；
  3. 清楚顯示居住地址；
  4. 顯示開立公司／公共事業服務商及標誌；
  5. 註明開立日期。

租賃合約

  1. 包含個人全名；
  2. 清楚顯示居住地址；
  3. 包含雙方 (房東和房客) 的簽名；
  4. 註明合約開始日期和租期。

移民署確認函

  1. 包含個人全名；
  2. 清楚顯示居住地址／申報的居住地；
  3. 註明開立日期、開立機關和確認期間；
  4. 包含官方印章、信頭或數位印鑑；

銀行對帳單

  1. 包含個人全名；
  2. 由受監管的金融機構開立 (不接受 PayPal 等數位銀行的對帳單)；
  3. 註明開立銀行的名稱和標誌；
  4. 顯示開立日期或期間。




強化客戶審查 (EDD) 可接受的資金來源 (SOF) 有哪些？


文件類型

圖片範例

要求

銀行對帳單

文件必須：

  1. 最近的銀行對帳單，不得超過連續 3 個月，並顯示所有交易紀錄 (存入和支出款項)；
  2. 清楚顯示：帳戶持有人的全名、帳號 (IBAN)、銀行名稱和標誌。

薪資單

  1. 必須是最近連續 3 個月的薪資單，並清楚註明核發日期；
  2. 包含員工全名以及雇主法定全名；
  3. 顯示收入明細 (金額、幣別)。

僱傭合約

  1. 必須為現行有效合約；
  2. 包含員工全名以及雇主法定全名；
  3. 清楚註明簽署日期以及生效日期；
  4. 經雙方簽署；
  5. 包含基本薪資以及幣別。

買賣協議

  1. 包含雙方 (賣方和買方) 的法定全名以及簽署日期；
  2. 包含售出資產的說明 (例如：房地產、車輛、企業所有權或其他)；
  3. 清楚註明總售價、幣別、付款方式以及入帳時間。

貸款協議

  1. 包含雙方 (貸方和借方) 的法定全名以及簽署日期；
  2. 經雙方簽署；
  3. 註明貸款用途；
  4. 清楚註明金額、幣別以及付款方式；
  5. 顯示簽署日期以及撥款生效日期；
  6. 文件應顯示利率 (如適用)；
  7. 請說明還款計畫與方式。

繼承文件

  1. 包含受益人的全名；
  2. 如適用 – 關係證明；
  3. 顯示死亡日期。
  4. 說明所繼承資產的類型、估計或申報的價值以及幣種。
  5. 顯示總金額和入賬日期。
  6. 包含遺囑執行人/公證人或律師的簽名。

股息或投資收益對帳單

  1. 包含帳戶持有人全名；
  2. 說明投資的受益所有權類型 (例如：直接股東、基金帳戶持有人或其他)；
  3. 包含發放收益的公司或投資平台的完整法定名稱；
  4. 顯示收益類型、金額、幣種和支付日期；
  5. 官方文件 (非自行製作)。

交易紀錄

  1. 註明交易帳戶持有人的姓名；
  2. 註明交易平台的名稱。
  3. 顯示交易期間的日期範圍；
  4. 顯示所有交易紀錄 (入金、出金、交易、盈虧、期末餘額、P2P 活動)；
  5. 顯示交易紀錄中使用的加密貨幣。




Bybit 何時會要求我完成強化盡職調查 (EDD)？

為遵守適用的反洗錢和反恐怖主義融資法規，當滿足某些風險指標或監管閾值時，Bybit 可能會要求進行額外驗證。此流程有助於我們確保平台安全和法規合規性。所要求的信息僅用於合規目的，並根據數據保護要求進行處理。




EDD 與 Bybit 上的常規 KYC 有何不同？

Bybit 上的常規 KYC (Know Your Customer) 涵蓋基本檢查，例如驗證您的身份和地址證明。完成此操作後，您通常可以訪問平台的核心功能，但會受到限制。


EDD 更進一步驗證。當需要 EDD 時，我們可能會：

  1. 要求提供有關您的資金來源 (SOF) 和財富來源 (SOW) 的額外信息
  2. 更詳細地審查您的交易行為，包括法幣和加密貨幣流
  3. 進行強化篩選（例如，政治公眾人物/ 制裁名單檢查、負面媒體檢查）
  4. 在法規要求的情況下，對您的活動進行更密切的持續監控


簡單來說：KYC 用於確認您的身分；EDD 則協助我們了解您的資金來源以及您如何使用本平台。




EDD 是否包含我的加密貨幣錢包和鏈上活動？

是的。作為一個加密貨幣平台，Bybit 可能會審核您的法幣和加密貨幣活動，作為 EDD 的一部分。


我們可能會要求您：

  1. 提供您擁有或控制的錢包地址
  2. 分享來自特定錢包或其他交易所的匯出交易紀錄或螢幕截圖
  3. 解釋大額或異常的充值/ 提現（例如，來自場外交易平台、DeFi 協議或第三方平台）


我們也可能使用區塊鏈分析工具來幫助驗證您的加密貨幣資金來自合法來源，並且與您申報的資金來源和財富來源一致。這是我們防止洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動義務的一部分。




在 EDD 期間，我的 Bybit 帳戶會受到限制嗎？以及如何避免延誤？

在某些情況下，當您的 EDD 審核正在進行時，您的 Bybit 帳戶的某些功能（例如，提領、P2P 交易或法幣出入金）可能會暫時受到限制。這是正常情況，能讓我們的合規團隊安全地完成必要的檢查。


您可以透過以下方式協助確保審核過程順利且快速：

  1. 上傳清晰、可讀且完整的文件 (無裁切、編輯或缺頁)
  2. 確保您的姓名、日期、金額和地址清晰可見，且與您的 Bybit 帳戶資訊相符
  3. 提供完整的對帳單或合約，而非部分螢幕截圖
  4. 若我們的團隊要求您提供任何額外資訊或說明，請及時回覆




如果我未提供所要求的資訊，會怎麼樣？

未能在指定時間範圍內提供所要求的 SOF 或 SOW 資訊和文件，可能會導致：

  1. 帳戶功能受限，包括儲值、提幣或交易
  2. 交易處理延遲


提供準確的資訊可確保您能不間斷地使用 Bybit 服務，並有助於遵守適用法律。




我可以提供多個資金或財富來源嗎？

可以。 用戶可能有多個合法來源，例如薪資、營業收入和投資收益的組合。




我的資訊將如何處理？我的個人資訊安全嗎？

您提供的所有資訊都會得到安全處理，並符合適用的資料保護和隱私法規。 資訊僅用於合規和監管審查目的。

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